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出典: city finance network

9月3日、北京株式取引所からの情報によると、漢口銀行の1297万6500株は基準価額4567万7000元で譲渡公開された。譲渡者は湖北通信サービス有限公司（以下、湖北通信）だった。近年では、少なくとも４人の国有株主が同行株の清算を計画している。

観察によると、漢口銀行の業績は近年成長を続けているが、長年にわたるipoの準備にもかかわらず、指導段階で行き詰まっている。 7月の第58回相談業務報告書によると、同銀行は依然として「自己資本指標が一定の圧力に直面している」という問題を抱えている。

漢口銀行は、中核的自己資本比率に加えて、内部統制とコンプライアンスの問題にも直面している。過去1年間で、同銀行とその支店は合計5件の罰金を受けており、それぞれの罰金は最高100万である。これは、同銀行が頻繁に行うハイレベルの人事異動に関連している可能性がある。

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国有株主が撤退を加速

公開情報によると、湖北通信は中国移動通信集団有限公司が 100% 所有する国有企業です。湖北通信が保有する漢口銀行の株式1297万6500株はオリジナル株式である。湖北通信は現在、漢口銀行の株式の合計0.27％を保有しているが、今回の上場譲渡は同銀行が保有する全株式を清算し、同銀行の株主から撤退することを目的としている。上場期間は9月3日から9月30日まで。

今回の譲渡にあたっては、業界一般的には次のように考えられていますこれは、国有企業の国有株主による非本業の金融資産からの最近の売却の継続である。

su xiaorui 氏、suxi zhiyan 上級研究員近年、株主の中には、投資の費用対効果を考慮したり、「払い戻し命令」などを考慮して本業への注力を比較検討したりする人もいる。は、中小銀行の株式を公開市場で譲渡することを積極的に選択したが、譲渡の割合が小さかったため、銀行への影響は限定的だった。

湖北通信が保有する1297万6500株は漢口銀行のオリジナル株であることが分かる。今年１月初旬、同社は包括的な投資促進を通じて株式の整理を試みた。当時、株式の表示価格は「交渉可能」で、上場日は2024年1月2日から2025年1月2日までとなっていた。しかし、8 か月後の今日まで、この株式はまだ売却されていません。

国有株主が漢口銀行の株式譲渡を試みたのはこれが初めてではない。

不完全な統計によると、現在、国有資産の背景を持つ少なくとも4人の株主が銀行株式を上場しているが、いずれも「清算」譲渡である。ただし、開示日から判断すると、当該株式に現在も上場されている他の 3 名の株主の譲渡情報は近い将来に失効する予定です。

具体的には、昨年12月に中国航天科技公司の子会社が中国長江電力集団有限公司漢口銀行の株式3,000万株を1億7,580万元で譲渡する予定で、これは銀行の総資本の0.62％に相当する。

中国国家建設工程総公司の子会社中国建設第三工程局有限公司基準価額1億2,541万1,500元で保有する銀行株2,464万9,200株（0.5106％）を譲渡する予定。

中国総合科技（グループ）の子会社cnticインターナショナルエンジニアリング株式会社保有する同行株式21万3,100株を85万8,600元で譲渡する予定で、0.0044％に相当する。

業界関係者らによると、中央国有企業が金融企業の資本を一掃する主な目的は、本業により集中し、中核事業の競争力を強化することだという。実際には、規制レベルはまた、国有中央企業に対し、本業以外の投資を厳格に管理し、金融資産を売却するよう指導し、一部の国有企業がやみくもに多角化して「道を開く」傾向を抑制するよう指導している。

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圧力にさらされる資本補充

漢口銀行の業績は近年成長を続けていることが観察されています。

経営状況の観点から見ると、漢口銀行は近年事業規模が拡大し続けており、業績も成長を続けている。 2021 年から 2023 年までに、漢口銀行は次の目標を達成します。営業利益：68.14億元、84.44億元、85.67億元、会社の普通株主に帰属する純利益はそれぞれ9億9,100万元、12億6,200万元、14億1,200万元だった。

しかし、何年にもわたってipoの準備をしてきたにもかかわらず、同社はまだ指導段階に留まっている。 7月の第58回相談業務報告書によると、漢口銀行は依然として「自己資本指標が一定の圧力に直面している」という問題を抱えている。

存在する中国成新国際同銀行の純利益は成長を維持しているようだが、収益力は主要同業銀行に比べて依然として弱く、資産の質は低下圧力に直面している。流動性管理にはより高い要件が課されており、資本補充チャネルをさらに拡大する必要があります。2023年末現在、漢口銀行の不良債権比率は2.61％、引当カバー率は162.63％となっている。

