berita

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Pada tanggal 28 Mei, Pengadilan Menengah Rakyat Kota Wuhan, Provinsi Hubei mengadili tingkat pertama terhadap 18 terdakwa termasuk Wuhan Jinhuang Jewelry Co., Ltd. (selanjutnya disebut sebagai Wuhan Jinhuang), Wuhan Jinhuang Industrial Group Co., Ltd., Hefei Boyin Investment Consulting Co., Ltd. dan Jia Zhihong. Kasus-kasus yang melibatkan penipuan kontrak, penipuan pinjaman, pemberian pinjaman ilegal, penyuapan terhadap staf non-negara, penyuapan terhadap staf non-negara, penggelapan pekerjaan, dan pemalsuan merek dagang terdaftar diumumkan secara terbuka. sesuai dengan hukum.

Dalam kasus penipuan emas palsu senilai 20 miliar ini, lembaga keuangan memegang peranan penting. Kebanyakan dari mereka menjadi korban, dan ada pula yang memainkan peran tercela.

Bagaimana proyek pinjaman sebesar itu disetujui? Mengapa lembaga keuangan yang selalu menekankan pengendalian risiko gagal mendeteksi “emas palsu” sebelum memberikan pinjaman? Informasi tingkat pertama sebelumnya dari salah satu lembaga keuangan memberikan banyak catatan kaki.

Sebelum hukuman atas "Kasus Emas Palsu Sepuluh Miliar", pada awal Desember 2023, Chen Ying, yang saat itu menjabat sebagai manajer umum Dongguan Trust Co., Ltd. (selanjutnya disebut Dongguan Trust), diadili oleh Pengadilan Rakyat Pertama Dongguan karena "pemberian pinjaman ilegal" pada tingkat pertama. Dihukum 14 tahun 6 bulan penjara dan denda 200.000 yuan (Dongguan Trust mengeluarkan pinjaman sebesar 3,4 miliar yuan ke Wuhan Jinhuang, dan saat ini 2,866 miliar yuan belum dilunasi).

Putusan yang diperoleh The Paper menyatakan bahwa Chen Ying, yang bergabung dengan Dongguan Trust pada bulan Desember 2018, "secara pribadi mengatasi semua opini dan melanggar peraturan nasional dengan terus maju secara paksa" dengan berpartisipasi dalam pertemuan terkait dengan Wuhan Golden Phoenix pada bulan Agustus, September, dan September 2018. Tiga pinjaman yang diterbitkan pada Januari 2019 merupakan perwujudan kemauan pribadi, dan ia dianggap bertanggung jawab secara pidana atas kejahatan yang dilakukan oleh perorangan.

Chen Ying mengajukan banding di pengadilan, dan kasusnya saat ini sedang disidangkan oleh Pengadilan Menengah Dongguan.

Mitra asli Wuhan Jinhuang “membawa proyek” ke Dongguan Trust

Putusan yang diperoleh The Paper menunjukkan bahwa Kejaksaan Distrik Pertama Kota Dongguan meyakini bahwa pada bulan Juni 2018, terdakwa Chen Ying diusulkan menjadi manajer umum Dongguan Trust Co., Ltd. (penunjukan sebenarnya pada bulan Desember 25 Agustus 2018 di Biro Regulasi Perbankan dan Asuransi Guangdong (Komisi Regulasi Asuransi Bank Guangdong China (2018) No. 21) menyetujui kualifikasi manajer umum) dan memperkenalkan proyek pembiayaan Wuhan Jinhuang ke Dongguan Trust perjanjian kerjasama masing-masing pada tanggal 10 Agustus 2018 dan 2018. Pada tanggal 26 September 2019 dan 23 Januari 2019, pembiayaan dilakukan dengan proyek "Taixin", "Dingxin" dan "Hongxin". emas sebagai jaminan gadai pinjaman, dan disediakan oleh China People's Property Insurance Co., Ltd. Perusahaan Cabang Wuhan (selanjutnya disebut sebagai PICC Cabang Wuhan) menjamin kualitas dan berat emas yang dijaminkan, dan secara berturut-turut mengeluarkan pinjaman sebesar 1 miliar yuan , 1,6 miliar yuan dan 800 juta yuan, dengan total pinjaman 3,4 miliar yuan.

