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recientemente, el banco de shanghai emitió un anuncio sobre asuntos litigiosos, presentando una demanda contra demandados relacionados con el "grupo baoneng" por una disputa sobre un contrato de préstamo financiero.

el anuncio se refiere a dos casos. los importes en cuestión son el principal del préstamo de 3.4772 millones de rmb y 3.899 millones de rmb y los intereses correspondientes, la indemnización por daños y perjuicios vencidos y todos los gastos incurridos para hacer realidad los derechos del acreedor.

se entiende que el banco de shanghai ha clasificado las dos líneas de crédito implicadas en esta demanda como dudosas a finales de 2021. el anuncio recordó que las dos líneas de crédito tienen la correspondiente garantía y que la empresa ha hecho provisiones por deterioro en su totalidad. se espera que este litigio no tenga un impacto significativo en los beneficios actuales o futuros de la empresa.

personas cercanas al banco de shanghai revelaron a brokers china que los riesgos del banco relacionados con baoneng real estate prácticamente se han liquidado.

casi 7.400 millones recuperados

el 27 de septiembre, el banco de shanghai anunció que su sucursal de shenzhen había demandado a shenye logistics, baoneng real estate co., ltd. (en adelante, "baoneng real estate") y baoneng landmark richer limited (baoneng landmark richer limited) el los motivos de una disputa sobre un contrato de préstamo financiero la demanda presentada por land runtai co., ltd. (en adelante, "baoneng land"), shenzhen baoneng investment group co., ltd. (en adelante, "baoneng group") , baoneng holdings (china) co., ltd. y yao zhenhua han recibido en guangdong una notificación de aceptación del caso por parte del tribunal superior.

en esta demanda, la cantidad involucrada es de aproximadamente 7.400 millones de yuanes. todas las entidades son shum yip logistics y todas están actualmente atrasadas.

si analizamos las circunstancias específicas del caso, en septiembre y octubre de 2018, la sucursal de shenzhen del banco de shanghai prestó 1.500 millones de rmb y 2.300 millones de rmb a shenye logistics, respectivamente, mediante la suscripción de fondos fiduciarios, con fechas de vencimiento el 26 de septiembre. , 2021 y 2021 respectivamente. el método de garantía es que shum yip logistics y baoneng real estate proporcionan garantías hipotecarias de bienes raíces, baoneng real estate proporciona prenda de capital y otras garantías, y baoneng group proporciona garantías de responsabilidad solidaria.

en la fecha de presentación, shum yip logistics todavía debía 3.4772 millones de rmb en capital e intereses.

en 2018 también se produjo otra recuperación de préstamos. en diciembre de 2018, la sucursal del banco en shenzhen prestó 4.000 millones de yuanes a shum yip logistics mediante la suscripción de fondos fiduciarios, con fecha de vencimiento el 17 de junio de 2022. el método de garantía es que shum yip logistics proporciona garantía hipotecaria de bienes raíces y garantía de prenda de cuentas por cobrar de alquiler, baoneng real estate proporciona garantía hipotecaria de bienes raíces y baoneng holdings, yao zhenhua y baoneng group brindan garantía de responsabilidad conjunta, respectivamente.

en la fecha de presentación, shum yip logistics todavía debía 3.899 millones de rmb en capital e intereses. "en vista del incumplimiento por parte de shenye logistics y otros de sus obligaciones de reembolsar el capital y los intereses o asumir obligaciones de garantía, la sucursal de shenzhen del banco de shanghai presentó una demanda ante el tribunal popular superior de guangdong de conformidad con la ley", dijo el anuncio dijo.

la información pública muestra que shenye logistics pertenece al "departamento de baoneng" y pertenece en un 74,09% a shenzhen jushenghua co., ltd. (en lo sucesivo, "jushenghua"). el accionista mayoritario de jushenghua es baoneng group, con una proporción de participación de aproximadamente el 67,4%. yao zhenhua posee directamente el 99,9% de las acciones de baoneng group.

en este caso, el banco de shanghai presentó ocho reclamaciones, incluida una orden para ordenar a shenye logistics que reembolse inmediatamente el principal del préstamo mencionado anteriormente y que pague los intereses adeudados y la indemnización por daños y perjuicios vencidos hasta que el préstamo se pague en su totalidad. para disponer del inmueble hipotecado y pagar directamente al deudor. cobrar las cuentas por cobrar mencionadas anteriormente de shum yip logistics para dar prioridad a los reclamos del banco y otros reclamos dentro del alcance del monto principal de los reclamos. además, el banco también solicitó al tribunal que ordenara a baoneng group asumir la responsabilidad solidaria del reembolso de todos los importes en los dos casos y yao zhenhua solicitó que para el segundo préstamo de 3.899 millones de yuanes, shum yip logistics; deben pagar todos serán solidariamente responsables del reembolso de los fondos.

