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中国基金ニュース記者の張延貝氏と孫暁輝氏

ウェルズ・ファーゴとBOCファンドに続き、別の企業も年金目標FOFの手数料引き下げを発表した。

上海銀行基金は、2024年7月16日から、上海銀行恒泰安定年金目標1年間保有期間ハイブリッドスポンサードFOFの管理手数料と保管手数料を引き下げると発表した。

別の年金基金FOFが手数料引き下げを開始

7月16日、上海銀行基金は手数料引き下げの発表を行った。

発表によると、投資家のニーズによりよく応え、投資家の財務管理コストを削減するため、関連法規に従い、ファンド管理者である招商銀行との協議を経て、上海銀行基金は上海銀行基金の資金を削減することを決定したと述べた。 Hengtai Steady Pension は、保有期間 1 年のハイブリッドスポンサードファンドオブファンズ (FOF) の管理手数料率を目標とし、それに応じてファンド契約の関連条件およびその他の法的文書を改訂します。 。

このうち、クラスAファンド株式の年間管理手数料率は0.8%から0.5%に引き下げられ、クラスYファンド株式の年間管理手数料率は0.20%から0.15%に、クラスYファンド株式の年間管理手数料率は0.20%から0.15%に調整されます。クラス Y ファンドの株式は 0.4% から 0.25% に引き下げられ、年間保管手数料率は 0.10% から 0.075% に調整されます。

この管理手数料の調整後、ファンドの種類A株の管理手数料と保管手数料を含む総合利率は1%から0.65%に、Y種類株の総合利率は0.5%から0.325にそれぞれ引き下げられます。 %。

サブカテゴリーの観点から見ると、上海中国恒泰銀行の安定年金目標の 1 年間の FOF は、負債の一部を含むハイブリッド FOF です。 Wind データ統計によると、7 月 16 日現在、市場にある 152 社の部分債務ハイブリッド FOF のクラス A 株式の平均包括比率は 0.78%、75 社の部分債務ハイブリッド FOF のクラス Y 株式の平均包括比率は 0.39 % です。 。

現在、業界で最も包括金利が低い負債偏重ハイブリッド FOF は中国保守年金 Y で、包括金利は 0.2% です。運用率と保管率はそれぞれ0.15％、0.05％で、部分債務ハイブリッドFOFの中で最低であるだけでなく、既存のすべてのFOFの下限に達している。

既存の年金FOFのうち、20％以上の年金FOF運用率は0.05％以下であり、80％近くの商品は0.15％以下である。 %。

統計によると、中国恒台銀行の1年安定年金ターゲットFOFは、手数料率が引き下げられた3番目の年金ターゲットファンドであり、同基金のYタイプファンドのシェアも3番目に手数料率が引き下げられた個人年金ファンドである。今年4月29日から、富国新旺安定年金FOFは管理手数料と保管手数料を引き下げ、6月27日から中国安康銀行の3年間のFOFの金利を引き下げた。年金も管理手数料を削減した。

年金基金のFOFのほぼ半数が年間でプラスの収益を達成

今年初め以来、公的FOF、特に年金ターゲットファンドのパフォーマンスは比較的安定している。

風力データによると、7月15日の時点で、市場全体の年金FOF（目標日および目標リスク商品を含む）の年間平均リターンは-0.67％で、半数近くの商品がプラスのリターンを達成した。このうち、株式ポジションが高い年金目標日FOFの平均リターンは-1.83%で、年金目標リスクFOFの平均リターンは0.2%と比較的良好です。

7 月 15 日の時点で、個人年金基金のパフォーマンスは比較的良好で、市場にあるパフォーマンス データのみの 192 の個人年金基金の平均リターンは -0.37% で、半数以上の商品がプラスのリターンを達成しました。

100 以上の個人年金基金がプラスの収益を上げていますが、そのうち 10 基金が年間収益率 3% 以上でした。 CCB Excellent Aggressive Pension Target は 5 年間 Y を保有した場合のリターンが 7.81% と最も高く、CEIBS Foresight Balanced Pension は 3 年間 Y を保有し、CEIBS Foresight Pension Goal 2045 は 3 年間 Y を保有しており、年内のリターンも 5 を超えています。 %。

全体として、「株は弱いが債券は強い」という市場特性は、債券型FOFと負債バイアス型ハイブリッドFOFの全体的なパフォーマンスが優れているのに対し、株式型ハイブリッドFOFと株式型FOFは相対的に遅れをとっています。

現時点では、平安基金の年金投資ディレクター、ガオ・イン氏は、年金FOFの配分価値は高いと考えている。経済は着実に回復しており、現在の市場心理とリスク選好度は年初よりも良好です。インデックスのリスクプレミアムやバリュエーションの観点から見ると、株式市場は比較的割安な領域にあり、コストパフォーマンスが高い市場です。

編集者: ジョーイ

レビュアー: チェン・シヤン

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