2024-07-28
한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina
२८ मे दिनाङ्के हुबेईप्रान्तस्य वुहाननगरस्य मध्यवर्तीजनन्यायालयेन वुहान जिन्हुआङ्गज्वेलरीकम्पनी लिमिटेड (अतः वुहान जिनहुआङ्ग इति उच्यते), वुहान जिनहुआङ्ग औद्योगिकसमूहकम्पनी लिमिटेड, हेफेइ सहित १८ प्रतिवादीनां विरुद्धं प्रथमपक्षस्य न्यायाधीशत्वं कृतम् Boyin Investment Consulting Co., Ltd. तथा Jia Zhihong अनुबन्ध धोखाधड़ी, ऋण धोखाधड़ी, ऋणस्य अवैधप्रदान, गैर-राज्यकर्मचारिणां घूस, गैर-राज्यकर्मचारिणां घूस, नौकरी गबन, पंजीकृतव्यापारचिह्नानां नकलीकरणं च सम्बद्धाः प्रकरणाः सार्वजनिकरूपेण घोषिताः विधिनानुसारेण ।
अस्मिन् २० अरबरूप्यकाणां नकलीसुवर्णजालप्रकरणे वित्तीयसंस्थानां प्रमुखा भूमिका अस्ति । तेषु अधिकांशः शिकारः अभवत्, केचन अपमानजनकाः भूमिकाः अपि कृतवन्तः ।
एतादृशी विशाला ऋणपरियोजना कथं अनुमोदिता ? ये वित्तीयसंस्थाः सर्वदा जोखिमनियन्त्रणे बलं ददति ते ऋणदानात् पूर्वं “नकलीसुवर्णं” किमर्थं ज्ञातुं असफलाः भवन्ति? एकस्याः वित्तीयसंस्थायाः पूर्वप्रथमसूचनायां बहवः पादटिप्पण्याः प्राप्यन्ते स्म ।
"दश अरब नकली स्वर्णप्रकरणस्य" दण्डनिर्णयात् पूर्वं, दिसम्बर २०२३ तमे वर्षे एव, चेन् यिंग्, तदानीन्तनस्य डोङ्गगुआन ट्रस्ट् कम्पनी लिमिटेड् (अतः डोङ्गगुआन ट्रस्ट् इति उच्यते) इत्यस्य महाप्रबन्धकः, डोङ्गगुआन प्रथमजनन्यायालयेन अभियोगः कृतः प्रथमे क्रमे "ऋणस्य अवैधप्रदानस्य" कृते १४ वर्षाणि ६ मासानि च कारावासस्य दण्डः दत्तः, २००,००० युआन् दण्डः च दत्तः (डोङ्ग्वान् ट्रस्ट् इत्यनेन वुहान जिनहुआङ्ग इत्यस्मै ३.४ अरब युआन् ऋणं निर्गतम्, वर्तमानकाले २.८६६ अरब युआन् ऋणं न परिशोधितम्)।
द पेपर इत्यनेन प्राप्ते निर्णये उक्तं यत् २०१८ तमस्य वर्षस्य दिसम्बरमासे डोङ्गगुआन् ट्रस्ट् इत्यत्र सम्मिलितः चेन् यिंग् इत्यनेन २०१८ तमस्य वर्षस्य अगस्त, सितम्बर, सितम्बरमासेषु प्रासंगिकसभासु भागं गृहीत्वा वुहान गोल्डन् फीनिक्स इत्यनेन सह सम्बन्धस्य बलात् प्रचारं कृत्वा "व्यक्तिगतरूपेण सर्वान् मतान् अतिक्रम्य राष्ट्रियविनियमानाम् उल्लङ्घनं कृतम्" .२०१९ तमस्य वर्षस्य जनवरीमासे निर्गताः त्रयः ऋणाः व्यक्तिगतइच्छायाः प्रकटीकरणम् आसीत्, प्राकृतिकव्यक्तिभिः कृतेषु अपराधेषु सः आपराधिकरूपेण उत्तरदायी अभवत् ।
चेन् यिंग् न्यायालये अपीलं कृतवान्, सम्प्रति च डोङ्ग्वान् मध्यन्यायालयेन अस्य प्रकरणस्य श्रवणं क्रियते ।
वुहान जिन्हुआङ्गस्य मूलसहभागी डोङ्गगुआन् ट्रस्ट् इत्यस्मै “परियोजनानि आनयति”
द पेपर इत्यनेन प्राप्तः निर्णयः दर्शयति यत् डोङ्गगुआन-नगरस्य प्रथमजिल्ह्याः जन-अभियोजकालयस्य मतं यत् जून २०१८ तमे वर्षे प्रतिवादी चेन् यिंगः डोङ्गगुआन-ट्रस्ट्-कम्पनी-लिमिटेड्-इत्यस्य महाप्रबन्धकः भवितुम् प्रस्तावितः आसीत् (वास्तविकनियुक्तिः दिसम्बर-मासे आसीत् 25, 2018 at the Guangdong Banking and Insurance Regulatory Bureau ( Guangdong Bank of China Insurance Regulatory Commission (2018) No. 21) इत्यनेन तस्य