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recentemente, o banco de xangai emitiu um anúncio sobre questões contenciosas, abrindo uma ação judicial contra os réus relacionados ao "grupo baoneng" por causa de uma disputa contratual de empréstimo financeiro.

o anúncio envolve dois casos. os valores envolvidos são o principal do empréstimo de rmb 3,4772 bilhões e rmb 3,899 bilhões e os juros correspondentes, indenizações vencidas e todas as despesas incorridas na realização dos direitos do credor.

entende-se que o banco de xangai classificou as duas linhas de crédito envolvidas neste processo como inadimplentes no final de 2021. o anúncio lembrou que as duas linhas de crédito têm garantias correspondentes e que a empresa constituiu provisões para imparidades na íntegra. espera-se que este litígio não tenha um impacto significativo nos lucros atuais ou subsequentes da empresa.

pessoas próximas ao banco de xangai revelaram à brokers china que os riscos do banco envolvendo a baoneng real estate foram basicamente eliminados.

quase 7,4 mil milhões recuperados

em 27 de setembro, o banco de xangai anunciou que sua filial em shenzhen havia processado a shenye logistics, a baoneng real estate co., ltd. (doravante denominada "baoneng real estate") e a baoneng landmark richer limited (baoneng landmark richer limited) em os fundamentos de uma disputa contratual de empréstimo financeiro. a ação movida por land runtai co., ltd. (doravante denominada "baoneng land"), shenzhen baoneng investment group co., ltd. , baoneng holdings (china) co., ltd. e yao zhenhua receberam em guangdong um aviso de aceitação do caso pelo tribunal superior.

neste processo, o valor envolvido é de aproximadamente 7,4 bilhões de yuans. as entidades são todas shum yip logistics e todas estão vencidas.

analisando as circunstâncias específicas do caso, em setembro e outubro de 2018, a sucursal de shenzhen do banco de xangai emprestou 1,5 mil milhões de rmb e 2,3 mil milhões de rmb à shenye logistics, respetivamente, através da subscrição de fundos fiduciários, com datas de vencimento em 26 de setembro. , 2021 e 2021, respectivamente. o método de garantia é que a shum yip logistics e a baoneng real estate fornecem garantias de hipotecas imobiliárias, a baoneng real estate fornece penhores de capital e outras garantias, e o grupo baoneng fornece garantias de responsabilidade solidária.

na data do pedido, a shum yip logistics ainda devia rmb 3,4772 bilhões em principal e juros.

outra recuperação de crédito também ocorreu em 2018. em dezembro de 2018, a filial do banco em shenzhen emprestou 4 bilhões de yuans à shum yip logistics por meio da subscrição de fundos fiduciários, com data de vencimento em 17 de junho de 2022. o método de garantia é que a shum yip logistics fornece garantia de hipoteca imobiliária e garantia de penhor de contas a receber de aluguel, a baoneng real estate fornece garantia de hipoteca imobiliária e a baoneng holdings, yao zhenhua e baoneng group fornecem garantia de responsabilidade solidária, respectivamente.

na data do pedido, a shum yip logistics ainda devia rmb 3,899 bilhões em principal e juros. "tendo em vista o fracasso da shenye logistics e outros em cumprir suas obrigações de reembolsar o principal e os juros ou assumir responsabilidades de garantia, a filial de shenzhen do banco de xangai entrou com uma ação judicial no tribunal popular superior de guangdong, de acordo com a lei", o disse o anúncio.

informações públicas mostram que a shenye logistics pertence ao "departamento de baoneng" e é 74,09% detida pela shenzhen jushenghua co., ltd. o acionista controlador da jushenghua é o grupo baoneng, com uma proporção de participação de aproximadamente 67,4%. yao zhenhua detém diretamente 99,9% das ações do grupo baoneng.

neste caso, o banco de xangai apresentou oito ações, incluindo uma ordem para ordenar que a shenye logistics reembolse imediatamente o principal do empréstimo acima mencionado e pague os juros devidos e os danos liquidados vencidos até que o empréstimo seja totalmente reembolsado, também quanto a alienar o imóvel hipotecado e pagar diretamente ao devedor cobrar as contas a receber acima mencionadas da shum yip logistics, a fim de dar prioridade aos créditos do banco e outros créditos no âmbito do valor principal dos créditos. além disso, o banco também solicitou ao tribunal que ordenasse ao grupo baoneng que assumisse a responsabilidade solidária pelo reembolso de todos os valores nos dois casos e a baoneng holdings e yao zhenhua solicitaram que, para o segundo empréstimo de 3,899 bilhões de yuans, a shum yip logistics; devem pagar, todos serão solidariamente responsáveis ​​pelo reembolso dos fundos.

