소식

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

출처: 도시 금융 네트워크

9월 3일 베이징 주식거래소(beijing equity exchange)의 정보에 따르면,한커우은행 주식 1297만6500주가 기준가 4567만7000위안으로 공개 상장됐다. 양도자는 후베이통신서비스유한공사(이하 후베이통신)였다.최근 몇 년 동안,최소 4명의 국영주주가 은행 지분을 청산할 계획이다.

관찰에 따르면 한커우은행의 실적은 최근 몇 년간 계속 성장했지만 수년간의 ipo 준비 끝에 코칭 단계에 머물고 있다. 지난 7월 제58차 상담업무보고서에 따르면,은행은 여전히 ​​'자본적정성 지표가 어느 정도 압박을 받고 있다'는 문제를 안고 있다.

핵심 적정성 비율 외에도 hankou bank는 내부 통제 및 규정 준수 문제에도 직면해 있습니다.지난 1년 동안 은행과 지점은 총 5건의 벌금을 받았는데, 각각 최대 100만 달러의 벌금이 부과됐다.이는 은행의 고위직 인사가 자주 바뀌는 것과 관련이 있을 수 있습니다.

01

국유주주 퇴출 가속화

공개 정보에 따르면 hubei communications는 국영 기업으로 china mobile communications group co., ltd.가 100% 지분을 소유하고 있습니다.후베이통신이 보유한 한커우은행 주식 1297.65만주가 원주이다. 후베이커뮤니케이션즈는 현재 한커우은행 주식 총 0.27%를 보유하고 있다. 이번 상장 양도는 은행이 보유한 모든 주식을 청산해 은행 주주 순위에서 탈퇴하려는 의도다.상장기간은 9월 3일부터 9월 30일까지이다.

이번 이적을 위해서는산업일반적으로 다음과 같이 믿어집니다.이는 최근 국영기업의 국유주주를 비본업 금융자산에서 매각하는 움직임의 연속이다.

suxi zhiyan 수석연구원 su xiaorui최근 몇 년간 말했다.일부 주주들은 투자의 비용 효율성을 고려하거나 "환불 명령" 및 기타 고려 사항을 기반으로 주요 사업에 중점을 두고 있습니다., 공개시장에서 중소은행의 지분을 적극적으로 양도하는 방식을 선택했으나, 양도 비중이 작아 은행에 미치는 영향은 제한적이었다.

후베이통신이 보유한 주식 1297만6500주는 한커우은행의 원주인 것으로 알려졌다.올해 1월 초에는 종합 투자 유치를 통해 지분 청산을 시도했다. 당시 해당 지분에 표시된 가격은 '협상 가능'했고 상장일은 2024년 1월 2일부터 2025년 1월 2일이었다.그러나 8개월이 지난 오늘까지도 이 지분은 성공적으로 매각되지 않았습니다.

국영 주주가 한커우은행 주식을 양도하려고 시도한 것은 이번이 처음이 아니다.

불완전한 통계에 따르면,현재 국유자산 배경을 가진 주주 4명 이상이 은행 지분을 상장하고 있으며 모두 '청산' 양도다.다만, 공시일로 볼 때 해당 지분에 아직 상장되어 있는 나머지 3명의 주주의 양도정보는 가까운 시일 내에 만료될 예정이다.

구체적으로는 지난해 12월 중국항공우주과학기술공사(china aerospace science and technology corporation) 자회사가중국장강발전그룹유한회사한커우은행 주식 3천만주를 1억 7,580만 위안에 양도할 계획이며 이는 은행 총 자본금의 0.62%에 해당한다.

중국국영건설공정공사(china state construction engineering corporation)의 자회사중국건설제3공정국유한회사은행보유주 246492만주를 기준가격 1억2541만1500위안으로 양도할 예정이며 이는 0.5106%에 해당한다.

중국 종합기술(그룹)의 자회사(주)씨엔티씨인터내셔널엔지니어링보유 은행주 21만3100주를 85만8600위안(0.0044%)에 양도할 예정이다.

