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fuente: red de finanzas de la ciudad

el 3 de septiembre, según información de la bolsa de valores de beijing,las 12,976,5 millones de acciones de hankou bank se cotizaron públicamente para su transferencia a un precio base de 45,6707 millones de yuanes. el cedente fue hubei communications service co., ltd. (en adelante, hubei communications).en los últimos años,al menos cuatro accionistas estatales planean liquidar sus participaciones en el banco.

según las observaciones, el desempeño de hankou bank ha seguido creciendo en los últimos años, pero se ha quedado estancado en la etapa de coaching después de años de preparación para la ipo. según su 58º informe de trabajo de asesoramiento de julio,el banco todavía tiene el problema de que "los indicadores de adecuación de capital enfrentan cierta presión".

además del índice de adecuación central, hankou bank también enfrenta problemas de control interno y cumplimiento.el año pasado, el banco y sus sucursales recibieron un total de cinco multas, cada una de ellas con un importe de hasta un millón.esto puede estar relacionado con los frecuentes cambios de personal de alto nivel del banco.

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los accionistas estatales aceleran su salida

la información pública muestra que hubei communications es una empresa de propiedad estatal, 100% propiedad de china mobile communications group co., ltd.los 12,9765 millones de acciones de hankou bank en poder de hubei communications son acciones originales. hubei communications posee actualmente un total del 0,27% de las acciones del hankou bank. esta transferencia de cotización tiene como objetivo liquidar todas las acciones del banco, retirándose así de las filas de accionistas del banco.el periodo de cotización es del 3 de septiembre al 30 de septiembre.

para esta transferencia,industriageneralmente se cree queesta es la continuación de la reciente desinversión de los accionistas estatales de empresas estatales de sus activos financieros comerciales no principales.

su xiaorui, investigador principal de suxi zhiyanafirmó que en los últimos años,algunos accionistas consideran la rentabilidad de la inversión o sopesan su enfoque en el negocio principal basándose en "órdenes de reembolso" y otras consideraciones., optó activamente por transferir el capital de los bancos pequeños y medianos en el mercado abierto. sin embargo, debido a la pequeña proporción de la transferencia, el impacto en los bancos fue limitado.

se entiende que los 12,9765 millones de acciones en poder de hubei communications son las acciones originales de hankou bank.a principios de enero de este año, intentó liquidar el capital mediante una promoción integral de las inversiones. en ese momento, el precio mostrado por las acciones era "negociable" y la fecha de cotización era del 2 de enero de 2024 al 2 de enero de 2025.sin embargo, hasta hoy, ocho meses después, este capital todavía no se ha vendido con éxito.

esta no es la primera vez que un accionista estatal intenta transferir acciones del hankou bank.

según estadísticas incompletas,en la actualidad, al menos cuatro accionistas con antecedentes en activos de propiedad estatal están cotizando el capital del banco, y todos ellos son transferencias de "autorización".sin embargo, a juzgar por la fecha de divulgación, la información de transferencia de los otros tres accionistas que todavía cotizan en el capital correspondiente expirará en un futuro próximo.

en concreto, en diciembre del año pasado, una filial de china aerospace science and technology corporationchina yangtze power group co., ltd.está previsto transferir 30 millones de acciones del hankou bank por 175,8 millones de yuanes, lo que representa el 0,62% del capital social total del banco;

una filial de la corporación estatal de ingeniería de construcción de chinachina construcción tercera oficina de ingeniería co., ltd.está previsto transferir 24,6492 millones de acciones del banco a un precio base de 125,4115 millones de yuanes, lo que representa el 0,5106%;

una filial de china general technology (grupo)cntic ingeniería internacional co., ltd.está previsto transferir 213.100 acciones del banco a un precio de 858.600 yuanes, lo que representa el 0,0044%.

los conocedores de la industria dijeron que el objetivo principal de las empresas de propiedad estatal central para liquidar el capital de las empresas financieras es centrarse más en sus negocios principales y fortalecer la competitividad de los negocios principales. de hecho,el nivel regulatorio también ha estado guiando a las empresas centrales de propiedad estatal a controlar estrictamente las inversiones comerciales no principales y desinvertir activos financieros, y frenar la tendencia de algunas empresas de propiedad estatal a diversificarse ciegamente y "allanar el camino".

