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Am 28. Mai verhandelte das Mittlere Volksgericht der Stadt Wuhan, Provinz Hubei, in erster Instanz gegen 18 Angeklagte, darunter Wuhan Jinhuang Jewelry Co., Ltd. (im Folgenden als Wuhan Jinhuang bezeichnet), Wuhan Jinhuang Industrial Group Co., Ltd., Hefei Boyin Investment Consulting Co., Ltd. und Jia Zhihong wurden öffentlich bekannt gegeben. Fälle von Vertragsbetrug, Kreditbetrug, illegaler Kreditvergabe, Bestechung von nichtstaatlichem Personal, Bestechung von nichtstaatlichem Personal, Unterschlagung von Arbeitsplätzen und Fälschung eingetragener Marken im Einklang mit dem Gesetz.

In diesem Betrugsfall mit 20 Milliarden gefälschtem Gold spielen Finanzinstitute eine Schlüsselrolle. Die meisten von ihnen wurden Opfer und einige spielten eine schändliche Rolle.

Wie wurde ein so großes Kreditprojekt genehmigt? Warum erkennen Finanzinstitute, die stets Wert auf Risikokontrolle legen, vor der Kreditvergabe nicht „falsches Gold“? Die bisherige Erstauskunft eines der Finanzinstitute enthielt viele Fußnoten.

Vor der Verurteilung des „Zehn-Milliarden-Fälschungsgold-Falls“ wurde Chen Ying, damals General Manager von Dongguan Trust Co., Ltd. (im Folgenden als Dongguan Trust bezeichnet), bereits im Dezember 2023 vom Ersten Volksgericht Dongguan strafrechtlich verfolgt Wegen „illegaler Kreditgewährung“ in erster Instanz zu 14 Jahren und 6 Monaten Gefängnis und einer Geldstrafe von 200.000 Yuan verurteilt (Dongguan Trust hat Wuhan Jinhuang ein Darlehen in Höhe von 3,4 Milliarden Yuan gewährt, und derzeit wurden 2,866 Milliarden Yuan nicht zurückgezahlt).

In dem von The Paper erhaltenen Urteil heißt es, dass Chen Ying, der im Dezember 2018 dem Dongguan Trust beitrat, „persönlich alle Meinungen überwunden und gegen nationale Vorschriften verstoßen hat, indem er gewaltsam vorangetrieben hat“, indem er im August, September und September 2018 an relevanten Treffen mit Wuhan Golden Phoenix teilgenommen hat. Die drei im Januar 2019 gewährten Kredite waren Ausdruck seines persönlichen Willens und er wurde für Straftaten natürlicher Personen strafrechtlich zur Verantwortung gezogen.

Chen Ying legte vor Gericht Berufung ein und der Fall wird derzeit vor dem Mittleren Gericht Dongguan verhandelt.

Wuhan Jinhuangs ursprünglicher Partner „bringt Projekte“ zum Dongguan Trust

Das von The Paper erhaltene Urteil zeigt, dass die Volksstaatsanwaltschaft des ersten Bezirks der Stadt Dongguan davon ausgeht, dass der Angeklagte Chen Ying im Juni 2018 als Geschäftsführer der Dongguan Trust Co., Ltd. vorgeschlagen wurde (die tatsächliche Ernennung erfolgte im Dezember). Am 25. Februar 2018 genehmigte das Guangdong Banking and Insurance Regulatory Bureau (Guangdong Bank of China Insurance Regulatory Commission (2018) Nr. 21) seine Qualifikation als General Manager und stellte dem Dongguan Trust das Wuhan Jinhuang-Finanzierungsprojekt vor. Später unterzeichneten Dongguan Trust und Wuhan Jinhuang Am 10. August 2018 bzw. 2018 wurde eine Kooperation mit den Projekten „Taixin“, „Dingxin“ und „Wuhan Jinhuang“ in entsprechender Höhe durchgeführt Gold als Kreditpfandgarantie und wurde von China People's Property Insurance Co., Ltd. bereitgestellt. Die Wuhan-Niederlassung des Unternehmens (im Folgenden als PICC-Wuhan-Niederlassung bezeichnet) garantierte die Qualität und das Gewicht des verpfändeten Goldes und vergab nacheinander Kredite in Höhe von 1 Milliarde Yuan , 1,6 Milliarden Yuan und 800 Millionen Yuan, insgesamt 3,4 Milliarden Yuan an Krediten.