업계 관계자들은 중앙공기업이 금융기업 지분을 청산하려는 주요 목적은 본업에 더 집중하고 핵심사업의 경쟁력을 강화하기 위한 것이라고 말했다. 사실은,규제 수준은 또한 국영 중앙 기업이 비주요 사업 투자를 엄격하게 통제하고 금융 자산을 매각하도록 지도하고 있으며, 일부 국영 기업이 맹목적으로 다각화하고 '길을 닦는' 경향을 억제하고 있습니다.

02

압력을 받는 자본 보충

최근 몇 년간 한커우은행의 실적이 지속적으로 성장한 것으로 나타났습니다.

운영 여건의 관점에서 볼 때, 한커우은행의 사업 규모는 최근 몇 년간 지속적으로 확장되었으며, 성과도 계속해서 성장하고 있습니다. 2021년부터 2023년까지 hankou bank는 다음을 달성할 것입니다.영업이익: 68억 1400만 위안, 84억 4400만 위안, 85억 6700만 위안, 회사의 보통주주에게 귀속됨순이익은 각각 9억9100만 위안, 12억6200만 위안, 14억1200만 위안을 기록했다.

그러나 수년간의 ipo 준비에도 불구하고 여전히 코칭 단계에 머물고 있다. 지난 7월 58차 상담업무 보고서에 따르면 한커우은행은 여전히 ​​'자본적정성 지표가 일정한 압박을 받고 있다'는 문제를 안고 있다.

존재하다중국 청신 인터내셔널순이익은 성장세를 이어가고 있으나 여전히 선두권 은행에 비해 수익성이 열악하고 자산건전성도 하향 압력을 받고 있는 것으로 보인다.유동성 관리에 대한 요구 사항이 높아지고 자본 보충 채널이 더욱 확대되어야 합니다.2023년 말 기준 한커우은행의 부실채권 비율은 2.61%, 충당금 보장비율은 162.63%였다.

4월 23일중국 청신 인터내셔널hankou bank의 평가 보고서에서는 대출 고객 집중을 더욱 줄여야 할 필요성을 포함하여 hankou bank가 직면한 많은 과제에 주의를 기울였다는 점이 지적되었습니다.자산 품질과 준비금은 어느 정도 압박을 받고 있으며 수익성은 여전히 ​​개선의 여지가 있습니다., 예금의 안정성이 강화되어야 하고, 자산과 부채 사이에 일정한 만기 불일치가 있으며, 자본 보충에 일정한 압력이 가해지는 등의 문제가 있습니다.

데이터에 따르면 2024년 6월 말에 hankou bank는자본적정성비율은 13.29%, 기본자본비율은 9.75%, 핵심기본자본비율은 8.07%입니다. 모두 규제지표를 충족했지만, 동종은행에 비해 자본적정성은 여전히 ​​평균 이하입니다.

국가금융감독관리국의 최신 데이터에 따르면 2023년 4분기 말 기준으로시중은행(외국은행 지점 제외)의 자기자본비율은 15.06%입니다., 기본자본비율은 12.12%, 핵심기본자본비율은 10.54%입니다.

03

단기적으로 최고 경영진의 집중적인 변화

핵심 적정성 비율 외에도 hankou bank는 내부 통제 및 규정 준수 문제에도 직면해 있습니다. 지난해 한커우은행과 그 지점은 총 5건의 벌금을 받았는데, 각각 최대 100만 달러의 벌금이 부과됐다.

7월 26일, 국가금융감독관리국 후베이성 ​​감독국은 한커우은행과 관련된 벌금을 공개했습니다. 벌금은 한커우은행 차오커우 지점에 140만 위안의 벌금이 부과된 것으로 드러났다. 벌금 부과 이유는 '은행 인수 어음 업무 불법 처리'였다. 또한 당시 해당 지점의 회계담당자에게도 벌금 5만위안과 경고가 내려졌다.

