noticias

el 5 de septiembre, guiyang bank celebró su sesión informativa semestral sobre desempeño de 2024 en forma de interacción de texto en línea para realizar intercambios y comunicaciones interactivos con inversionistas sobre sus resultados operativos y su estado financiero en la primera mitad del año.

el informe financiero muestra que en el primer semestre de 2024, guiyang bank logró unos ingresos operativos de 7.406 millones de yuanes y un beneficio neto atribuible a los accionistas de la empresa matriz de 2.666 millones de yuanes. a finales de junio, los activos totales del banco alcanzaron los 713.892 millones de yuanes, un aumento de 25.823 millones de yuanes o 3,75% respecto al comienzo del año, y la escala de activos del banco continuó ocupando el primer lugar en la provincia de guizhou.

zhang zhenghai, presidente del banco de guiyang, presentó en la reunión informativa sobre desempeño que en el primer semestre de este año, el banco de guiyang se centró en estabilizar el crecimiento, ajustar la estructura, prevenir riesgos, aumentar el impulso y mejorar la eficiencia, optimizando constantemente los negocios. estrategias, transformándose aún más en una gestión connotativa y refinada, y esforzándose por lograr un equilibrio integral y un desarrollo coordinado de calidad, eficiencia y riesgo. en la segunda mitad del año, manteniendo el resultado final de los riesgos, el banco se centrará en las tres estrategias de "reforma y transformación, mejora de la gestión y profundización de la innovación" para mejorar integralmente la calidad y eficiencia de la operación y la gestión y promover la estabilidad. y un desarrollo de alta calidad a largo plazo.

el saldo de los préstamos a empresas privadas fue de 39.769 millones de yuanes, un aumento de 177 millones de yuanes con respecto a principios de año.

con respecto a la principal situación comercial en el primer semestre del año, zhang zhenghai presentó que en el primer semestre de este año, guiyang bank (sh601997, precio de las acciones 4,90 yuanes, valor de mercado 17,915 mil millones de yuanes) se centró en las "cuatro nuevas" estrategia principal. de "cuatro modernizaciones" y el posicionamiento principal de "cuatro distritos y una zona montañosa", la acción de cinco años de "fortalecimiento de la capital provincial" y el "desarrollo de minas ricas" y otros acuerdos y despliegues importantes, hemos aumentado continuamente el apoyo para áreas clave y eslabones débiles de la economía real.

a juzgar por los datos pertinentes, a finales de junio, el saldo de préstamos del banco en el campo de las "cuatro modernizaciones" era de 163.234 millones de yuanes, un aumento del 4,54% con respecto al comienzo del año; campo fue de 158.465 millones de yuanes, un aumento del 6,63% desde principios de año; el saldo de los préstamos a empresas manufactureras fue de 21.655 millones de yuanes, un aumento de 165 millones de yuanes desde principios de año; mil millones de yuanes, un aumento de 177 millones de yuanes desde principios de año.

en términos de apoyo al trabajo en áreas clave y eslabones débiles de la economía nacional, como las finanzas inclusivas, el desarrollo verde y la innovación tecnológica, zhang zhenghai dijo que el banco guiyang siempre otorga gran importancia al desarrollo característico basado en sus propias dotaciones y sirve como un nuevo fuerza al servicio de la economía real.

según los informes, el banco ha establecido instituciones de gestión y operación financiera inclusivas en la oficina central y en las sucursales de primer nivel para ampliar aún más los servicios financieros a entidades del mercado de cola larga, como hogares industriales y comerciales individuales, agricultores y nuevos ciudadanos; construyó un modelo de servicio "finanzas verdes +", continuó aumentando la inversión crediticia en industrias verdes y emitió con éxito 3 mil millones de yuanes en bonos financieros verdes en el primer semestre de 2024, incorporó capacidades de innovación tecnológica corporativa y poder blando de propiedad intelectual en el sistema de evaluación; , lanzar préstamos especiales relevantes y ampliar los canales de financiación de la cadena de suministro.

además, el banco se basa en las características regionales de guizhou para crear la marca de atención para personas mayores "shuangshuang silver classroom" y continúa profundizando su estrategia de transformación digital y optimiza continuamente la experiencia del servicio y mejora la calidad del producto a través del avance colaborativo multidimensional de lo digital; operaciones, operaciones, gestión y desarrollo de capacidades digitales, mejorar la eficiencia operativa.

satisfacer las necesidades razonables de financiación de empresas inmobiliarias de diferentes propietarios sin discriminación

el informe semestral muestra que en la primera mitad del año, guiyang bank aumentó su extensión de crédito en áreas de apoyo a políticas como la renovación urbana, el arrendamiento de viviendas y la vivienda industrial, implementó políticas diferenciadas de crédito para vivienda y ajustó rápidamente los estándares de identificación para conjuntos de préstamos para vivienda individuales, requisitos de proporción de pago inicial y la política de límite inferior de tasas de interés satisface plenamente las necesidades de préstamos razonables de los consumidores que compran viviendas.

en la reunión informativa sobre desempeño, un inversor preguntó: "¿qué está pasando con el mecanismo de coordinación inmobiliaria y qué está pasando con los préstamos hipotecarios?”

