berita

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Reporter China Fund News Zhang Yanbei dan Sun Xiaohui

Mengikuti Wells Fargo dan BOC Fund, perusahaan lain telah mengumumkan pengurangan biaya untuk target pensiun FOF-nya.

Shanghai Banking Fund mengumumkan bahwa mulai 16 Juli 2024, mereka akan mengurangi biaya manajemen dan biaya penitipan dari Shanghai Banking Hengtai Stable Pension Target Satu Tahun Holding Period Hybrid Sponsored FOF.

FOF dana pensiun lainnya memulai pengurangan biaya

Pada 16 Juli, Shanghai Banking Fund mengeluarkan pengumuman pengurangan biaya.

Pengumuman tersebut menyatakan bahwa untuk lebih memenuhi kebutuhan investor dan mengurangi biaya pengelolaan keuangan investor, sesuai dengan undang-undang dan peraturan terkait dan setelah berkonsultasi dengan kustodian dana China Merchants Bank, Shanghai Banking Fund telah memutuskan untuk mengurangi keuangan Shanghai Banking Fund biaya pengelolaan mulai 16 Juli 2024. Hengtai Steady Pension menargetkan tingkat biaya pengelolaan dana dana sponsor (FOF) hibrida dengan periode kepemilikan satu tahun, dan akan merevisi ketentuan yang relevan dalam kontrak dana dan dokumen hukum lainnya sesuai dengan itu. .

Diantaranya, tarif biaya pengelolaan tahunan untuk dana saham Kelas A akan diturunkan dari 0,8% menjadi 0,5%, tarif biaya pengelolaan tahunan untuk saham dana Kelas Y akan disesuaikan dari 0,20% menjadi 0,15%, dan tarif biaya pengelolaan tahunan untuk Saham dana Kelas Y akan dikurangi dari 0,4% menjadi 0,25%, dan tarif biaya penitipan tahunan disesuaikan dari 0,10% menjadi 0,075%.

Setelah penyesuaian biaya pengelolaan ini, tarif komprehensif untuk saham Kelas A, termasuk biaya pengelolaan dan biaya penitipan, akan diturunkan dari 1% menjadi 0,65%, dan tarif komprehensif untuk saham Kelas Y akan diturunkan dari 0,5% menjadi 0,325 %.

Dari perspektif subkategori, target pensiun stabil FOF satu tahun Shanghai Bank of China Hengtai adalah FOF gabungan yang tidak bergantung pada utang. Menurut statistik data Wind, pada 16 Juli, rata-rata tingkat komprehensif saham Kelas A dari 152 FOF hibrida utang parsial di pasar adalah 0,78%, dan rata-rata tingkat komprehensif saham Kelas Y dari 75 FOF hibrida utang parsial adalah 0,39%. .

Saat ini, FOF hybrid yang bias utang dengan tingkat komprehensif terendah di industri adalah China Conservative Pension Y, dengan tingkat komprehensif 0,2%. Tingkat pengelolaan dan tingkat hak asuhnya masing-masing adalah 0,15% dan 0,05%, yang tidak hanya merupakan yang terendah di antara FOF hibrida utang parsial, namun juga mencapai batas bawah dari semua FOF yang ada.

Di antara FOF pensiun yang ada, lebih dari 20% tingkat pengelolaan FOF pensiun kurang dari atau sama dengan 0,3%; batas bawah tingkat hak asuh adalah 0,05%, dan hampir 80% produknya kurang dari atau sama dengan 0,15 %.

Menurut statistik, FOF target pensiun stabil satu tahun Bank of China Hengtai adalah dana target pensiun ketiga yang tingkat iurannya diturunkan. Mulai tanggal 29 April tahun ini, Fuguo Xinwang Steady Pension FOF mengurangi biaya manajemen dan biaya penitipan, menjadi dana target pensiun pertama di industri yang menurunkan suku bunganya. Mulai tanggal 27 Juni, FOF tiga tahun Bank of China Ankang Balanced Pensiun juga mengurangi biaya manajemennya.

Hampir separuh FOF dana pensiun memperoleh imbal hasil positif sepanjang tahun

Sejak awal tahun ini, kinerja FOF masyarakat, khususnya dana sasaran pensiun, relatif stabil.

Data angin menunjukkan bahwa pada tanggal 15 Juli, rata-rata pengembalian FOF pensiun di seluruh pasar (termasuk tanggal target dan produk risiko target) sepanjang tahun adalah -0,67%, dan hampir setengah dari produk mencapai pengembalian positif. Diantaranya, rata-rata pengembalian FOF tanggal target pensiun dengan posisi ekuitas lebih tinggi adalah -1,83%, dan kinerja FOF risiko target pensiun relatif lebih baik, dengan pengembalian rata-rata 0,2%.

Kinerja dana pensiun perorangan relatif lebih baik. Pada tanggal 15 Juli, rata-rata imbal hasil dari 192 dana pensiun perorangan dengan hanya data kinerja di pasar adalah -0,37%, dan lebih dari separuh produk memperoleh imbal hasil positif.

Di antara lebih dari 100 dana pensiun pribadi dengan imbal hasil positif, 10 memiliki imbal hasil lebih dari 3% sepanjang tahun. Target Pensiun Agresif Luar Biasa CCB memiliki tingkat pengembalian tertinggi dalam kepemilikan Y selama lima tahun, yaitu 7,81%; CEIBS Foresight Balanced Pension memiliki Y selama tiga tahun, dan CEIBS Foresight Pension Goal 2045 memiliki Y selama tiga tahun %.

Secara keseluruhan, karakteristik pasar dari "saham lemah tetapi obligasi kuat" tercermin dalam produk FOF. FOF jenis obligasi dan FOF hibrida yang bias utang memiliki kinerja keseluruhan yang luar biasa, sedangkan FOF hibrida yang bias saham dan FOF jenis saham relatif tertinggal.

Saat ini, Gao Ying, direktur investasi pensiun di Ping An Fund, yakin bahwa FOF pensiun memiliki nilai alokasi yang tinggi. Dengan perekonomian yang terus pulih, sentimen pasar saat ini dan selera risiko lebih baik dibandingkan awal tahun. Dari perspektif premi risiko indeks dan valuasi, pasar ekuitas berada pada area yang relatif undervalued dan memiliki kinerja biaya tinggi.

Editor: Joey

Pengulas: Chen Siyang

Pemberitahuan Hak Cipta

"China Fund News" memiliki hak cipta atas konten asli yang dipublikasikan di platform ini. Dilarang mencetak ulang tanpa izin, jika tidak, tanggung jawab hukum akan dikenakan.

Kontak person untuk kerjasama cetak ulang resmi : Bpk. Yu (Tel : 0755-82468670)