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fonte: rete finanziaria cittadina

il 3 settembre, secondo le informazioni del beijing equity exchange,le 12,9765 milioni di azioni della hankou bank sono state quotate in borsa per il trasferimento al prezzo base di 45,6707 milioni di yuan. il cedente era hubei communications service co., ltd. (di seguito denominata hubei communications).negli ultimi anni,almeno quattro azionisti statali intendono liquidare le loro partecipazioni nella banca.

secondo le osservazioni, la performance di hankou bank ha continuato a crescere negli ultimi anni, ma è rimasta bloccata nella fase di coaching dopo anni di preparazione per l'ipo. secondo il suo 58esimo rapporto di lavoro di consulenza di luglio,la banca ha ancora il problema degli "indicatori di adeguatezza patrimoniale che devono affrontare una certa pressione".

oltre al coefficiente di adeguatezza di base, hankou bank deve affrontare anche problemi di controllo interno e conformità.l'anno scorso la banca e le sue filiali hanno ricevuto complessivamente cinque multe, ciascuna con un importo fino a un milione.ciò potrebbe essere correlato ai frequenti cambiamenti del personale di alto livello della banca.

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gli azionisti statali accelerano la loro uscita

le informazioni pubbliche mostrano che hubei communications è un'impresa statale, posseduta al 100% da china mobile communications group co., ltd.le 12,9765 milioni di azioni della hankou bank detenute da hubei communications sono azioni originali. hubei communications detiene attualmente complessivamente lo 0,27% delle azioni di hankou bank. tale trasferimento di quotazione è finalizzato a liquidare tutte le azioni detenute nella banca, ritirandosi così dalle fila dell'azionariato della banca.il periodo di quotazione è dal 3 settembre al 30 settembre.

per questo trasferimento,industriain genere si crede cosìquesta è la continuazione del recente disinvestimento degli azionisti statali di imprese statali dalle loro attività finanziarie non principali.

su xiaorui, ricercatore senior presso suxi zhiyanha affermato che negli ultimi annialcuni azionisti valutano il rapporto costo-efficacia dell'investimento o valutano la loro attenzione all'attività principale sulla base di "ordini di rimborso" e altre considerazioni., hanno scelto attivamente di trasferire il capitale delle banche di piccole e medie dimensioni sul mercato aperto. tuttavia, a causa della piccola percentuale del trasferimento, l’impatto sulle banche è stato limitato.

resta inteso che le 12,9765 milioni di azioni detenute da hubei communications sono le azioni originali di hankou bank.all'inizio di gennaio di quest'anno, ha cercato di liquidare il capitale attraverso una promozione globale degli investimenti. a quel tempo, il prezzo visualizzato per l’azione era “negoziabile” e la data di quotazione era dal 2 gennaio 2024 al 2 gennaio 2025.tuttavia, fino ad oggi, otto mesi dopo, questa partecipazione non è stata ancora venduta con successo.

questa non è la prima volta che un azionista statale tenta di trasferire azioni della hankou bank.

secondo statistiche incomplete,al momento, almeno quattro azionisti con un background di proprietà statale stanno quotando il capitale della banca, e tutti questi sono trasferimenti "di liquidazione".tuttavia, a giudicare dalla data di pubblicazione, le informazioni sul trasferimento degli altri tre azionisti ancora quotati nel relativo patrimonio scadranno nel prossimo futuro.

nello specifico, nel dicembre dello scorso anno, una filiale della china aerospace science and technology corporationcina yangtze power group co., ltd.si prevede di trasferire 30 milioni di azioni della hankou bank per 175,8 milioni di yuan, pari allo 0,62% del capitale azionario totale della banca;

una filiale della china state construction engineering corporationchina construction third engineering bureau co., ltd.si prevede di trasferire 24,6492 milioni di azioni della banca detenute ad un prezzo base di 125,4115 milioni di yuan, pari allo 0,5106%;

una filiale di china general technology (gruppo)cntic international engineering co., ltd.si prevede di trasferire 213.100 azioni della banca detenute al prezzo di 858.600 yuan, pari allo 0,0044%.

addetti al settore affermano che lo scopo principale delle imprese statali centrali di eliminare il capitale delle imprese finanziarie è concentrarsi maggiormente sulle attività principali e rafforzare la competitività delle attività principali. infatti,il livello normativo ha anche guidato le imprese centrali statali a controllare rigorosamente gli investimenti aziendali non principali e a cedere attività finanziarie, e a frenare la tendenza di alcune imprese statali a diversificare ciecamente e ad “aprire la strada”.