Sebagai tanggapan, Chen Ying membantah pengenalan Wuhan Golden Phoenix dalam surat bandingnya, dan mengatakan bahwa proyek tersebut diperkenalkan oleh Cheng Wanli.

Surat kabar tersebut telah melihat bahwa dalam kasus Chen Ying, Cheng Wanli digambarkan sebagai "anggota tim Chen Ying" (dia diselidiki dalam kasus terpisah karena kejahatan ekonomi).

Informasi publik menunjukkan bahwa pada tahun 2007, Changan Trust memperkenalkan Cui Jincai, mantan eksekutif CITIC Bank, sebagai presiden; setelah Cui Jincai menjabat, banyak mantan anggota CITIC Bank bergabung dengan Changan Trust, termasuk Wakil Presiden Chen Ying dan General Manager Perusahaan Wuhan Cheng Wanli. Tunggu.

Cheng Wanli bertemu Jia Zhihong, pengendali sebenarnya dari Phoenix Emas Wuhan, sebelumnya. Mari kita bicara tentang kejadian plakat ikan Wuchang pada tahun 2016.

Seseorang dari Chang'an Trust mengatakan kepada The Paper, "Pada tahun 2016, Jia Zhihong ingin mengakuisisi Ikan Wuchang. Chang'an Trust juga ingin membuat perbedaan di pasar sekunder pada saat itu. Kedua pihak dan pemerintah Yichang mendirikan Changjin Investasi, terutama untuk meningkatkan kesadaran. Wuchangyu, Cheng Wanli bertindak sebagai manajer distribusi Changan Trust.”

"Setelah mengangkat plakat, dia diserang oleh Zhongrong Trust. Jia Zhihong kehilangan 129 juta dan didenda 5,4 juta oleh Komisi Regulasi Sekuritas China. Saat ini, Jia Zhihong mulai menggunakan janji emas untuk mengumpulkan sejumlah besar uang dari Changan Trust .." kata orang di atas.

Pada tahun 2017, Changan Trust menyediakan 1,2 miliar pembiayaan jaminan kebijakan untuk Jinhuang Jewelry. Informasi yang tersedia menunjukkan bahwa Changan Trust menerbitkan Rencana Perwalian Dana Kolektif Pinjaman Perhiasan Jinhuang Changan Trust No. 2 dan Rencana Perwalian Dana Kolektif Pinjaman Perhiasan Jinhuang Changan Trust, serta Rencana Perwalian Dana Kolektif Pinjaman Changan Ning-Jinhuang No. 3 hingga 1 miliar yuan. Rencana kepercayaan. Berdasarkan pengenalan dua produk pertama, kedua dana yang terkumpul digunakan untuk menambah modal kerja harian, dan keduanya dijaminkan secara statis dengan emas. Selama masa gadai, gudang tidak akan diperiksa atau kotaknya akan dibuka.

"Pada awal tahun 2018, Cheng Wanli menghubungi Dongguan Trust dan membahas masalah rekrutmen berbasis pasar. Pada tahap ini, Cheng Wanli memperkenalkan Proyek Golden Phoenix Wuhan kepada Dongguan Trust."

Chen Ying mengatakan dalam permohonan bandingnya, "Kesaksian Cheng Wanli, Huang Xiaowen (mantan ketua Dongguan Trust) dan lainnya semuanya menegaskan bahwa bukan saya yang memperkenalkan proyek tersebut. Setelah pinjaman pertama selesai, saya belum ( secara formal) bergabung dengan perusahaan."

