notizia

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Il 28 maggio, il Tribunale popolare intermedio della città di Wuhan, provincia di Hubei, ha processato in primo grado 18 imputati tra cui Wuhan Jinhuang Jewelry Co., Ltd. (di seguito denominata Wuhan Jinhuang), Wuhan Jinhuang Industrial Group Co., Ltd., Hefei Boyin Investment Consulting Co., Ltd. e Jia Zhihong sono stati denunciati pubblicamente casi riguardanti frode contrattuale, frode sui prestiti, concessione illegale di prestiti, corruzione di personale non statale, corruzione di personale non statale, appropriazione indebita di posti di lavoro e contraffazione di marchi registrati. in conformità con la legge.

In questo caso di frode sull’oro falso da 20 miliardi, le istituzioni finanziarie svolgono un ruolo chiave. La maggior parte di loro divennero vittime e alcuni ricoprirono ruoli vergognosi.

Come è stato approvato un progetto di prestito così grande? Perché le istituzioni finanziarie che enfatizzano sempre il controllo del rischio non riescono a individuare l’”oro falso” prima di concedere prestiti? Le precedenti informazioni di prima istanza di uno degli istituti finanziari contenevano numerose note a piè di pagina.

Prima della sentenza del "caso di dieci miliardi di oro contraffatto", già nel dicembre 2023, Chen Ying, allora direttore generale di Dongguan Trust Co., Ltd. (di seguito denominato Dongguan Trust), è stato perseguito dal tribunale del primo popolo di Dongguan Condannato in primo grado a 14 anni e 6 mesi di reclusione e a una multa di 200.000 yuan (il Dongguan Trust ha concesso un prestito di 3,4 miliardi di yuan a Wuhan Jinhuang, di cui attualmente 2,866 miliardi di yuan non sono stati restituiti).

Il verdetto ottenuto da The Paper afferma che Chen Ying, entrato a far parte del Dongguan Trust nel dicembre 2018, "ha superato personalmente tutte le opinioni e ha violato le normative nazionali spingendosi avanti con la forza" partecipando a incontri pertinenti con Wuhan Golden Phoenix in agosto, settembre e settembre 2018. I tre prestiti emessi nel gennaio 2019 erano manifestazione di volontà personale, ed era ritenuto penalmente responsabile di reati commessi da persone fisiche.

Chen Ying ha presentato ricorso in tribunale e il caso è attualmente all'esame della Corte Intermedia di Dongguan.

Il partner originale di Wuhan Jinhuang “porta progetti” al Dongguan Trust

Il verdetto ottenuto da The Paper dimostra che la Procura popolare del primo distretto della città di Dongguan ritiene che nel giugno 2018 l'imputato Chen Ying sia stato proposto come direttore generale della Dongguan Trust Co., Ltd. (la nomina effettiva è avvenuta a dicembre Il 25 ottobre 2018 presso l'Ufficio di regolamentazione bancaria e assicurativa del Guangdong (la Commissione di regolamentazione delle assicurazioni della Guangdong Bank of China (2018) n. 21) ha approvato la sua qualifica di direttore generale) e ha presentato il progetto di finanziamento di Wuhan Jinhuang al Dongguan Trust. Successivamente, Dongguan Trust e Wuhan Jinhuang hanno firmato un accordo di cooperazione rispettivamente il 10 agosto 2018 e 2018. Il 26 settembre 2019 e il 23 gennaio 2019 è stato effettuato il finanziamento con i progetti "Taixin", "Dingxin" e "Hongxin Wuhan Jinhuang" per un importo corrispondente oro come garanzia di prestito ed è stato fornito da China People's Property Insurance Co., Ltd. La filiale di Wuhan della società (di seguito denominata PICC Wuhan Branch) ha sottoscritto la qualità e il peso dell'oro impegnato e successivamente ha emesso prestiti per 1 miliardo di yuan , 1,6 miliardi di yuan e 800 milioni di yuan, per un totale di 3,4 miliardi di yuan di prestiti.

In risposta, Chen Ying ha negato l'introduzione della Fenice d'Oro di Wuhan in una lettera di appello, affermando che il progetto è stato introdotto da Cheng Wanli.

