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最近、湖北省証券監督管理局は、管轄内における武漢博家基金販売有限公司（以下、博家基金）の違反行為を公表し、同社と当時の法定代理人蒋祥氏に対して関連措置を講じることを通知する通知を出した。同社が規制措置の対象となるのは2018年以降、今回で3回目とみられる。

最新の産業商業情報によると、博家基金は武漢百昆基金販売有限公司に名前を変更したが、現在も博家基金のウェブサイトを使用している。公式サイトに掲載されているファンドを見ると、過去に提携を終了した機関の商品も一部展示エリアに残っており、その数は実際に代理販売できるファンド数を超えている。

7年間で3回の監督・措置が講じられた

書面による是正報告書の提出義務から3カ月の停止処分、さらに12カ月の停止処分に至るまで、博佳基金は2018年以来、湖北省証券監督管理局から3度の監督措置を受けている。

8月29日、湖北省証券監督管理局は博佳基金の違反を明らかにする通知を出した。今回公開された内容から判断すると、過去のものと重複する部分もあります。

この調査における違反から判断すると、第一に、規制当局に提出された株式情報は虚偽であり、正確かつ完全であったこと、第二に、書面による販売契約のないファンド商品が販売されたこと、第三に、当時の会社の法定代理人である人物、会長および一般人が販売されたことです。管理者は他の機関で業務職を兼務しており、事業開発や人事管理において他社との混乱が生じている。第四に、流動性の高い資産の純価額が2,000万元に達していない。

公開情報によると、同金融機関は2022年10月10日に湖北省証券監督管理局から規制措置を講じるよう通告された。その時の違反行為には次のようなものが含まれていた。第一に、流動性の高い資産の純価額が法定基準の2,000万ドルに達していなかった。第二に、公的資金のアクセスが商品アクセス委員会によって審査されていないこと、第三に、一部の新たに販売されたファンド商品についてのコンプライアンス審査意見が発行されていないこと、第四に、販売収益がファンド販売の主な評価指標として使用されていることである。第 5 に、一部の顧客のリスクが完全に開示されていないこと。完全に理解されました。

それに比べて、流動性の高い資産の純資産価値が2,000万元に達していない、販売資金が遵守されていないなどの問題が何度も発生している。前者は、販売代理店が日常業務や流動性リスクに対処するのに十分な資金を確保するために必要な基盤である。現在、多くの企業は資金管理が不十分でリスク管理が不十分なため、流動性の高い純資産を保有している。

販売資金の不履行という頑固な問題は、一般に、一部の機関や実務家が業績計画を完遂するために、利益を約束したり、虚偽の宣伝をしたり、販売に誤解を与えたりすることが、内部統制の欠如または不十分によって引き起こされています。これは紙の契約では実行できないだけでなく、投資家の財務計画に多くの隠れた危険をもたらします。

bojia fundの違反を受けて、湖北省証券監督管理局は同社と当時の法定代理人jiang xiang氏に対して関連措置を講じた。開示された内容によれば、博家基金に対しては関連業務の取り扱いを12ヶ月停止する行政監督措置が取られ、江祥氏は不適切な候補者として行政監督措置が取られ、同氏は役職に就くことができなかった。監督措置の決定の日から 3 年以内に証券会社、ファンド販売会社、証券投資コンサルティング会社の取締役、監督者、部長、支店長、または上記の職務を実際に行う者。

公式サイトには1,500以上のファンドが掲載されており、一部商品との連携は終了している。

bojia fund が注目を集めている理由は、業界での早期設立、多くの協力機関、および多数の代理店ファンドに関連しています。同社は 2015 年 5 月に設立されました。湖北省で最初に中国証券監督管理委員会によって承認された独立系ファンド販売代理店の 1 つであり、中国証券投資ファンド業界協会の共同会員でもあります。

bojia fund が現在販売しているファンドの種類から判断すると、同社の公式ウェブサイトによると、株式、ハイブリッド、債券、インデックス、通貨を含む 8 つの主要なファンド タイプをカバーしており、1,500 以上のファンドが関与していることがわかります。パートナーの紹介（一部）から判断すると、チャイナ・ユニバーサル・ファンド、citicプルデンシャル・ファンド、インベスコ・グレート・ウォール・ファンド、その他の公的株式機関が公式ウェブサイトのトップページに表示されています。

しかし、ファンド会社の発表を見る限り、明らかにファンド会社との協力を打ち切ったところもある。例えば、citicプルデンシャル基金は今年5月20日、ファンド会社と博家基金が今年5月20日からすべてのファンドの代理販売を終了し、ファンド販売関連業務の取り扱いを停止することで合意に達したと発表した。

さらに、中国郵政基金や創設者富邦基金などの多くの機関も、以前に博佳基金との協力終了を発表している。ただし、bojia fund の公式ウェブサイトにある現在のオプションファンドを見ると、一部の企業の商品はまだ展示されています。 citicプルデンシャルファンドを例に挙げると、bojiaファンドの公式サイトの商品ページには30以上の商品が表示されており、詳細ページに入ると購入入口がある。

公的資金は同基金との協力を明確に打ち切るほか、博家基金との協力も停止すると発表しており、同社は現在武漢百昆基金販売有限公司に社名変更されている。ただし、同社の公式ウェブサイトは、今年 3 月 29 日に一部のデータが更新されたものの、以前の bojia fund ウェブサイトのページと一致していますが、関連製品の販売リンクは依然としてリストされています。

最新の企業名から判断すると、風の統計によると、武漢百昆基金販売有限公司と協力している公的ファンドは依然として43社あり、代理店ファンドの数は1,147社に達している。ファンド会社の販売商品数から判断すると、gf fund が合計 395 商品を販売しており、さらにチャイナユニバーサルファンドと華安基金がそれぞれの企業を代表して販売した商品数は 200 を超えています。 、中国海外基金と長安基金のすべての商品は相互に委託販売されています。