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最近、多くの投資家が自分の口座にある資金を見て混乱している。株式市場は縮小し、下落し、上海総合指数は長期にわたって2,900ポイントを下回って推移し、債券市場は修正され、国債は水準で変動している。最高値は30、銀行預金金利は引き下げられ、年利は「1」の時代に達しました。家族の財産の価値を着実に維持し、増加させることができる他の商品は市場にありますか?

資金の最後の安全地帯と言えるのは短期借入金ファンドだけのようだ。

まずは短期借入金の最大の特徴である「安定性」についてお話しましょう。

短期債ファンドは確実な投資選択肢として、老犬のように安定した実績を持っています。市場が弱気相場であっても強気相場であっても、株式と債券の二重市場であっても、債券のみの市場であっても、過去 17 年間ですべてプラスのリターンを達成しています。過去 17 年間、短期債券投資家は毎年利益を上げてきました。 WIND のデータによると、2007 年から現在まで、短期債券ファンドの平均収益率は 3% 以上で、丸 17 年間にわたりプラス収益を達成しています。

短期負債の2つ目の特徴は「自立性」です。

2017 年の継続的なプラスのリターンからも、短期債券ファンドと株式市場との相関関係は 2023 年末時点でほぼ存在しないことがわかります。指数と上海・深セン 300 指数との相関は -0.04 で、弱い負の相関を示しています。投資ポートフォリオに短期負債資金を追加すると、ポートフォリオ全体のリスクが軽減されるだけでなく、一部の株式資産のドローダウンも相殺されます。収益性の点では株式ファンドや部分株式ハイブリッドファンドに比べて利点はありませんが、投資家は最大50％近くのドローダウンのリスクを負う必要はありません。