Il giornale ha visto che nel caso Chen Ying, Cheng Wanli è stato descritto come un "membro della squadra di Chen Ying" (è stato indagato in un caso separato per crimini economici).

Le informazioni pubbliche mostrano che nel 2007, il Changan Trust ha introdotto Cui Jincai, un ex dirigente della CITIC Bank, come presidente. Dopo che Cui Jincai è entrato in carica, molti ex membri della CITIC Bank si sono uniti al Changan Trust, tra cui il vicepresidente Chen Ying e il direttore generale della Wuhan Company, Cheng Wanli. Aspettare.

Cheng Wanli ha incontrato in precedenza Jia Zhihong, l'attuale controllore della Fenice d'Oro di Wuhan. Parliamo dell’incidente del cartello del pesce di Wuchang nel 2016.

Una persona del Chang'an Trust ha dichiarato a The Paper: "Nel 2016, Jia Zhihong voleva acquisire Wuchang Fish. Anche il Chang'an Trust voleva fare la differenza nel mercato secondario in quel momento. I due partiti e il governo Yichang fondarono Changjin Investimenti, principalmente per aumentare la consapevolezza di Wuchangyu, Cheng Wanli è il responsabile della distribuzione di Changan Trust.

"Dopo aver alzato il cartello, è stato attaccato dal Zhongrong Trust. Jia Zhihong ha perso 129 milioni ed è stato multato di 5,4 milioni dalla China Securities Regulatory Commission. In questo momento, Jia Zhihong ha iniziato a utilizzare pegni d'oro per raccogliere grandi quantità di denaro dal Changan Trust ." ha detto la persona sopra.

Nel 2017, il Changan Trust ha fornito 1,2 miliardi di finanziamenti in garanzia per Jinhuang Jewelry. Le informazioni disponibili mostrano che il Changan Trust ha emesso il piano fiduciario del fondo collettivo di prestito n. 2 del prestito di gioielli Changan Trust Jinhuang e il piano fiduciario del fondo collettivo di prestito del Changan Trust Jinhuang gioielli, nonché il piano fiduciario del fondo collettivo di prestito n. 3 del Changan Ning-Jinhuang fino a 1 miliardo yuan. Secondo l'introduzione dei primi due prodotti, entrambi i fondi raccolti vengono utilizzati per integrare il capitale circolante giornaliero ed entrambi vengono impegnati staticamente con oro. Durante il periodo di impegno, il magazzino non verrà controllato né le scatole verranno aperte.

"All'inizio del 2018, Cheng Wanli ha contattato il Dongguan Trust e ha discusso questioni di reclutamento basate sul mercato. In questa fase, Cheng Wanli ha presentato il Wuhan Golden Phoenix Project al Dongguan Trust", ha affermato la suddetta fonte del Changan International Trust.

Chen Ying ha dichiarato nell'appello: "Le testimonianze di Cheng Wanli, Huang Xiaowen (ex presidente del Dongguan Trust) e altri hanno confermato che non sono stato io a presentare il progetto. Dopo che il primo prestito è stato completato, non avevo ancora ( formalmente) è entrato a far parte della società."

Accusato di andare avanti "contro ogni opinione"

Nel giugno 2018, Chen Ying è stato proposto come direttore generale del Dongguan Trust.

Nel luglio 2018, il Dongguan Trust ha firmato un accordo strategico di finanziamento da 5,2 miliardi di yuan con Wuhan Jinhuang.

La pubblica accusa ritiene che Chen Ying sia stato ufficialmente nominato direttore generale della Dongguan Trust Company e abbia svolto i suoi compiti prima del terzo prestito, abbia preso l'iniziativa di modificare il piano di ispezione dell'oro e abbia approvato l'attività di prestito, e ovviamente dovrebbe sopportare un reato responsabilità per il terzo prestito di 800 milioni di yuan. Sebbene Chen Ying si sia unito solo alla Dongguan Trust Company e gli sia stato proposto di essere il direttore generale durante il primo e il secondo prestito, ma non abbia svolto formalmente i suoi compiti, dal momento che il progetto Wuhan Golden Phoenix è stato raccomandato dal team di Chen Ying e presentato al Dongguan Trust, il primo e secondo prestito Chen Ying era già stato proposto come direttore generale al momento del secondo prestito. Secondo la testimonianza del personale interessato del Dongguan Trust, si può confermare che Chen Ying ha promosso attivamente l'emissione di prestiti e ha comunicato e coordinato con. La Wuhan Jinhuang Company durante il primo e il secondo prestito e ha anche rilasciato dichiarazioni in occasione di riunioni pertinenti per promuovere il progetto Golden Phoenix. Pertanto, anche Chen Ying dovrebbe assumersi la corrispondente responsabilità penale per gli importi dei tre prestiti sopra menzionati.