Als Reaktion darauf lehnte Chen Ying die Einführung des Wuhan Golden Phoenix in einem Berufungsschreiben mit der Begründung ab, dass das Projekt von Cheng Wanli eingeführt worden sei.

Der Zeitung zufolge wurde Cheng Wanli im Fall Chen Ying als „Mitglied von Chen Yings Team“ beschrieben (gegen ihn wurde in einem separaten Fall wegen Wirtschaftsverbrechen ermittelt).

Aus öffentlichen Informationen geht hervor, dass der Changan Trust 2007 Cui Jincai, einen ehemaligen Geschäftsführer der CITIC Bank, als Präsidenten vorstellte. Nach dem Amtsantritt von Cui Jincai traten viele ehemalige Mitglieder der CITIC Bank dem Changan Trust bei, darunter Vizepräsident Chen Ying und der General Manager der Wuhan Company, Cheng Wanli. Warten.

Cheng Wanli traf sich zuvor mit Jia Zhihong, dem eigentlichen Leiter des Wuhan Golden Phoenix. Lassen Sie uns über den Vorfall mit Fischplakaten in Wuchang im Jahr 2016 sprechen.

Eine Person von Chang'an Trust sagte gegenüber The Paper: „Im Jahr 2016 wollte Jia Zhihong Wuchang Fish erwerben. Chang'an Trust wollte damals auch etwas auf dem Sekundärmarkt bewirken. Die beiden Parteien und die Yichang-Regierung gründeten Changjin.“ Cheng Wanli investiert hauptsächlich zur Sensibilisierung für Wuchangyu und fungiert als Vertriebsleiter von Changan Trust.“

„Nachdem er das Plakat hochgehoben hatte, wurde er vom Zhongrong Trust angegriffen. Jia Zhihong verlor 129 Millionen und wurde von der China Securities Regulatory Commission mit einer Geldstrafe von 5,4 Millionen belegt. Zu diesem Zeitpunkt begann Jia Zhihong, Goldverpfändungen zu nutzen, um große Geldbeträge vom Changan Trust zu beschaffen .“, sagte die Person oben.

Im Jahr 2017 stellte Changan Trust 1,2 Milliarden politische Zusagen für Jinhuang Jewelry bereit. Aus den verfügbaren Informationen geht hervor, dass Changan Trust den Changan Trust Jinhuang Jewelry Loan No. 2 Collective Fund Trust Plan und den Changan Trust Jinhuang Jewelry Loan Collective Fund Trust Plan sowie den Changan Ning-Jinhuang No Yuan. Treuhandplan. Gemäß der Einführung der ersten beiden Produkte werden beide gesammelten Mittel zur Ergänzung des täglichen Betriebskapitals verwendet und beide sind statisch mit Gold verpfändet. Während der Verpfändungsfrist wird das Lager nicht überprüft oder die Kisten werden geöffnet.

„Anfang 2018 kontaktierte Cheng Wanli den Dongguan Trust und besprach marktbasierte Rekrutierungsfragen. Zu diesem Zeitpunkt stellte Cheng Wanli dem Dongguan Trust das Wuhan Golden Phoenix-Projekt vor.“

Chen Ying sagte in der Berufung: „Die Aussagen von Cheng Wanli, Huang Xiaowen (ehemaliger Vorsitzender des Dongguan Trust) und anderen bestätigten alle, dass ich nicht derjenige war, der das Projekt vorstellte. Nachdem der erste Kredit abgeschlossen war, hatte ich noch nicht ( offiziell) trat dem Unternehmen bei.“

Vorgeworfen, „gegen alle Meinungen“ vorzugehen

Im Juni 2018 wurde Chen Ying als General Manager von Dongguan Trust vorgeschlagen.