महाप्रबन्धकयोग्यतां अनुमोदितं) तथा च Dongguan Trust इत्यस्मै वुहान Jinhuang वित्तपोषणपरियोजना परिचयः कृतः पश्चात्, Dongguan Trust तथा Wuhan Jinhuang इत्यनेन हस्ताक्षरं कृतम् एकः सहकार्यसम्झौता क्रमशः 10 अगस्त 2018 तथा 2018 दिनाङ्के 26 सितम्बर 2019, तथा 23 जनवरी, 2019 दिनाङ्के "Taixin", "Dingxin" तथा "Hongxin" इति परियोजनाभिः सह वित्तपोषणं कृतम् sold as loan predge guarantee, and was provided by China People's Property Insurance Co., Ltd. कम्पनीयाः वुहानशाखा (अतः PICC Wuhan शाखा इति उच्यते) प्रतिज्ञातस्य सुवर्णस्य गुणवत्तां भारं च अण्डरराइट् कृतवती, तथा च क्रमशः १ अरब युआनस्य ऋणं निर्गतवती , १.६ अर्ब युआन् तथा ८० कोटि युआन्, कुलम् ३.४ अर्ब युआन् ऋणम् ।
तस्य प्रतिक्रियारूपेण चेन् यिङ्ग् इत्यनेन अपीलपत्रे वुहान् गोल्डन् फीनिक्स इत्यस्य परिचयः अङ्गीकृतः यत् एषा परियोजना चेङ्ग वानली इत्यनेन आरब्धा इति ।
पत्रे दृष्टं यत् चेन् यिंग्-प्रकरणे चेङ्ग-वान्ली-इत्यस्य वर्णनं "चेन् यिङ्ग्-समूहस्य सदस्यः" इति कृतम् (आर्थिक-अपराधानां पृथक् प्रकरणे तस्य अन्वेषणं कृतम्)
सार्वजनिकसूचनाः दर्शयति यत् २००७ तमे वर्षे चङ्गन् ट्रस्ट् इत्यनेन सीआईटीआईसी बैंकस्य पूर्वकार्यकारी कुई जिन्काइ इत्यस्य अध्यक्षत्वेन परिचयः कृतः, ततः परं सीआईटीआईसी बैंकस्य अनेके पूर्वसदस्याः चांगन ट्रस्ट् इत्यत्र सम्मिलिताः, येषु उपाध्यक्षः चेन् यिंग्, वुहान कम्पनी महाप्रबन्धकः चेङ्ग वानली च आसन् प्रतीक्षतु।
चेङ्ग वानली इत्यनेन पूर्वं वुहान् गोल्डन् फीनिक्स इत्यस्य वास्तविकनियन्त्रकं जिया ज़िहोङ्ग् इत्यनेन सह मिलितम् । २०१६ तमे वर्षे वुचाङ्ग-मत्स्य-प्लेकार्ड-प्रसङ्गस्य विषये वदामः ।
चाङ्गन् ट्रस्ट् इत्यस्य एकः व्यक्तिः द पेपर इत्यस्मै अवदत् यत्, “२०१६ तमे वर्षे जिया झीहोङ्ग् वुचाङ्ग फिश इत्यस्य अधिग्रहणं कर्तुम् इच्छति स्म, तस्मिन् समये गौणविपण्ये अपि परिवर्तनं कर्तुम् इच्छति स्म, द्वयोः पक्षयोः यिचाङ्ग-सर्वकारेण च चाङ्गजिन् इन्वेस्टमेण्ट् इत्यस्य स्थापना कृता, मुख्यतया... जागरूकताम् उत्थापयन्तु, चेङ्ग वानली चङ्गन ट्रस्ट् इत्यस्य वितरणप्रबन्धकरूपेण कार्यं करोति।”
"प्लेकार्डं उत्थापयित्वा तस्य उपरि झोन्ग्रोङ्ग ट्रस्ट् इत्यनेन आक्रमणं कृतम् । जिया ज़िहोङ्ग् इत्यस्य १२९ मिलियनं हानिः अभवत्, चीन सिक्योरिटीज रेगुलेटरी कमीशन इत्यनेन ५४ लक्षं दण्डः अपि कृतः । अस्मिन् समये जिया ज़िहोङ्ग् चङ्गन् ट्रस्ट् इत्यस्मात् बृहत् धनं संग्रहीतुं सुवर्णप्रतिज्ञानां उपयोगं कर्तुं आरब्धवान् ." इति उपरिष्टात् व्यक्तिः अवदत् ।
२०१७ तमे वर्षे चङ्गन् ट्रस्ट् इत्यनेन जिन्हुआङ्ग् ज्वेलरी इत्यस्य कृते १.२ अर्बं नीतिप्रतिज्ञावित्तपोषणं प्रदत्तम् । उपलब्धसूचनाः दर्शयति यत् चंगन ट्रस्ट् इत्यनेन चंगन ट्रस्ट् जिन्हुआङ्ग गहना ऋणं क्रमाङ्कः २ सामूहिकनिधिन्यासयोजना तथा चङ्गनन्यासः जिन्हुआङ्ग गहनाऋणसामूहिकनिधिन्यासयोजना, तथैव चङ्गननिंग-जिन्हुआङ्गसंख्या ३ ऋणसामूहिकनिधिन्यासयोजना अपि जारीकृता to 1 अरब युआन न्यास योजना। प्रथमयोः उत्पादयोः परिचयानुसारं द्वयोः धनयोः उपयोगः दैनिककार्यपुञ्जस्य पूरकत्वेन भवति, प्रतिज्ञाकालस्य कालखण्डे गोदामस्य जाँचः न भविष्यति अथवा पेटीः उद्घाटिताः भविष्यन्ति
