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récemment, la banque de shanghai a publié une annonce sur des questions de litige, intentant une action en justice contre les défendeurs liés au « groupe baoneng » pour un différend relatif à un contrat de prêt financier.

l'annonce concerne un total de deux cas. les montants concernés sont le principal du prêt de 3,4772 milliards de rmb et 3,899 milliards de rmb, ainsi que les intérêts correspondants, les dommages-intérêts en souffrance et toutes les dépenses engagées pour faire valoir les droits du créancier.

il est entendu que la banque de shanghai a classé les deux facilités de crédit impliquées dans ce procès comme non performantes fin 2021. l'annonce rappelle que les deux facilités de crédit comportent des garanties correspondantes et que la société a entièrement constitué des provisions pour dépréciation. il est prévu que ce litige n'aura pas d'impact significatif sur les bénéfices actuels ou ultérieurs de la société.

des personnes proches de la banque de shanghai ont révélé à brokers china que les risques de la banque impliquant baoneng real estate avaient été pratiquement résolus.

près de 7,4 milliards récupérés

le 27 septembre, la banque de shanghai a annoncé que sa succursale de shenzhen avait poursuivi shenye logistics, baoneng real estate co., ltd. (ci-après dénommée « baoneng real estate ») et baoneng landmark richer limited (baoneng landmark richer limited) pour les motifs d'un litige concernant un contrat de prêt financier. le procès intenté par land runtai co., ltd. (ci-après dénommé « baoneng land »), shenzhen baoneng investment group co., ltd. (ci-après dénommé « groupe baoneng »). , baoneng holdings (china) co., ltd. et yao zhenhua ont reçu dans le guangdong un avis d'acceptation du dossier par la haute cour.

dans ce procès, le montant en jeu est d'environ 7,4 milliards de yuans. les entités sont toutes shum yip logistics, et toutes sont actuellement en retard.

en regardant les détails spécifiques du cas, en septembre et octobre 2018, la succursale de shenzhen de la banque de shanghai a prêté respectivement 1,5 milliard de rmb et 2,3 milliards de rmb à shenye logistics par le biais de la souscription de fonds fiduciaires, les dates d'échéance étant le 26 septembre 2021. et 2021 respectivement le 18 octobre. la méthode de garantie est que shum yip logistics et baoneng real estate fournissent des garanties hypothécaires immobilières, baoneng real estate fournit un gage de capitaux propres et d'autres garanties, et le groupe baoneng fournit des garanties de responsabilité solidaires.

à la date de dépôt, shum yip logistics devait encore 3,4772 milliards de rmb en principal et intérêts.

un autre recouvrement de prêt a également eu lieu en 2018. en décembre 2018, la succursale de la banque à shenzhen a prêté 4 milliards de yuans à shum yip logistics par le biais de la souscription de fonds fiduciaires, avec une date d'expiration fixée au 17 juin 2022. la méthode de garantie est que shum yip logistics fournit une garantie hypothécaire immobilière et une garantie de gage des comptes débiteurs de location, baoneng real estate fournit une garantie hypothécaire immobilière et baoneng holdings, yao zhenhua et baoneng group fournissent respectivement une garantie de responsabilité solidaire.

à la date de dépôt, shum yip logistics devait encore 3,899 milliards de rmb en principal et intérêts. "au vu de l'échec de shenye logistics et d'autres à remplir leurs obligations de rembourser le principal et les intérêts ou d'assumer les obligations de garantie, la succursale de shenzhen de la banque de shanghai a déposé une plainte auprès du tribunal populaire supérieur du guangdong conformément à la loi", a déclaré le ministère. annonce dit.

les informations publiques montrent que shenye logistics appartient au « département baoneng » et est détenue à 74,09 % par shenzhen jushenghua co., ltd. (ci-après dénommée « jushenghua »). l'actionnaire majoritaire de jushenghua est le groupe baoneng, avec un taux de participation d'environ 67,4 %. yao zhenhua détient directement 99,9 % des actions du groupe baoneng.

dans cette affaire, la banque de shanghai a déposé huit réclamations, dont une ordonnance ordonnant à shenye logistics de rembourser immédiatement le principal du prêt mentionné ci-dessus, ainsi que de payer les intérêts dus et les dommages-intérêts en souffrance jusqu'à ce que le prêt soit entièrement remboursé. quant à disposer des biens immobiliers hypothéqués et à payer directement le débiteur recueillir les créances susmentionnées auprès de shum yip logistics afin de donner la priorité aux créances de la banque et aux autres créances dans le cadre des droits du créancier. en outre, la banque a également demandé au tribunal d'ordonner au groupe baoneng d'assumer la responsabilité solidaire du remboursement de tous les montants dans les deux affaires ; baoneng holdings et yao zhenhua ont demandé que pour le deuxième prêt de 3,899 milliards de yuans, shum yip logistics devrait payer tous les fonds sont solidairement responsables de la liquidation.