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la ricostituzione del capitale è sotto pressione

è stato osservato che la performance della hankou bank ha continuato a crescere negli ultimi anni.

dal punto di vista delle condizioni operative, la portata aziendale di hankou bank ha continuato ad espandersi negli ultimi anni e anche le sue prestazioni hanno continuato a crescere. dal 2021 al 2023, hankou bank realizzeràrisultato operativo: 6,814 miliardi di yuan, 8,444 miliardi di yuan, 8,567 miliardi di yuan, riconducibile agli azionisti comuni della societàgli utili netti sono stati rispettivamente di 991 milioni di yuan, 1,262 miliardi di yuan e 1,412 miliardi di yuan.

tuttavia, dopo anni di preparazione per un’ipo, è ancora bloccata nella fase di coaching. secondo il suo 58esimo rapporto di lavoro di consulenza di luglio, la hankou bank ha ancora il problema degli "indicatori di adeguatezza patrimoniale che subiscono una certa pressione".

esisterecina chengxin internazionalesembra che l'utile netto della banca abbia mantenuto la crescita, ma la sua redditività è ancora inferiore a quella dei suoi concorrenti principali e la sua qualità degli attivi è soggetta a pressioni al ribasso.vengono proposti requisiti più elevati per la gestione della liquidità e i canali di ricostituzione del capitale devono essere ulteriormente ampliati.alla fine del 2023, il tasso di prestiti in sofferenza di hankou bank era del 2,61% e il tasso di copertura delle riserve era del 162,63%.

23 aprilecina chengxin internazionalenella relazione di rating di hankou bank, è stato sottolineato che ha prestato attenzione alle numerose sfide affrontate da hankou bank, inclusa la necessità di ridurre ulteriormente la concentrazione dei clienti creditizi;la qualità degli asset e gli accantonamenti sono sottoposti a una certa pressione e la redditività ha ancora margini di miglioramento., la stabilità dei depositi deve essere rafforzata, esiste un certo disallineamento delle scadenze tra attività e passività e la ricostituzione del capitale è soggetta a determinate pressioni, ecc.

i dati mostrano che alla fine di giugno 2024, hankou bankil coefficiente di adeguatezza patrimoniale è del 13,29%, il coefficiente di adeguatezza patrimoniale del tier 1 è del 9,75% e il coefficiente di adeguatezza del capitale primario del tier 1 è dell'8,07%. sebbene tutte abbiano soddisfatto gli indicatori regolamentari, rispetto alle altre banche, il livello di adeguatezza patrimoniale della banca è ancora inferiore alla media.

gli ultimi dati dell’amministrazione statale per la vigilanza e l’amministrazione finanziaria mostrano che alla fine del quarto trimestre del 2023,il coefficiente di adeguatezza patrimoniale delle banche commerciali (escluse le filiali di banche estere) è del 15,06%, il coefficiente di adeguatezza patrimoniale del tier 1 è del 12,12% e il coefficiente di adeguatezza patrimoniale del tier 1 core è del 10,54%.

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cambiamenti concentrati nel top management nel breve termine

oltre al coefficiente di adeguatezza di base, hankou bank deve affrontare anche problemi di controllo interno e conformità. l'anno scorso, la hankou bank e le sue filiali hanno ricevuto un totale di cinque multe, ciascuna con un importo fino a un milione.

il 26 luglio, l'ufficio di supervisione dell'hubei dell'amministrazione statale di supervisione finanziaria ha rivelato una multa relativa alla hankou bank. la multa mostra che la filiale di qiaokou della hankou bank è stata multata di 1,4 milioni di yuan. il motivo della multa era "la gestione illegale delle transazioni di accettazione bancaria". inoltre, anche l'allora account manager della filiale è stato multato di 50.000 yuan e ricevuto un avvertimento.