"२०१८ तमस्य वर्षस्य आरम्भे चेङ्ग वानली इत्यनेन डोङ्गगुआन ट्रस्ट् इत्यनेन सम्पर्कः कृतः, मार्केट्-आधारित-भर्ती-विषयेषु च चर्चा कृता । अस्मिन् स्तरे चेङ्ग वानली इत्यनेन डोङ्गगुआन् ट्रस्ट् इत्यस्मै वुहान् गोल्डन् फीनिक्स परियोजनायाः परिचयः कृतः।
चेन् यिंगः अपीलपत्रे अवदत् यत्, "चेङ्ग वानली, हुआङ्ग क्षियाओवेन् (डोङ्गगुआन् ट्रस्ट् इत्यस्य पूर्वाध्यक्षः) इत्यादीनां साक्ष्येण सर्वेषां पुष्टिः अभवत् यत् परियोजनायाः परिचयं कर्तुं अहमेव नास्मि। प्रथमं ऋणं सम्पन्नं जातं ततः परं मया अद्यापि ( औपचारिकरूपेण) कम्पनीयां सम्मिलितवान्।"
"सर्वमतविरुद्धम्" अग्रे धक्कायितुं आरोपितः।
२०१८ तमस्य वर्षस्य जूनमासे चेन् यिङ्ग् इत्यस्मै डोङ्गगुआन् ट्रस्ट् इत्यस्य महाप्रबन्धकः भवितुम् प्रस्तावितः ।
२०१८ तमस्य वर्षस्य जुलैमासे डोङ्गगुआन् ट्रस्ट् इत्यनेन वुहान् जिन्हुआङ्ग् इत्यनेन सह ५.२ अरब युआन् वित्तपोषणस्य सामरिकसम्झौते हस्ताक्षरं कृतम् ।
लोकाभियोजनसंस्थायाः मतं यत् चेन् यिंगः आधिकारिकतया डोङ्गगुआन ट्रस्ट् कम्पनीयाः महाप्रबन्धकरूपेण नियुक्तः अभवत् तथा च तृतीयऋणात् पूर्वं स्वकर्तव्यं निर्वहति स्म सः स्वर्णनिरीक्षणयोजनायां परिवर्तनं कृत्वा ऋणव्यापारस्य अनुमोदनं कर्तुं अग्रणीः अभवत् ८० कोटि युआन् तृतीयऋणस्य आपराधिकदायित्वम्। यद्यपि चेन् यिंग् केवलं डोङ्गगुआन् ट्रस्ट् कम्पनीं सम्मिलितवान् तथा च प्रथमद्वितीयऋणानां समये महाप्रबन्धकः भवितुम् प्रस्तावितः परन्तु औपचारिकरूपेण स्वकर्तव्यं न निर्वहति स्म, यतः वुहान गोल्डन् फीनिक्स परियोजनायाः अनुशंसितं चेन् यिंग् इत्यस्य दलेन डोङ्गगुआन् ट्रस्ट् इत्यत्र परिचयः कृतः, प्रथमः तथा द्वितीयऋणानि द्वितीयऋणस्य समये चेन यिंगः महाप्रबन्धकः इति प्रस्तावितः आसीत् डोङ्गगुआन ट्रस्टस्य प्रासंगिककर्मचारिणां साक्ष्यस्य अनुसारं चेन यिंगः ऋणनिर्गमनस्य सक्रियरूपेण प्रचारं कुर्वन् आसीत् तथा च तेषां सह संवादं समन्वयं च कुर्वन् आसीत् प्रथमद्वितीयऋणस्य समये वुहान जिन्हुआङ्ग कम्पनी गोल्डन फीनिक्स परियोजनायाः प्रचारार्थं प्रासंगिकसभासु वक्तव्यं कुर्वन्तु। अतः उपर्युक्तत्रयऋणराशिषु चेन् यिंग् इत्यनेन तदनुरूपं आपराधिकदायित्वं अपि वहितव्यम् ।
निर्णयेन सूचितं यत् अस्मिन् प्रकरणे अवैधऋणनिर्गमनं मुख्यतया राष्ट्रियविनियमानाम् उल्लङ्घनेन वुहान जिनहुआङ्गकम्पनीसहितं ऋणव्यापारं धक्कायितुं चेन् यिंगस्य व्यक्तिगतप्रयत्नेषु प्रतिबिम्बितम् आसीत्, एतत् व्यक्तिगतइच्छायाः प्रकटीकरणम् आसीत्, एकैकस्य रूपेण। अवैधरूपेण न निर्गतवान् ऋणं व्यक्तिपरकं इच्छितं च आसीत्, ऋणस्य अवैधप्रदानं च यूनिटस्य इच्छां न प्रतिबिम्बयति स्म यत् एतत् यूनिट् द्वारा कृतं अपराधं न गणनीयम् स्वाभाविकस्य अपराधः ।