les risques immobiliers continuent de s’atténuer

cette annonce de la banque de shanghai souligne qu'elle a strictement suivi les réglementations réglementaires et a classé les deux facilités de crédit impliquées dans ce procès comme non performantes à la fin de 2021. les deux facilités de crédit comportent des garanties correspondantes et la société a entièrement constitué des provisions pour dépréciation. il est prévu que le litige n'aura pas d'impact significatif sur les bénéfices actuels ou ultérieurs de la société.

le journaliste a remarqué qu'en octobre de l'année dernière, le procès entre la banque de shanghai et le groupe torgis et le groupe baoneng a également attiré l'attention du secteur. selon le rapport semestriel de la banque de shanghai, l'affaire impliquait un. le principal du prêt est de 2,58 milliards de yuans et les intérêts d'environ 128,7 millions de yuans, les intérêts de pénalité de 85 millions de yuans, etc., et l'objectif global du litige a atteint 2,8 milliards de yuans. l'affaire est actuellement devant les tribunaux fin juin de cette année et n'a pas encore été tranchée.

ces dernières années, avec le ralentissement général du secteur immobilier, qu'il s'agisse d'une grande banque publique, d'une banque par actions, d'une banque commerciale urbaine ou d'une banque commerciale rurale, des problèmes sont survenus suite à des crises immobilières. prêts immobiliers aux entreprises.

lors de la conférence de presse du conseil des affaires d'état il y a peu, li yunze, directeur de l'administration d'état de surveillance financière, a déclaré que le secteur financier chinois, en particulier les grandes institutions financières, fonctionnait actuellement de manière stable et que les risques étaient contrôlables. à mesure que les trois principaux risques que sont l’immobilier, la dette locale et les petites et moyennes institutions financières sont progressivement résolus et atténués, les risques financiers convergent progressivement.

d'après les rapports à mi-parcours des banques cotées en actions a au premier semestre de cette année, la qualité des actifs est généralement stable, les risques immobiliers continuent de s'atténuer et la résistance au risque continue d'augmenter.

spécifique à la banque de shanghai, outre l'annonce récente par la banque d'un litige impliquant le groupe baoneng, qui déclarait avoir intégralement constitué des provisions pour dépréciation dès 2021, le rapport semestriel 2024 de la banque a montré qu'à la fin du reporting période, le secteur du crédit-bail et des services aux entreprises. la qualité des actifs des secteurs de l'immobilier, de la conservation de l'eau, de l'environnement et de la gestion des installations publiques s'est améliorée et le ratio des prêts non performants a diminué de 0,04 point de pourcentage, 0,72 point de pourcentage et 0,03 point de pourcentage. respectivement à partir de la fin de l'année précédente. en particulier, le secteur immobilier a renforcé la gestion active des grandes entreprises à risques et augmenté la résolution et l'élimination des risques existants, qui ont montré une tendance continue à la baisse au cours des trois dernières années.

les données montrent qu'à la fin du mois de juin, le solde des prêts immobiliers de la banque de shanghai s'élevait à 119,89 milliards de yuans, soit 8,42 % du total des prêts, tandis que les prêts non performants s'élevaient à 1,665 milliards de yuans, soit une baisse de 35,94 % par rapport à la fin du mois précédent. année, et le taux global de non-performance était d’environ 1,39 %, soit une baisse par rapport à la fin de l’année précédente de 0,72 point de pourcentage.

la provision pour dépréciation est suffisante

outre la gestion des risques et le contrôle des activités immobilières et la réduction des prêts non performants, la banque de shanghai a strictement contrôlé la provision de dépréciations pour risques. le rapport semestriel de la banque montre que la banque de shanghai adhère à une classification stricte des actifs, à une exposition adéquate aux risques, résout activement les risques et constitue une provision objective et raisonnable pour les pertes de valeur sur les prêts et avances.

à la fin du mois de juin de cette année, le solde des provisions pour dépréciation des prêts et avances de la banque de shanghai s'élevait à 46,276 milliards de yuans, soit une augmentation de 1,001 milliard de yuans par rapport à la fin de l'année précédente. au cours de la période considérée, la provision pour dépréciation des prêts et avances s'est élevée à 4,296 milliards de rmb, soit une diminution d'une année sur l'autre de 894 millions de rmb, ou 17,23 %. dans le même temps, toutes les dues ont été vérifiées et 4,301 milliards de rmb ont été émis. désactivé au cours de la période de référence.

il convient de noter qu'en plus de la provision pour dépréciation des prêts, la banque de shanghai a également constitué une provision pour les passifs estimés pour les litiges en cours. le rapport semestriel de la banque pour 2024 montre qu'au cours du premier semestre, le montant des litiges et des affaires judiciaires en cours dans lesquels la banque de shanghai était défenderesse s'élevait à environ 1,215 milliard de yuans après une étude minutieuse des cas impliqués et des pertes possibles. ont été confirmés comme passifs estimés.

en termes de marchés de capitaux, selon les données de tonghuashun, le cours de l'action de la banque de shanghai a augmenté de plus de 30 % depuis le début de l'année, se classant au deuxième rang derrière la banque de nanjing et la banque de hangzhou parmi les principales villes d'actions a. banques commerciales.