La sentenza ha sottolineato che l'emissione di prestiti illegali in questo caso si rifletteva principalmente negli sforzi personali di Chen Ying di spingere l'attività di prestito con la Wuhan Jinhuang Company in violazione delle normative nazionali. Si trattava di una manifestazione della volontà personale, come unità. non ha emesso illegalmente Il prestito era soggettivo e intenzionale e la concessione illegale del prestito non rifletteva la volontà dell'unità. Non dovrebbe essere considerata un crimine commesso dall'unità. L'imputato Chen Ying dovrebbe essere ritenuto penalmente responsabile il reato di una persona fisica.

Il giornalista ha cercato di intervistare rispettivamente il Dongguan Trust e la Corte Intermedia del Popolo di Dongguan riguardo a questa sentenza, ma entrambe le parti hanno rifiutato di essere intervistate.

Un dirigente del settore fiduciario ha dichiarato a The Paper: “L'emissione di prestiti nel settore fiduciario è un processo estremamente complicato. In primo luogo, il venditore del dipartimento commerciale scopre gli indizi e li segnala al dipartimento Con il consenso dell'azienda, i dipendenti dell'azienda iniziano a condurre la due diligence in conformità con le normative aziendali e un rapporto completo viene inviato al dipartimento di controllo dei rischi dell'azienda per la revisione. Esistono due procedure per la revisione da parte del dipartimento di controllo dei rischi, una è individuale l'altro è il riesame preliminare da parte dello specialista del controllo del rischio e l'altro è il riesame da parte del comitato decisionale sul rischio (da parte del presidente o del dipartimento di controllo del rischio) Il vicepresidente funge da leader del team e i suoi membri includono professionisti, dipartimenti di conformità, dipartimenti di controllo del rischio , ecc.). Tutti i membri del comitato dovranno esprimere le loro opinioni e la decisione finale sarà adottata a maggioranza. Allo stesso tempo, si baserà sulla dimensione del progetto, ad esempio più di 300 milioni (ciascuno). Le aziende sono diverse) Verrà discusso nella riunione dell’ufficio di presidenza e poi sottoposto al consiglio di amministrazione per la discussione e la votazione”.

Il dirigente ha dichiarato: "Dal punto di vista del settore, Chen Ying si è dimesso a maggio (dal Chang'an Trust) ed è entrato ufficialmente nell'azienda a dicembre. La sua azienda nel Dongguan Trust non è stata nemmeno conteggiata come periodo di prova. Una situazione come questa non è consentito in azienda." Non può prendere decisioni."

A questo proposito, Chen Ying ha sottolineato in un appello scritto a mano: Tra i tre prestiti coinvolti, nel primo, non era ancora entrato a far parte dell'azienda e non era un membro dello staff del Dongguan Trust. Nel secondo prestito, sebbene avesse aderito della società, non era direttore generale e non era responsabile di attività specifiche. Quando sono stati emessi il primo e il secondo prestito, lo staff del Dongguan Trust che ha sollevato domande non gli ha mai riferito... "Non ho mai partecipato alle discussioni con il personale e al coordinamento con la Compagnia di Assicurazioni Popolare per modificare le prime e le seconde procedure di verifica dell'oro." (Non partecipo per motivi di identità)", ha detto Chen Ying.

Per quanto riguarda il terzo prestito, Chen Ying ha detto: "Sulla base della volontà generale del Dongguan Trust e delle opinioni del presidente Huang Xiaowen, sono stato incaricato da Huang Xiaowen di andare a Wuhan per convocare una riunione del personale a Han e discutere e approvare collettivamente il modifica del "Bozza di discussione". Basato sulla politica del PICC Ragionevole fiducia e rispetto per l'indipendenza del PICC come organizzazione terza, apportando modifiche al piano di "Bozza di discussione" che è principalmente responsabile del PICC e prevede il collegamento di supporto di Il pegno d'oro e la verifica dell'oro, che sono realistiche e coerenti con la distribuzione delle responsabilità, sono conformi a È stato deciso di emettere il terzo prestito."