संवाददाता अस्य निर्णयस्य विषये क्रमशः डोङ्गगुआन ट्रस्ट् तथा डोङ्ग्वान् इन्टरमीडिएट् पीपुल्स कोर्ट इत्येतयोः साक्षात्कारं कर्तुं प्रयतितवान्, परन्तु उभयपक्षयोः साक्षात्कारं कर्तुं न अस्वीकृतम्।
न्यास-उद्योगस्य एकः कार्यकारी द पेपर-पत्रिकायाः समीपे अवदत् यत्, “न्यास-उद्योगे ऋणं निर्गन्तुं अत्यन्तं जटिला प्रक्रिया अस्ति प्रथमं व्यापारविभागे विक्रेता सुरागं आविष्करोति, विभागाय च तान् प्रतिवेदयति यदि अन्यः नकारात्मकः वार्ता नास्ति तर्हि... कम्पनीयाः सहमतिः, व्यवसायः कर्मचारिणः कम्पनीविनियमानाम् अनुसारं यथायोग्यं परिश्रमं कर्तुं आरभन्ते, तथा च समीक्षायै कम्पनीयाः जोखिमनियन्त्रणविभागाय सम्पूर्णं प्रतिवेदनं प्रस्तुतं भवति जोखिमनियन्त्रणविभागेन समीक्षायाः प्रक्रियाद्वयं भवति, एकः व्यक्तिः अस्ति जोखिमनियन्त्रणविशेषज्ञेन पूर्वसमीक्षा, अपरः च जोखिमनिर्णयसमित्या (अध्यक्षेन वा जोखिमनियन्त्रणविभागेन) समीक्षा भवति उपाध्यक्षः दलनेतृरूपेण कार्यं करोति, सदस्येषु च व्यावसायिकाः, अनुपालनविभागाः, जोखिमनियन्त्रणविभागाः च सन्ति , इत्यादीनि)। company is different) तथा च राष्ट्रपतिकार्यालयस्य सभायां चर्चा भविष्यति ततः चर्चायै मतदानार्थं च संचालकमण्डले प्रस्तूय भविष्यति।"
कार्यकारिणी अवदत् यत्, "उद्योगस्य दृष्ट्या चेन् यिंग् मे-मासात् (चाङ्ग'आन्-न्यासतः) राजीनामा दत्त्वा डिसेम्बरमासे आधिकारिकतया कम्पनीयां सम्मिलितः । डोङ्गगुआन-न्यासस्य तस्य कम्पनी परिवीक्षाकालस्य रूपेण अपि न गण्यते स्म । एतादृशी स्थितिः न भवति कम्पनीयां अनुमतम्।" निर्णयं कर्तुं न शक्नोति।"
अस्मिन् विषये चेन् यिंगः हस्तलिखितेन अपीलेन सूचितवान् यत् प्रथमे ऋणत्रयेषु सः अद्यापि कम्पनीयां न सम्मिलितः आसीत् तथा च द्वितीयऋणे यद्यपि सः सम्मिलितः आसीत् तथापि सः डोङ्गगुआन ट्रस्ट् इत्यस्य कर्मचारी नासीत् कम्पनी, सः महाप्रबन्धकः नासीत्, विशिष्टकार्यस्य उत्तरदायी नासीत् । यदा प्रथमं द्वितीयं च ऋणं निर्गतं तदा प्रश्नान् उत्थापयन्तः डोङ्गगुआन ट्रस्ट्-कर्मचारिणः कदापि तस्मै सूचनां न दत्तवन्तः... "प्रथम-द्वितीय-सुवर्ण-सत्यापन-प्रक्रियासु परिवर्तनार्थं कर्मचारिभिः सह चर्चायां, जन-बीमा-कम्पनीयाः सह समन्वये च अहं कदापि भागं न गृहीतवान्। ( परिचयकारणात् भागं न गृह्णन्)," इति चेन् यिङ्ग् अवदत्।
तृतीयऋणस्य विषये चेन् यिंग् इत्यनेन उक्तं यत्, "डोङ्गगुआन् ट्रस्टस्य समग्रइच्छायाः आधारेण अध्यक्षस्य हुआङ्ग जिओवेन् इत्यस्य मतस्य आधारेण च हाननगरे कर्मचारिणां सभां आहूतुं वुहाननगरं गत्वा सामूहिकरूपेण चर्चां कृत्वा अनुमोदनं कर्तुं मया नियुक्तः "चर्चा मसौदे" परिवर्तनं पीआईसीसी नीतेः आधारेण तृतीयपक्षसंस्थायाः रूपेण पीआईसीसी इत्यस्य स्वातन्त्र्यस्य उचितविश्वासः सम्मानः च, तथा च "चर्चा मसौदे" योजनायां समायोजनं कर्तुं यत् मुख्यतया पीआईसीसी इत्यस्य उत्तरदायी अस्ति तथा च समर्थनकडिः सम्मिलितः अस्ति of gold predge and gold verification, which is realistic and consistent with the distribution of responsibilities, in according to तृतीयऋणं निर्गन्तुं निर्णयः कृतः अस्ति।”.
