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중국펀드뉴스(China Fund News) 기자 장얀베이(Zhang Yanbei)와 쑨샤오후이(Sun Xiaohui)

Wells Fargo와 BOC Fund에 이어 또 다른 회사가 연금 목표 FOF에 대한 수수료 인하를 발표했습니다.

Shanghai Banking Fund는 2024년 7월 16일부터 Shanghai Banking Hengtai Stable Pension Target 1년 보유 기간 하이브리드 유래 FOF의 관리 수수료와 보관 수수료를 인하할 것이라고 발표했습니다.

또 다른 연금 기금 FOF가 수수료 인하를 시작합니다.

7월 16일, 상하이 은행 기금은 수수료 인하 발표를 발표했습니다.

발표문에는 투자자의 요구를 더 잘 충족시키고 투자자의 재무 관리 비용을 줄이기 위해 관련 법률 및 규정에 따라 펀드 관리인 중국 초상 은행과 협의한 후 상하이 은행 기금이 상하이 은행 기금의 재정을 줄이기로 결정했다고 밝혔습니다. 헝타이 스테디 펜션은 보유 기간 1년을 기준으로 하이브리드 후원 FOF(펀드 오브 펀드)의 운용 수수료 요율을 목표로 하고 이에 따라 펀드 계약 관련 조항 및 기타 법률 문서를 개정할 예정입니다. .

이 중 클래스 A 펀드 주식의 연간 관리 수수료율은 0.8%에서 0.5%로 인하되고, 클래스 Y 펀드 주식의 연간 관리 수수료율은 0.20%에서 0.15%로 조정됩니다. 클래스 Y 펀드 지분은 0.4%에서 0.25%로 줄어들고, 연간 보관 수수료율은 0.10%에서 0.075%로 조정됩니다.

이번 운용수수료 조정 이후 운용수수료와 보관수수료를 포함한 펀드의 A등급 주식 종합비율은 1%에서 0.65%로 인하되고, 클래스 Y 주식 종합비율은 0.5%에서 0.325로 인하된다. %.

하위 카테고리 관점에서 볼 때 Shanghai Bank Hengtai의 안정적인 연금 목표 1년 FOF는 부채를 부분적으로 고려한 하이브리드 FOF입니다. Wind 데이터 통계에 따르면 7월 16일 현재 시장에서 152개 부분채 혼합 FOF의 클래스 A 주식의 평균 포괄 비율은 0.78%이고, 75개 부분 부채 하이브리드 FOF의 클래스 Y 주식의 평균 포괄 비율은 0.39%입니다. .

현재 업계에서 가장 낮은 종합 이율을 지닌 부채 편향 하이브리드 FOF는 중국 보수 연금 Y로 종합 이율이 0.2%이다. 관리율과 보관율은 각각 0.15%, 0.05%로 부분채권 하이브리드 FOF 중 가장 낮을 뿐만 아니라 기존 FOF 중 하한선에 도달했다.

기존 연금 FOF 중 연금 FOF 관리율은 20% 이상이 0.3% 이하이고, 보관율 하한은 0.05%이며, 상품의 거의 80%가 0.15 이하이다. %.

통계에 따르면 중국은행 Hengtai의 1년 안정적인 연금 목표 FOF는 현재 수수료율이 인하된 세 번째 연금 대상 펀드이며, 이 펀드의 Y형 펀드 지분도 수수료율이 인하된 세 번째 개인 연금 기금입니다. . 올해 4월 29일부터 Fuguo Xinwang Steady Pension FOF는 관리 수수료와 보관 수수료를 인하하여 업계 최초의 연금 대상 펀드로 6월 27일부터 중국 은행 Ankang Balanced의 3년 FOF를 인하했습니다. 연금도 관리비를 줄였다.

연기금 FOF의 거의 절반이 올해 플러스 수익을 달성했습니다.

올해 초부터 공공FOF, 특히 연기금대상펀드의 성과는 비교적 꾸준했다.

Wind 데이터에 따르면 7월 15일 현재 시장 전체 연금 FOF(목표 날짜 및 목표 위험 상품 포함)의 평균 수익률은 -0.67%였으며 거의 ​​절반의 상품이 플러스 수익률을 달성했습니다. 그 중 주식 포지션이 높은 연금 목표일 FOF의 평균 수익률은 -1.83%이고, 연금 목표 위험 FOF는 평균 수익률 0.2%로 상대적으로 좋은 성과를 냈습니다.

개인연기금은 7월 15일 현재 시장에 성과자료만 있는 192개 개인연기금의 평균 수익률이 -0.37%로, 절반 이상의 상품이 플러스 수익률을 달성했다.

긍정적인 수익률을 기록한 100개 이상의 개인 연기금 중 10개는 해당 연도에 3% 이상의 수익률을 기록했습니다. CCB 우수 공격적 연금 목표(Excellent Aggressive Pension Target)는 5년 동안 Y를 보유하는 가장 높은 수익률(7.81%)을 갖고 있으며 CEIBS Foresight Balanced Pension은 3년 동안 Y를 보유하고 있으며 CEIBS Foresight Pension Goal 2045는 3년 동안 Y를 보유하고 있습니다. %.

전체적으로 '주식은 약하지만 채권은 강하다'는 시장 특성이 FOF 상품에 반영됐다. 채권형 FOF와 부채형 하이브리드 FOF가 전반적으로 뛰어난 성과를 보인 반면, 주식형 하이브리드 FOF와 주식형 FOF는 상대적으로 뒤처졌다.

현재 Ping An Fund의 연금 투자 이사 Gao Ying은 연금 FOF의 할당 가치가 높다고 믿습니다. 경제가 꾸준히 회복되면서 현재 시장 심리와 위험 선호도는 연초보다 좋아졌습니다. 지수 리스크 프리미엄과 가치 평가 측면에서 볼 때, 주식 시장은 상대적으로 저평가된 영역에 있으며 비용 대비 성능이 높습니다.

편집자: 조이

검토자: 천시양

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