Im Juli 2018 unterzeichnete Dongguan Trust eine strategische Finanzierungsvereinbarung über 5,2 Milliarden Yuan mit Wuhan Jinhuang.

Die Staatsanwaltschaft geht davon aus, dass Chen Ying offiziell zum General Manager der Dongguan Trust Company ernannt wurde und seine Pflichten vor dem dritten Kredit erfüllte, die Führung bei der Änderung des Goldinspektionsplans übernahm und das Kreditgeschäft genehmigte, und natürlich sollte er strafbar sein Verantwortung für den dritten Kredit über 800 Millionen Yuan. Chen Ying trat zwar erst der Dongguan Trust Company bei und wurde während des ersten und zweiten Darlehens als Geschäftsführer vorgeschlagen, erfüllte seine Aufgaben jedoch nicht offiziell, da das Wuhan Golden Phoenix-Projekt von Chen Yings Team empfohlen und Dongguan Trust, dem ersten, vorgestellt wurde und Zweitkredite Chen Ying wurde zum Zeitpunkt des zweiten Kredits bereits als General Manager vorgeschlagen. Nach Aussage relevanter Mitarbeiter von Dongguan Trust kann bestätigt werden, dass Chen Ying die Vergabe von Krediten aktiv gefördert und mit ihnen kommuniziert und koordiniert hat Wuhan Jinhuang Company während des ersten und zweiten Darlehens und geben auch bei relevanten Treffen Erklärungen ab, um das Golden Phoenix-Projekt zu fördern. Daher sollte Chen Ying auch für die Beträge der oben genannten drei Kredite eine entsprechende strafrechtliche Haftung tragen.

In dem Urteil wurde darauf hingewiesen, dass die illegale Kreditvergabe in diesem Fall hauptsächlich auf Chen Yings persönliche Bemühungen zurückzuführen war, das Kreditgeschäft mit der Wuhan Jinhuang Company unter Verstoß gegen nationale Vorschriften voranzutreiben. Dies war eine Manifestation des persönlichen Willens des Dongguan Trust. Der Angeklagte Chen Ying sollte nicht strafrechtlich zur Verantwortung gezogen werden das Verbrechen einer natürlichen Person.

Der Reporter versuchte, den Dongguan Trust und den Mittleren Volksgerichtshof Dongguan zu diesem Urteil zu befragen, doch beide Parteien weigerten sich, befragt zu werden.

Eine Führungskraft in der Treuhandbranche sagte gegenüber The Paper: „Die Vergabe von Krediten in der Treuhandbranche ist ein äußerst komplizierter Prozess. Zuerst entdeckt der Verkäufer in der Geschäftsabteilung Hinweise und meldet sie der Abteilung Mit Zustimmung des Unternehmens beginnen die Mitarbeiter mit der Durchführung einer Due-Diligence-Prüfung gemäß den Unternehmensvorschriften, und ein vollständiger Bericht wird der Risikokontrollabteilung des Unternehmens zur Prüfung vorgelegt. Es gibt zwei Verfahren zur Prüfung durch die Risikokontrollabteilung, eines ist die Einzelprüfung Die Vorabprüfung erfolgt durch den Risikokontrollspezialisten und die andere erfolgt durch den Risikoentscheidungsausschuss (durch den Präsidenten oder die Risikokontrollabteilung). Der Vizepräsident fungiert als Teamleiter und zu den Mitgliedern gehören Fachleute, Compliance-Abteilungen und Risikokontrollabteilungen , usw.). Alle Ausschussmitglieder müssen ihre Meinung äußern, und die endgültige Entscheidung wird durch eine Mehrheitsentscheidung getroffen. Dabei wird sie auf der Größe des Projekts basieren, beispielsweise mehr als 300 Millionen (jeweils). Unternehmen sind unterschiedlich.) Es wird in der Bürositzung des Präsidenten besprochen und dann dem Vorstand zur Diskussion und Abstimmung vorgelegt.“