il 19 aprile, la decisione sulla sanzione amministrativa divulgata dall'ufficio di supervisione dell'amministrazione statale di supervisione finanziaria dell'hubei ha mostrato che la hankou bank è stata multata di 4,85 milioni di yuan per 14 violazioni. le principali violazioni includono: gestione inadeguata del credito, trasferimento di prestiti e prestito su pegno illegalmente; approvare ed emettere prestiti per il capitale circolante con finalità non conformi; erogare illegalmente prestiti a società immobiliari.

le frequenti multe che la hankou bank ha ricevuto lo scorso anno potrebbero essere collegate ai frequenti cambiamenti del personale di alto livello della banca.

il rapporto annuale 2023 mostra che tra marzo 2023 e febbraio 2024 nella banca si sono verificati un totale di 10 cambiamenti di alto livello, 6 dei quali sono stati le dimissioni di direttori, supervisori e dirigenti senior, e 3 soli vicepresidenti si sono dimessi. frequenti cambiamenti nell’alta dirigenza possono causare omissioni nella gestione del controllo interno.

la relativa concentrazione dei cambiamenti ad alto livello in un breve periodo di tempo è legata al fatto che molti dei precedenti dirigenti senior della banca hanno superato il termine del loro servizio.

secondo le statistiche pertinenti, chen xinmin, il presidente che si è dimesso nel maggio dello scorso anno, ha preso la guida della hankou bank nel 2009 e vi è rimasto per 14 anni. chen xinmin ha avuto un "doppio impiego" il 29 dicembre dello scorso anno in carica, ha prestato illegalmente denaro, si è appropriato indebitamente di fondi pubblici e ha approfittato della sua posizione. realizzano profitti per altri, fanno affidamento sulla finanza per sostenere la finanza e fanno molte cose illegali, il che ha un impatto negativo. ruan xuzhou, direttore esecutivo e vicepresidente dimessosi nel marzo dello scorso anno, è vicepresidente della hankou bank dal 2008 e presta servizio per più di 14 anni. il vicepresidente sun zhengbai, che si è dimesso nel settembre dello scorso anno, ha iniziato il suo incarico nel 2011 ed è rimasto in carica per circa 12 anni.

nonostante il "grande cambiamento" di un certo numero di direttori, supervisori e dirigenti senior, il fenomeno del servizio in ritardo per i dirigenti senior della hankou bank non è stato ancora sradicato.

il rapporto annuale del 2023 mostra che ding rui, il segretario del consiglio di amministrazione della banca che ha iniziato a prestare servizio nel 2008, è ancora il segretario del consiglio di amministrazione della banca al momento della pubblicazione del rapporto annuale e funge anche da controllore finanziario. allo stesso modo, lei fengxin, il vicepresidente entrato in carica nel 2008, è ancora presidente. questo mese ha anche partecipato in tale veste alla 13a conferenza annuale sulla cooperazione e sugli scambi delle istituzioni finanziarie emergenti in cina. questi dirigenti senior lavorano con chen xinmin da molti anni e ricoprono tuttora posizioni importanti nella hankou bank.

resta inteso che la hankou bank è stata fondata nel dicembre 1997. in precedenza era la wuhan urban cooperative bank formata da 62 cooperative di credito urbano e 1 unione cooperativa di credito urbano a wuhan. nel 2008, è stata ufficialmente ribattezzata hankou bank. già nel dicembre 2010 la banca aveva lanciato il suo piano di quotazione. tuttavia, dopo 14 anni di preparazione alla quotazione, è ancora in fase di consulenza per l'ipo e il suo lavoro di consulenza è stato svolto 58 volte.

haitong securities, un'agenzia di orientamento, ha affermato che dal 2023 l'attività di hankou bank ha continuato a svilupparsi, il capitale ha continuato a essere consumato e l'indicatore di adeguatezza patrimoniale ha dovuto affrontare una certa pressione. al fine di migliorare ulteriormente il rapporto di adeguatezza patrimoniale, haitong securities continuerà a sollecitare hankou bank ad adottare vari metodi per ricostituire il capitale in conformità con le normative pertinenti delle autorità di regolamentazione e migliorare la capacità di hankou bank di servire l'economia reale e resistere ai rischi.