2024-10-02
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最近、上海銀行は訴訟問題に関する発表を発表し、金融融資契約紛争をめぐり「宝能集団」関連の被告らを相手に訴訟を起こした。
今回の発表には合計2件の訴訟が含まれており、その額は融資元本34億7,200万元と38億9,900万元、それに対応する利息、延滞損害賠償金、債権者の権利実現に要した費用のすべてである。
上海銀行は、この訴訟に関与した2つの信用機関を2021年末時点で不履行に分類したことがわかっている。この発表は、2つの信用枠に対応する担保があり、同社が減損引当金を全額計上していることを思い出させ、この訴訟は同社の現在およびその後の利益に重大な影響を及ぼさないと予想されている。
上海銀行に近い関係者はブローカーズ・チャイナに対し、宝能不動産に関わる同行のリスクは基本的に解消されたと明らかにした。
74億近くが回収された
9月27日、上海銀行は深セン支店が9月2日付けで神業物流、宝能不動産有限公司（以下「宝能不動産」）、宝能ランドマークリッチャーリミテッド（宝能ランドマークリッチャーリミテッド）を告訴したと発表した。 land runtai co., ltd. (以下、「baoneng land」という)、shenzhen baoneng investment group co., ltd. (以下、「baoneng group」という) が提起した訴訟。 、baoneng holdings (china) co., ltd.、およびyao zhenhuaは、高等裁判所による訴訟受理の通知を広東省で受け取りました。
この訴訟の金額は約74億元。事業体はすべて shum yip logistics であり、現在はすべて延滞中です。
具体的な事例の詳細を振り返ると、2018年9月と10月に、上海銀行深セン支店は、信託基金の引き受けを通じてそれぞれ15億元と23億元を神業物流に融資しており、満期日は2021年9月26日となっている。それぞれ2021年10月18日。保証方法は、shum yip logisticsとbaoneng real estateが不動産抵当保証を、baoneng real estateが株式質権その他の保証を、baoneng groupが連帯債務保証を提供します。
申請日の時点で、shum yip logistics は依然として元利金 34 億 7,200 万人民元を負っています。
2018年にも別の融資回収が行われました。 2018年12月、同銀行の深セン支店は信託基金の引き受けを通じてシュムイップ物流に2022年6月17日を期限として40億元を融資した。保証方法は、shum yip logisticsが不動産抵当保証と賃貸売掛金質権保証を、baoneng real estateが不動産抵当保証を、baoneng holdings、yao zhenhua、baoneng groupがそれぞれ連帯責任保証を提供する。
申請日の時点で、shum yip logistics は依然として元利金 38 億 9,900 万人民元を負っています。 「神業物流などが元利金の返済や保証債務の履行を怠ったことを考慮し、上海銀行深セン支店は法律に基づき広東省高級人民法院に訴訟を起こした」としている。とアナウンスが言った。
公開情報によると、神業物流は「宝能部門」に属し、深セン聚生華有限公司（以下「聚生華」）が74.09％所有している。 jushenghua の支配株主は baoneng group であり、yao zhenhua は baoneng group の株式の約 67.4% を直接保有しています。
この事件で、上海銀行は、神業物流に対し、上記融資の元本を即時返済し、融資が全額返済されるまで未払い利息と延滞した清算損害金を支払うよう命じる命令など、8件の請求を起こした。抵当不動産を処分し、債務者に直接支払います。銀行債権および債権者の権利範囲内のその他の債権を優先するため、シュムイップ物流から上記売掛金を回収します。さらに、銀行は裁判所に対し、宝能集団に対し、2件の訴訟の全額返済について連帯責任を負うよう命じるよう要請し、姚振華は2回目の融資について、シュムイップ物流に38億9,900万元を要求した。基金は清算に対して連帯責任を負います。
不動産リスクは引き続き解消される
上海銀行の今回の発表は、規制規則を厳格に遵守し、この訴訟に関与した2つの信用機関を2021年末までに不履行に分類したことを強調した。 2 つの信用枠には対応する担保があり、同社は減損引当金を全額計上しており、この訴訟が同社の現在およびその後の利益に重大な影響を与えることはないと予想されている。
記者は、実際、昨年10月に上海銀行とトルギス・グループおよびバオネン・グループとの間で行われた訴訟も業界で注目を集めたことに気づいた。上海銀行の半期報告書によると、この訴訟には以下の事件が関係していた。融資元本は25億8,000万元、利息は約1億2,870万元、違約金8,500万元などとなり、訴訟目標総額は28億元に達した。この訴訟は現在、今年6月末に裁判中であり、まだ判決は出ていない。
近年、大手国有銀行、株式会社銀行、都市商業銀行、地方商業銀行を問わず、不動産業界全体の低迷に伴い、不動産の余波に関わる問題が発生している。不動産企業ローン。
つい最近の国務院の記者会見で、国家金融監督総局の李雲澤主任は、我が国の金融業界、特に大手金融機関は現在安定的に運営されており、リスクは制御可能であると述べた。不動産、地方債務、中小金融機関の三大リスクは段階的に解決・軽減され、金融リスクは着実に収束しつつある。
今年上半期のa株上場銀行の中間報告書から判断すると、資産の質は概ね安定しており、不動産リスクは引き続き解消されており、リスク耐性は引き続き高まっている傾向が続いている。
上海銀行に特有のこととしては、宝能グループに関わる訴訟について同銀行が最近発表した、早ければ2021年にも減損引当金を全額計上したと述べたことに加え、同銀行の2024年半期報告書では、報告書の最後に次のことが示されている。不動産業、水利・環境・公共施設管理業の資産質が改善し、不良債権比率が0.04％ポイント、0.72％ポイント、0.03％ポイント低下特に不動産業界は、リスクの大きい事業のアクティブマネジメントを強化し、既存リスクの解消と処理を強化しており、過去3年間継続して減少傾向にあります。
データによると、6月末現在、上海銀行の不動産業向け融資残高は1198億9000万元で、融資総額の8.42％を占め、不良債権は16億6500万元で前年末比35.94％減少した。全体の不良率は約 1.39% となり、前年末より 0.72 ポイント減少しました。
減損引当金は十分である
上海銀行は、不動産事業のリスク管理と管理、不良債権の削減に加えて、リスク減損の引当金を厳しく管理している。同銀行の半期報告書は、上海銀行が厳格な資産分類を遵守し、適切なリスクエクスポージャーを遵守し、積極的にリスクを解決し、ローンおよび前払いに対する減損に対して客観的かつ合理的な引当金を設けていることを示している。
今年6月末時点で上海銀行の融資・前払い減損引当金残高は462億7,600万元で、前年末に比べ10億100万元増加した。報告期間中、ローンおよび前払いの減損引当金は 42 億 9,600 万人民元となり、前年同期比 8 億 9,400 万人民元または 17.23% 減少しました。同時に、すべての会費が確認され、43 億 1,000 万人民元が計上されました。レポート期間中はオフになります。
ローンの減損引当金に加えて、上海銀行が係争中の訴訟に対する推定負債の引当金も計上していることは注目に値する。同銀行の2024年半期報告書によると、上海銀行が被告となった係争中の訴訟および判決事件の額は、関係する事件と損失の可能性を慎重に調査した結果、約12億1,500万元だった。見積負債として確認されました。
資本市場に関しては、通化順のデータによると、上海銀行の株価は年初から30％以上上昇し、主要なa株都市の中で南京銀行と杭州銀行に次ぐ第2位にランクされている。商業銀行。
