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fonte: rede financeira municipal

em 3 de setembro, segundo informações da bolsa de valores de pequim,as 12,9765 milhões de ações do hankou bank foram listadas publicamente para transferência a um preço base de 45,6707 milhões de yuans. o cedente foi a hubei communications service co., ltd.nos últimos anos,pelo menos quatro acionistas estatais planeiam liquidar as suas participações no banco.

de acordo com as observações, o desempenho do hankou bank continuou a crescer nos últimos anos, mas ficou preso na fase de coaching após anos de preparação para o ipo. de acordo com seu 58º relatório de trabalho de aconselhamento em julho,o banco ainda tem o problema de “os indicadores de adequação de capital enfrentarem certa pressão”.

além do índice de adequação principal, o hankou bank também enfrenta problemas de controle interno e conformidade.no ano passado, o banco e suas agências receberam um total de cinco multas, cada uma com valor de multa de até um milhão.isto pode estar relacionado com as frequentes mudanças de pessoal de alto nível do banco.

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acionistas estatais aceleram sua saída

informações públicas mostram que a hubei communications é uma empresa estatal, 100% detida pela china mobile communications group co., ltd.as 12,9765 milhões de ações do hankou bank detidas pela hubei communications são ações originais. a hubei communications detém atualmente um total de 0,27% das ações do hankou bank. esta transferência de listagem tem como objetivo liquidar todas as ações detidas no banco, retirando-se assim das fileiras de acionistas do banco.o período de listagem é de 3 a 30 de setembro.

para esta transferência,indústriageralmente acredita-se queesta é a continuação do recente desinvestimento por parte dos acionistas estatais de empresas públicas dos seus ativos financeiros não empresariais principais.

su xiaorui, pesquisador sênior da suxi zhiyanafirmou que nos últimos anosalguns acionistas consideram a relação custo-eficácia do investimento ou avaliam o seu foco no negócio principal com base em “ordens de reembolso” e outras considerações., optou activamente por transferir o capital dos bancos de pequena e média dimensão no mercado aberto. no entanto, devido à pequena proporção da transferência, o impacto sobre os bancos foi limitado.

entende-se que as 12,9765 milhões de ações detidas pela hubei communications são as ações originais do hankou bank.no início de janeiro deste ano, tentou liquidar o capital através de uma promoção abrangente de investimentos. naquela época, o preço apresentado para o patrimônio era “negociável” e a data de listagem era de 2 de janeiro de 2024 a 2 de janeiro de 2025.porém, até hoje, oito meses depois, esse patrimônio ainda não foi vendido com sucesso.

esta não é a primeira vez que um acionista estatal tenta transferir ações do hankou bank.

de acordo com estatísticas incompletas,actualmente, pelo menos quatro accionistas com antecedentes de activos estatais estão a listar o capital próprio do banco, e todos eles são transferências de "compensação".no entanto, a julgar pela data de divulgação, as informações de transferência dos outros três acionistas que ainda estão listados no capital relevante expirarão num futuro próximo.

especificamente, em dezembro do ano passado, uma subsidiária da china aerospace science and technology corporationchina yangtze power group co., ltd.está prevista a transferência de 30 milhões de ações do hankou bank por 175,8 milhões de yuans, representando 0,62% do capital social total do banco;

uma subsidiária da china state construction engineering corporationchina construção terceiro bureau de engenharia co., ltd.está prevista a transferência de 24,6492 milhões de ações do banco detidas a um preço base de 125,4115 milhões de yuans, representando 0,5106%;

uma subsidiária da china general technology (grupo)cntic engenharia internacional co., ltd.está prevista a transferência de 213.100 ações do banco detidas ao preço de 858.600 yuans, representando 0,0044%.

os membros da indústria disseram que o principal objectivo das empresas estatais centrais para limpar o capital das empresas financeiras é concentrar-se mais nos seus negócios principais e fortalecer a competitividade dos negócios principais. na verdade,o nível regulamentar também tem orientado as empresas estatais centrais a controlar estritamente os investimentos empresariais não principais e a alienar activos financeiros, e a conter a tendência de algumas empresas estatais de diversificar cegamente e "abrir o caminho".

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reposição de capital sob pressão

observou-se que o desempenho do hankou bank continuou a crescer nos últimos anos.

do ponto de vista das condições operacionais, a escala de negócios do hankou bank continuou a expandir-se nos últimos anos e o seu desempenho também continuou a crescer. de 2021 a 2023, o hankou bank alcançarálucro operacional: 6,814 bilhões de yuans, 8,444 bilhões de yuans, 8,567 bilhões de yuans, atribuível aos acionistas ordinários da empresao lucro líquido foi de 991 milhões de yuans, 1,262 bilhão de yuans e 1,412 bilhão de yuans, respectivamente.

no entanto, após anos de preparação para um ipo, ainda está preso na fase de coaching. de acordo com seu 58º relatório de trabalho de aconselhamento publicado em julho, o hankou bank ainda tem o problema de "indicadores de adequação de capital enfrentando certa pressão".

existirchina chengxin internacionalparece que o lucro líquido do banco manteve o crescimento, mas a sua rendibilidade ainda é mais fraca do que a dos seus principais pares e a qualidade dos seus activos enfrenta uma pressão descendente.são apresentados requisitos mais elevados para a gestão da liquidez e os canais de reposição de capital precisam de ser ainda mais alargados.no final de 2023, o índice de empréstimos inadimplentes do hankou bank era de 2,61% e o índice de cobertura de provisões era de 162,63%.