Dituduh mendorong "melawan semua opini"

Pada bulan Juni 2018, Chen Ying diusulkan menjadi manajer umum Dongguan Trust.

Pada bulan Juli 2018, Dongguan Trust menandatangani perjanjian strategis pembiayaan sebesar 5,2 miliar yuan dengan Wuhan Jinhuang.

Badan penuntut umum percaya bahwa Chen Ying secara resmi ditunjuk sebagai manajer umum Dongguan Trust Company dan menjalankan tugasnya sebelum pinjaman ketiga, memimpin dalam mengubah rencana pemeriksaan emas dan menyetujui bisnis pinjaman, dan tentu saja dia harus menanggung hukuman pidana. tanggung jawab atas pinjaman ketiga sebesar 800 juta yuan. Meskipun Chen Ying hanya bergabung dengan Dongguan Trust Company dan diusulkan menjadi manajer umum pada pinjaman pertama dan kedua tetapi tidak secara resmi menjalankan tugasnya, karena proyek Wuhan Golden Phoenix direkomendasikan oleh tim Chen Ying dan diperkenalkan ke Dongguan Trust, yang pertama dan pinjaman kedua Chen Ying sudah diusulkan menjadi manajer umum pada saat pinjaman kedua. Menurut kesaksian personel terkait Dongguan Trust, dapat dipastikan bahwa Chen Ying secara aktif mempromosikan penerbitan pinjaman dan berkomunikasi serta berkoordinasi dengan Perusahaan Jinhuang Wuhan selama pinjaman pertama dan kedua, dan juga Membuat pernyataan pada pertemuan terkait untuk mempromosikan proyek Golden Phoenix. Oleh karena itu, Chen Ying juga harus menanggung pertanggungjawaban pidana terkait jumlah ketiga pinjaman di atas.

Keputusan tersebut menunjukkan bahwa penerbitan pinjaman ilegal dalam kasus ini terutama tercermin dalam upaya pribadi Chen Ying untuk mendorong bisnis pinjaman dengan Perusahaan Jinhuang Wuhan yang melanggar peraturan nasional. Ini adalah manifestasi dari kemauan pribadi Dongguan Trust. tidak mengeluarkan pinjaman secara ilegal. Pinjaman itu subjektif dan disengaja, dan pemberian pinjaman secara ilegal tidak mencerminkan kehendak unit. Ini tidak boleh dianggap sebagai kejahatan yang dilakukan oleh unit kejahatan orang perseorangan.

Reporter mencoba mewawancarai Dongguan Trust dan Pengadilan Menengah Rakyat Dongguan mengenai keputusan ini, namun kedua belah pihak menolak untuk diwawancara.

Seorang eksekutif di industri perwalian mengatakan kepada The Paper, “Menerbitkan pinjaman di industri perwalian adalah proses yang sangat rumit. Pertama, tenaga penjualan di departemen bisnis menemukan petunjuk dan melaporkannya ke departemen persetujuan perusahaan, Karyawan bisnis mulai melakukan uji tuntas sesuai dengan peraturan perusahaan, dan laporan lengkap diserahkan ke departemen pengendalian risiko perusahaan untuk ditinjau. Ada dua prosedur peninjauan oleh departemen pengendalian risiko, satu adalah individu pra-review oleh spesialis pengendalian risiko, dan yang lainnya ditinjau oleh komite pengambil keputusan risiko (oleh presiden atau departemen pengendalian risiko) Wakil presiden bertindak sebagai pemimpin tim, dan anggotanya meliputi profesional, departemen kepatuhan, departemen pengendalian risiko , dll.). Semua anggota komite harus mengutarakan pendapatnya, dan keputusan akhir akan diambil berdasarkan suara terbanyak, pada saat yang sama, akan didasarkan pada ukuran proyek, misalnya lebih dari 300 juta (masing-masing (). Perusahaannya beda) Nanti dibahas di rapat kantor presiden lalu diserahkan ke direksi untuk dibahas dan dipilih.”

