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kürzlich veröffentlichte die bank of shanghai eine mitteilung zu rechtsstreitigkeiten und reichte eine klage gegen beklagte im zusammenhang mit der „baoneng group“ wegen eines streits über einen finanzkreditvertrag ein.

bei der ankündigung handelt es sich um insgesamt zwei fälle: den darlehensbetrag von 3,4772 milliarden rmb und 3,899 milliarden rmb sowie die entsprechenden zinsen, überfällige schadensersatzansprüche und alle kosten, die bei der verwirklichung der rechte des gläubigers anfallen.

es wird davon ausgegangen, dass die bank of shanghai die beiden von dieser klage betroffenen kreditfazilitäten ende 2021 als notleidend eingestuft hat. in der ankündigung wurde daran erinnert, dass die beiden kreditfazilitäten über entsprechende sicherheiten verfügen und das unternehmen vollständig wertminderungsrückstellungen gebildet hat. es wird erwartet, dass dieser rechtsstreit keine wesentlichen auswirkungen auf die aktuellen oder späteren gewinne des unternehmens haben wird.

personen aus dem umfeld der bank of shanghai teilten brokers china mit, dass die risiken der bank im zusammenhang mit baoneng real estate im wesentlichen geklärt seien.

fast 7,4 milliarden erholten sich

am 27. september gab die bank of shanghai bekannt, dass ihre niederlassung in shenzhen shenye logistics, baoneng real estate co., ltd. (im folgenden „baoneng real estate“ genannt) und baoneng landmark richer limited (baoneng landmark richer limited) verklagt hat die gründe für einen streit um einen finanzkreditvertrag. die klage wurde von land runtai co., ltd. (im folgenden als „baoneng land“ bezeichnet) und shenzhen baoneng investment group co., ltd. (im folgenden als „baoneng group“ bezeichnet) eingereicht. , baoneng holdings (china) co., ltd. und yao zhenhua haben in guangdong eine mitteilung über die annahme des falls durch den obersten gerichtshof erhalten.

in dieser klage geht es um einen betrag von rund 7,4 milliarden yuan. bei allen unternehmen handelt es sich um shum yip logistics, und alle sind derzeit überfällig.

rückblickend auf die konkreten falldetails: im september und oktober 2018 verlieh die shenzhen-filiale der bank of shanghai shenye logistics durch die zeichnung von treuhandfonds 1,5 mrd. rmb bzw. 2,3 mrd. rmb, mit fälligkeitsterminen am 26. september 2021 bzw. 18. oktober 2021. die garantiemethode besteht darin, dass shum yip logistics und baoneng real estate immobilienhypothekengarantien bereitstellen, baoneng real estate eigenkapitalverpfändungen und andere garantien bereitstellt und die baoneng group gesamtschuldnerische haftungsgarantien bereitstellt.

zum zeitpunkt der einreichung hatte shum yip logistics noch kapital- und zinsschulden in höhe von 3,4772 milliarden rmb.

auch im jahr 2018 kam es zu einer weiteren kreditrückgewinnung. im dezember 2018 verlieh die niederlassung der bank in shenzhen shum yip logistics durch die zeichnung von treuhandfonds 4 milliarden yuan mit einem ablaufdatum am 17. juni 2022. die garantiemethode besteht darin, dass shum yip logistics eine immobilienhypothekengarantie und eine mietforderungspfandgarantie bietet, baoneng real estate eine immobilienhypothekengarantie bietet und baoneng holdings, yao zhenhua und baoneng group jeweils eine gesamtschuldnerische haftungsgarantie bieten.

zum zeitpunkt der einreichung hatte shum yip logistics noch kapital- und zinsschulden in höhe von 3,899 milliarden rmb. „angesichts der tatsache, dass shenye logistics und andere ihren verpflichtungen zur rückzahlung von kapital und zinsen oder zur übernahme von garantieverbindlichkeiten nicht nachgekommen sind, reichte die shenzhen-filiale der bank of shanghai gemäß dem gesetz eine klage beim guangdong higher people's court ein“, sagte der ankündigung sagte.

aus öffentlichen informationen geht hervor, dass shenye logistics zur „baoneng-abteilung“ gehört und zu 74,09 % im besitz von shenzhen jushenghua co., ltd. (im folgenden „jushenghua“ genannt) ist. der mehrheitsaktionär von jushenghua ist die baoneng group mit einer beteiligungsquote von rund 67,4 %. yao zhenhua hält direkt 99,9 % der aktien der baoneng group.

in diesem fall reichte die bank of shanghai acht klagen ein, darunter eine anordnung, shenye logistics zur sofortigen rückzahlung des oben genannten kredits sowie zur zahlung der geschuldeten zinsen und des pauschalierten schadensersatzes bis zur vollständigen rückzahlung des kredits aufzufordern b. um die verpfändete immobilie zu veräußern und den schuldner direkt zu bezahlen. die oben genannten forderungen gegenüber shum yip logistics einzuziehen, um den forderungen der bank und anderen forderungen im rahmen der rechte des gläubigers vorrang einzuräumen. darüber hinaus beantragte die bank beim gericht die gesamtschuldnerische haftung der baoneng group für die rückzahlung aller beträge in den beiden fällen, und yao zhenhua beantragte dies für das zweite darlehen in höhe von 3,899 milliarden yuan, shum yip logistics sollten alle zahlungen leisten. die fonds haften gesamtschuldnerisch für die liquidation.

