berita

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Reporter 21st Century Business Herald, Huang Zixiao melaporkan dari Shenzhen

Pada pertengahan Juli, dua ETF Saudi terdaftar untuk pertama kalinya di Tiongkok dan sejauh ini telah menarik puluhan miliar transaksi. Kedua produk tersebut melacak Indeks FTSE Arab Saudi, namun yang mengejutkan investor adalah bahwa kepemilikan terbesar dalam indeks tersebut bukanlah saham energi dengan kapitalisasi pasar yang lebih besar, namun saham keuangan yang diwakili oleh bank, yang jumlahnya lebih dari 40%.

"ETF adalah evaluasi pengumpulan investasi yang komprehensif. Pengaturan ini mungkin karena Arab Saudi berharap sektor ekonomi non-minyak akan lebih ekspresif," kata Fu Chenggang, ketua Chengdu Innovation Finance Research Institute, dalam wawancara eksklusif dengan a reporter dari 21st Century Business Herald. Fu Chenggang dikabarkan pernah menjabat sebagai kepala perwakilan Pusat Keuangan Internasional Abu Dhabi dan Otoritas Regulasi Jasa Keuangan di Tiongkok, dan saat ini menjabat sebagai penasihat ekonomi senior pemerintah di sebuah negara di Timur Tengah.

Dia mengatakan bahwa sistem keuangan negara-negara seperti Arab Saudi, Uni Emirat Arab, Qatar, dan Bahrain telah menjadi sangat sekuler. Operasi sektor keuangan modern mereka tidak tunduk pada batasan budaya keuangan lokal dan mendominasi seluruh industri keuangan . Faktanya, perekonomian nasional di banyak negara Teluk didasarkan pada perekonomian minyak dan didorong oleh industri keuangan yang didominasi oleh industri perbankan.

Seorang reporter dari 21st Century Business Herald mengetahui bahwa dalam beberapa tahun terakhir, negara-negara Timur Tengah telah mencapai kemajuan signifikan dalam "de-petroleumisasi" dan keragaman ekonomi. Untuk pertama kalinya dalam sejarah, industri non-minyak Arab Saudi menyumbang 50% dari total tersebut PDB negara. Di sisi lain, perusahaan-perusahaan Tiongkok di bidang teknologi keuangan, infrastruktur, manufaktur cerdas, energi baru, biofarmasi, e-commerce, dan bidang lainnya juga secara aktif berupaya melakukan ekspansi ke luar negeri hingga ke Timur Tengah.

Timur Tengah terus “menghilangkan minyak”, dan industri keuangan merupakan arah transformasi yang penting

Pada tanggal 26 Juli, Rencana Pembangunan Industri dan Logistik Nasional (NIDLP) Arab Saudi merilis laporan tahunan tahun 2023. Laporan tersebut menunjukkan bahwa pada tahun 2023, industri non-minyak Arab Saudi akan menyumbang 50% PDB negara tersebut untuk pertama kalinya dalam sejarah, melonjak 74% dari tahun 2022. Ini berarti Arab Saudi telah mencapai tonggak penting dalam diversifikasi ekonominya.

Menurut data dari Pusat Daya Saing dan Statistik UEA, PDB UEA (harga konstan) akan mencapai 1,68 triliun dirham pada tahun 2023, sementara sektor non-minyak akan tumbuh lebih tinggi dari perkiraan, dengan pertumbuhan tahun-ke-tahun sebesar 6,2% menjadi 1,25 triliun dirham, dimana industri jasa keuangan tumbuh paling cepat, dengan pertumbuhan tahun-ke-tahun sebesar 14,3%.

Fu Chenggang mengatakan bahwa perekonomian nasional di banyak negara Teluk semakin didorong oleh jasa keuangan seperti perbankan dan manajemen aset. Diantaranya, Arab Saudi, Uni Emirat Arab, Qatar, Bahrain dan negara-negara maju secara ekonomi lainnya memiliki sistem keuangan yang sangat modern dan sekuler , yang mendominasi bagian ini. Operasi bisnis seks tidak dibatasi oleh budaya keuangan lokal, dan logika operasinya tidak berbeda dengan maksimalisasi keuntungan pemegang saham dalam tata kelola perusahaan modern.Pada saat yang sama, industri jasa keuangan saat ini menjadi salah satu arah penting transformasi ekonomi di Timur Tengah.

Namun Fu Chenggang juga mengatakan Timur Tengah tidak mengubah struktur ekonomi berbasis minyak selama transformasinya. Oleh karena itu, perubahan harga minyak serta penawaran dan permintaan masih akan berdampak signifikan terhadap pertumbuhan ekonomi dan pembangunan sosial negara-negara Timur Tengah.

