Новости

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Все собрались, чтобы продать их, и цены и оценки были значительно снижены или даже обанкротились. Эти малые и средние банки были затянуты вниз, и это также повлияло на будущее рефинансирование. Однако такие акционеры – не самая большая афера. Есть также акционеры некоторых банков, которые, владея своими акциями, либо заложили свои акции для обналичивания, либо тайно занимали миллиарды долларов, пока банк не был уничтожен.

Статья | Финансовые сплетни, женщина Автор: Дэн Билуо, г-н Сяояо

Была распродажа акций банка, но покупателя найти не удалось.

Недавно акции многих банков, включая Хайнаньский банк, Гуанчжоуский сельский коммерческий банк, Чаншаский банк и т. д., были выставлены на аукцион. Большинство акционеров этих банковских холдингов находятся в затруднительном положении и не имеют другого выбора, кроме как продать свои акции. Акции банка «дойная корова».

Все собрались, чтобы продать их, и цены и оценки были значительно снижены или даже обанкротились. Эти малые и средние банки были затянуты вниз, и это также повлияло на будущее рефинансирование.

Однако такие акционеры – не самая большая афера. Есть также акционеры некоторых банков, которые, владея своими акциями, либо заложили свои акции для обналичивания, либо тайно занимали миллиарды долларов, пока банк не был уничтожен.

Банки должны быть осторожны, чтобы не попасть в ловушку, столкнувшись со все большим количеством уловок со стороны акционеров.

1.

/ Продажа автомобилей Haima Хайнаньского банка,

Распродажа 485 единиц не спасет от убытков /

Недавно Haima Motors опубликовала объявление о том, что Haima Finance, дочерняя компания холдинга, готовится продать все свои акции Hainan Bank, составляющие 12% от общего акционерного капитала Hainan Bank.

▲Источник изображения: автомобильное объявление Haima

Поскольку Hainan Bank не котируется на бирже, эти акции будут отправлены на национальные фондовые биржи, такие как Shanghai United Equity Exchange, для предварительного листинга.

Согласно объявлению, Haima Finance и China Railway Investment имеют одинаковое соотношение акций и являются третьими по величине акционерами Hainan Bank:

▲Источник изображения: Годовой отчет Хайнаньского банка за 2023 год.

За семь лет с 2017 по 2023 год Haima Motors понесла убытки в пяти из них, совокупный убыток которых превысил 7,3 миллиарда долларов. Ей остается только воспользоваться моментом, чтобы распродать свои банковские активы.

▲Источник изображения: Oriental Fortune Choice, объявление Haima Automobile Announcement.

Haima Motor изначально является давним совместным производителем автомобилей, основанным в 1988 году. Его полное название — Hainan Mazda. Оно так же известно, как Geely, Great Wall, Brilliance и другие производители автомобилей.

Однако марка Mazda никогда не пользовалась популярностью. После того, как Тони Люн Ка Фай назвал ее «пробкой» в вышедшем в 1997 году гонконгском фильме «Черное золото», впечатление стало еще хуже, а продажи оказались не идеальными.

Только в этом году Haima Automobile имела долг в 1,28 миллиарда долларов и была практически не в состоянии выжить. В то время 31-летний молодой человек по имени Цзинчжу вышел вперед и стал директором завода Haima Motors.

Придя к власти, Цзинчжу обнаружил, что самая большая проблема Haima Motors заключалась в том, что у нее не было производственной квалификации, поэтому он искал пути повсюду и, наконец, убедил FAW взять контрольный пакет акций Haima Motors, тем самым решив проблему производственной квалификации. В 2002 году Haima Motors изменила модель Mazda 323 на имя, которое понравилось китайцам, под названием «Famila», и, наконец, начала продавать автомобили.

В 2005 году, чтобы собрать средства и выйти на биржу, Haima Motor заняла деньги у «Qiongjinpan», которая в то время была запрещена. Qiongjinpan, ранее известная как «Корпорация промышленного строительства и развития Хайкоу», была зарегистрирована на Шэньчжэньской фондовой бирже в 1994 году и в основном развивала промышленную зону Цзиньпань в Хайкоу. Этот Qiongjinpan оставил много непроданных домов после того, как Hainan Motors считалась поглощением в то время, поэтому у него были только сотни домов, и он стал спасательным кругом Haima Motors в будущем.

Хотя продажи автомобилей Haima посредственные, дальновидный подход Haima по-прежнему относительно хорош. Компания рано основала подразделение по производству электромобилей, получила новую квалификацию по производству энергии и представила свой первый электромобиль Haima ME на автосалоне в Гуанчжоу в 2009 году.

Вялое состояние продолжалось до 2014 года. Вслед за трендом внедорожников был выпущен Haima S5. Он имел высокую комплектацию и цену менее 120 000 долларов. S5 сразу стал опорой продаж Haima. В 2016 году бренд продал больше. более 220 000 единиц.

