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Zhang Yanbei, journaliste de China Fund News, et Sun Xiaohui

Après Wells Fargo et BOC Fund, une autre société a annoncé une réduction des frais pour son objectif de retraite FOF.

Le Shanghai Banking Fund a annoncé qu'à compter du 16 juillet 2024, il réduirait les frais de gestion et les frais de garde de son Shanghai Banking Hengtai Stable Pension Target One-year Holding Period Hybrid Sponsored FOF.

Un autre fonds de pension FOF commence à réduire les frais

Le 16 juillet, le Shanghai Banking Fund a publié une annonce de réduction des frais.

L'annonce indique qu'afin de mieux répondre aux besoins des investisseurs et de réduire les coûts de gestion financière des investisseurs, conformément aux lois et réglementations en vigueur et après consultation avec le dépositaire du fonds China Merchants Bank, le Shanghai Banking Fund a décidé de réduire ses frais de gestion à partir du 16 juillet 2024. Hengtai Steady Pension cible le taux des frais de gestion d'un fonds de fonds hybride sponsorisé (FOF) avec une période de détention d'un an, et révisera les termes pertinents du contrat de fonds et d'autres documents juridiques en conséquence .

Parmi eux, le taux des frais de gestion annuels pour les actions de fonds de catégorie A sera réduit de 0,8 % à 0,5 %, le taux de frais de gestion annuels pour les actions de fonds de catégorie Y sera ajusté de 0,20 % à 0,15 % et le taux de frais de gestion annuels pour Les parts de fonds de classe Y seront réduites de 0,4% à 0,25% et le taux des frais de garde annuels sera ajusté de 0,10% à 0,075%.

Après cet ajustement des frais de gestion, le taux global des actions de classe A du fonds, incluant les frais de gestion et les frais de garde, sera réduit de 1% à 0,65%, et le taux global des actions de classe Y sera réduit de 0,5% à 0,325. %.

Du point de vue des sous-catégories, l’objectif de retraite stable sur un an de la Shanghai Bank of China Hengtai est un FOF hybride qui privilégie l’endettement. Selon les statistiques des données de Wind, au 16 juillet, le taux global moyen des actions de classe A de 152 FOF hybrides de dette partielle sur le marché était de 0,78 %, et le taux global moyen des actions de classe Y de 75 FOF hybrides de dette partielle était de 0,39 %. .

Actuellement, le FOF hybride biaisé en faveur de l’endettement avec le taux global le plus bas du secteur est le China Conservator Pension Y, avec un taux global de 0,2 %. Son taux de gestion et son taux de conservation sont respectivement de 0,15% et 0,05%, ce qui est non seulement le plus bas parmi les FOF hybrides de dette partielle, mais atteint également la limite inférieure de tous les FOF existants.

Parmi les FOF de retraite existants, plus de 20 % des taux de gestion des FOF de retraite sont inférieurs ou égaux à 0,3 % ; la limite inférieure du taux de garde est de 0,05 %, et près de 80 % des produits sont inférieurs ou égaux à 0,15 % ; %.

Selon les statistiques, l'objectif de retraite stable sur un an FOF de la Banque de Chine Hengtai est le troisième fonds de pension cible à voir son taux de commission réduit. La part du fonds de type Y du fonds est également le troisième fonds de pension personnel à voir son taux de commission réduit. À partir du 29 avril de cette année, Fuguo Xinwang Steady Pension FOF a réduit ses frais de gestion et ses frais de garde, devenant ainsi le premier fonds de pension cible du secteur à baisser ses taux. À partir du 27 juin, le FOF sur trois ans de Bank of China Ankang Balanced. La retraite a également réduit ses frais de gestion.

Près de la moitié des fonds de pension FOF ont réalisé des rendements positifs au cours de l'année

Depuis le début de cette année, les FOF publics, en particulier les fonds de pension ciblés, ont enregistré des performances relativement stables.

Les données de Wind montrent qu'au 15 juillet, le rendement moyen du FOF de retraite à l'échelle du marché (y compris les produits à date cible et à risque cible) au cours de l'année était de -0,67%, et près de la moitié des produits ont réalisé des rendements positifs. Parmi eux, le rendement moyen du FOF à date cible de retraite avec des positions en actions plus élevées est de -1,83 %, et le FOF à risque cible de retraite affiche des performances relativement meilleures, avec un rendement moyen de 0,2 %.

Les fonds de pension personnels ont enregistré des performances relativement meilleures. Au 15 juillet, le rendement moyen des 192 fonds de pension personnels disposant uniquement de données de performance sur le marché était de -0,37%, et plus de la moitié des produits ont enregistré des rendements positifs.

Parmi plus de 100 fonds de pension personnels ayant enregistré des rendements positifs, 10 ont enregistré des rendements supérieurs à 3 % au cours de l'année. CCB Excellent Aggressive Pension Target a le rendement le plus élevé de la détention de Y sur cinq ans, à 7,81 % ; CEIBS Foresight Balanced Pension a Y pendant trois ans, et CEIBS Foresight Pension Goal 2045 a Y pendant trois ans. Le rendement au cours de l'année dépasse également 5. %.

Dans l'ensemble, les caractéristiques du marché des « actions faibles mais obligations fortes » se reflètent dans les produits FOF. Les FOF de type obligataire et les FOF hybrides axés sur la dette ont des performances globales exceptionnelles, tandis que les FOF hybrides et les FOF de type actions sont relativement à la traîne.

À l'heure actuelle, Gao Ying, directeur des investissements dans les retraites du Fonds Ping An, estime que les retraites FOF ont une valeur d'allocation élevée. Avec une reprise économique constante, le sentiment actuel du marché et l’appétit pour le risque sont meilleurs qu’au début de l’année. Du point de vue de la prime de risque et de la valorisation de l'indice, le marché des actions se situe dans une zone relativement sous-évaluée et présente un rapport coût-performance élevé.

Editeur : Joey

Critique : Chen Siyang

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