4월 19일, 국가 금융감독국 후베이 감독국이 공개한 행정 처벌 결정에 따르면 한커우 은행은 14건의 위반 사항에 대해 485만 위안의 벌금을 부과받았습니다. 주요 위반 사항은 다음과 같습니다: 부적절한 신용 관리, 대출 이체 및 불법 대출; 규정을 준수하지 않는 목적으로 운전 자본 대출을 승인하고 발행하는 행위, 부동산 회사에 불법적으로 대출을 발행하는 행위.

hankou bank가 작년에 빈번하게 받은 벌금은 은행의 잦은 고위 인사 교체와 관련이 있을 수 있습니다.

2023년 연차보고서에 따르면 2023년 3월부터 2024년 2월 사이 은행에서 총 10건의 고위급 인사 변화가 일어났고, 그 중 6건은 이사, 감사, 고위 임원의 사임이었고, 3명의 부사장만 사임했다. 고위 경영진의 빈번한 변경으로 인해 내부 통제 관리가 누락될 수 있습니다.

단기간에 상대적으로 집중된 높은 수준의 변화는 은행의 이전 고위 임원 중 상당수가 근무 기간을 초과했다는 사실과 관련이 있습니다.

관련 통계에 따르면 지난해 5월 사임한 천신민 회장은 2009년 한커우은행에 취임해 지난해 12월 29일부터 14년간 '이중취업'을 했다. 재임기간 동안 불법적으로 돈을 빌려주고, 공금을 유용하고, 자신의 지위를 이용하여 남을 위해 이익을 주고, 재정에 의존하여 재정을 지원하는 등 불법적인 일을 많이 하는 등 나쁜 영향을 끼치고 있습니다. 지난해 3월 사임한 루안 쉬저우 전무이사 겸 부사장은 2008년부터 한커우은행 부행장을 맡아 14년 넘게 재직했다. 지난해 9월 사임한 쑨정바이 부주석은 2011년부터 직무를 시작해 약 12년간 재직했다.

다수의 이사, 감독관 및 고위 임원의 '큰 변화'에도 불구하고 hankou bank의 고위 임원에 대한 연체 현상은 아직 근절되지 않았습니다.

2023년 연례 보고서에 따르면 2008년부터 은행 이사회 비서로 활동을 시작한 ding rui는 연례 보고서 발행 시점에도 여전히 은행 이사회 비서이자 재무 통제관 역할을 맡고 있습니다. 마찬가지로, 2008년에 취임한 lei fengxin 부회장은 이번 달에도 이 자격으로 제13차 중국 신흥 금융 기관 협력 및 교류 연례 회의에 참석했습니다. 이 고위 지도자들은 chen xinmin과 수년 동안 협력해 왔으며 여전히 hankou bank에서 중요한 직책을 맡고 있습니다.

한커우 은행은 1997년 12월에 설립된 것으로 알려져 있습니다. 이전에는 우한의 62개 도시 신용 협동조합과 1개의 도시 신용 협동 조합으로 구성된 우한 도시 협동 은행이었으며 2008년 공식적으로 한커우 은행으로 이름이 변경되었습니다. 은행은 이르면 2010년 12월 상장 계획을 내놨지만, 14년 동안 상장을 준비했지만 여전히 ipo 상담 기간을 머물며 58차례나 상담 업무를 진행했다.

지도기관인 하이통증권은 2023년부터 한커우은행의 사업이 지속적으로 발전하고 자본이 계속 소비돼 자본적정성 지표가 일정한 압박에 직면했다고 밝혔다. 자본적정성 비율을 더욱 향상시키기 위해 하이통증권은 한커우은행이 규제 당국의 관련 규정에 따라 자본을 보충하는 다양한 방법을 채택하고 실물경제에 봉사하고 위험에 저항하는 한커우은행의 능력을 강화할 것을 계속 촉구할 것입니다.