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Recentemente, molti investitori sono rimasti confusi guardando i fondi disponibili nei loro conti: il mercato azionario si è ristretto e caduto, con l'indice composito di Shanghai che oscilla da molto tempo sotto i 2.900 punti, il mercato obbligazionario ha subito una correzione, con il debito nazionale che oscilla; i tassi di interesse sui depositi bancari sono stati ridotti fino a un massimo di 30 e il tasso di interesse annuale ha raggiunto l'era "1". Esistono altri prodotti sul mercato in grado di mantenere e aumentare costantemente il valore del patrimonio familiare?

Sembra che l'unica cosa che può essere definita l'ultimo rifugio sicuro per i fondi siano i fondi di debito a breve termine.

Parliamo innanzitutto della caratteristica più importante del debito a breve termine: la “stabilità”.

Essendo una solida scelta di investimento, i fondi di debito a breve termine hanno una comprovata stabilità come un vecchio cane. Indipendentemente dal fatto che il mercato sia in una fase ribassista o rialzista, sia che si tratti di un doppio mercato per azioni e obbligazioni o di un mercato solo per le obbligazioni, tutti hanno ottenuto rendimenti positivi negli ultimi 17 anni Negli ultimi 17 anni, gli investitori in debito a breve termine hanno realizzato profitti ogni anno nei loro conti. Secondo i dati WIND, dal 2007 ad oggi, il tasso di rendimento medio dei fondi di debito a breve termine è superiore al 3% e hanno ottenuto rendimenti positivi per 17 anni interi.

La seconda caratteristica del debito a breve termine: "indipendenza".

Dai continui rendimenti positivi del 2017 si evince anche che la correlazione tra i fondi di debito a breve termine e il mercato azionario è quasi inesistente. Secondo i dati WIND, alla fine del 2023, il fondo di debito puro a breve termine e l'indice Shanghai e Shenzhen 300 sono stati La correlazione è -0,04, mostrando una debole correlazione negativa. L’aggiunta di fondi di debito a breve termine a un portafoglio di investimenti non solo ridurrà il rischio complessivo del portafoglio, ma compenserà anche il prelievo di alcune attività azionarie. Sebbene non vi sia alcun vantaggio in termini di redditività rispetto ai fondi azionari e ai fondi ibridi parzialmente azionari, gli investitori non devono sopportare il rischio di un prelievo massimo di quasi il 50%.