Chen Ying era uno dei due dipendenti della società fiduciaria condannati per "concessione illegale di prestiti" nel caso Wuhan Jinhuang. Nel caso annunciato dalla Corte Intermedia di Wuhan il 28 maggio, Hu Zhijun, ex direttore commerciale del Dipartimento Affari di Shanghai della Northern International Trust Co., Ltd., è stato condannato a otto anni di carcere per il reato di aver accettato tangenti e illegalmente concessione di prestiti.

Le persone che hanno partecipato al processo hanno detto a The Paper che il fatto che Hu Zhijun è stato accertato dal tribunale era che il metodo di consegna concordato tra Wuhan Golden Phoenix e Northern International Trust era da magazzino a banca dopo che l'oro era stato ritirato dalla borsa dell'oro magazzino, è stato inviato direttamente al caveau della banca. A Hu Zhijun è stato chiesto di seguire l'auto, ma durante il processo di trasporto vero e proprio, Hu Zhijun ha perso l'auto e l'ha nascosta, quindi si è ritenuto che avesse "prestiti concessi illegalmente".

Hu Zhijun ha presentato ricorso in tribunale contro il verdetto.

Il personale addetto al controllo dei rischi ha sollevato due volte dubbi sui rischi nel processo di test

Dal giudizio di Chen Ying si può vedere che le istituzioni finanziarie hanno dubbi sul modello del pegno d'oro. Il personale di controllo del rischio del Dongguan Trust ha messo in dubbio due volte il processo di test.

Il “modello oro + polizza assicurativa” è la ragione principale per cui molti istituti finanziari sono stati ingannati.

In termini di procedure operative, Wuhan Jinhuang conserva l'oro impegnato in una cassetta di sicurezza bancaria, ma la chiave e la password della cassetta di sicurezza sono controllate dall'istituto fiduciario. Pertanto, Wuhan Jinhuang propone che tutti gli impegni d'oro debbano essere assicurati da un'assicurazione Ecco perché Wuhan Jinhuang Il metodo utilizzato dalle compagnie di assicurazione per sottoscrivere il peso e la qualità dell'oro impegnato.

Resta inteso che sono coinvolte sia la filiale PICC Wuhan che la filiale Continental Insurance Hubei. Zou Dachun, direttore generale della filiale PICC Wuhan, è stato condannato per sospetta frode sui prestiti dovuta a collusione interna ed esterna.

Sebbene ci fosse una garanzia da parte della compagnia assicurativa, il Dongguan Trust ha stipulato un accordo speciale con la filiale PICC di Wuhan a causa dell'enorme importo.

La polizza della compagnia assicurativa mostra che il Dongguan Trust ha ampliato e integrato l'ambito della responsabilità assicurativa, stabilendo che "se la qualità e il peso non sono conformi alla polizza e all'elenco degli accordi speciali, si riterrà che sia avvenuto". che "quando si verifica un incidente assicurato, l'assicuratore non potrà Il contraente si rifiuta di assumersi la responsabilità assicurativa perché non ha comunicato in modo veritiero la qualità e il peso dell'oro prima di stipulare l'assicurazione".

Ciò potrebbe significare che anche se ci fosse la possibilità che Wuhan Jinhuang abbia nascosto la verità che "l'oro era falso" e abbia commesso una frode sui prestiti, la compagnia assicurativa dovrebbe affrontare un risarcimento.

La pubblica accusa ha menzionato nella sentenza che prima del rilascio della prima tranche di fondi finanziari, il Dongguan Trust ha sollevato obiezioni sulla capacità di rimborso di Wuhan Golden Phoenix e sull'autenticità dell'oro promesso e ha tenuto una riunione sui rischi del progetto per discutere i rischi riunione, Chen Ying ha discusso dei rischi Rispondi alle domande dei partecipanti.

