новости

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

В последнее время многие инвесторы запутались, глядя на средства, имеющиеся на их счетах: фондовый рынок сжался и упал, при этом индекс Shanghai Composite долгое время колебался ниже 2900 пунктов, рынок облигаций скорректировался, а государственный долг колеблется на отметке 2900 пунктов; высокие процентные ставки по банковским депозитам были снижены, а годовая процентная ставка достигла «1» эпохи. Есть ли на рынке другие продукты, способные стабильно поддерживать и приумножать ценность семейного богатства?

Кажется, единственное, что можно назвать последней гаванью для средств, — это краткосрочные долговые фонды.

Давайте сначала поговорим о самой важной характеристике краткосрочного долга: «стабильности».

В качестве надежного инвестиционного выбора фонды краткосрочных долговых обязательств зарекомендовали себя как стабильные, как старая собака. Независимо от того, находится ли рынок на медвежьем или бычьем рынке, является ли рынок двойным рынком акций и облигаций или рынком только облигаций, все они добились положительной доходности за последние 17 лет. Последние 17 лет инвесторы в краткосрочные долги ежегодно получали прибыль на своих счетах. По данным WIND, с 2007 года по настоящее время средняя доходность краткосрочных долговых фондов составляет более 3%, и они добились положительной доходности за 17 полных лет.

Вторая характеристика краткосрочного долга: «независимость».

Из постоянной положительной доходности в 2017 году также видно, что корреляция между фондами краткосрочного долга и фондовым рынком практически отсутствует. Согласно данным WIND, по состоянию на конец 2023 года фонд краткосрочного чистого долга практически отсутствует. индекс и индекс Шанхая и Шэньчжэня 300 были. Корреляция составляет -0,04, что указывает на слабую отрицательную корреляцию. Добавление краткосрочных долговых средств в инвестиционный портфель не только снизит общий риск портфеля, но и компенсирует просадку некоторых фондовых активов. Хотя с точки зрения прибыльности нет никаких преимуществ перед фондами акций и частичным гибридными фондами акций, инвесторам не придется нести риск максимальной просадки почти 50%.