23 de abril,china chengxin internacionalno relatório de classificação do hankou bank, foi salientado que este prestou atenção aos muitos desafios enfrentados pelo hankou bank, incluindo a necessidade de reduzir ainda mais a concentração de clientes de crédito;a qualidade dos ativos e o provisionamento estão sob certa pressão e a rentabilidade ainda pode melhorar., a estabilidade dos depósitos precisa de ser reforçada, existe um certo desfasamento de prazos entre activos e passivos, e a reposição de capital enfrenta certas pressões, etc.

os dados mostram que no final de junho de 2024, o hankou banko índice de adequação de capital é de 13,29%, o índice de adequação de capital tier 1 é de 9,75% e o índice de adequação de capital core tier 1 é de 8,07%. embora todos tenham cumprido os indicadores regulamentares, em comparação com os pares, o nível de adequação de capital do banco ainda está abaixo da média.

os últimos dados da administração estatal de supervisão e administração financeira mostram que no final do quarto trimestre de 2023,o rácio de adequação de capital dos bancos comerciais (excluindo sucursais de bancos estrangeiros) é de 15,06%, o índice de adequação de capital tier 1 é de 12,12% e o índice de adequação de capital core tier 1 é de 10,54%.

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mudanças concentradas na alta administração no curto prazo

além do índice de adequação principal, o hankou bank também enfrenta problemas de controle interno e conformidade. no ano passado, o hankou bank e suas filiais receberam um total de cinco multas, cada uma com valor de multa de até um milhão.

em 26 de julho, o gabinete de supervisão de hubei da administração estatal de supervisão financeira divulgou uma multa relacionada ao hankou bank. a multa mostrou que a filial qiaokou do banco hankou foi multada em 1,4 milhão de yuans. o motivo da multa foi "tratamento ilegal de negócios de notas de aceitação bancária". além disso, um então gerente de conta da filial também foi multado em 50 mil yuans e recebeu uma advertência.

em 19 de abril, a decisão de sanção administrativa divulgada pelo departamento de supervisão de hubei da administração estatal de supervisão financeira mostrou que o hankou bank foi multado em 4,85 milhões de yuans por 14 violações. as principais violações incluem: gestão inadequada de crédito, transferência de empréstimos e empréstimos penhorados ilegalmente; aprovar e emitir empréstimos para capital de giro com fins não conformes; emitir empréstimos ilegalmente para empresas imobiliárias;

as frequentes multas que o hankou bank recebeu no ano passado podem estar relacionadas às frequentes mudanças de pessoal de alto nível do banco.

o relatório anual de 2023 mostra que entre março de 2023 e fevereiro de 2024, ocorreram um total de 10 mudanças de alto nível no banco, 6 das quais foram a demissão de diretores, supervisores e executivos seniores, e apenas 3 vice-presidentes renunciaram. mudanças frequentes na alta administração podem causar omissões na gestão do controle interno.

as mudanças relativamente concentradas de alto nível num curto período de tempo estão relacionadas com o facto de muitos dos anteriores executivos seniores do banco terem ultrapassado o período de serviço.

de acordo com estatísticas relevantes, chen xinmin, o presidente que renunciou em maio do ano passado, assumiu o comando do hankou bank em 2009 e permaneceu no comando por 14 anos. chen xinmin teve "emprego duplo" em 29 de dezembro do ano passado. mandato, ele emprestou dinheiro ilegalmente, apropriou-se de fundos públicos e aproveitou-se de sua posição. eles obtêm lucros para outros, dependem de financiamento para apoiar o financiamento e fazem muitas coisas ilegais, o que tem um impacto negativo. ruan xuzhou, diretor executivo e vice-presidente que renunciou em março do ano passado, atua como vice-presidente do hankou bank desde 2008 e atua há mais de 14 anos. o vice-presidente sun zhengbai, que renunciou em setembro do ano passado, iniciou suas funções em 2011 e serviu por cerca de 12 anos.

apesar da "grande mudança" de vários diretores, supervisores e executivos seniores, o fenômeno do atraso no serviço dos executivos seniores do hankou bank ainda não foi erradicado.

o relatório anual de 2023 mostra que ding rui, secretário do conselho de administração do banco que começou a exercer funções em 2008, ainda é secretário do conselho de administração do banco à data da emissão do relatório anual e também exerce a função de controlador financeiro. da mesma forma, lei fengxin, o vice-presidente que assumiu o cargo em 2008, ainda atua como presidente. neste mês, ele também participou da 13ª conferência anual de cooperação e intercâmbio de instituições financeiras emergentes da china nesta qualidade. esses líderes seniores trabalharam com chen xinmin por muitos anos e ainda ocupam cargos importantes no hankou bank.

entende-se que o hankou bank foi estabelecido em dezembro de 1997. anteriormente era o banco cooperativo urbano de wuhan, formado por 62 cooperativas de crédito urbano e 1 cooperativa de crédito urbano em wuhan. em 2008, foi oficialmente renomeado como banco hankou. já em dezembro de 2010, o banco tinha lançado o seu plano de listagem. no entanto, após 14 anos de preparação para a listagem, ainda se encontra no período de aconselhamento do ipo, e o seu trabalho de aconselhamento foi realizado 58 vezes.

a haitong securities, uma agência de orientação, disse que desde 2023, os negócios do hankou bank continuaram a desenvolver-se, o capital continuou a ser consumido e o indicador de adequação de capital enfrentou alguma pressão. a fim de melhorar ainda mais o rácio de adequação de capital, a haitong securities continuará a instar o hankou bank a adoptar vários métodos para repor o capital de acordo com os regulamentos relevantes das autoridades reguladoras e a melhorar a capacidade do hankou bank de servir a economia real e resistir aos riscos.