die risiken im immobilienbereich nehmen weiter ab

in dieser mitteilung betonte die bank of shanghai, dass sie sich strikt an die regulatorischen vorschriften gehalten und die beiden von dieser klage betroffenen kreditfazilitäten bis ende 2021 als notleidend eingestuft habe. die beiden kreditfazilitäten verfügen über entsprechende sicherheiten und das unternehmen hat vollständig wertberichtigungen gebildet. es wird erwartet, dass der rechtsstreit keine wesentlichen auswirkungen auf die aktuellen oder späteren gewinne des unternehmens haben wird.

der reporter stellte fest, dass die klage zwischen der bank of shanghai und der torgis group und der baoneng group im oktober letzten jahres auch in der branche aufsehen erregte. dem halbjahresbericht der bank of shanghai zufolge handelte es sich um einen der darlehensbetrag belief sich auf 2,58 milliarden yuan, die zinsen auf etwa 128,7 millionen yuan, die strafzinsen auf 85 millionen yuan usw., und das gesamtziel des rechtsstreits erreichte 2,8 milliarden yuan. der fall liegt derzeit ende juni dieses jahres vor gericht und ist noch nicht entschieden.

in den letzten jahren gab es mit dem allgemeinen abschwung der immobilienbranche, sei es eine große staatliche bank, eine aktienbank, eine städtische geschäftsbank oder eine ländliche geschäftsbank, probleme mit den folgen von immobilien unternehmenskredite für immobilien.

auf der pressekonferenz des staatsrats vor nicht allzu langer zeit sagte li yunze, direktor der staatlichen verwaltung für finanzaufsicht, dass die finanzindustrie meines landes, insbesondere die großen finanzinstitute, derzeit stabil funktioniere und die risiken kontrollierbar seien. da die drei hauptrisiken immobilien, lokale schulden sowie kleine und mittlere finanzinstitute schrittweise gelöst und gemindert werden, nähern sich die finanziellen risiken stetig an.

den halbzeitberichten der an der a-aktie notierten banken im ersten halbjahr dieses jahres zufolge ist die qualität der vermögenswerte im allgemeinen stabil, immobilienrisiken werden weiterhin abgebaut und die risikoresistenz nimmt weiter zu. dies ist immer noch ein trend.

speziell für die bank of shanghai: zusätzlich zu der jüngsten ankündigung der bank über einen rechtsstreit mit der baoneng-gruppe, in der es heißt, dass sie bereits im jahr 2021 vollständige rückstellungen für wertminderungen gebildet habe, zeigte der halbjahresbericht 2024 der bank dies am ende der berichterstattung in diesem zeitraum hat sich die leasing- und unternehmensdienstleistungsbranche verbessert. die vermögensqualität der branchen immobilien, wasserschutz und umwelt sowie verwaltung öffentlicher einrichtungen hat sich verbessert, und die quote notleidender kredite ist um 0,04 prozentpunkte, 0,72 prozentpunkte und 0,03 prozentpunkte gesunken insbesondere hat die immobilienbranche das aktive management großer risikogeschäfte verstärkt und die auflösung und beseitigung bestehender risiken gesteigert, was in den letzten drei jahren einen kontinuierlichen abwärtstrend zeigte.

daten zeigen, dass sich der kreditsaldo der shanghai bank im immobiliensektor ende juni auf 119,89 milliarden yuan belief, was 8,42 % der gesamten kredite ausmachte. die notleidenden kredite beliefen sich auf 1,665 milliarden yuan, was einem rückgang von 35,94 % gegenüber ende des vorjahres entspricht die gesamtquote der notleidenden personen lag bei etwa 1,39 %, ein rückgang um 0,72 prozentpunkte gegenüber dem ende des vorjahres.

die rückstellungen für wertminderungen sind ausreichend

neben dem risikomanagement und der kontrolle des immobiliengeschäfts sowie dem abbau notleidender kredite hat die bank of shanghai die bereitstellung von risikowertberichtigungen streng kontrolliert. der halbjahresbericht der bank zeigt, dass die bank of shanghai sich an eine strenge vermögensklassifizierung und ein angemessenes risikoengagement hält, risiken aktiv löst und objektive und angemessene rückstellungen für wertminderungsverluste bei krediten und vorschüssen bildet.

ende juni dieses jahres belief sich der saldo der kredit- und vorab-wertminderungsrückstellungen der shanghai bank auf 46,276 milliarden yuan, ein anstieg um 1,001 milliarden yuan gegenüber dem ende des vorjahres. im berichtszeitraum beliefen sich die rückstellungen für wertminderungen von krediten und vorschüssen auf 4,296 milliarden rmb, ein rückgang um 894 millionen rmb bzw. 17,23 %. gleichzeitig wurden alle beiträge überprüft und 4,301 milliarden rmb gebucht im berichtszeitraum ausgeschaltet.

es ist erwähnenswert, dass die bank of shanghai zusätzlich zur rückstellung für wertminderungen von krediten auch rückstellungen für geschätzte verbindlichkeiten für anhängige rechtsstreitigkeiten gebildet hat. aus dem halbjahresbericht 2024 der bank geht hervor, dass sich die zahl der anhängigen rechtsstreitigkeiten und gerichtsverfahren, in denen die bank of shanghai als beklagte auftrat, im ersten halbjahr auf etwa 1,215 milliarden yuan belief wurden als geschätzte verbindlichkeiten bestätigt.

was die kapitalmärkte betrifft, so ist der aktienkurs der bank of shanghai nach angaben von tonghuashun seit jahresbeginn um mehr als 30 % gestiegen und belegt damit nach der bank of nanjing und der bank of hangzhou den zweiten platz unter den führenden a-aktien-städten geschäftsbanken.