Der Geschäftsführer sagte: „Aus Sicht der Branche ist Chen Ying im Mai (von Chang'an Trust) zurückgetreten und im Dezember offiziell in das Unternehmen eingetreten. Sein Unternehmen im Dongguan Trust zählte nicht einmal als Probezeit. Eine solche Situation ist nicht gegeben.“ im Unternehmen erlaubt. „Kann keine Entscheidungen treffen.“

Diesbezüglich wies Chen Ying in einem handschriftlichen Appell darauf hin: „Beim ersten Darlehen war er noch nicht in das Unternehmen eingetreten und beim zweiten Darlehen war er kein Mitarbeiter von Dongguan Trust.“ Er war nicht Geschäftsführer des Unternehmens und nicht für bestimmte Arbeiten verantwortlich. Als das erste und das zweite Darlehen vergeben wurden, meldeten sich die Mitarbeiter des Dongguan Trust, die Fragen stellten, nie bei ihm ... „Ich habe mich nie an Gesprächen mit Mitarbeitern und an der Abstimmung mit der People's Insurance Company zur Änderung des ersten und zweiten Goldüberprüfungsverfahrens beteiligt.“ (Aus Gründen der Identität nicht teilnehmen)“, sagte Chen Ying.

Zum dritten Darlehen sagte Chen Ying: „Basierend auf dem Gesamtwillen des Dongguan Trust und den Meinungen des Vorsitzenden Huang Xiaowen wurde ich von Huang Xiaowen damit beauftragt, nach Wuhan zu reisen, um eine Mitarbeiterversammlung in Han einzuberufen und gemeinsam zu diskutieren und zu genehmigen.“ Änderung des „Diskussionsentwurfs“. Basierend auf der PICC-Richtlinie. Angemessenes Vertrauen und Respekt für die Unabhängigkeit von PICC als Drittorganisation, Anpassung des „Diskussionsentwurfs“, der hauptsächlich für PICC verantwortlich ist und die unterstützende Verbindung von beinhaltet Goldverpfändung und Goldüberprüfung, die realistisch sind und mit der Aufgabenverteilung im Einklang stehen, stehen im Einklang mit Es wurde beschlossen, das dritte Darlehen zu vergeben.“

Chen Ying war einer von zwei Mitarbeitern einer Treuhandgesellschaft, die im Fall Wuhan Jinhuang wegen „illegaler Kreditgewährung“ verurteilt wurden. In dem vom Mittleren Gericht Wuhan am 28. Mai angekündigten Fall wurde Hu Zhijun, der ehemalige Geschäftsführer der Shanghai Business Department der Northern International Trust Co., Ltd., wegen der Straftat der Annahme von Bestechungsgeldern und illegaler Bestechung zu acht Jahren Gefängnis verurteilt Kredite gewähren.

Personen, die an dem Prozess teilnahmen, sagten gegenüber The Paper, dass die Tatsache, dass Hu Zhijun vom Gericht festgestellt wurde, darauf zurückzuführen sei, dass die zwischen Wuhan Golden Phoenix und Northern International Trust vereinbarte Übergabemethode „Warehouse-to-Bank“ sei, nachdem das Gold von der Goldbörse abgezogen worden sei Im Lager wurde es direkt in den Tresor der Bank geschickt. Hu Zhijun wurde gebeten, dem Auto zu folgen, aber während des eigentlichen Transportvorgangs verlor Hu Zhijun das Auto und versteckte es, sodass man davon ausging, dass er „illegal Kredite gewährt“ hatte.

Hu Zhijun legte gegen das Urteil Berufung ein.

Das Risikokontrollpersonal äußerte zweimal Zweifel an den Risiken im Testprozess

Aus Chen Yings Urteil geht hervor, dass Finanzinstitute Zweifel am Goldverpfändungsmodell haben. Das Risikokontrollpersonal des Dongguan Trust hat den Testprozess zweimal in Frage gestellt.

Das „Gold + Versicherungsmodell“ ist der Hauptgrund für die Täuschung vieler Finanzinstitute.