los riesgos inmobiliarios siguen disipándose

este anuncio del banco de shanghai enfatizó que ha seguido estrictamente las regulaciones regulatorias y clasificó las dos líneas de crédito involucradas en esta demanda como morosas a fines de 2021. las dos líneas de crédito cuentan con la garantía correspondiente y la empresa ha realizado provisiones por deterioro en su totalidad. se espera que el litigio no tenga un impacto significativo en las ganancias actuales o futuras de la empresa.

el periodista señaló que, de hecho, en octubre del año pasado, la demanda entre el banco de shanghai y el grupo torgis y el grupo baoneng también atrajo la atención de la industria. según el informe semestral del banco de shanghai, el caso involucraba a un. principal del préstamo de 2.580 millones de yuanes, intereses de aproximadamente 128,7 millones de yuanes, intereses de penalización de 85 millones de yuanes, etc., y el objetivo general del litigio alcanzó los 2.800 millones de yuanes. el caso se encuentra actualmente en los tribunales a finales de junio de este año y aún no se ha decidido.

en los últimos años, con la crisis general de la industria inmobiliaria, ya sea un gran banco estatal, un banco por acciones, un banco comercial urbano o un banco comercial rural, ha habido problemas relacionados con las consecuencias de la crisis real. préstamos corporativos inmobiliarios.

en la conferencia de prensa del consejo de estado no hace mucho, li yunze, director de la administración estatal de supervisión financiera, dijo que la industria financiera de mi país, especialmente las grandes instituciones financieras, actualmente opera de manera constante y los riesgos son controlables. a medida que los tres riesgos principales (el sector inmobiliario, la deuda local y las pequeñas y medianas instituciones financieras) se resuelven y mitigan gradualmente, los riesgos financieros están convergiendo constantemente.

a juzgar por los informes intermedios de los bancos que cotizan en bolsa a en el primer semestre de este año, la calidad de los activos es en general estable, los riesgos inmobiliarios continúan liquidándose y la resistencia al riesgo sigue aumentando.

específicamente para el banco de shanghai, además del reciente anuncio del banco sobre un litigio que involucra al grupo baoneng, que afirmó que había realizado provisiones por deterioro en su totalidad ya en 2021, el informe semestral del banco de 2024 mostró que al final del informe período, la industria de arrendamiento y servicios empresariales la calidad de los activos de las industrias de bienes raíces, conservación de agua y medio ambiente y gestión de instalaciones públicas ha mejorado, y el índice de préstamos morosos ha disminuido en 0,04 puntos porcentuales, 0,72 puntos porcentuales y 0,03 puntos porcentuales. respectivamente desde finales del año anterior, en particular, la industria inmobiliaria ha fortalecido la gestión proactiva de grandes negocios de riesgo y aumentar la resolución y eliminación de los riesgos existentes, que ha mostrado una tendencia a la baja continua en los últimos tres años.

los datos muestran que a finales de junio, el saldo de préstamos del sector inmobiliario del banco de shanghai era de 119.890 millones de yuanes, lo que representa el 8,42% del total de préstamos, y los préstamos morosos ascendían a 1.665 millones de yuanes, una disminución del 35,94% respecto al final del año anterior. año, y la tasa de morosidad general fue de aproximadamente 1,39%, una disminución de 0,72 puntos porcentuales respecto al final del año anterior.

la provisión por deterioro es suficiente

además de la gestión de riesgos y el control del negocio inmobiliario y la reducción de los préstamos morosos, el banco de shanghai ha controlado estrictamente la provisión de deterioro del riesgo. el informe semestral del banco muestra que el bank of shanghai se adhiere a una estricta clasificación de activos, una adecuada exposición al riesgo, resuelve activamente los riesgos y hace provisiones objetivas y razonables para las pérdidas por deterioro de los préstamos y anticipos.

a finales de junio de este año, el saldo de las provisiones por deterioro de préstamos y anticipos del banco de shanghai era de 46.276 millones de yuanes, un aumento de 1.001 millones de yuanes respecto al final del año anterior. durante el período del informe, la provisión para deterioro de préstamos y anticipos ascendió a 4.296 millones de rmb, una disminución interanual de 894 millones de rmb o 17,23%; al mismo tiempo, se verificaron todas las cuotas y se cancelaron 4.301 millones de rmb; durante el período que abarca el informe.

vale la pena señalar que, además de la provisión para deterioro de préstamos, el bank of shanghai también hizo una provisión para pasivos estimados por litigios pendientes. el informe semestral del banco de 2024 muestra que en la primera mitad del año, la cantidad de litigios y casos de adjudicación pendientes en los que el bank of shanghai fue el demandado fue de aproximadamente 1.215 millones de yuanes después de un estudio cuidadoso, los casos involucrados y las posibles pérdidas. fueron confirmados como pasivos estimados.

en términos de mercados de capitales, según datos de tonghuashun, el precio de las acciones del bank of shanghai ha aumentado más del 30% desde principios de año, ocupando el segundo lugar después del bank of nanjing y el bank of hangzhou entre las principales ciudades con acciones a. bancos comerciales.