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recentemente, la banca di shanghai ha emesso un annuncio su questioni contenziose, intentando una causa contro gli imputati legati al "gruppo baoneng" per una controversia sul contratto di prestito finanziario.

l'annuncio riguarda un totale di due casi. gli importi in questione sono il capitale del prestito di 3,4772 miliardi di rmb e 3,899 miliardi di rmb, nonché gli interessi corrispondenti, i danni liquidati scaduti e tutte le spese sostenute per far valere i diritti del creditore.

resta inteso che la banca di shanghai ha classificato le due linee di credito coinvolte in questa causa come in sofferenza alla fine del 2021. l'annuncio ha ricordato che le due linee di credito hanno garanzie reali corrispondenti e che la società ha interamente effettuato accantonamenti per svalutazione. si prevede che questa controversia non avrà un impatto significativo sugli utili attuali o successivi della società.

persone vicine alla banca di shanghai hanno rivelato a brokers china che i rischi della banca che coinvolgono baoneng real estate sono stati sostanzialmente eliminati.

quasi 7,4 miliardi i guariti

il 27 settembre, la banca di shanghai ha annunciato che la sua filiale di shenzhen aveva citato in giudizio shenye logistics, baoneng real estate co., ltd. (di seguito denominata "baoneng real estate") e baoneng landmark richer limited (baoneng landmark richer limited) i motivi di una controversia sul contratto di prestito finanziario. la causa intentata da land runtai co., ltd. (di seguito denominata "baoneng land"), shenzhen baoneng investment group co., ltd. (di seguito denominata "baoneng group") , baoneng holdings (china) co., ltd. e yao zhenhua hanno ricevuto nel guangdong l'avviso di accettazione del caso da parte dell'alta corte.

in questa causa, l'importo in questione è di circa 7,4 miliardi di yuan. le entità sono tutte shum yip logistics e sono tutte attualmente in ritardo.

guardando i dettagli del caso specifico, a settembre e ottobre 2018, la filiale di shenzhen della banca di shanghai ha prestato rispettivamente 1,5 miliardi di rmb e 2,3 miliardi di rmb a shenye logistics attraverso la sottoscrizione di fondi fiduciari, con date di scadenza il 26 settembre 2021 e 2021 rispettivamente il 18 ottobre. il metodo di garanzia prevede che shum yip logistics e baoneng real estate forniscano garanzie ipotecarie immobiliari, baoneng real estate fornisca pegno azionario e altre garanzie e baoneng group fornisca garanzie di responsabilità solidale.

alla data di deposito, shum yip logistics doveva ancora 3,4772 miliardi di rmb in capitale e interessi.

anche nel 2018 si è verificato un altro recupero dei prestiti. nel dicembre 2018, la filiale di shenzhen della banca ha prestato 4 miliardi di yuan a shum yip logistics attraverso la sottoscrizione di fondi fiduciari, con data di scadenza il 17 giugno 2022. il metodo di garanzia è che shum yip logistics fornisce garanzia ipotecaria immobiliare e garanzia di pegno sui conti di locazione, baoneng real estate fornisce garanzia ipotecaria immobiliare e baoneng holdings, yao zhenhua e baoneng group forniscono rispettivamente una garanzia di responsabilità congiunta.

alla data di deposito, shum yip logistics doveva ancora 3,899 miliardi di rmb in capitale e interessi. "in considerazione del fallimento di shenye logistics e di altri nell'adempiere ai propri obblighi di rimborsare capitale e interessi o di assumersi passività di garanzia, la filiale di shenzhen della banca di shanghai ha intentato una causa presso la corte suprema del popolo di guangdong in conformità con la legge," ha detto l'annuncio.

le informazioni pubbliche mostrano che shenye logistics appartiene al "dipartimento baoneng" ed è posseduta al 74,09% da shenzhen jushenghua co., ltd. (di seguito denominata "jushenghua"). l'azionista di controllo di jushenghua è il gruppo baoneng, con un rapporto di partecipazione di circa il 67,4%. yao zhenhua detiene direttamente il 99,9% delle azioni del gruppo baoneng.

in questo caso, la banca di shanghai ha presentato otto richieste, tra cui un'ingiunzione a shenye logistics di rimborsare immediatamente il capitale del suddetto prestito e di pagare gli interessi dovuti e i danni liquidati scaduti fino al completo rimborso del prestito, nonché di disporre dell'immobile ipotecato e pagare direttamente il debitore riscuotere i suddetti crediti nei confronti di shum yip logistics al fine di dare priorità ai crediti della banca e ad altri crediti nell'ambito dei diritti del creditore. inoltre, la banca ha anche chiesto al tribunale di ordinare a baoneng group di assumersi la responsabilità in solido per il rimborso di tutti gli importi nei due casi e baoneng holdings e yao zhenhua hanno chiesto che per il secondo prestito di 3,899 miliardi di yuan, shum yip logistics; dovrebbero pagare tutti i fondi sono responsabili in solido per la liquidazione.

i rischi immobiliari continuano ad attenuarsi

questo annuncio della banca di shanghai ha sottolineato di aver seguito rigorosamente le normative normative e di aver classificato le due linee di credito coinvolte in questa causa come in sofferenza entro la fine del 2021. le due linee di credito hanno garanzie reali corrispondenti e la società ha interamente accantonato svalutazioni. si prevede che il contenzioso non avrà un impatto significativo sugli utili attuali o successivi della società.

