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Repórter do China Fund News Zhang Yanbei e Sun Xiaohui

Seguindo o Wells Fargo e o BOC Fund, outra empresa anunciou uma redução de taxas para sua meta de pensão FOF.

O Shanghai Banking Fund anunciou que, a partir de 16 de julho de 2024, reduzirá as taxas de administração e de custódia de seu FOF de origem híbrida, Shanghai Banking Hengtai Stable Pension Target, período de retenção de um ano.

Outro fundo de pensão FOF inicia redução de taxas

Em 16 de julho, o Shanghai Banking Fund emitiu um anúncio de redução de taxas.

O anúncio afirmava que, a fim de melhor atender às necessidades dos investidores e reduzir os custos de gestão financeira dos investidores, de acordo com as leis e regulamentos relevantes e após consulta ao custodiante do fundo, o China Merchants Bank, o Shanghai Banking Fund decidiu reduzir o valor financeiro do Shanghai Banking Fund. custos de gestão a partir de 16 de julho de 2024. A Hengtai Steady Pension visa a taxa de taxa de administração de um fundo de fundos patrocinado híbrido (FOF) com um período de detenção de um ano e revisará os termos relevantes do contrato do fundo e outros documentos legais em conformidade .

Entre eles, a taxa anual de taxa de administração para cotas de fundos Classe A será reduzida de 0,8% para 0,5%, a taxa anual de taxa de administração para cotas de fundos Classe Y será ajustada de 0,20% para 0,15%, e a taxa anual de taxa de administração para As cotas dos fundos classe Y serão reduzidas de 0,4% para 0,25%, e a taxa anual da taxa de custódia será ajustada de 0,10% para 0,075%.

Após esse reajuste da taxa de administração, a taxa abrangente para as ações classe A do fundo, incluindo taxas de administração e taxas de custódia, será reduzida de 1% para 0,65%, e a taxa abrangente para as ações classe Y será reduzida de 0,5% para 0,325. %.

Do ponto de vista das subcategorias, o FOF de um ano com meta de pensão estável do Shanghai Bank Hengtai é um FOF híbrido que é parcial à dívida. De acordo com as estatísticas de dados da Wind, em 16 de julho, a taxa abrangente média das ações Classe A de 152 FOFs híbridos de dívida parcial no mercado é de 0,78%, e a taxa abrangente média das ações Classe Y de 75 FOFs híbridos de dívida parcial é de 0,39%. .

Atualmente, o FOF híbrido com viés de dívida e com a taxa abrangente mais baixa do setor é a China Conservative Pension Y, com uma taxa abrangente de 0,2%. Sua taxa de gestão e taxa de custódia são de 0,15% e 0,05%, respectivamente, que não são apenas as mais baixas entre os FOFs híbridos de dívida parcial, mas também atingem o limite inferior de todos os FOFs existentes.

Entre os FOFs de pensões existentes, mais de 20% das taxas de gestão de FOF de pensões são inferiores ou iguais a 0,3%; %.

De acordo com as estatísticas, a meta de pensão estável de um ano FOF do Banco da China Hengtai é atualmente o terceiro fundo de pensão a ter sua taxa de taxa reduzida, e a parcela do fundo tipo Y do fundo também é o terceiro fundo de pensão pessoal a ter sua taxa de taxa reduzida . A partir de 29 de abril deste ano, o Fuguo Xinwang Steady Pension FOF reduziu suas taxas de administração e de custódia, tornando-se o primeiro fundo de pensão do setor a reduzir suas taxas. A partir de 27 de junho, o FOF de três anos do Bank of China Ankang Balanced. A Pension também reduziu suas taxas de administração.

Quase metade dos FOFs de fundos de pensões obtiveram retornos positivos durante o ano

Desde o início deste ano, o FOF público, especialmente os fundos-alvo de pensões, tem tido um desempenho relativamente estável.

Os dados do vento mostram que, em 15 de julho, o retorno médio do FOF de pensões em todo o mercado (incluindo a data prevista e os produtos de risco alvo) durante o ano foi de -0,67%, e quase metade dos produtos obteve retornos positivos. Entre eles, o retorno médio do FOF com data-alvo previdenciária com posições patrimoniais mais altas foi de -1,83%, e o FOF com risco-alvo previdenciário teve um desempenho relativamente melhor, com um retorno médio de 0,2%.

Os fundos de pensões pessoais tiveram um desempenho relativamente melhor Em 15 de julho, o retorno médio de 192 fundos de pensões pessoais apenas com dados de desempenho no mercado foi de -0,37%, e mais de metade dos produtos obtiveram retornos positivos.

Entre os mais de 100 fundos de pensões individuais com rentabilidade positiva, 10 tiveram rentabilidade superior a 3% durante o ano. A Meta de Pensão Agressiva Excelente do CCB tem o maior retorno de manter Y por cinco anos, em 7,81% A CEIBS Foresight Balanced Pension tem Y por três anos, e a CEIBS Foresight Pension Goal 2045 tem Y por três anos; %.

Globalmente, as características do mercado de "acções fracas mas obrigações fortes" reflectem-se nos produtos FOF do tipo obrigações e nos FOFs híbridos com tendência para a dívida têm um desempenho global excepcional, enquanto os FOFs híbridos com tendência para as acções e os FOFs do tipo acções ficaram relativamente para trás.

Neste momento, Gao Ying, diretor de investimento em pensões do Ping An Fund, acredita que o FOF de pensões tem um elevado valor de alocação. Com a economia em recuperação constante, o actual sentimento do mercado e a apetência pelo risco são melhores do que no início do ano. Do ponto de vista do prémio de risco e da avaliação do índice, o mercado accionista encontra-se numa área relativamente subvalorizada e tem um desempenho de custos elevado.

Editor: Joey

Revisor: Chen Siyang

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