en este sentido, sheng jun, presidente del banco de guiyang, dijo que el banco formuló rápidamente el "plan de implementación del banco de guiyang para promover el mecanismo de coordinación del financiamiento de bienes raíces urbanos", estableció un grupo líder y una clase de trabajo especial, optimizó el proceso de aprobación de préstamos, perfeccionó las disposiciones de diligencia debida y exención y mejoró la eficiencia de la implementación del proyecto.satisfacer las necesidades de financiación razonables de empresas inmobiliarias de diferentes propietarios sin discriminación y promover el desarrollo estable y saludable del mercado inmobiliario.。

por un lado, es responsable de la investigación, revisión y aprobación especiales de los proyectos inmobiliarios "de la lista blanca" recomendados por la oficina de vivienda y desarrollo urbano-rural, estableciendo canales verdes y mejorando la eficiencia del procesamiento comercial; revisó las "medidas de gestión de exenciones y diligencia debida de negocios especiales de bienes raíces" del banco, incluida la concesión de créditos de proyectos en la "lista blanca" del mecanismo de coordinación de financiamiento inmobiliario en el alcance de la diligencia debida y exención, y la formulación de políticas de evaluación preferenciales para los proyectos de la "lista blanca" del mecanismo de coordinación de financiación de bienes raíces y, finalmente, proporcionar descuentos especiales para ftp, ponderaciones de riesgo, etc. de los proyectos de la "lista blanca", de acuerdo con el posicionamiento de desarrollo del negocio de préstamos para vivienda personal, a través de apoyo crediticio a; para ayudar a liberar el potencial del consumo de vivienda y satisfacer plenamente las necesidades de préstamos personales para vivienda de los consumidores que compran viviendas, la escala de los préstamos hipotecarios para vivienda continúa creciendo de manera constante.

a finales de junio de 2024, el saldo de préstamos de la industria inmobiliaria del banco guiyang era de 41.713 millones de yuanes, lo que representa el 12,29% del total de préstamos, un aumento de 4.626 millones de yuanes con respecto a principios de año; 0,5%, una disminución de 1,33 puntos porcentuales desde principios de año; el saldo de préstamos hipotecarios para viviendas personales 21.210 millones de yuanes, un aumento de 633 millones de yuanes o 3,08% desde principios de año.

el margen de interés neto cayó al 1,81% en el primer semestre, en consonancia con las tendencias de la industria

a finales de junio de este año, los préstamos totales del banco guiyang ascendían a 339.401 millones de yuanes, un aumento del 4,74% desde principios de año, y la tasa de préstamos morosos era del 1,62%, un aumento de 0,03 puntos porcentuales desde el principio. del año. en la conferencia de resultados, sheng jun también respondió a las fuentes de presión y contramedidas de control de calidad de los activos que preocupan a los inversores.

sheng jun dijo que la presión del control de la calidad de los activos del guiyang bank se ve afectada principalmente por el entorno macroeconómico externo. la industria de la construcción, la industria mayorista y minorista y la industria inmobiliaria se enfrentan a ajustes y transformaciones estructurales económicas e industriales en el corto plazo. en respuesta a la situación anterior, el banco optimizó su estrategia crediticia, fortaleció la gestión crediticia y continuó aumentando el ajuste de la estructura crediticia; en segundo lugar, optimizó las estrategias de identificación, seguimiento y control del riesgo crediticio y mejoró continuamente sus capacidades de gestión y control del riesgo crediticio; y aumentó la enajenación de activos dudosos existentes.

al mismo tiempo, algunos inversores han notado que el índice de adecuación de capital del guiyang bank aumenta día a día. a finales de junio, el nivel de capital del banco seguía siendo adecuado, con un índice de adecuación de capital de nivel 1 del 14,38%, un índice de adecuación de capital de nivel 1 del 13,19% y un índice de adecuación de capital de nivel 1 básico del 12,14%.

en este sentido, sheng jun presentó que el banco continúa fortaleciendo las restricciones de capital, optimiza continuamente la estructura comercial, reduce la inversión en activos ponderados de alto riesgo y expande la escala de activos ponderados de bajo riesgo, haciendo que el riesgo crediticio del banco, el riesgo de mercado y activos ponderados por riesgo operativo menores que el promedio inicial. ha habido diversos grados de disminución y el índice de adecuación de capital ha aumentado gradualmente. dijo que en el primer semestre de 2024, el índice de ratio de adecuación de capital del banco estaba a la vanguardia entre los bancos comerciales urbanos que cotizan en bolsa con acciones a y su capital era relativamente suficiente.

además, en comparación con el mismo período del año pasado,el margen de interés neto del banco en su informe provisional de 2024 cayó 0,37 puntos porcentuales hasta el 1,81%. este cambio en el margen de interés neto del banco guiyang también ha atraído mucha atención de los inversores, planteando preguntas como "¿cómo controlar los costos del lado del pasivo?".，

en respuesta, li yun, director financiero del guiyang bank, dijo que debido principalmente a factores como la débil demanda de crédito, la continua disminución del lpr y la regularización de los depósitos, el margen de interés neto continuó estrechándose, en consonancia con las tendencias de la industria.

li yun presentó que, bajo la continua tendencia a la baja de la tasa de rendimiento de los activos, el banco continúa fortaleciendo la gestión de costos de pasivos y seguirá adhiriéndose al concepto de desarrollo de "coordinación de volumen y precios" para lograr el equilibrio integral de "volumen, precio y "estructura" como objetivo de gestión, y aumentar el flujo de capital de bajo costo y la precipitación de capital, y la optimización continua de la estructura de plazos de los depósitos. al mismo tiempo, fortaleceremos las transacciones en los mercados financieros y las capacidades de deuda activa, mejoraremos la capacidad de sincronizar fondos orientados al mercado, controlaremos el costo de los pasivos interbancarios y restauraremos gradualmente el margen de interés neto.

noticias económicas diarias