चेन् यिंग् वुहान जिन्हुआङ्ग-प्रकरणे "ऋणस्य अवैधप्रदानस्य" दोषी इति द्वयोः न्यासकम्पनीकर्मचारिणां मध्ये एकः आसीत् । वुहान-मध्यन्यायालयेन मे-मासस्य २८ दिनाङ्के घोषितस्य प्रकरणस्य उत्तर-अन्तर्राष्ट्रीय-न्यास-कम्पनी-लिमिटेड्-इत्यस्य शङ्घाई-व्यापार-विभागस्य पूर्वव्यापार-निदेशकस्य हू-झिजुन्-इत्यस्य घूस-ग्रहणस्य अपराधस्य, अवैधरूपेण च अष्टवर्षस्य कारावासस्य दण्डः दत्तः ऋणं प्रदातुं।
विवादे भागं गृहीतवन्तः जनाः द पेपर इत्यस्मै अवदन् यत् न्यायालयेन हू झीजुन् इति तथ्यं ज्ञातं यत् वुहान गोल्डन् फीनिक्स तथा नॉर्दर्न् इन्टरनेशनल् ट्रस्ट् इत्येतयोः मध्ये सम्मतं हस्तान्तरणविधिः गोदामतः बैंकं यावत् सुवर्णविनिमयस्य निवृत्तेः अनन्तरम् आसीत् गोदामम्, तत् प्रत्यक्षतया बैंकस्य तिजोरीं प्रति प्रेषितम् आसीत् एषः एव हू झीजुन् कारस्य अनुसरणं कर्तुं कथितः, परन्तु वास्तविकपरिवहनप्रक्रियायाः समये हू झीजुन् कारं नष्टं कृत्वा गोपितवान्, अतः सः "अवैधरूपेण ऋणं दत्तवान्" इति गण्यते स्म
हू झीजुन् न्यायालये अस्य निर्णयस्य विरुद्धं अपीलं कृतवान् ।
जोखिमनियन्त्रणकर्मचारिभिः परीक्षणप्रक्रियायां जोखिमानां विषये द्विवारं संशयः उत्पन्नः
चेन् यिंगस्य निर्णयात् द्रष्टुं शक्यते यत् वित्तीयसंस्थानां स्वर्णप्रतिज्ञाप्रतिरूपस्य विषये संशयः अवश्यं वर्तते।
“सुवर्ण + बीमानीतिप्रतिरूपम्” इति मुख्यकारणं यत् अनेके वित्तीयसंस्थाः वञ्चिताः अभवन् ।
परिचालनप्रक्रियाणां दृष्ट्या वुहान जिन्हुआङ्गः प्रतिज्ञातं सुवर्णं बैंकस्य तिजोरीनिक्षेपपेटिकायां संग्रहयति, परन्तु सुरक्षितनिक्षेपपेटिकायाः कुञ्जी गुप्तशब्दश्च न्याससंस्थायाः नियन्त्रणं भवति अतः वुहान जिन्हुआङ्गः प्रस्तावति यत् सर्वेषां सुवर्णप्रतिज्ञापत्राणां बीमा बीमाद्वारा भवितुमर्हति companies.
अवगम्यते यत् पीआईसीसी वुहान शाखा तथा महाद्वीपीय बीमा हुबेई शाखा इत्येतयोः मध्ये पीआईसीसी वुहान शाखायाः महाप्रबन्धकः ज़ौ डाचुन् इत्यस्मै आन्तरिक-बाह्य-साझेदारी-कारणात् ऋण-धोखाधड़ीयाः शङ्कायाः दण्डः दत्तः अस्ति।
यद्यपि बीमाकम्पनीतः गारण्टी आसीत् तथापि डोङ्गगुआन् ट्रस्ट् इत्यनेन पीआईसीसी वुहान शाखायाः सह विशेषः सम्झौता कृता यतः महती राशिः आसीत् ।
बीमाकम्पन्योः नीतिः दर्शयति यत् डोङ्गगुआन ट्रस्ट् इत्यनेन बीमादायित्वस्य व्याप्तिः विस्तारिता, पूरकता च कृता, यत् "यदि गुणवत्ता भारः च नीतेः अस्याः विशेषसमझौतासूचिकायाः च अनुपालनं न करोति तर्हि एतत् बीमितदुर्घटना अभवत् इति गण्यते" इति तत्र अपि उक्तं यत् "यदा बीमितदुर्घटना भवति तदा बीमाकर्त्ता न करिष्यति नीतिधारकः बीमादायित्वं ग्रहीतुं नकारयति यतोहि सः बीमां ग्रहीतुं पूर्वं सुवर्णस्य गुणवत्तां भारं च सत्यं सूचयितुं असफलः अभवत्।
अस्य अर्थः भवितुम् अर्हति यत् यदि वुहान जिन्हुआङ्ग् इत्यनेन "सुवर्णं नकली आसीत्" इति सत्यं गोपयित्वा ऋणस्य धोखाधड़ी कृता इति संभावना अस्ति चेदपि बीमाकम्पनीं क्षतिपूर्तिं कर्तुं प्रवृत्ता भविष्यति