4月23日中国成新国際漢口銀行の格付け報告書では、漢口銀行が直面する多くの課題に注意を払っていると指摘されている。資産の品質とプロビジョニングには一定の圧力がかかっており、収益性にはまだ改善の余地があります。、預金の安定性を強化する必要がある、資産と負債の間に一定の満期の不一致が存在する、資本補充が一定の圧力に直面している、などです。

データによると、2024 年 6 月末時点で、漢口銀行は自己資本比率は13.29％、tier1自己資本比率は9.75%、コアtier1自己資本比率は8.07%です。いずれも規制指標を満たしているものの、同業銀行と比較すると、同行の自己資本水準は依然として平均を下回っている。

国家金融監督管理総局の最新データによると、2023 年の第 4 四半期末には、商業銀行（外資系銀行支店を除く）の自己資本比率は15.06％、tier1自己資本比率は12.12%、コアtier1自己資本比率は10.54%です。

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短期的に経営トップが集中的に交代

漢口銀行は、中核的自己資本比率に加えて、内部統制とコンプライアンスの問題にも直面している。過去1年間で漢口銀行とその支店は合計5件の罰金を受けており、それぞれの罰金額は最高100万である。

7月26日、国家金融監督局湖北省監督局は漢口銀行に関連した罰金を明らかにした。罰金の内容は、漢口銀行橋口支店に140万元の罰金が科せられたことを示しており、罰金の理由は「銀行引受手形業務の違法な処理」だった。さらに、同支店の当時の会計責任者にも５万元の罰金と警告が科せられた。

4月19日に国家金融監督局湖北省監督局が明らかにした行政罰決定では、漢口銀行が14件の違反に対して485万元の罰金を科せられたことが明らかになった。その主な違反内容は以下のとおりである。不動産会社に対する違法な目的での運転資金ローンの承認および発行。

漢口銀行が過去1年間に頻繁に罰金を受け取ったのは、同銀行の頻繁な幹部人事異動が関係している可能性がある。

2023年の年次報告書によると、2023年3月から2024年2月までに銀行内で計10件のハイレベルの異動があり、そのうち6件は取締役、監督者、上級幹部の辞任で、副頭取だけでも3人が辞任した。上級管理職が頻繁に変わると、内部統制管理に漏れが生じる可能性があります。

短期間に比較的集中的に行われた高レベルの変更は、同行の前幹部の多くが勤務を超えて勤務し続けていたという事実に関連している。

関連統計によると、昨年5月に辞任した陳新民会長は2009年に漢口銀行の経営陣に就任し、昨年12月29日から14年間にわたり経営陣を務めた。彼らは、在職期間中、違法にお金を貸し、公的資金を流用し、その地位を利用して他人のために利益を上げ、財政を支援するために金融に依存し、悪影響を与える多くの違法行為を行っていました。昨年3月に辞任した執行役員兼副頭取の阮徐州氏は、2008年から漢口銀行の副頭取を14年以上務めてきた。昨年９月に辞任した孫正白副総統は２０１１年に就任し、約１２年間務めた。

多くの取締役、監督者、上級幹部の「大きな異動」にもかかわらず、漢口銀行の上級幹部の勤務が延滞する現象はいまだ根絶されていない。

2023年の年次報告書によると、2008年に就任した同銀行の取締役会秘書官である丁瑞氏は、年次報告書の発行時点でも依然として同行の取締役会秘書官であり、財務管理者も務めている。同様に、2008年に就任した副社長の雷鳳新氏は、今月もこの立場で第13回中国新興金融機関協力交流年次会議に出席した。これらの上級幹部は陳新民氏と長年協力しており、今でも漢口銀行で重要な地位にある。

漢口銀行は1997年12月に設立されたとされています。以前は武漢市の62の都市信用協同組合と1つの都市信用協同組合によって設立された武漢都市合作銀行でしたが、2008年に正式に漢口銀行に改名されました。同銀行は2010年12月には上場計画をスタートさせていたが、14年間の上場準備期間を経ても依然としてipoカウンセリング期間が続いており、カウンセリング業務は58回も実施されている。

指導機関の海通証券は、2023年以降、漢口銀行の事業は発展を続け、資本の消費が続いており、自己資本比率指標は一定の圧力に直面していると述べた。自己資本比率をさらに改善するため、海通証券は引き続き漢口銀行に対し、監督当局の関連規定に従って資本を補充するためのさまざまな方法を採用し、実体経済に奉仕し、リスクに抵抗する漢口銀行の能力を強化するよう求めていく。