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reposición de capital bajo presión

se ha observado que el desempeño del hankou bank ha seguido creciendo en los últimos años.

desde la perspectiva de las condiciones operativas, la escala comercial de hankou bank ha seguido expandiéndose en los últimos años y su desempeño también ha seguido creciendo. de 2021 a 2023, hankou bank lograráingresos operativos: 6.814 mil millones de yuanes, 8.444 mil millones de yuanes, 8.567 mil millones de yuanes, atribuible a los accionistas comunes de la empresalos beneficios netos fueron de 991 millones de yuanes, 1.262 millones de yuanes y 1.412 millones de yuanes, respectivamente.

sin embargo, después de años de prepararse para una ipo, todavía está estancada en la etapa de coaching. según su 58º informe de trabajo de asesoramiento de julio, hankou bank todavía tiene el problema de que "los indicadores de adecuación de capital enfrentan cierta presión".

existirchina chengxin internacionalparece que el beneficio neto del banco ha mantenido el crecimiento, pero su rentabilidad sigue siendo más débil que la de sus principales pares y la calidad de sus activos enfrenta una presión a la baja.se plantean requisitos más estrictos para la gestión de la liquidez y es necesario ampliar aún más los canales de reposición de capital.a finales de 2023, el índice de préstamos morosos de hankou bank era del 2,61% y el índice de cobertura de provisiones era del 162,63%.

23 de abril,china chengxin internacionalen el informe de calificación de hankou bank, se señaló que prestó atención a los numerosos desafíos que enfrenta hankou bank, incluida la necesidad de reducir aún más la concentración de clientes de préstamos;la calidad de los activos y el aprovisionamiento están bajo cierta presión y la rentabilidad aún tiene margen de mejora., es necesario reforzar la estabilidad de los depósitos, existe un cierto desfase de vencimientos entre activos y pasivos, y la reposición de capital enfrenta ciertas presiones, etc.

los datos muestran que a finales de junio de 2024, hankou bankel índice de adecuación de capital es del 13,29%., el índice de adecuación de capital de nivel 1 es del 9,75% y el índice de adecuación de capital de nivel 1 básico es del 8,07%. aunque todos han cumplido con los indicadores regulatorios, en comparación con sus pares, el nivel de adecuación de capital del banco aún está por debajo del promedio.

los últimos datos de la administración estatal de supervisión y administración financiera muestran que al final del cuarto trimestre de 2023,el índice de adecuación de capital de los bancos comerciales (excluidas las sucursales de bancos extranjeros) es del 15,06%., el índice de adecuación de capital de nivel 1 es del 12,12% y el índice de adecuación de capital de nivel 1 básico es del 10,54%.

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cambios concentrados en la alta dirección a corto plazo

además del índice de adecuación central, hankou bank también enfrenta problemas de control interno y cumplimiento. el año pasado, hankou bank y sus sucursales recibieron un total de cinco multas, cada una con un monto de multa de hasta un millón.

el 26 de julio, la oficina de supervisión de hubei de la administración estatal de supervisión financiera reveló una multa relacionada con el hankou bank. la multa mostró que la sucursal qiaokou del banco hankou recibió una multa de 1,4 millones de yuanes. el motivo de la multa fue el "manejo ilegal del negocio de facturas de aceptación bancaria". además, un entonces gerente de cuentas de la sucursal también fue multado con 50.000 yuanes y recibió una advertencia.