All'inizio di agosto 2018, il Dongguan Trust stava gestendo le corrispondenti procedure di pegno sull'oro per il primo finanziamento di 1 miliardo di yuan con la filiale PICC di Wuhan e Wuhan Jinhuang. Durante l'ispezione iniziale e la nuova ispezione dell'oro, il personale di controllo del rischio del Dongguan Trust ha proposto il processo di ispezione ci sono dubbi a rischio. Chen Ying ha dichiarato durante l'incontro di discussione che la società dovrebbe continuare a portare avanti il ​​progetto se non riesce a dimostrare che l'oro promesso è falso. Successivamente, il Dongguan Trust ha concesso un prestito di 1 miliardo di yuan a Wuhan Jinhuang.

Nel settembre 2018, il Dongguan Trust ha svolto le corrispondenti procedure di pegno in oro per la seconda tranche di fondi di finanziamento di 1,6 miliardi di yuan con la filiale PICC di Wuhan e il personale di controllo del rischio del Wuhan Jinhuang Trust ha scoperto l'esistenza dell'oro in pegno durante il processo di ispezione del pegno in oro Sospettato di scambio di pacchi, ha preparato materiale di segnalazione da riferire alla società e ha richiesto un'altra nuova ispezione.

Dopo che Chen Ying ha comunicato con Wuhan Jinhuang, Wuhan Jinhuang ha fornito l'oro per la nuova ispezione (l'oro non è stato impegnato per il prestito e il risultato del test era oro vero). Chen Ying credeva che l'oro impegnato fosse stato sottoscritto dalla filiale PICC di Wuhan la politica aveva efficacia, il progetto avrebbe dovuto continuare a essere promosso e in seguito il Dongguan Trust ha concesso un prestito di 1,6 miliardi di yuan a Wuhan Jinhuang.

Nel dicembre 2018, Chen Ying è stato ufficialmente nominato direttore generale del Dongguan Trust e ha svolto le sue funzioni.

L'autorità della procura pubblica ritiene che il 14 gennaio 2019, il personale del Dongguan Trust si sia recato a Wuhan per discutere il processo di pegno dell'oro con Wuhan Jinhuang e la filiale del PICC Wuhan non sia stata in grado di collaborare con il Dongguan Trust nell'attuazione delle nuove normative che il regolamento dei test era stato modificato. Il 16 gennaio 2019, il Dongguan Trust ha organizzato un viaggio a Wuhan per Chen Ying per affrontare il problema dell'impossibilità di implementare il nuovo piano di verifica dell'oro e ha tenuto un incontro di discussione presso il dipartimento commerciale di Wuhan del Dongguan Trust. Quando il personale del Dongguan Trust ha insistito sul nuovo piano di verifica dell'oro della società, Chen Ying ha incaricato il personale di attuare le opinioni avanzate dal PICC Wuhan Branch, di modificare il "Processo di pegno dell'oro e piano di gestione di follow-up (bozza di discussione)" da implementare da parte di l'azienda e semplificare Ha completato l'intero processo di verifica dell'oro e ha firmato per l'approvazione il "Modulo di approvazione aziendale fiduciaria" del Dongguan Trust, che ha facilitato l'emissione del terzo importo di finanziamento di 800 milioni di RMB.

Questa è anche una manifestazione della convinzione del pubblico ministero secondo cui Chen Ying "ha sfidato l'opinione pubblica".

Quattro "primati" nella truffa

La sentenza di primo grado ha affermato che Chen Ying "ha ignorato le leggi nazionali, violato le normative nazionali, non ha adempiuto al suo dovere di prudenza e non ha esaminato rigorosamente la proprietà impegnata, il che ha portato il Dongguan Trust a concedere un prestito di 3,4 miliardi di yuan a Wuhan Jinhuang ."

Va sottolineato che il Dongguan Trust è stato il primo istituto finanziario a rilevare problemi con l’oro promesso da Wuhan Jinhuang.