लोकाभियोजकसंस्थायाः निर्णये उल्लेखः कृतः यत् वित्तपोषणनिधिस्य प्रथमखण्डस्य विमोचनात् पूर्वं डोङ्गगुआन ट्रस्ट् इत्यनेन वुहान गोल्डन् फीनिक्सस्य पुनर्भुक्तिक्षमतायां प्रतिज्ञातसुवर्णस्य प्रामाणिकतायां च आक्षेपाः उत्थापिताः, तथा च जोखिमानां विषये चर्चां कर्तुं परियोजनाजोखिमसमागमः आयोजितः meeting, Chen Ying इत्यनेन उपस्थितानां प्रश्नानाम् उत्तरं दत्तम्।
अगस्त २०१८ तमस्य वर्षस्य आरम्भे डोङ्गगुआन ट्रस्ट् पीआईसीसी वुहान शाखा तथा वुहान जिनहुआङ्ग इत्यनेन सह प्रथमस्य १ अरब युआन वित्तपोषणस्य तदनुरूपं सुवर्णप्रतिज्ञाप्रक्रियाः सम्पादयति स्म, सुवर्णस्य प्रारम्भिकनिरीक्षणस्य पुनः निरीक्षणस्य च समये डोङ्गगुआन ट्रस्ट् इत्यस्य जोखिमनियन्त्रणकर्मचारिणः तत्र निरीक्षणप्रक्रियायाः प्रस्तावम् अकरोत् were risk doubts.
सितम्बर २०१८ तमे वर्षे डोङ्गगुआन ट्रस्ट्, पीआईसीसी वुहान शाखा, वुहान जिनहुआङ्ग च १.६ अरब युआन इत्यस्य वित्तपोषणनिधिनां द्वितीयकिस्तस्य तदनुरूपं सुवर्णप्रतिज्ञाप्रक्रियाभिः गतवन्तः डोङ्गगुआन ट्रस्टस्य जोखिमनियन्त्रणकर्मचारिणः स्वर्णप्रतिज्ञानिरीक्षणप्रक्रियायाः समये प्रतिज्ञातसुवर्णस्य अस्तित्वं ज्ञातवन्तः .पैकेज-अदला-बदली इति शङ्कितः सः कम्पनीं प्रति रिपोर्ट् कर्तुं रिपोर्टिंग् सामग्रीं सज्जीकृतवान्, पुनः पुनः निरीक्षणं च अनुरोधितवान् ।
चेन् यिंग इत्यनेन वुहान जिन्हुआङ्ग इत्यनेन सह संवादः कृतः ततः परं वुहान जिन्हुआङ्ग इत्यनेन पुनः निरीक्षणार्थं सुवर्णं प्रदत्तम् (ऋणस्य कृते प्रतिज्ञातं सुवर्णं नासीत्, परीक्षणस्य परिणामः च वास्तविकः सुवर्णः आसीत्, तथा च, प्रतिज्ञातं सुवर्णं पीआईसीसी वुहान शाखायाः अण्डरराइट् कृतम् अस्ति, तथा च... the policy had Effectiveness, परियोजनायाः प्रचारः निरन्तरं कर्तव्यः, अनन्तरं Dongguan Trust इत्यनेन वुहान जिन्हुआङ्ग इत्यस्मै १.६ अरब युआन् ऋणं जारीकृतम् ।
२०१८ तमस्य वर्षस्य डिसेम्बरमासे चेन् यिंग् आधिकारिकतया डोङ्गगुआन् ट्रस्ट् इत्यस्य महाप्रबन्धकरूपेण नियुक्तः अभवत्, सः स्वकर्तव्यं च निर्वहति स्म ।
लोक अभियोजन प्राधिकरणस्य मतं यत् २०१९ तमस्य वर्षस्य जनवरी-मासस्य १४ दिनाङ्के डोङ्गगुआन-न्यासस्य कर्मचारिणः वुहान-जिन्हुआङ्ग-सहितं स्वर्ण-प्रतिज्ञा-प्रक्रियायाः विषये चर्चां कर्तुं वुहान-नगरं गतवन्तः तथा च पीआईसीसी-वुहान-शाखाः आधारेण नूतनानां नियमानाम् कार्यान्वयनार्थं डोङ्गगुआन-न्यासस्य सहकार्यं कर्तुं असमर्था अभवत् यत् परीक्षणविनियमानाम् परिवर्तनं कृतम् आसीत्। २०१९ तमस्य वर्षस्य जनवरी-मासस्य १६ दिनाङ्के चेन् यिंग् इत्यस्य व्यवस्था डोङ्गगुआन-न्यासेन कृता यत् सः नूतन-सुवर्ण-सत्यापन-योजनां कार्यान्वितुं असमर्थस्य समस्यायाः निवारणाय वुहान-नगरं गन्तुं शक्नोति, तथा च डोङ्गगुआन-न्यासस्य वुहान-व्यापारविभागे चर्चा-समागमं कृतवान् यदा डोङ्गगुआन न्यासस्य कर्मचारिभिः कम्पनीयाः नवीनसुवर्णसत्यापनयोजनायां