el 19 de abril, la decisión de sanción administrativa divulgada por la oficina de supervisión de la administración estatal de supervisión financiera de hubei mostró que hankou bank recibió una multa de 4,85 millones de yuanes por 14 infracciones. las principales infracciones incluyen: gestión de crédito inadecuada, transferencia de préstamos y préstamos prendarios ilegales; aprobar y otorgar préstamos para capital de trabajo con fines no conformes; otorgar préstamos ilegalmente a empresas inmobiliarias;

las frecuentes multas que hankou bank recibió el año pasado pueden estar relacionadas con los frecuentes cambios de personal de alto nivel del banco.

el informe anual de 2023 muestra que entre marzo de 2023 y febrero de 2024 se produjeron un total de 10 cambios de alto nivel en el banco, 6 de los cuales fueron la dimisión de directores, supervisores y altos ejecutivos, y solo 3 vicepresidentes dimitieron. los cambios frecuentes en la alta dirección pueden provocar omisiones en la gestión del control interno.

los cambios de alto nivel relativamente concentrados en un corto período de tiempo están relacionados con el hecho de que muchos de los altos ejecutivos anteriores del banco se quedaron en sus puestos más allá de su tiempo de servicio.

según estadísticas relevantes, chen xinmin, el presidente que renunció en mayo del año pasado, tomó el mando del hankou bank en 2009 y permaneció al mando durante 14 años. chen xinmin tuvo un "doble empleo" el 29 de diciembre del año pasado. durante su mandato, prestó dinero ilegalmente, malversó fondos públicos y se aprovechó de su posición. obtienen ganancias para otros, dependen de las finanzas para respaldar las finanzas y hacen muchas cosas ilegales, lo que tiene un impacto negativo. ruan xuzhou, director ejecutivo y vicepresidente que renunció en marzo del año pasado, se ha desempeñado como vicepresidente de hankou bank desde 2008 y ha trabajado durante más de 14 años. el vicepresidente sun zhengbai, que renunció en septiembre del año pasado, comenzó a desempeñar sus funciones en 2011 y ocupó el cargo durante unos 12 años.

a pesar del "gran cambio" de varios directores, supervisores y altos ejecutivos, el fenómeno del retraso en el servicio de los altos ejecutivos del hankou bank aún no ha sido erradicado.

el informe anual de 2023 muestra que ding rui, el secretario de la junta directiva del banco que comenzó a desempeñar sus funciones en 2008, sigue siendo el secretario de la junta directiva del banco en el momento de la emisión del informe anual y también se desempeña como interventor financiero. de manera similar, lei fengxin, el vicepresidente que asumió el cargo en 2008, todavía se desempeña como presidente. este mes también asistió a la 13ª conferencia anual de cooperación e intercambio de instituciones financieras emergentes de china en esta capacidad. estos altos líderes han trabajado con chen xinmin durante muchos años y aún ocupan puestos importantes en hankou bank.

se entiende que hankou bank se estableció en diciembre de 1997. anteriormente era el banco cooperativo urbano de wuhan, formado por 62 cooperativas de crédito urbano y 1 cooperativa de crédito urbano en wuhan. en 2008, pasó a llamarse oficialmente banco hankou. ya en diciembre de 2010, el banco había lanzado su plan de cotización. sin embargo, después de 14 años de preparación para la cotización, todavía se encuentra en el período de asesoramiento para la ipo y su trabajo de asesoramiento se ha llevado a cabo 58 veces.

haitong securities, una agencia de orientación, dijo que desde 2023, el negocio de hankou bank ha seguido desarrollándose, el capital ha seguido consumiéndose y el indicador de adecuación del capital ha enfrentado cierta presión. para mejorar aún más el índice de adecuación de capital, haitong securities continuará instando a hankou bank a adoptar varios métodos para reponer capital de acuerdo con las regulaciones pertinentes de las autoridades reguladoras y mejorar la capacidad de hankou bank para servir a la economía real y resistir riesgos.