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source : réseau financier de la ville

le 3 septembre, selon les informations du beijing equity exchange,les 12,9765 millions d'actions de la hankou bank ont ​​été cotées en bourse pour transfert au prix de base de 45,6707 millions de yuans. le cédant était hubei communications service co., ltd. (ci-après dénommé hubei communications).au cours des dernières années,au moins quatre actionnaires publics envisagent de liquider leurs participations dans la banque.

selon les observations, les performances de hankou bank ont ​​continué de croître ces dernières années, mais elles sont restées bloquées au stade du coaching après des années de préparation à l'introduction en bourse. selon son 58e rapport de travail de conseil en juillet,la banque est toujours confrontée au problème des « indicateurs d'adéquation des fonds propres confrontés à une certaine pression ».

en plus du ratio d'adéquation de base, hankou bank est également confrontée à des problèmes de contrôle interne et de conformité.au cours de l'année écoulée, la banque et ses succursales ont reçu un total de cinq amendes, chacune pouvant aller jusqu'à un million d'amendes.cela peut être lié aux fréquents changements de personnel de haut niveau au sein de la banque.

01

les actionnaires publics accélèrent leur sortie

les informations publiques montrent que hubei communications est une entreprise publique, détenue à 100 % par china mobile communications group co., ltd.les 12,9765 millions d'actions de hankou bank détenues par hubei communications sont des actions originales. hubei communications détient actuellement un total de 0,27 % des actions de hankou bank. ce transfert de cotation vise à liquider toutes les actions détenues dans la banque, se retirant ainsi des rangs des actionnaires de la banque.la période d'inscription est du 3 septembre au 30 septembre.

pour ce transfert,industrieon croit généralement queil s’agit de la poursuite du récent désinvestissement des actionnaires publics des entreprises publiques de leurs actifs financiers non commerciaux.

su xiaorui, chercheuse principale à suxi zhiyana déclaré que ces dernières années,certains actionnaires examinent la rentabilité de l'investissement ou évaluent leur concentration sur l'activité principale en fonction des « ordres de remboursement » et d'autres considérations., a choisi activement de transférer les capitaux propres des petites et moyennes banques sur le marché libre. cependant, en raison de la faible proportion du transfert, l'impact sur les banques a été limité.

il est entendu que les 12,9765 millions d'actions détenues par hubei communications sont les actions originales de la hankou bank.début janvier de cette année, elle a tenté de liquider ses capitaux grâce à une promotion globale des investissements. a cette époque, le prix affiché du capital était « négociable » et la date de cotation était du 2 janvier 2024 au 2 janvier 2025.cependant, à ce jour, huit mois plus tard, ces actions n'ont toujours pas été vendues avec succès.

ce n'est pas la première fois qu'un actionnaire public tente de transférer des actions de la hankou bank.

selon des statistiques incomplètes,à l'heure actuelle, au moins quatre actionnaires ayant des antécédents en matière d'actifs appartenant à l'état inscrivent les capitaux propres de la banque, et tous sont des transferts de « liquidation ».toutefois, à en juger par la date de divulgation, les informations de transfert des trois autres actionnaires qui sont toujours cotés au capital concerné expireront dans un avenir proche.

plus précisément, en décembre de l'année dernière, une filiale de china aerospace science and technology corporationchine yangtze power group co., ltd.il est prévu de transférer 30 millions d'actions de hankou bank pour 175,8 millions de yuans, soit 0,62 % du capital social total de la banque ;

une filiale de la china state construction engineering corporationtroisième bureau d'ingénierie de construction en chine co., ltd.il est prévu de transférer 24,6492 millions d'actions de la banque détenues au prix de base de 125,4115 millions de yuans, soit 0,5106 % ;

une filiale de china general technology (groupe)cntic international engineering co., ltd.il est prévu de transférer 213 100 actions de la banque détenues au prix de 858 600 yuans, soit 0,0044 %.

les initiés de l'industrie ont indiqué que l'objectif principal des entreprises publiques centrales, en matière de liquidation des capitaux propres des entreprises financières, était de se concentrer davantage sur leurs activités principales et de renforcer la compétitivité de leurs activités de base. en fait,le niveau réglementaire a également guidé les entreprises centrales d'état à contrôler strictement les investissements commerciaux non principaux et à céder leurs actifs financiers, et à freiner la tendance de certaines entreprises d'état à se diversifier aveuglément et à « ouvrir la voie ».