os riscos imobiliários continuam a diminuir

este anúncio do banco de xangai enfatizou que seguiu rigorosamente os regulamentos regulamentares e classificou as duas linhas de crédito envolvidas neste processo como inadimplentes até o final de 2021. as duas linhas de crédito têm garantias correspondentes e a empresa constituiu provisões para imparidade na íntegra. espera-se que o litígio não tenha um impacto significativo nos lucros atuais ou subsequentes da empresa.

o repórter percebeu que, de fato, em outubro do ano passado, o processo entre o banco de xangai e o grupo torgis e o grupo baoneng também atraiu a atenção do setor. segundo o relatório semestral do banco de xangai, o caso envolvia um. principal do empréstimo de 2,58 bilhões de yuans e juros de aproximadamente 128,7 milhões de yuans, juros de mora de 85 milhões de yuans, etc., e a meta geral de litígio atingiu 2,8 bilhões de yuans. o caso está atualmente em tribunal no final de junho deste ano e ainda não foi decidido.

nos últimos anos, com a recessão geral do sector imobiliário, quer se trate de um grande banco estatal, de um banco por acções, de um banco comercial municipal ou de um banco comercial rural, tem havido problemas envolvendo as consequências da crise real. empréstimos corporativos imobiliários.

na conferência de imprensa do conselho de estado, há pouco tempo, li yunze, director da administração estatal de supervisão financeira, disse que a indústria financeira do meu país, especialmente as grandes instituições financeiras, está actualmente a operar de forma constante e os riscos são controláveis. à medida que os três principais riscos do imobiliário, da dívida local e das instituições financeiras de pequena e média dimensão são gradualmente resolvidos e mitigados, os riscos financeiros convergem continuamente.

a julgar pelos relatórios intercalares dos bancos cotados em acções a no primeiro semestre deste ano, a qualidade dos activos é geralmente estável, os riscos imobiliários continuam a ser eliminados e a resistência ao risco continua a aumentar. esta ainda é uma tendência.

especificamente para o banco de xangai, além do recente anúncio do banco de litígio envolvendo o grupo baoneng, que afirmava que havia feito provisões para redução ao valor recuperável integralmente já em 2021, o relatório semestral do banco de 2024 mostrou que no final do relatório período, o setor de leasing e serviços empresariais a qualidade dos ativos dos setores imobiliário, de conservação de água e de meio ambiente e gestão de instalações públicas melhorou, e o índice de empréstimos inadimplentes diminuiu 0,04 pontos percentuais, 0,72 pontos percentuais e 0,03 pontos percentuais respectivamente, desde o final do ano anterior. em particular, o setor imobiliário fortaleceu a gestão proativa de grandes negócios de risco e aumentou a resolução e eliminação dos riscos existentes, o que tem apresentado uma tendência contínua de queda nos últimos três anos.

os dados mostram que no final de junho, o saldo de empréstimos do setor imobiliário do shanghai bank era de 119,89 bilhões de yuans, representando 8,42% do total de empréstimos, os empréstimos inadimplentes foram de 1,665 bilhões de yuans, uma diminuição de 35,94% em relação ao final do ano anterior ano, e a taxa global de incumprimento foi de aproximadamente 1,39%, uma diminuição de 0,72 pontos percentuais em relação ao final do ano anterior.

a provisão para redução ao valor recuperável é suficiente

além da gestão e controlo do risco do negócio imobiliário e da redução do crédito malparado, o banco de xangai tem controlado rigorosamente a provisão de imparidade de risco. o relatório semestral do banco mostra que o banco de xangai adere a uma classificação rigorosa de activos, à exposição adequada ao risco, resolve activamente os riscos e faz provisões objectivas e razoáveis ​​para perdas por imparidade em empréstimos e adiantamentos.

no final de junho deste ano, o saldo das provisões para imparidades de empréstimos e adiantamentos do shanghai bank era de 46,276 bilhões de yuans, um aumento de 1,001 bilhão de yuans em relação ao final do ano anterior. durante o período do relatório, a provisão para imparidade de empréstimos e adiantamentos ascendeu a 4,296 mil milhões de rmb, uma diminuição anual de 894 milhões de rmb ou 17,23%; ao mesmo tempo, todas as dívidas foram verificadas e 4,301 mil milhões de rmb foram amortizados; durante o período do relatório.

é importante notar que, além da provisão para imparidade de empréstimos, o bank of shanghai também constituiu provisão para passivos estimados para litígios pendentes. o relatório semestral do banco de 2024 mostra que, no primeiro semestre do ano, o montante de processos pendentes de litígio e julgamento em que o banco de xangai foi o réu foi de aproximadamente 1,215 bilhão de yuans. após um estudo cuidadoso, os casos envolvidos e as possíveis perdas. foram confirmados como passivos estimados.

em termos de mercado de capitais, de acordo com dados de tonghuashun, o preço das ações do banco de xangai aumentou mais de 30% desde o início do ano, ficando atrás apenas do banco de nanjing e do banco de hangzhou entre as principais cidades com ações a. bancos comerciais.