आग्रहः कृतः तदा चेन् यिंग् इत्यनेन कर्मचारिभ्यः निर्देशः दत्तः यत् ते पीआईसीसी वुहानशाखाद्वारा प्रदत्तानि मताः कार्यान्विताः भवेयुः, "स्वर्णप्रतिज्ञाप्रक्रिया तथा अनुवर्तनप्रबन्धनयोजना (चर्चा मसौदा)" परिवर्तनं कुर्वन्तु येन कार्यान्विता भविष्यति the company, and simplify सम्पूर्णं सुवर्णसत्यापनप्रक्रिया सम्पन्नं कृत्वा अनुमोदनार्थं Dongguan Trust इत्यस्य "Trust Business Approval Form" इत्यत्र हस्ताक्षरं कृतवान्, RMB 800 मिलियनस्य तृतीयवित्तपोषणराशिं निर्गन्तुं सुलभं कृतवान्।
चेन् यिंगः "जनमतस्य अवहेलनाम् अकरोत्" इति लोक-अभियोजकस्य विश्वासस्य अपि एतत् प्रकटीकरणम् अस्ति ।
घोटाले चत्वारः "प्रथमाः"
प्रथमपदस्य निर्णये उक्तं यत् चेन् यिंग् "राष्ट्रीयकायदानानां अवहेलनां कृतवान्, राष्ट्रियविनियमानाम् उल्लङ्घनं कृतवान्, स्वस्य विवेकस्य कर्तव्यं न निर्वहति, प्रतिज्ञातसम्पत्त्याः सख्यं परीक्षणं च असफलः अभवत्, यस्य परिणामेण डोङ्गगुआन ट्रस्ट् इत्यनेन वुहान जिन्हुआङ्ग इत्यस्मै ३.४ अरब युआन् ऋणं निर्गतम्" इति ."
ज्ञातव्यं यत् डोङ्गगुआन् ट्रस्ट् प्रथमा वित्तीयसंस्था आसीत् या वुहान जिन्हुआङ्ग् इत्यनेन प्रतिज्ञातं सुवर्णस्य समस्यां ज्ञातवती ।
२०१९ तमस्य वर्षस्य डिसेम्बरमासस्य अन्ते तस्य मासस्य वुहान गोल्डन् फीनिक्सस्य व्याजबकायाः कारणात् डोङ्गगुआन ट्रस्ट् इत्यनेन घोषितं यत् वुहान गोल्डन् फीनिक्स इत्यस्य सर्वाणि ऋणानि पूर्वमेव समाप्ताः भविष्यन्ति तथा च वुहान् मध्यवर्ती जनन्यायालये प्रवर्तन-आवेदनं प्रदत्तम् २०२० तमस्य वर्षस्य फरवरीमासे डोङ्गगुआन् ट्रस्ट् इत्यनेन वुहान् जिन्हुआङ्ग् इत्यनेन परीक्षणार्थं प्रतिज्ञातं १ किलोग्रामस्य सुवर्णपट्टिकासु एकं यादृच्छिकरूपेण चयनं कृतम् । निरीक्षणपरिणामेषु सुवर्णदण्डाः नकलीसुवर्णाः इति ज्ञातम् । यद्यपि सुवर्णपट्टिकायाः पृष्ठभागः सुवर्णलेपितः अस्ति तथापि आन्तरिकं रचना ताम्रमिश्रधातुः अस्ति, न तु Au999.9 शुद्धसुवर्णम् ।
वकीलः चेन् यिंगफाङ्गः द पेपर इत्यस्मै अवदत् यत्, “साक्ष्यं दर्शयति यत् चेन् यिंगस्य आश्रयेण डोङ्गगुआन ट्रस्ट् इत्यनेन अस्मिन् घोटाले प्रथमानि चत्वारि प्राप्तानि: प्रथमः नकलीसुवर्णस्य आविष्कारं कृतवान्, प्रथमः चीनस्य जनबीमाकम्पनीतः क्षतिपूर्तिं दावान् कृतवान्, प्रथमः च दाखिलवान् चीनस्य पीपुल्स इन्शुरन्स कम्पनी इत्यनेन सह एकः दावोः प्रथमः आपराधिकप्रतिवेदनः पीआईसीसी इत्यस्य विरुद्धं मुकदमाः कुर्वन्तु।”
26 मार्च 2020 दिनाङ्के पीआईसीसी सम्पत्ति तथा दुर्घटना बीमा निगमः आधिकारिकतया डोङ्गगुआन मध्यवर्ती जनन्यायालयेन परोक्षितं "नागरिकशिकायतां" प्राप्तवान् वादी डोंगगुआन ट्रस्ट् कम्पनी लिमिटेड् अस्ति, प्रतिवादी च पीआईसीसी सम्पत्ति तथा दुर्घटना बीमा निगमः पीआईसीसी च सन्ति सम्पत्ति एवं दुर्घटना बीमा वुहान शाखा . ततः परं अन्ये बहवः वित्तीयसंस्थाः अपि एतादृशाः मुकदमाः आरब्धाः ।
