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China Fund News-Reporter Zhang Yanbei und Sun Xiaohui

Nach Wells Fargo und BOC Fund hat ein weiteres Unternehmen eine Gebührensenkung für sein Rentenziel FOF angekündigt.

Der Shanghai Banking Fund gab bekannt, dass er ab dem 16. Juli 2024 die Verwaltungs- und Depotgebühren seines Shanghai Banking Hengtai Stable Pension Target One-year Holding Period Hybrid Sponsored FOF reduzieren wird.

Ein weiterer Pensionsfonds FOF beginnt mit der Gebührensenkung

Am 16. Juli veröffentlichte der Shanghai Banking Fund eine Ankündigung zur Gebührensenkung.

In der Ankündigung heißt es, dass der Shanghai Banking Fund beschlossen habe, die finanziellen Mittel des Shanghai Banking Fund zu reduzieren, um den Bedürfnissen der Anleger besser gerecht zu werden und die Finanzverwaltungskosten der Anleger im Einklang mit den einschlägigen Gesetzen und Vorschriften und nach Rücksprache mit der Fondsverwahrstelle China Merchants Bank zu senken Verwaltungskosten ab dem 16. Juli 2024. Hengtai Steady Pension strebt den Verwaltungsgebührensatz eines hybriden gesponserten Dachfonds (FOF) mit einer Haltedauer von einem Jahr an und wird die relevanten Bedingungen des Fondsvertrags und anderer rechtlicher Dokumente entsprechend überarbeiten .

Unter anderem wird der jährliche Verwaltungsgebührensatz für Fondsanteile der Klasse A von 0,8 % auf 0,5 % gesenkt, der jährliche Verwaltungsgebührensatz für Fondsanteile der Klasse Y von 0,20 % auf 0,15 % angepasst und der jährliche Verwaltungsgebührensatz für Der Anteil der Fondsanteile der Klasse Y wird von 0,4 % auf 0,25 % gesenkt und der jährliche Depotgebührensatz wird von 0,10 % auf 0,075 % angepasst.

Nach dieser Anpassung der Verwaltungsgebühren wird der Gesamtsatz für Anteile der Klasse A des Fonds, einschließlich Verwaltungsgebühren und Depotgebühren, von 1 % auf 0,65 % und der Gesamtsatz für Anteile der Klasse Y von 0,5 % auf 0,325 gesenkt %.

Aus der Perspektive der Unterkategorien ist das stabile Rentenziel für ein Jahr FOF der Shanghai Bank of China Hengtai ein hybrider FOF, der teilweise schuldenorientiert ist. Laut Wind-Datenstatistik beträgt der durchschnittliche Gesamtsatz der Anteile der Klasse A von 152 Teilschulden-Hybrid-FOFs auf dem Markt am 16. Juli 0,78 % und der durchschnittliche Gesamtsatz der Anteile der Klasse Y von 75 Teilschulden-Hybrid-FOFs beträgt 0,39 %. .

Der schuldenorientierte Hybrid-FOF mit dem niedrigsten Gesamtsatz in der Branche ist derzeit China Conservative Pension Y mit einem Gesamtsatz von 0,2 %. Der Verwaltungssatz und der Verwahrsatz liegen bei 0,15 % bzw. 0,05 %, was nicht nur der niedrigste unter den Teilschulden-Hybrid-FOFs ist, sondern auch die Untergrenze aller bestehenden FOFs erreicht.

Unter den bestehenden Renten-FOFs liegen mehr als 20 % der Renten-FOF-Verwaltungssätze unter oder gleich 0,3 %; die Untergrenze des Verwahrungssatzes liegt bei 0,05 %, und fast 80 % der Produkte liegen unter oder gleich 0,15 %.

Laut Statistik ist der einjährige stabile Pensionsziel-FOF der dritte Pensionszielfonds, dessen Gebührensatz gesenkt wurde. Der Y-Fondsanteil des Fonds ist auch der dritte persönliche Pensionsfonds, dessen Gebührensatz gesenkt wurde. Ab dem 29. April dieses Jahres senkte Fuguo Pension reduzierte auch seine Verwaltungsgebühren.

Fast die Hälfte der FOFs von Pensionsfonds erzielten im Laufe des Jahres positive Renditen

Seit Anfang dieses Jahres haben sich die öffentlichen FOF, insbesondere Pensionszielfonds, relativ stabil entwickelt.

Winddaten zeigen, dass zum 15. Juli die durchschnittliche Rendite des marktweiten Renten-FOF (einschließlich Zieldatum und Zielrisikoprodukte) im Laufe des Jahres -0,67 % betrug und fast die Hälfte der Produkte positive Renditen erzielte. Darunter beträgt die durchschnittliche Rendite des Rentenzieldatums-FOF mit höheren Aktienpositionen -1,83 %, und das Rentenzielrisiko-FOF schneidet mit einer durchschnittlichen Rendite von 0,2 % relativ besser ab.

Persönliche Pensionsfonds schnitten relativ besser ab. Am 15. Juli lag die durchschnittliche Rendite von 192 privaten Pensionsfonds mit ausschließlich Leistungsdaten auf dem Markt bei -0,37 %, und mehr als die Hälfte der Produkte erzielte positive Renditen.

Von den mehr als 100 privaten Pensionsfonds mit positiven Renditen erzielten zehn im Laufe des Jahres Renditen von mehr als 3 %. CCB Excellent Aggressive Pension Target hat mit 7,81 % die höchste Y-Rendite für drei Jahre; CEIBS Foresight Pension Goal 2045 hat Y für drei Jahre. Die Rendite innerhalb des Jahres liegt ebenfalls über 5 %.

Insgesamt spiegeln sich die Marktmerkmale „schwache Aktien, aber starke Anleihen“ in FOF-Produkten wider, die auf Anleihen basieren, und schuldenorientierten Hybrid-FOFs, die eine hervorragende Gesamtleistung aufweisen, während aktienorientierte Hybrid-FOFs und aktienorientierte FOFs relativ zurückbleiben.

Zum jetzigen Zeitpunkt ist Gao Ying, Direktor für Renteninvestitionen beim Ping An Fund, der Ansicht, dass Renten-FOF einen hohen Zuteilungswert hat. Da sich die Wirtschaft stetig erholt, sind die aktuelle Marktstimmung und Risikobereitschaft besser als zu Beginn des Jahres. Aus Sicht der Indexrisikoprämie und -bewertung befindet sich der Aktienmarkt in einem relativ unterbewerteten Bereich und weist eine hohe Kostenentwicklung auf.

Herausgeber: Joey

Rezensent: Chen Siyang

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