02

la reconstitution du capital sous pression

il a été observé que les performances de hankou bank ont ​​continué de croître ces dernières années.

du point de vue des conditions d'exploitation, la taille des activités de la hankou bank a continué de croître ces dernières années et ses performances ont également continué de croître. de 2021 à 2023, hankou bank réaliserarésultat d'exploitation : 6,814 milliards de yuans, 8,444 milliards de yuans, 8,567 milliards de yuans, attribuable aux actionnaires ordinaires de la sociétéles bénéfices nets étaient respectivement de 991 millions de yuans, 1,262 milliard de yuans et 1,412 milliards de yuans.

cependant, après des années de préparation à une introduction en bourse, elle est toujours bloquée au stade du coaching. selon son 58e rapport de travail de conseil publié en juillet, la banque hankou est toujours confrontée au problème des « indicateurs d'adéquation des fonds propres confrontés à une certaine pression ».

existerchine chengxin internationalil semble que le bénéfice net de la banque ait maintenu sa croissance, mais sa rentabilité reste inférieure à celle de ses principales pairs et la qualité de ses actifs est confrontée à une pression à la baisse.des exigences plus élevées sont proposées en matière de gestion des liquidités et les canaux de reconstitution des capitaux doivent être encore élargis.à la fin de 2023, le taux de prêts non performants de la hankou bank était de 2,61 % et le taux de couverture des provisions était de 162,63 %.

23 avrilchine chengxin internationaldans le rapport de notation de hankou bank, il a été souligné qu'elle prêtait attention aux nombreux défis auxquels hankou bank est confrontée, notamment la nécessité de réduire davantage la concentration des clients de prêts ;la qualité des actifs et le provisionnement sont soumis à une certaine pression, et la rentabilité peut encore être améliorée., la stabilité des dépôts doit être renforcée, il existe une certaine inadéquation des échéances entre les actifs et les passifs, et la reconstitution du capital est confrontée à certaines pressions, etc.

les données montrent qu'à fin juin 2024, hankou bankle ratio d'adéquation du capital est de 13,29%, le ratio d'adéquation des fonds propres de première catégorie est de 9,75 % et le ratio d'adéquation des fonds propres de base de première catégorie est de 8,07 %. bien que toutes répondent aux indicateurs réglementaires par rapport à leurs pairs, le niveau d'adéquation des fonds propres de la banque reste inférieur à la moyenne.

les dernières données de l'administration nationale de surveillance et d'administration financières montrent qu'à la fin du quatrième trimestre 2023,le ratio de solvabilité des banques commerciales (hors succursales de banques étrangères) est de 15,06%, le ratio d'adéquation des fonds propres de première catégorie est de 12,12 % et le ratio d'adéquation des fonds propres de base de première catégorie est de 10,54 %.

03

des changements concentrés au sein du top management à court terme

en plus du ratio d'adéquation de base, hankou bank est également confrontée à des problèmes de contrôle interne et de conformité. au cours de l'année écoulée, hankou bank et ses succursales ont reçu un total de cinq amendes, chacune d'un montant pouvant aller jusqu'à un million.

le 26 juillet, le bureau de surveillance du hubei de l'administration d'état de surveillance financière a divulgué une amende liée à la banque hankou. l'amende montre que la succursale qiaokou de la banque hankou a été condamnée à une amende de 1,4 million de yuans. la raison de l'amende était « la gestion illégale des affaires de factures d'acceptation bancaire ». en outre, un responsable des comptes de la succursale à l'époque a également été condamné à une amende de 50 000 yuans et à un avertissement.