il giornalista ha notato che, in effetti, nell'ottobre dello scorso anno, anche la causa tra la banca di shanghai e il gruppo torgis e il gruppo baoneng ha attirato l'attenzione del settore. secondo il rapporto semestrale della banca di shanghai, il caso riguardava a capitale del prestito di 2,58 miliardi di yuan e interessi di circa 128,7 milioni di yuan, interessi di mora di 85 milioni di yuan, ecc., e l'obiettivo complessivo del contenzioso ha raggiunto 2,8 miliardi di yuan. il caso è attualmente in tribunale alla fine di giugno di quest'anno e non è stato ancora deciso.

negli ultimi anni, con la crisi generale del settore immobiliare, sia che si tratti di una grande banca statale, di una banca per azioni, di una banca commerciale cittadina o di una banca commerciale rurale, si sono verificati problemi che coinvolgono le conseguenze dell’investimento immobiliare. prestiti societari immobiliari.

non molto tempo fa, alla conferenza stampa del consiglio di stato, li yunze, direttore dell'amministrazione statale per la supervisione finanziaria, ha affermato che il settore finanziario del mio paese, in particolare le grandi istituzioni finanziarie, opera attualmente in modo stabile e i rischi sono controllabili. man mano che i tre rischi principali del settore immobiliare, del debito locale e delle istituzioni finanziarie di piccole e medie dimensioni vengono gradualmente risolti e mitigati, i rischi finanziari stanno costantemente convergendo.

a giudicare dai resoconti intermedi delle banche quotate in borsa di classe a nella prima metà di quest’anno, la qualità degli asset è generalmente stabile, i rischi immobiliari continuano ad essere eliminati e la resistenza al rischio continua ad aumentare. si tratta ancora di una tendenza.

nello specifico della bank of shanghai, oltre al recente annuncio da parte della banca di un contenzioso che coinvolge il gruppo baoneng, in cui si dichiarava di aver effettuato integralmente accantonamenti per svalutazione già nel 2021, il rapporto semestrale 2024 della banca ha mostrato che alla fine del reporting periodo, il settore del leasing e dei servizi alle imprese la qualità degli asset dei settori immobiliare, della tutela dell'acqua e dell'ambiente e della gestione delle strutture pubbliche è migliorata e la percentuale dei prestiti in sofferenza è diminuita di 0,04 punti percentuali, 0,72 punti percentuali e 0,03 punti percentuali rispettivamente dalla fine dell'anno precedente. in particolare, il settore immobiliare ha rafforzato la gestione attiva delle grandi imprese di rischio e ha aumentato la risoluzione e lo smaltimento dei rischi esistenti, che ha mostrato una continua tendenza al ribasso negli ultimi tre anni.

i dati mostrano che alla fine di giugno, il saldo dei prestiti del settore immobiliare della shanghai bank era pari a 119,89 miliardi di yuan, pari all'8,42% del totale dei prestiti, i prestiti in sofferenza ammontavano a 1,665 miliardi di yuan, in calo del 35,94% rispetto alla fine dell'anno precedente anno, ed il tasso di sofferenza complessivo è stato pari a circa l’1,39%, in diminuzione rispetto alla fine dell’anno precedente.

l'accantonamento per svalutazione è sufficiente

oltre alla gestione del rischio e al controllo del settore immobiliare e alla riduzione dei crediti in sofferenza, la banca di shanghai ha controllato rigorosamente l'accantonamento per svalutazione del rischio. il rapporto semestrale della banca mostra che la bank of shanghai aderisce a una rigorosa classificazione delle attività, un'adeguata esposizione al rischio, risolve attivamente i rischi e prevede accantonamenti oggettivi e ragionevoli per perdite di valore su prestiti e anticipi.

alla fine di giugno di quest'anno, il saldo dei prestiti e degli accantonamenti per svalutazione anticipata della shanghai bank ammontava a 46,276 miliardi di yuan, con un aumento di 1,001 miliardi di yuan rispetto alla fine dell'anno precedente. durante il periodo in esame, gli accantonamenti per svalutazione di prestiti e anticipi ammontavano a 4,296 miliardi di rmb, una diminuzione su base annua di 894 milioni di rmb, ovvero del 17,23%. allo stesso tempo, tutte le quote sono state verificate e sono stati scritti 4,301 miliardi di rmb spento durante il periodo di riferimento.

vale la pena notare che, oltre all'accantonamento per la svalutazione dei prestiti, la banca di shanghai ha anche accantonato una stima delle passività per le controversie pendenti. il rapporto semestrale 2024 della banca mostra che nella prima metà dell'anno, l'importo dei contenziosi pendenti e dei casi giudiziari in cui la banca di shanghai era convenuta era di circa 1,215 miliardi di yuan. dopo un attento studio, i casi coinvolti e le possibili perdite sono stati confermati come passività stimate.

in termini di mercati dei capitali, secondo i dati di tonghuashun, il prezzo delle azioni della bank of shanghai è aumentato di oltre il 30% dall'inizio dell'anno, classificandosi seconda solo alla bank of nanjing e alla bank of hangzhou tra le principali città con azioni di classe a. banche commerciali.