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Il giornalista di China Fund News Zhang Yanbei e Sun Xiaohui

Dopo Wells Fargo e BOC Fund, un'altra società ha annunciato una riduzione delle commissioni per il suo obiettivo pensionistico FOF.

Shanghai Banking Fund ha annunciato che a partire dal 16 luglio 2024 ridurrà le commissioni di gestione e di custodia del suo FOF di origine ibrida con obiettivo di pensione stabile di Shanghai Banking Hengtai con periodo di detenzione di un anno.

Un altro istituto di previdenza FOF inizia la riduzione delle tasse

Il 16 luglio, lo Shanghai Banking Fund ha emesso un annuncio di riduzione delle commissioni.

L'annuncio afferma che, al fine di soddisfare meglio le esigenze degli investitori e ridurre i costi di gestione finanziaria degli investitori, in conformità con le leggi e i regolamenti pertinenti e previa consultazione con la banca depositaria del fondo China Merchants Bank, lo Shanghai Banking Fund ha deciso di ridurre le spese finanziarie dello Shanghai Banking Fund costi di gestione a partire dal 16 luglio 2024. Hengtai Steady Pension fissa il tasso della commissione di gestione di un fondo di fondi (FOF) sponsorizzato da un ibrido con un periodo di detenzione di un anno e modificherà di conseguenza i termini pertinenti del contratto del fondo e altri documenti legali .

Tra questi, il tasso della commissione di gestione annuale per le azioni dei fondi di Classe A sarà ridotto dallo 0,8% allo 0,5%, il tasso della commissione di gestione annuale per le azioni dei fondi di Classe Y sarà adeguato dallo 0,20% allo 0,15% e il tasso della commissione di gestione annuale per Le quote dei fondi di Classe Y saranno ridotte dallo 0,4% allo 0,25% e il tasso della commissione di custodia annuale sarà adeguato dallo 0,10% allo 0,075%.

Dopo questo adeguamento delle commissioni di gestione, il tasso complessivo per le azioni di Classe A del fondo, comprese le commissioni di gestione e di custodia, sarà ridotto dall'1% allo 0,65%, mentre il tasso complessivo per le azioni di Classe Y sarà ridotto dallo 0,5% a 0,325. %.

Dal punto di vista delle sottocategorie, l'obiettivo pensionistico stabile FOF di un anno della Shanghai Bank Hengtai è un FOF ibrido che è parziale rispetto al debito. Secondo le statistiche dei dati Wind, al 16 luglio, il tasso complessivo medio delle azioni di Classe A di 152 FOF ibridi con debito parziale nel mercato è dello 0,78%, e il tasso complessivo medio delle azioni di Classe Y di 75 FOF ibridi con debito parziale è dello 0,39%. .

Attualmente, il FOF ibrido sbilanciato sul debito con il tasso globale più basso del settore è la China Conservative Pension Y, con un tasso globale dello 0,2%. Il suo tasso di gestione e il tasso di custodia sono rispettivamente dello 0,15% e dello 0,05%, che non solo sono i più bassi tra i FOF ibridi di debito parziale, ma raggiungono anche il limite inferiore di tutti i FOF esistenti.

Tra i FOF pensionistici esistenti, oltre il 20% dei tassi di gestione dei FOF pensionistici sono inferiori o uguali allo 0,3% il limite inferiore del tasso di custodia è 0,05% e quasi l'80% dei prodotti è inferiore o uguale a 0,15; %.

Secondo le statistiche, l'obiettivo pensionistico stabile di un anno FOF della Bank of China Hengtai è attualmente il terzo fondo pensionistico target ad avere una tariffa ridotta, e la quota del fondo di tipo Y del fondo è anche il terzo fondo pensione personale ad avere una tariffa ridotta . A partire dal 29 aprile di quest'anno, Fuguo Xinwang Steady Pension FOF ha ridotto le commissioni di gestione e di custodia, diventando il primo fondo pensionistico target del settore ad abbassare i tassi. A partire dal 27 giugno, il FOF triennale della Bank of China Ankang Balanced Anche la pensione ha ridotto le spese di gestione.

Nel corso dell'anno quasi la metà dei FOF delle casse pensioni ha conseguito rendimenti positivi

Dall’inizio di quest’anno, i FOF pubblici, in particolare i fondi pensionistici target, hanno registrato una performance relativamente stabile.

I dati Wind mostrano che al 15 luglio, il rendimento medio del FOF pensionistico a livello di mercato (inclusi la data target e i prodotti di rischio target) durante l’anno era -0,67% e quasi la metà dei prodotti ha ottenuto rendimenti positivi. Tra questi, il rendimento medio del FOF con data target della pensione con posizioni azionarie più elevate è stato del -1,83%, e il FOF con rischio target della pensione ha ottenuto risultati relativamente migliori, con un rendimento medio dello 0,2%.

I fondi pensione personali hanno registrato performance relativamente migliori. Al 15 luglio, il rendimento medio di 192 fondi pensione personali con solo dati sulla performance nel mercato era di -0,37%, e più della metà dei prodotti ha ottenuto rendimenti positivi.

Tra gli oltre 100 fondi pensione personali con rendimenti positivi, 10 hanno registrato rendimenti superiori al 3% durante l'anno. CCB Excellent Aggressive Pension Target ha il rendimento più alto se detiene Y per cinque anni, al 7,81%; CEIBS Foresight Balanced Pension ha Y per tre anni, e CEIBS Foresight Pension Goal 2045 ha Y per tre anni. Anche i rendimenti entro l'anno superano 5 %.

Nel complesso, le caratteristiche di mercato delle “azioni deboli ma obbligazioni forti” si riflettono nei prodotti FOF di tipo obbligazionario e FOF ibridi orientati al debito hanno prestazioni complessive eccezionali, mentre i FOF ibridi orientati alle azioni e i FOF di tipo azionario sono relativamente rimasti indietro.

A questo punto, Gao Ying, direttore degli investimenti pensionistici presso il Fondo Ping An, ritiene che il FOF pensionistico abbia un elevato valore di allocazione. Con l’economia in costante ripresa, l’attuale sentiment del mercato e la propensione al rischio sono migliori rispetto all’inizio dell’anno. Dal punto di vista del premio di rischio dell’indice e della valutazione, il mercato azionario si trova in un’area relativamente sottovalutata e presenta una performance ad alto costo.

Redattore: Joey

Recensore: Chen Siyang

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