Eksekutif tersebut mengatakan, "Dari perspektif industri, Chen Ying mengundurkan diri pada bulan Mei (dari Chang'an Trust) dan secara resmi bergabung dengan perusahaan pada bulan Desember. Perusahaannya di Dongguan Trust bahkan tidak dihitung sebagai masa percobaan. Situasi seperti ini tidak dihitung. diperbolehkan di perusahaan. "Tidak bisa mengambil keputusan."

Dalam hal ini, Chen Ying menunjukkan dalam permohonan tulisan tangan: Di antara tiga pinjaman yang terlibat, pada pinjaman pertama, dia belum bergabung dengan perusahaan dan bukan anggota staf Dongguan Trust perusahaan, dia bukan manajer umum dan tidak bertanggung jawab atas pekerjaan tertentu. Ketika pinjaman pertama dan kedua diberikan, staf Dongguan Trust yang mengajukan pertanyaan tidak pernah melapor kepadanya... "Saya tidak pernah berpartisipasi dalam diskusi dengan staf dan koordinasi dengan Perusahaan Asuransi Rakyat untuk mengubah prosedur verifikasi emas pertama dan kedua." (Tidak berpartisipasi karena alasan identitas)," kata Chen Ying.

Mengenai pinjaman ketiga, Chen Ying berkata: "Berdasarkan keinginan Dongguan Trust secara keseluruhan dan pendapat Ketua Huang Xiaowen, saya ditunjuk oleh Huang Xiaowen untuk pergi ke Wuhan untuk mengadakan pertemuan staf di Han dan secara kolektif membahas dan menyetujui pinjaman tersebut. modifikasi "Draf Diskusi". Berdasarkan kebijakan PICC Kepercayaan yang wajar dan penghormatan terhadap independensi PICC sebagai organisasi pihak ketiga, melakukan penyesuaian terhadap rencana "Draf Diskusi" yang terutama bertanggung jawab atas PICC dan melibatkan tautan pendukung dari PICC. janji emas dan verifikasi emas, yang realistis dan konsisten dengan pembagian tanggung jawab, sesuai dengan Telah diputuskan untuk mengeluarkan pinjaman ketiga.”

Chen Ying adalah salah satu dari dua personel perusahaan perwalian yang dihukum karena "pemberian pinjaman ilegal" dalam kasus Jinhuang di Wuhan. Dalam kasus yang diumumkan oleh Pengadilan Menengah Wuhan pada tanggal 28 Mei, Hu Zhijun, mantan direktur bisnis Departemen Bisnis Shanghai di Northern International Trust Co., Ltd., dijatuhi hukuman delapan tahun penjara karena kejahatan menerima suap dan tindakan ilegal. pemberian pinjaman.

Orang-orang yang berpartisipasi dalam persidangan mengatakan kepada The Paper bahwa fakta bahwa Hu Zhijun ditemukan oleh pengadilan adalah bahwa metode penyerahan yang disepakati antara Wuhan Golden Phoenix dan Northern International Trust adalah dari gudang ke bank setelah emas ditarik dari bursa emas gudang, dikirim langsung ke brankas bank. Ini adalah Hu Zhijun yang diminta untuk mengikuti mobil tersebut, namun selama proses pengangkutan sebenarnya, Hu Zhijun kehilangan mobil tersebut dan menyembunyikannya, sehingga ia dianggap telah "memberikan pinjaman secara ilegal".

Hu Zhijun mengajukan banding ke pengadilan atas putusan tersebut.

Personil pengendalian risiko dua kali mengemukakan keraguan tentang risiko dalam proses pengujian

Hal ini terlihat dari penilaian Chen Ying bahwa lembaga keuangan memang memiliki keraguan terhadap model jaminan emas. Personil pengendalian risiko Dongguan Trust telah dua kali mempertanyakan proses pengujian.

