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Recentemente, muitos investidores ficaram confusos ao olhar para os fundos disponíveis nas suas contas - o mercado de ações encolheu e caiu, com o Índice Composto de Xangai a pairar abaixo dos 2.900 pontos durante muito tempo, o mercado obrigacionista corrigiu-se, com a dívida nacional a flutuar; um máximo de 30; as taxas de juros dos depósitos bancários foram cortadas e a taxa de juros anual atingiu a era “1”. Existem outros produtos no mercado que possam manter e aumentar de forma constante o valor da riqueza familiar?

Parece que a única coisa que pode ser chamada de último porto seguro para fundos são os fundos de dívida de curto prazo.

Vamos primeiro falar sobre a maior característica da dívida de curto prazo: “estabilidade”.

Sendo uma escolha de investimento sólida, os fundos de dívida de curto prazo têm um histórico de serem tão estáveis ​​como um cão velho. Independentemente de o mercado estar num mercado em baixa ou num mercado em alta, quer o mercado seja um mercado duplo para ações e obrigações ou um mercado apenas para obrigações, todos obtiveram retornos positivos nos últimos 17 anos. nos últimos 17 anos, os investidores em dívida de curto prazo obtiveram lucros todos os anos em suas contas. De acordo com dados WIND, de 2007 até ao presente, a taxa média de retorno dos fundos de dívida de curto prazo é superior a 3%, e obtiveram retornos positivos durante 17 anos completos.

A segunda característica da dívida de curto prazo: “independência”.

Também se pode verificar pelos retornos positivos contínuos em 2017 que a correlação entre os fundos de dívida de curto prazo e o mercado de ações é quase inexistente. De acordo com os dados do WIND, no final de 2023, o fundo de dívida pura de curto prazo. índice e o Índice Shanghai e Shenzhen 300 foram A correlação é de -0,04, mostrando uma correlação negativa fraca. Adicionar fundos de dívida de curto prazo a uma carteira de investimentos não só reduzirá o risco global da carteira, mas também compensará a redução de alguns activos bolsistas. Embora não haja vantagem sobre os fundos de ações e os fundos híbridos de ações parciais em termos de rentabilidade, os investidores não precisam arcar com o risco de um saque máximo de quase 50%.