Was die Betriebsabläufe betrifft, so lagert Wuhan Jinhuang das verpfändete Gold in einem Bankschließfach, der Schlüssel und das Passwort des Schließfachs werden jedoch von der Treuhandinstitution kontrolliert. Daher schlägt Wuhan Jinhuang vor, dass alle Goldpfändungen durch eine Versicherung versichert werden müssen Deshalb Wuhan Jinhuang Die von Versicherungsunternehmen verwendete Methode, um das Gewicht und die Qualität des verpfändeten Goldes zu gewährleisten.

Es wird davon ausgegangen, dass sowohl die PICC-Zweigstelle Wuhan als auch die Continental Insurance-Zweigstelle Hubei beteiligt sind. Zou Dachun, General Manager der PICC-Zweigstelle Wuhan, wurde wegen des Verdachts auf Kreditbetrug aufgrund interner und externer Absprachen verurteilt.

Obwohl es eine Bürgschaft der Versicherungsgesellschaft gab, schloss Dongguan Trust aufgrund des enormen Betrags eine Sondervereinbarung mit der PICC-Zweigstelle Wuhan ab.

Aus der Police der Versicherungsgesellschaft geht hervor, dass Dongguan Trust den Umfang der Versicherungshaftung erweitert und ergänzt hat, indem es festlegt, dass „wenn Qualität und Gewicht nicht mit der Police und dieser Sondervereinbarungsliste übereinstimmen, dies als eingetreten gilt.“ dass „im Falle eines versicherten Unfalls der Versicherer die Übernahme der Versicherungshaftung nicht verweigert, weil er vor Abschluss der Versicherung keine wahrheitsgemäßen Angaben zur Qualität und zum Gewicht des Goldes gemacht hat.“

Das könnte bedeuten, dass selbst wenn die Möglichkeit bestünde, dass Wuhan Jinhuang die Wahrheit verheimlichte, dass „das Gold gefälscht war“ und Kreditbetrug begangen wurde, die Versicherungsgesellschaft mit einer Entschädigung rechnen müsste.

Die Staatsanwaltschaft erwähnte in dem Urteil, dass Dongguan Trust vor der Freigabe der ersten Tranche der Finanzierungsmittel Einwände gegen die Rückzahlungsfähigkeit von Wuhan Golden Phoenix und die Echtheit des verpfändeten Goldes erhoben und eine Projektrisikobesprechung abgehalten habe, um die Risiken zu besprechen Während des Treffens besprach Chen Ying die Risiken. Beantworten Sie die Fragen der Teilnehmer.

Anfang August 2018 wickelte Dongguan Trust die entsprechenden Goldverpfändungsverfahren für die erste 1-Milliarde-Yuan-Finanzierung mit PICC Wuhan Branch und Wuhan Jinhuang ab. Während der ersten Inspektion und erneuten Inspektion von Gold schlug das Risikokontrollpersonal von Dongguan Trust den Inspektionsprozess vor Es bestehen Risikozweifel. Bei der Diskussionsrunde erklärte Chen Ying, dass das Unternehmen das Projekt weiter vorantreiben sollte, wenn es nicht nachweisen könne, dass das verpfändete Gold gefälscht sei. Später gewährte Dongguan Trust Wuhan Jinhuang ein Darlehen in Höhe von 1 Milliarde Yuan.

Im September 2018 durchlief Dongguan Trust die entsprechenden Verfahren zur Verpfändung von Gold für die zweite Tranche von Finanzierungsmitteln in Höhe von 1,6 Milliarden Yuan mit der PICC-Zweigstelle Wuhan, und das Risikokontrollpersonal von Wuhan Jinhuang Trust entdeckte die Existenz des verpfändeten Goldes während des Inspektionsprozesses für die Goldverpfändung Da er des Pakettauschs verdächtigt wurde, bereitete er Berichtsmaterialien vor, um sie dem Unternehmen zu melden, und forderte eine erneute Überprüfung.