“Model polis emas + asuransi” adalah alasan utama mengapa banyak lembaga keuangan tertipu.

Dari segi prosedur operasional, Wuhan Jinhuang menyimpan emas yang dijaminkan di brankas bank, namun kunci dan kata sandi brankas dikendalikan oleh lembaga perwalian. Oleh karena itu, Wuhan Jinhuang mengusulkan agar semua gadai emas harus diasuransikan Inilah sebabnya mengapa Wuhan Jinhuang Metode yang digunakan oleh perusahaan asuransi untuk menjamin berat dan kualitas emas yang dijaminkan.

Diketahui bahwa PICC Cabang Wuhan dan Asuransi Kontinental Cabang Hubei terlibat. Zou Dachun, manajer umum PICC Cabang Wuhan, telah dijatuhi hukuman karena dugaan penipuan pinjaman karena kolusi internal dan eksternal.

Meski ada jaminan dari pihak asuransi, namun Dongguan Trust membuat perjanjian khusus dengan PICC Cabang Wuhan karena jumlahnya yang sangat besar.

Kebijakan perusahaan asuransi menunjukkan bahwa Dongguan Trust telah memperluas dan menambah cakupan tanggung jawab asuransi, dengan menetapkan bahwa "jika kualitas dan berat tidak sesuai dengan polis dan daftar perjanjian khusus ini, hal itu akan dianggap telah terjadi." bahwa “bilamana terjadi kecelakaan yang dipertanggungkan, penanggung tidak boleh. Pemegang polis menolak memikul tanggung jawab asuransi karena ia tidak memberitahukan secara jujur ​​mutu dan berat emas sebelum mengambil asuransi.”

Ini mungkin berarti bahwa meskipun ada kemungkinan bahwa Wuhan Jinhuang menyembunyikan kebenaran bahwa "emas itu palsu" dan melakukan penipuan pinjaman, perusahaan asuransi harus menghadapi kompensasi.

Badan penuntut umum menyebutkan dalam putusan bahwa sebelum dana pembiayaan tahap pertama dicairkan, Dongguan Trust mengajukan keberatan terhadap kemampuan pembayaran kembali Wuhan Golden Phoenix dan keaslian emas yang dijaminkan, dan mengadakan pertemuan risiko proyek untuk membahas risikonya pertemuan, Chen Ying membahas risikonya. Jawab pertanyaan kepada para peserta.

Pada awal Agustus 2018, Dongguan Trust sedang menangani prosedur gadai emas terkait untuk pembiayaan 1 miliar yuan pertama dengan PICC Cabang Wuhan dan Jinhuang Wuhan. Selama pemeriksaan awal dan pemeriksaan ulang emas, personel pengendalian risiko Dongguan Trust mengusulkan proses pemeriksaan Di sana adalah keraguan akan risiko. Chen Ying menyatakan pada pertemuan diskusi masalah bahwa perusahaan harus terus memajukan proyek tersebut jika tidak dapat membuktikan bahwa emas yang dijanjikan itu palsu. Kemudian, Dongguan Trust mengeluarkan pinjaman sebesar 1 miliar yuan ke Wuhan Jinhuang.

Pada bulan September 2018, Dongguan Trust menjalani prosedur gadai emas yang sesuai untuk dana pembiayaan tahap kedua sebesar 1,6 miliar yuan dengan PICC Cabang Wuhan dan personel pengendalian risiko Dongguan Trust menemukan keberadaan emas yang dijaminkan selama proses pemeriksaan gadai emas . Diduga adanya pertukaran paket, dia menyiapkan bahan pelaporan untuk dilaporkan ke perusahaan dan meminta pemeriksaan ulang lagi.