२०२१ तमस्य वर्षस्य जुलै-मासस्य ६ दिनाङ्के वुहान-मध्यमजनन्यायालयेन बीमा-मुकदमस्य न्यायाधीशत्वेन स्थगितस्य निर्णयः दत्तः यत्, तत्र प्रवृत्ता बीमा-नीतिः जिया-झिहोङ्ग-इत्यस्य संदिग्ध-आपराधिक-अपराधेन सह सम्बद्धा अस्ति
"वुहान गोल्डन् फीनिक्स" प्रकरणस्य निर्णयेन सह, उपरि उल्लिखितः मुकदमाः निरन्तरं भविष्यन्ति वा इति, प्रकरणेन सम्बद्धस्य वित्तीयसंस्थायाः कार्यकारीणः द पेपर इत्यस्मै अवदत् यत् संस्था अद्यापि वुहान मध्यन्यायालयात् सूचनायाः प्रतीक्षां कुर्वती अस्ति।
कानूनीव्यवसाये एकः व्यक्तिः मन्यते यत्, “डोंगगुआन ट्रस्ट् तथा पीआईसीसी इत्येतयोः मध्ये अनुबन्धानुसारं डोङ्गगुआन ट्रस्ट् इत्यस्य मूलधनस्य व्याजस्य च गारण्टी भवितव्या यदि न्यायिकाधिकारिणः निर्धारयन्ति यत् चेन् यिंग इत्यनेन अवैधरूपेण ऋणं दातुं अपराधः कृतः तर्हि तत् भविष्यति equivalent to admitting that Dongguan Trust, Chen Ying and others have वुहान जिनहुआङ्ग इत्यनेन सह स्वर्णप्रतिज्ञाऋणसन्धिस्य निर्माणे कानूनी त्रुटयः आसन् प्रासंगिककानूनीप्रावधानानाम् अनुसारं तथा च (2018) सर्वोच्चन्यायालयस्य मिन्शेन् नम्बर 61 प्रकरणस्य तर्कस्य अनुसारम्। तत् प्रत्यक्षतया बीमाकम्पनीनां दावानां दायित्वनिर्धारणं प्रभावितं कर्तुं शक्नोति तथा च ऋणनिधिं प्रभावितं कर्तुं शक्नोति तस्य पुनर्प्राप्तिः डोङ्गगुआन ट्रस्टस्य वास्तविकहितस्य हानिं करिष्यति।”
बहुविधाः न्यासाः भुक्तिं कर्तुं चयनं कुर्वन्ति
२०२० तमस्य वर्षस्य जूनमासस्य ३० दिनाङ्के डोङ्गगुआन ट्रस्ट् इत्यनेन "निवेशकानां कृते पत्रम्" जारीकृतम् यस्मिन् वुहान गोल्डन् फीनिक्स वित्तपोषणपरियोजनाम् अङ्गीकृत्य तदनन्तरं निपटनं च व्याख्यायते " तथा च उक्तवान् "प्रदर्शनी-उद्योगस्य ३३ वर्षेषु शतप्रतिशतम् उत्पादस्य परिसमापनं प्राप्तम् अस्ति।"
डोङ्गगुआन ट्रस्ट् इत्यनेन प्रकाशितस्य २०१९ तमस्य वर्षस्य वित्तीयप्रतिवेदने ज्ञायते यत् डोङ्गगुआन ट्रस्ट् इत्यनेन वर्षे पूर्णे ७४४ मिलियन युआन् इत्यस्य परिचालन आयः ७७ मिलियन युआन् इत्यस्य शुद्धलाभः च प्राप्तः, यत् वर्षे वर्षे क्रमशः ३५.९३% तथा ८५.०९% न्यूनता अभवत् वार्षिकप्रतिवेदने ज्ञातं यत् कम्पनीयाः स्वस्य मौद्रिकनिधिः ३३८ मिलियनं भवति ।
द पेपर इत्यनेन प्राप्तः अन्यः दस्तावेजः दर्शयति यत् डोङ्गगुआन ट्रस्ट् इत्यनेन त्रयाणां जिन्हुआङ्ग-गहना-परियोजनानां लाभप्रद-अधिकारः फरवरी-मासतः मे-मासपर्यन्तं "डोङ्गगुआन्-ट्रस्ट्·जिन्क्सिन्-सामूहिक-निधि-न्यास-योजना" इत्यस्मै स्थानान्तरितः
डोङ्गगुआन ट्रस्ट् इव अनेके कम्पनयः "गोल्डन फीनिक्स" इत्यनेन सह सम्बद्धानां न्यासस्य उत्पादानाम् मोचनं कर्तुं चयनं कृतवन्तः उदाहरणार्थं, मिन्शेङ्ग् बैंक् इत्यनेन एकदा उक्तं यत्, "मिन्शेङ्ग ट्रस्ट् इत्यनेन उचितनिवेशकनिधिं मोचयितुं प्रमुखानां भागधारकाणां समर्थनस्य समन्वयः कृतः" इति कम्पनीं दातुं चयनं कर्तुं।
नवीनतमवार्तासूचनाः संग्रह्य व्यवस्थित्य सर्वेषां कृते निःशुल्कं पश्यन्तु।