le 19 avril, la décision de sanction administrative divulguée par le bureau de surveillance de l'administration d'état de surveillance financière du hubei a montré que la banque hankou a été condamnée à une amende de 4,85 millions de yuans pour 14 violations. les principales violations comprennent : une gestion inadéquate du crédit, un transfert de prêt et un prêt en gage illégal ; approuver et accorder des prêts de fonds de roulement à des fins non conformes; accorder illégalement des prêts à des sociétés immobilières.

les fréquentes amendes que hankou bank a reçues au cours de l'année écoulée peuvent être liées aux fréquents changements de personnel de haut niveau au sein de la banque.

le rapport annuel 2023 montre qu'entre mars 2023 et février 2024, un total de 10 changements de haut niveau ont eu lieu dans la banque, dont 6 étaient des démissions de directeurs, de superviseurs et de cadres supérieurs, et que 3 vice-présidents à eux seuls ont démissionné. des changements fréquents au sein de la haute direction peuvent entraîner des omissions dans la gestion du contrôle interne.

les changements de haut niveau relativement concentrés sur une courte période sont liés au fait que de nombreux anciens cadres supérieurs de la banque ont prolongé leur mandat.

selon les statistiques pertinentes, chen xinmin, le président qui a démissionné en mai de l'année dernière, a pris la tête de la banque hankou en 2009 et est resté à la tête pendant 14 ans. chen xinmin a eu un « double emploi » le 29 décembre de l'année dernière. mandat, il a prêté illégalement de l'argent, détourné des fonds publics et profité de sa position. ils font des bénéfices pour les autres, comptent sur la finance pour soutenir la finance et font beaucoup de choses illégales, ce qui a un impact négatif. ruan xuzhou, directeur exécutif et vice-président qui a démissionné en mars de l'année dernière, est vice-président de la hankou bank depuis 2008 et pendant plus de 14 ans. le vice-président sun zhengbai, qui a démissionné en septembre de l'année dernière, a pris ses fonctions en 2011 et a servi pendant environ 12 ans.

malgré le « grand changement » d'un certain nombre de directeurs, de superviseurs et de cadres supérieurs, le phénomène des retards de service pour les cadres supérieurs de la hankou bank n'a pas encore été éradiqué.

le rapport annuel 2023 montre que ding rui, secrétaire du conseil d'administration de la banque qui a commencé à siéger en 2008, est toujours secrétaire du conseil d'administration de la banque à la date de publication du rapport annuel et exerce également les fonctions de contrôleur financier. de même, lei fengxin, le vice-président qui a pris ses fonctions en 2008, est toujours président. ce mois-ci, il a également participé à ce titre à la 13e conférence annuelle de coopération et d'échange des institutions financières émergentes de chine. ces hauts dirigeants travaillent avec chen xinmin depuis de nombreuses années et occupent toujours des postes importants au sein de la banque hankou.

il est entendu que la banque hankou a été créée en décembre 1997. il s'agissait auparavant de la banque coopérative urbaine de wuhan, formée de 62 coopératives de crédit urbaines et d'une coopérative de crédit urbaine à wuhan. en 2008, elle a été officiellement rebaptisée banque hankou. dès décembre 2010, la banque avait lancé son plan de cotation. cependant, après 14 ans de préparation à la cotation, elle reste encore dans la période de conseil en matière d'introduction en bourse et son travail de conseil a été réalisé 58 fois.

haitong securities, une agence d'orientation, a déclaré que depuis 2023, les activités de la hankou bank ont ​​continué de se développer, le capital a continué à être consommé et l'indicateur d'adéquation du capital a été confronté à une certaine pression. afin d'améliorer encore le ratio d'adéquation des fonds propres, haitong securities continuera d'exhorter la hankou bank à adopter diverses méthodes pour reconstituer son capital conformément aux réglementations pertinentes des autorités de régulation et à renforcer la capacité de hankou bank à servir l'économie réelle et à résister aux risques.