소식

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최근 후베이증권감독관리국은 우한보지아펀드판매유한회사(이하 보지아펀드)의 관할권 위반 사항을 공개하고 해당 회사와 당시 법정 대리인인 장샹(jiang xiang)에 대해 관련 조치를 취했음을 알리는 통지문을 발표했습니다. 회사가 규제 조치를 받은 것은 이번이 2018년 이후 세 번째인 것으로 알려졌다.

최신 산업 및 상업 정보에 따르면 보지아펀드는 무한백운펀드판매유한회사로 명칭을 변경했지만 여전히 보지아펀드 웹사이트를 사용하고 있습니다. 공식 홈페이지에 표시된 자금으로 미루어 볼 때, 이전에 협력을 종료한 기관의 일부 제품이 여전히 전시 영역에 있으며, 이는 회사를 대신하여 판매할 수 있는 실제 자금 수를 초과합니다.

7년에 걸쳐 3차례 감독·조치 실시

서면 정정보고서 제출 요구부터 3개월 정지, 12개월 정지까지, 보지아펀드는 2018년부터 후베이증권감독관리국의 3가지 감독조치를 받아왔다.

8월 29일, 후베이증권감독관리국은 보지아 펀드의 위반 사항을 공개하는 통지문을 발행했습니다. 이번에 공개된 내용으로 볼 때, 이전 내용과 중복되는 내용도 있습니다.

이번 조사의 위반 사항으로 판단하면, 첫째, 규제 당국에 제출된 주식 정보가 허위이고 정확하며 완전하지 않았습니다. 둘째, 서면 판매 계약 없이 펀드 상품을 판매했습니다. 셋째, 회사의 당시 법적 대리인인 개인, 회장 및 일반. 관리자가 다른 기관에서 업무직을 맡고 있으며 사업개발 및 인사관리에 있어서 다른 회사와 혼동이 있다. 넷째, 유동성이 높은 자산의 순가치가 2천만 위안에 미치지 못한다.

공개 정보에 따르면 2022년 10월 10일에 해당 기관은 후베이 증권 규제국으로부터 규제 조치를 취하라는 통지를 받았습니다. 당시 위반 사항은 다음과 같습니다. 첫째, 유동성이 높은 자산의 순 가치가 법적 기준인 2,000만 달러에 도달하지 못했습니다. 둘째, 공공 자금은 상품 접근 위원회의 검토를 받지 않았습니다. 셋째, 일부 새로 판매된 펀드 상품에 대한 준수 검토 의견이 발표되지 않았습니다. 넷째, 판매 수익이 펀드 판매의 주요 평가 지표로 사용되었습니다. 사업 및 투자자의 장기 수익 규모는 포함되지 않습니다. 다섯째, 일부 고객의 위험은 완전히 공개되지 않습니다. 완전히 이해되었습니다.

이에 비해 유동성이 높은 자산의 순자산가치가 2000만 위안에 미치지 못하고, 판매자금이 불이행되는 등의 문제가 여러 차례 나타났다. 전자는 판매 대리점이 일상적인 운영 및 유동성 위험을 처리할 수 있는 충분한 자금을 확보하는 데 필요한 기반입니다. 현재 많은 회사는 자금 관리가 부족하고 위험 관리가 부족하여 2천만 위안 미만의 높은 유동성 순자산을 보유하고 있습니다.

판매 자금 불이행이라는 고질적인 문제는 일반적으로 업계에서 내부 통제가 부족하거나 부족하여 발생합니다. 일부 기관이나 실무자는 성과 계획을 완료하기 위해 이익을 약속하거나 허위 홍보, 판매를 호도하는 등의 행위를 합니다. 이는 종이 계약으로는 이행할 수 없을 뿐만 아니라 투자자의 재무 계획에 많은 숨겨진 위험을 초래합니다.

후베이증권감독관리국은 보지아펀드 위반행위에 대해 회사와 당시 법률대표인 장샹(jiang xiang)을 대상으로 관련 조치를 취했다. 공개된 내용에 따르면 보지아펀드(bojia fund)에 대해 12개월간 관련 업무 처리를 정지하는 행정감독 조치가 내려졌고, 장샹(jiang xiang)에 대해서는 부적합 후보로 간주돼 행정감독 조치가 내려졌다. 감독조치 결정일로부터 3년 이내에 증권회사, 펀드판매회사, 증권투자자문회사의 이사, 감찰인, 고위관리자 및 지점장 또는 실제로 위 업무를 수행하는 자.

공식 홈페이지에는 1,500개 이상의 펀드가 표시되어 있으며, 일부 상품과의 협력이 종료되었습니다.

보지아펀드가 주목받는 이유는 업계 초기 설립과 협력기관이 많고, 대행사 펀드가 많기 때문이다. 회사는 2015년 5월에 설립되었습니다. 중국 증권감독관리위원회의 승인을 받은 후베이성 ​​최초의 독립 펀드 판매 대행사 중 하나이며, 중국 증권 투자 펀드 산업 협회의 공동 회원이기도 합니다.

현재 보지아펀드가 판매하고 있는 펀드 종류를 보면 회사 공식 홈페이지에 따르면 주식, 하이브리드, 채권, 지수, 통화 등 8개 주요 펀드를 망라하고 있으며 1,500개 이상의 펀드가 참여하고 있다. 파트너 소개(일부)로 볼 때 중국 유니버설 펀드, citic 푸르덴셜 펀드, 인베스코 만리장성 펀드 등 기타 상장 주식 기관이 공식 홈페이지 홈페이지에 나와 있다.

그러나 펀드회사들이 발표한 공고를 보면 일부에서는 분명히 협력을 종료한 경우도 있습니다. 일례로 citic 푸르덴셜펀드는 펀드사와 보지아펀드가 올해 5월 20일부터 모든 펀드의 대행판매를 종료하고 펀드판매 관련 업무 처리를 중단하기로 합의했다고 지난 5월 20일 밝혔다.

이 밖에도 중국우정펀드(china post fund), 푸본펀드 창업자 푸본펀드(founder fubon fund) 등 많은 기관들도 앞서 보지아펀드와의 협력 종료를 발표한 바 있다. 하지만 현재 보지아펀드 공식 홈페이지에 올라온 옵션펀드로 판단하면 일부 기업의 상품이 아직 전시돼 있는 것으로 보인다. citic 푸르덴셜 펀드를 예로 들면, 보지아 펀드 공식 홈페이지 상품 페이지에는 30개 이상의 상품이 진열되어 있으며, 상세 페이지에 들어가면 구매 입구가 있다.

공공 기금은 분명히 협력을 종료하는 것 외에도 보지아 기금과의 협력을 중단하겠다고 발표했으며 이제 회사 이름은 우한백곤기금판매유한공사(wuhan baikun fund sales co., ltd.)로 변경되었습니다. 그러나 회사 공식 홈페이지는 올해 3월 29일 일부 데이터가 업데이트됐지만 여전히 기존 보지아펀드 홈페이지와 일치한다.

최신 회사 이름으로 볼 때 wind 통계에 따르면 무한백곤기금판매유한회사와 협력하는 공공 자금은 여전히 ​​43개이며, 대리점 자금 수는 1,147개에 달합니다. 펀드 회사가 판매한 상품 수로 볼 때, gf fund는 총 395개 상품을 판매하여 가장 많은 상품을 보유하고 있습니다. 그 외에도 china universal fund 및 huaan fund가 각 회사를 대신하여 판매한 상품 수는 200개를 초과합니다. 또한, 중국해외펀드와 장안펀드의 모든 상품은 위탁순서대로 판매됩니다.