Pada saat yang sama, proporsi dan kecepatan optimalisasi struktur ekonomi bergantung pada tingkat cadangan minyak dan prioritas strategis nasional. Dia mengatakan bahwa di antara enam negara GCC, transformasi UEA dimulai paling awal. Sebagian besar cadangan minyak dan gas negara tersebut berlokasi di Abu Dhabi. Cadangan Dubai tidak besar, sehingga UEA belum mengalami apa yang disebut " Transformasi" akan berkembang proporsi ekonomi non-minyak lebih dari 90%. Transformasi ekonomi Abu Dhabi lebih representatif. Lima tahun lalu, Abu Dhabi menyadari bahwa ekonomi non-minyak melebihi ekonomi minyak, dan rasio ini masih ditingkatkan secara bertahap.

Fu Chenggang mengatakan bahwa Arab Saudi kini telah mencapai tujuan ini, yang bahkan lebih penting karena Arab Saudi adalah negara dengan perekonomian yang tidak perlu dipersoalkan dan benar-benar terdepan di dunia Arab. Selain itu, dalam hal arah utama transformasi ekonomi di Timur Tengah dan industri baru yang akan diperkenalkan, jasa keuangan, logistik penerbangan, wisata budaya dan pameran, manufaktur kelas atas, energi baru, pertanian baru, pendidikan , dll. adalah arah transformasi utama.

Regulator di Timur Tengah memandang cryptocurrency sebagai inovasi keuangan

Menurut situs resmi Kantor Komersial dan Ekonomi Kedutaan Besar Tiongkok di Uni Emirat Arab, mengutip laporan organisasi penelitian blockchain Chainalysis, Timur Tengah adalah salah satu pasar mata uang kripto dengan pertumbuhan tercepat di dunia. Menurut platform perdagangan mata uang kripto Bitget, ada sekitar 500,000 pedagang di wilayah ini setiap hari. Di antara mereka, negara-negara Teluk seperti Uni Emirat Arab dan Bahrain telah menginvestasikan sumber daya yang besar dalam menciptakan citra pusat-pusat ramah aset kripto yang sedang berkembang. Ini telah menarik perusahaan-perusahaan terkemuka di industri termasuk Binance dan OKX untuk masuk.

Di balik pesatnya tingkat pertumbuhan penggunaan, terdapat juga keraguan mengenai longgarnya regulasi mata uang kripto di Timur Tengah.

Fu Chenggang, yang pernah bekerja di departemen regulasi keuangan UEA, mengatakan bahwa apa yang disebut depresi regulasi tidak berarti tingkat pengawasannya rendah. Tingkat regulasi di Timur Tengah sebanding dengan Eropa, namun terdapat perbedaan dalam tingkat kelemahannya.

Dia menjelaskan bahwa para pemain terkemuka dalam aset kripto menghadapi dua masalah. Yang pertama adalah mempertahankan pengendalian risiko yang baik sambil tumbuh; yang kedua adalah mengupayakan kepatuhan dan legalisasi terhadap peraturan, sehingga secara alami mereka akan menuju ke "depresi peraturan".

Dari perspektif pengelolaan kekayaan, Fu Chenggang mengatakan bahwa di Timur Tengah, “ada banyak uang dan banyak uang yang hilang.” Tim nasional dan penduduk mengalokasikan secara global, kemakmuran aset kripto akan digunakan sebagai dasar kekayaan manajemen dan alokasi aset. Pada saat yang sama, regulator juga senang melihat masuknya kekayaan dan aktivitas industri khusus.

Yang lebih penting lagi, beberapa negara Timur Tengah menganggap aset terenkripsi berbasis blockchain sebagai bagian dari inovasi keuangan.

“Arah yang sangat penting dalam transformasi ekonomi di Timur Tengah adalah jasa keuangan. Termasuk teknologi keuangan, keuangan berkelanjutan, dan mata uang kripto, yang dianggap sebagai aset virtual, namun pengawasan menganggapnya sebagai bagian dari inovasi keuangan memberikan Pertumbuhan ekonomi telah memberikan bantuan, dan terdapat banyak skenario penerapan praktis,” kata Fu Chenggang.

Dia juga menyebutkan bahwa lisensi pertama Binance di Timur Tengah dikeluarkan oleh Bank Sentral Bahrain, dan saat ini Dubai Financial Services Authority (DFSA), Dubai Virtual Asset Regulatory Authority (VARA) dan Abu Dhabi International Financial Center Financial Services Regulatory Authority, dll. Ini adalah salah satu regulator aset kripto paling berpengaruh di Timur Tengah.