Alla fine di dicembre 2019, a causa degli interessi arretrati di Wuhan Golden Phoenix per quel mese, il Dongguan Trust ha annunciato che tutti i prestiti di Wuhan Golden Phoenix sarebbero scaduti anticipatamente e ha presentato una domanda di esecuzione al Tribunale intermedio del popolo di Wuhan. Nel febbraio 2020, il Dongguan Trust ha selezionato in modo casuale uno dei lingotti d'oro da 1 kg promessi da Wuhan Jinhuang per i test. I risultati dell'ispezione hanno mostrato che i lingotti d'oro erano oro falso. Sebbene la superficie del lingotto d'oro sia placcata in oro, la composizione interna è in lega di rame, non in oro puro Au999.9.

L'avvocato Chen Yingfang ha dichiarato a The Paper: "Le prove dimostrano che sotto gli auspici di Chen Ying, il Dongguan Trust ha ottenuto quattro primati in questa truffa: il primo a scoprire l'oro falso, il primo a presentare un reclamo alla Compagnia di assicurazione popolare cinese e il primo a presentare un reclamo alla Compagnia di Assicurazioni Popolare Cinese. Citare in giudizio il PICC, il primo rapporto penale.

Il 26 marzo 2020, PICC Property & Casualty Corporation ha ricevuto ufficialmente la denuncia civile presentata dalla Corte intermedia del popolo di Dongguan. Il querelante è Dongguan Trust Co., Ltd. e gli imputati sono PICC Property & Casualty Corporation e PICC Property & Casualty Wuhan. Ramo. . Da allora, molti altri istituti finanziari hanno avviato azioni legali simili.

Il 6 luglio 2021, la Corte intermedia del popolo di Wuhan ha deciso di sospendere il processo relativo alla causa assicurativa sulla base del fatto che la polizza assicurativa coinvolta era correlata al sospetto reato penale di Jia Zhihong.

Con il verdetto del caso "Wuhan Golden Phoenix", relativo alla continuazione del suddetto contenzioso, un dirigente di un istituto finanziario coinvolto nel caso ha dichiarato a The Paper che l'istituto sta ancora aspettando un avviso da parte del tribunale intermedio di Wuhan.

Un avvocato ritiene: “Secondo il contratto tra il Dongguan Trust e il PICC, il capitale e gli interessi del Dongguan Trust dovrebbero essere garantiti. Se le autorità giudiziarie stabilissero che Chen Ying ha commesso il reato di aver concesso illegalmente prestiti, lo sarà equivale ad ammettere che Dongguan Trust, Chen Ying e altri hanno commesso errori legali nella stipula del contratto di prestito su pegno in oro con Wuhan Jinhuang Secondo le disposizioni legali pertinenti e la logica del caso Minshen n. 61 della Corte Suprema (2018), potrebbe influenzare direttamente la determinazione della responsabilità delle compagnie assicurative e influenzare i fondi di credito. Il loro recupero danneggerebbe gli interessi reali del Dongguan Trust.

Più trust scelgono di pagare

Il 30 giugno 2020, il Dongguan Trust ha emesso una "Lettera agli investitori" in cui spiegava la sua intenzione originaria di intraprendere il progetto di finanziamento Wuhan Golden Phoenix e la sua successiva disposizione. La società ha dichiarato che "il Dongguan Trust ha coordinato i fondi istituzionali per ottenere l'uscita degli investitori nei tempi previsti. " e ha dichiarato: "In 33 anni di industria fieristica, è stata raggiunta la liquidazione dei prodotti al 100%".

Il rapporto finanziario 2019 pubblicato dal Dongguan Trust mostra che Dongguan Trust ha realizzato un utile operativo di 744 milioni di yuan e un utile netto di 77 milioni di yuan durante l'anno, con un calo su base annua rispettivamente del 35,93% e dell'85,09%. dal rapporto annuale emerge che i fondi monetari propri della società ammontavano a 338 milioni.

Un altro documento ottenuto da The Paper mostra che il Dongguan Trust ha trasferito i diritti benefici di tre progetti di gioielleria Jinhuang al "Piano fiduciario del fondo collettivo Dongguan Trust·Jinxin" da febbraio a maggio 2020.

Come il Dongguan Trust, molte aziende hanno scelto di riscattare i prodotti fiduciari che coinvolgono "Golden Phoenix". Ad esempio, la Minsheng Bank una volta ha detto: "Minsheng Trust ha coordinato il sostegno dei principali azionisti per riscattare i fondi degli investitori scaduti"; terza società a scegliere di pagare.