Nachdem Chen Ying mit Wuhan Jinhuang kommuniziert hatte, stellte Wuhan Jinhuang Gold zur erneuten Prüfung zur Verfügung (das Gold war nicht für den Kredit verpfändet und das Testergebnis war echtes Gold. Chen Ying glaubte, dass das verpfändete Gold von der PICC Wuhan Branch garantiert wurde). Die Politik hatte Wirksamkeit, das Projekt sollte weiter gefördert werden, und später vergab Dongguan Trust ein Darlehen in Höhe von 1,6 Milliarden Yuan an Wuhan Jinhuang.

Im Dezember 2018 wurde Chen Ying offiziell zum General Manager von Dongguan Trust ernannt und nahm seine Aufgaben wahr.

Die Staatsanwaltschaft geht davon aus, dass Mitarbeiter des Dongguan Trust am 14. Januar 2019 nach Wuhan gereist sind, um den Goldverpfändungsprozess mit Wuhan Jinhuang zu besprechen, und dass die PICC-Zweigstelle Wuhan nicht in der Lage war, mit Dongguan Trust bei der Umsetzung der neuen Vorschriften vor Ort zusammenzuarbeiten dass die Prüfvorschriften geändert wurden. Am 16. Januar 2019 wurde Chen Ying vom Dongguan Trust arrangiert, nach Wuhan zu reisen, um sich mit dem Problem der Unfähigkeit, den neuen Goldverifizierungsplan umzusetzen, zu befassen, und hielt ein Diskussionstreffen in der Wuhan-Geschäftsabteilung des Dongguan Trust ab. Als die Mitarbeiter des Dongguan Trust auf dem neuen Goldverifizierungsplan des Unternehmens bestanden, wies Chen Ying die Mitarbeiter an, die von der Wuhan-Zweigstelle des PICC vorgebrachten Meinungen umzusetzen und den „Goldversprechensprozess und Follow-up-Managementplan (Diskussionsentwurf)“ zu ändern, der von umgesetzt werden soll Das Unternehmen hat den gesamten Goldverifizierungsprozess abgeschlossen und das „Trust Business Approval Form“ des Dongguan Trust zur Genehmigung unterzeichnet, was die Ausgabe des dritten Finanzierungsbetrags in Höhe von 800 Millionen RMB erleichterte.

Dies ist auch ein Ausdruck der Überzeugung der Staatsanwaltschaft, dass Chen Ying „sich der öffentlichen Meinung widersetzte“.

Vier „Premieren“ im Betrug

Im erstinstanzlichen Urteil hieß es, dass Chen Ying „nationale Gesetze missachtete, gegen nationale Vorschriften verstieß, seiner Sorgfaltspflicht nicht nachkam und das verpfändete Eigentum nicht genau prüfte, was dazu führte, dass Dongguan Trust Wuhan Jinhuang ein Darlehen in Höhe von 3,4 Milliarden Yuan gewährte.“ ."

Es sei darauf hingewiesen, dass Dongguan Trust das erste Finanzinstitut war, das Probleme mit dem von Wuhan Jinhuang verpfändeten Gold festgestellt hat.

Ende Dezember 2019 gab Dongguan Trust aufgrund der Zinsrückstände von Wuhan Golden Phoenix für diesen Monat bekannt, dass alle Darlehen von Wuhan Golden Phoenix vorzeitig auslaufen würden, und reichte einen Vollstreckungsantrag beim Mittleren Volksgericht Wuhan ein. Im Februar 2020 wählte Dongguan Trust nach dem Zufallsprinzip einen der von Wuhan Jinhuang zugesagten 1-kg-Goldbarren zum Testen aus. Die Inspektionsergebnisse zeigten, dass es sich bei den Goldbarren um Falschgold handelte. Obwohl die Oberfläche des Goldbarrens vergoldet ist, besteht die innere Zusammensetzung aus einer Kupferlegierung und nicht aus reinem Au999,9-Gold.

Anwalt Chen Yingfang sagte gegenüber The Paper: „Es gibt Beweise dafür, dass Dongguan Trust unter der Schirmherrschaft von Chen Ying bei diesem Betrug vier Premieren erreicht hat: der erste, der gefälschtes Gold entdeckte, der erste, der einen Anspruch bei der People's Insurance Company of China einreichte, und der erste, der …“ Reichen Sie eine Klage bei der People's Insurance Company of China ein. Sue the PICC, die erste Strafanzeige.