Perusahaan-perusahaan Tiongkok memerlukan lebih banyak kesabaran untuk diterapkan di Timur Tengah

Ribuan tahun yang lalu, Timur Tengah merupakan tempat penting bagi Jalur Sutra. Hingga saat ini, Timur Tengah masih menjadi hot spot bagi perusahaan-perusahaan Tiongkok untuk melakukan ekspansi ke luar negeri.

Dalam beberapa tahun terakhir, negara-negara Teluk telah mencapai kemajuan luar biasa dalam transformasi ekonomi seputar diversifikasi dan strategi berkelanjutan, yang menyebabkan banyak perusahaan Tiongkok mencari “samudra biru baru” di Timur Tengah.

Pada tanggal 16 Juli, tiga perusahaan energi baru Tiongkok, JinkoSolar, TCL Zhonghuan dan Envision Technology Group, mengumumkan pada hari yang sama bahwa mereka berencana untuk mendirikan usaha patungan dan membangun jalur produksi di Arab Saudi.

Dalam hal lembaga keuangan yang ke luar negeri, menurut informasi publik, keempat bank besar milik negara telah mendirikan cabang di Dubai. Pada tahun 2023, ICBC Cabang Jeddah Arab Saudi dan Cabang Bank of China Riyadh akan dibuka satu demi satu. Pada bulan Maret tahun ini, China Merchants Bank mengumumkan rencananya untuk mendirikan cabang Dubai di Dubai International Financial Centre (DIFC).

Fu Chenggang mengatakan bank-bank Tiongkok yang beroperasi di Timur Tengah umumnya fokus melayani nasabah Tiongkok pada tahap pertama, berperan dalam memungkinkan industri untuk pergi ke luar negeri, dan kemudian secara bertahap mencakup nasabah lokal. Dia juga mengungkapkan kepada wartawan bahwa perusahaan sekuritas terkemuka Tiongkok sedang mengajukan izin perbankan investasi di Dubai.

Fokus pada Greater Bay Area. Shenzhen dan kota-kota Greater Bay Area lainnya memiliki rantai industri berskala besar di berbagai bidang seperti energi baru, semikonduktor, dan teknologi informasi. Fu Chenggang berpendapat bahwa Shenzhen memiliki keuntungan untuk pergi ke luar negeri dalam hal kedekatannya dengan Hong Kong dan Makau, keterbukaan teknologi, basis talenta, dan fasilitas pendukung bisnis.

"Ada kemungkinan bagi perusahaan-perusahaan Shenzhen untuk bergabung dan pergi ke luar negeri ke Timur Tengah, dan menciptakan Danau Kecil Futian, Xiao Nanshan, dan Xiao Songshan. Lagi pula, 1% dari volume Shenzhen sudah sangat besar di Timur Tengah, biarlah sendiri ukuran dan kualitas seluruh perusahaan Greater Bay Area." Fu Chenggang berkata.

Terakhir, meskipun ada tren perusahaan Tiongkok yang melakukan ekspansi ke Timur Tengah, masih banyak permasalahan dan detail yang perlu diperhatikan.

Fu Chenggang mengatakan bahwa pertama-tama, ada beberapa faktor yang tidak stabil di Timur Tengah, sehingga diperlukan strategi yang lebih sabar, termasuk penilaian terhadap risiko politik, pasar, peraturan, kepatuhan, pengembalian investasi dan lainnya, namun "gelombang rekonsiliasi" dan “prioritas ekonomi” di Timur Tengah Sudah menjadi tren bahwa perusahaan domestik dapat memilih pasar dan negara yang relatif stabil untuk penempatan. Kedua, di era “de-oilization” di Timur Tengah, kita masih perlu memperhatikan perubahan perekonomian minyak dan harga minyak, yang masih menjadi faktor penting yang mempengaruhi perekonomian negara-negara Teluk. Ketiga, kita harus memperhatikan untuk menghindari jebakan kontrak dan manajemen pengiriman, serta sepenuhnya menanggapi standar hukum dan internasional. Keempat, budaya bisnis di Timur Tengah dicirikan oleh kombinasi antara cepat dan lambat, dan kita harus belajar mengendalikannya. Negara-negara utama seperti Arab Saudi memiliki laju tercepat akhir-akhir ini dan kemauan yang paling kuat untuk bekerja sama, sehingga kita harus memanfaatkannya peluang; UEA lebih akrab dengan Tiongkok, jadi kita harus bersiap terlebih dahulu.