Setelah Chen Ying berkomunikasi dengan Jinhuang Wuhan, Jinhuang Wuhan menyediakan emas untuk diperiksa ulang (emas tersebut tidak dijaminkan untuk pinjaman, dan hasil tesnya adalah emas asli). Chen Ying percaya bahwa emas yang dijaminkan tersebut dijamin oleh PICC Cabang Wuhan, dan kebijakan tersebut efektif, proyek tersebut harus terus dipromosikan, dan kemudian Dongguan Trust mengeluarkan pinjaman sebesar 1,6 miliar yuan ke Wuhan Jinhuang.

Pada bulan Desember 2018, Chen Ying secara resmi ditunjuk sebagai manajer umum Dongguan Trust dan menjalankan tugasnya.

Jaksa Penuntut Umum meyakini bahwa pada tanggal 14 Januari 2019, personel Dongguan Trust pergi ke Wuhan untuk membahas proses gadai emas dengan Wuhan Jinhuang dan PICC Cabang Wuhan tidak dapat bekerja sama dengan Dongguan Trust dalam menerapkan peraturan baru tersebut bahwa peraturan pengujian telah diubah. Pada 16 Januari 2019, Chen Ying diatur oleh Dongguan Trust untuk pergi ke Wuhan guna mengatasi masalah ketidakmampuan menerapkan rencana verifikasi emas yang baru, dan mengadakan pertemuan diskusi di Departemen Bisnis Dongguan Trust di Wuhan. Ketika staf Dongguan Trust bersikeras pada rencana verifikasi emas baru perusahaan, Chen Ying menginstruksikan staf untuk menerapkan pendapat yang dikemukakan oleh PICC Cabang Wuhan, memodifikasi "Proses Ikrar Emas dan Rencana Pengelolaan Tindak Lanjut (Draf Diskusi)" untuk diterapkan oleh perusahaan, dan menyederhanakan Menyelesaikan seluruh proses verifikasi emas dan menandatangani "Formulir Persetujuan Bisnis Trust" Dongguan Trust untuk persetujuan, yang memfasilitasi penerbitan jumlah pembiayaan ketiga sebesar RMB 800 juta.

Hal ini juga merupakan wujud keyakinan jaksa penuntut umum bahwa Chen Ying "menentang opini publik."

Empat "yang pertama" dalam penipuan

Keputusan tingkat pertama menyatakan bahwa Chen Ying "mengabaikan hukum nasional, melanggar peraturan nasional, gagal menjalankan tugas kehati-hatiannya, dan gagal memeriksa secara ketat properti yang dijaminkan, yang mengakibatkan Dongguan Trust mengeluarkan pinjaman sebesar 3,4 miliar yuan ke Wuhan Jinhuang ."

Perlu diketahui bahwa Dongguan Trust adalah lembaga keuangan pertama yang mendeteksi masalah dengan emas yang dijaminkan oleh Wuhan Jinhuang.

Pada akhir Desember 2019, karena tunggakan bunga Wuhan Golden Phoenix pada bulan tersebut, Dongguan Trust mengumumkan bahwa semua pinjaman Wuhan Golden Phoenix akan berakhir lebih awal dan mengajukan permohonan penegakan hukum ke Pengadilan Menengah Rakyat Wuhan. Pada bulan Februari 2020, Dongguan Trust secara acak memilih salah satu dari 1 kg emas batangan yang dijanjikan oleh Wuhan Jinhuang untuk pengujian. Hasil pemeriksaan menunjukkan emas batangan tersebut merupakan emas palsu. Meskipun permukaan emas batangan berlapis emas, komposisi internalnya adalah paduan tembaga, bukan emas murni Au999.9.

Pengacara Chen Yingfang mengatakan kepada The Paper, “Bukti menunjukkan bahwa di bawah naungan Chen Ying, Dongguan Trust mencapai empat hal pertama dalam penipuan ini: yang pertama menemukan emas palsu, yang pertama mengajukan klaim ke Perusahaan Asuransi Rakyat Tiongkok, dan yang pertama untuk mengajukan klaim ke Perusahaan Asuransi Rakyat Tiongkok. Menuntut PICC, laporan kriminal pertama.”