Am 26. März 2020 erhielt die PICC Property & Casualty Corporation offiziell die vom Dongguan Intermediate People's Court eingereichte Zivilklage. Der Kläger ist Dongguan Trust Co., Ltd. und die Beklagten sind PICC Property & Casualty Corporation und PICC Property & Casualty Wuhan Zweig. . Seitdem haben viele andere Finanzinstitute ähnliche Klagen eingereicht.

Am 6. Juli 2021 entschied das Mittlere Volksgericht Wuhan, die Verhandlung über die Versicherungsklage mit der Begründung auszusetzen, dass die betreffende Versicherungspolice mit der mutmaßlichen Straftat von Jia Zhihong in Zusammenhang stehe.

Angesichts des Urteils im Fall „Wuhan Golden Phoenix“ und der Frage, ob der oben genannte Rechtsstreit fortgesetzt wird, sagte ein leitender Angestellter eines in den Fall verwickelten Finanzinstituts gegenüber The Paper, dass das Institut immer noch auf eine Mitteilung des Mittleren Gerichtshofs von Wuhan warte.

Eine Person aus dem Anwaltsberuf glaubt: „Gemäß dem Vertrag zwischen Dongguan Trust und PICC sollten das Kapital und die Interessen von Dongguan Trust garantiert werden. Wenn die Justizbehörden feststellen, dass Chen Ying das Verbrechen der illegalen Kreditvergabe begangen hat, wird dies der Fall sein.“ gleichbedeutend mit dem Eingeständnis, dass Dongguan Trust, Chen Ying und andere Rechtsfehler bei der Bildung des Goldpfanddarlehensvertrags mit Wuhan Jinhuang begangen haben. Gemäß den einschlägigen gesetzlichen Bestimmungen und der Logik des (2018) Minshen-Falls Nr. 61, Dies kann sich direkt auf die Bestimmung der Schadenshaftung der Versicherungsunternehmen auswirken und Auswirkungen auf die Kreditfonds haben. Eine Rückforderung würde den tatsächlichen Interessen von Dongguan Trust schaden.“

Mehrere Trusts entscheiden sich für die Zahlung

Am 30. Juni 2020 veröffentlichte Dongguan Trust einen „Brief an Investoren“, in dem er seine ursprüngliche Absicht, das Wuhan Golden Phoenix-Finanzierungsprojekt durchzuführen, und seine anschließende Veräußerung erläuterte. Das Unternehmen erklärte, dass „Dongguan Trust institutionelle Fonds koordinierte, um den Ausstieg der Investoren termingerecht zu erreichen.“ „ und erklärte: „In den 33 Jahren der Ausstellungsbranche wurde eine 100-prozentige Produktliquidation erreicht.“

Der von Dongguan Trust veröffentlichte Finanzbericht für 2019 zeigt, dass Dongguan Trust im Laufe des Jahres ein Betriebsergebnis von 744 Millionen Yuan und einen Nettogewinn von 77 Millionen Yuan erzielte, was einem Rückgang von 35,93 % bzw. 85,09 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Aus dem Geschäftsbericht ging hervor, dass die Eigenmittel des Unternehmens 338 Millionen betrugen.

Ein weiteres Dokument, das The Paper erhalten hat, zeigt, dass Dongguan Trust von Februar bis Mai 2020 die Nutzungsrechte an drei Jinhuang-Schmuckprojekten auf den „Dongguan Trust·Jinxin Collective Fund Trust Plan“ übertragen hat.

Wie Dongguan Trust haben sich viele Unternehmen für die Rücknahme von Treuhandprodukten im Zusammenhang mit „Golden Phoenix“ entschieden. Beispielsweise sagte die Minsheng Bank einmal: „Minsheng Trust hat die Unterstützung von Großaktionären bei der Rückzahlung abgelaufener Anlegergelder koordiniert“; drittes Unternehmen, das sich für die Zahlung entscheidet.