Pada tanggal 26 Maret 2020, PICC Property & Casualty Corporation secara resmi menerima Gugatan Perdata yang diajukan oleh Pengadilan Menengah Rakyat Dongguan. Penggugat adalah Dongguan Trust Co., Ltd., dan tergugat adalah PICC Property & Casualty Corporation dan PICC Property & Casualty Wuhan. Cabang. . Sejak itu, banyak lembaga keuangan lain yang mengajukan tuntutan hukum serupa.

Pada tanggal 6 Juli 2021, Pengadilan Menengah Rakyat Wuhan memutuskan untuk menunda persidangan gugatan asuransi dengan alasan bahwa polis asuransi yang terlibat terkait dengan dugaan tindak pidana yang dilakukan Jia Zhihong.

Dengan putusan kasus "Wuhan Golden Phoenix", apakah litigasi yang disebutkan di atas akan dilanjutkan, seorang eksekutif dari lembaga keuangan yang terlibat dalam kasus tersebut mengatakan kepada The Paper bahwa lembaga tersebut masih menunggu pemberitahuan dari Pengadilan Menengah Wuhan.

Seseorang yang berprofesi di bidang hukum percaya, “Menurut kontrak antara Dongguan Trust dan PICC, pokok dan kepentingan Dongguan Trust harus dijamin. Jika otoritas kehakiman menentukan bahwa Chen Ying telah melakukan kejahatan memberikan pinjaman secara ilegal, itu akan terjadi setara dengan mengakui bahwa Dongguan Trust, Chen Ying dan lainnya memiliki Ada kesalahan hukum dalam pembentukan kontrak pinjaman gadai emas dengan Wuhan Jinhuang Menurut ketentuan hukum yang relevan dan logika kasus Mahkamah Agung Minshen No. 61 (2018), hal ini dapat secara langsung mempengaruhi penentuan tanggung jawab klaim perusahaan asuransi dan mempengaruhi dana kredit. Memulihkannya akan merugikan kepentingan Dongguan Trust yang sebenarnya.”

Banyak perwalian memilih untuk membayar

Pada tanggal 30 Juni 2020, Dongguan Trust mengeluarkan "Surat kepada Investor" yang menjelaskan niat awalnya untuk menjalankan Proyek Pembiayaan Phoenix Emas Wuhan dan disposisi selanjutnya. Perusahaan menyatakan bahwa "Dongguan Trust mengoordinasikan dana institusional untuk mencapai keluarnya investor sesuai jadwal, " dan menyatakan "Dalam 33 tahun industri pameran, likuidasi produk 100% telah tercapai."

Laporan keuangan tahun 2019 yang dirilis oleh Dongguan Trust menunjukkan bahwa Dongguan Trust mencapai pendapatan operasional sebesar 744 juta yuan dan laba bersih sebesar 77 juta yuan sepanjang tahun, penurunan tahun-ke-tahun masing-masing sebesar 35,93% dan 85,09%. laporan tahunan menunjukkan bahwa dana moneter perusahaan sendiri berjumlah 338 juta.

Dokumen lain yang diperoleh The Paper menunjukkan bahwa Dongguan Trust mengalihkan hak manfaat dari tiga proyek perhiasan Jinhuang ke "Dongguan Trust·Jinxin Collective Fund Trust Plan" dari Februari hingga Mei 2020.

Seperti Dongguan Trust, banyak perusahaan telah memilih untuk menebus produk perwalian yang melibatkan "Golden Phoenix". Misalnya, Minsheng Bank pernah berkata, "Minsheng Trust telah mengoordinasikan dukungan pemegang saham utama untuk menebus dana investor yang telah kedaluwarsa"; perusahaan ketiga yang memilih untuk membayar.