Однако чего я не ожидал, так это того, что 2016 год также стал пиком его продаж, и он снова начал снижаться, особенно в 2017 и 2018 годах, когда он понес последовательные убытки с общим убытком в 2,6 миллиарда, а его акции стали *СТ Хайма. В этот период Haima также подписала OEM-соглашение с Xpeng Motors, но прибыль от этой OEM-работы была невелика, и это была всего лишь капля в море по сравнению с потерями.

Поэтому начиная с 2019 года Haima Motor запустила самоспасение, продав сотни квартир и активы двух компаний.

Эта продажа наконец позволила Haima Motors превратить убыток в прибыль в 2020 году. Но в следующие несколько лет компания снова начала терять деньги.

Фактически, это не первый раз, когда Haima Motor планирует продать акции Hainan Bank, которые будут котироваться в ближайшие два дня. В 2021 году Haima Finance планировала продать 7% акций Hainan Bank компании China Railway Investment по трансфертной цене в 330 миллионов долларов. Однако Хайнаньское бюро надзора бывшей Комиссии по регулированию банковской деятельности и страхования Китая в то время не дало одобрения, поэтому. забудь это.

Однако в последнее время банковский капитал стал менее популярным. В этот период на аукционе было продано слишком много банков. Помимо Хайнаньского банка, есть также Цзянсиский банк, Мэйчжоуский торговый банк, Гуанчжоуский сельский коммерческий банк, Чаншаский банк. , и банк Нинся, банк Фушунь, банк Гуандун Хуасин, сельский коммерческий банк Чжэнчжоу и другие акционерные общества выставлены на продажу.

В результате выставленный на аукцион пакет акций банка так и не нашел покупателя.

Эти банки, не котирующиеся на бирже, изначально представляют собой в основном малые и средние банки. Если им всегда не удастся продать свои акции, их стоимость будет еще больше снижаться. Например, 26 июня все акции Changsha Bank, принадлежащие Xinhualian Petroleum, были выставлены на судебную аукционную площадку Alibaba. Стартовая цена составила 10% от рыночной цены и составила около 360 миллионов юаней. конец, никто не сделал ставку. Недавно прошел второй аукцион, и стартовая цена составила 10% от стартовой цены первого аукциона, что составило 324 миллиона юаней. Если аукцион снова провалится, скидка продолжится.

При поиске «банковских акций» на аукционной платформе большинство аукционов оказались неудачными. С начала этого года только несколько малых и средних банков, таких как Chengdu Bank и Zhejiang Mintai Bank, успешно передали свой капитал, поэтому Hainan Bank пошел на обмен акций вместо аукциона.

При таком подходе должны ли другие акционеры, которые не продают свои акции, корректировать оценку своих пакетов акций? Если эти малые и средние банки захотят привлечь средства для расширения акций или даже выхода на биржу в будущем, оценка будет более сложной.

Акционеры, у которых есть свои проблемы, сделали банк несчастным.

2.

/28,3 миллиарда долговой дыры,

China Minsheng Bank был обманут своими старыми работодателями/

При этом сама по себе продажа акций пока остается небольшой проблемой для банка, ведь на работе она пока не отразится. Однако некоторые акционеры взяли деньги в долг у банков или даже заложили свои акции. Если что-то пойдет не так, пострадает и банк.

Недавно Oriental Group опубликовала 17 объявлений, включая получение уведомления от Комиссии по регулированию ценных бумаг Китая, принудительную ликвидацию некоторых акций основных акционеров, заявление кредиторов о реорганизации и предупреждение о риске прекращения листинга, поскольку цена акций ниже 1. юаней и т. д., каждый из них показывает, что кризис восточной системы наступил.

Среди них в объявлении о том, что кредитор подал заявку на реорганизацию, причиной заявки было только 752 000 юаней. Он не мог позволить себе вернуть эту сумму. Действительно ли счет пуст?

Больше всего пострадал в этом деле банк China Minsheng. Согласно годовому отчету, остаток кредита Minsheng Bank от Oriental Group в 2023 году достиг 9,599 млрд юаней. Кстати, Oriental Group является одним из основных акционеров Minsheng Bank. Недавно Чжан Хунвэй из Oriental Group был переизбран вице-председателем Minsheng Bank с высокой зарплатой в 935 000 человек.

В рамках Orient Group контролируются в общей сложности четыре листинговые компании, в том числе Orient Co., Ltd., China Minsheng Bank, United Energy Group Co., Ltd. и Jinzhou Port Co., Ltd.

По состоянию на конец первого квартала 2024 года Oriental Group владела 1,28 млрд акций Minsheng Bank, занимая десятое место по величине акционеров, а 1,268 млрд акций находились в залоговом состоянии. Однако, согласно объявлению от 22 июня, 23 миллиона из этих акций были принудительно ликвидированы CITIC Securities.

Принудительная ликвидация произошла из-за того, что вечером 18 июня Oriental Group опубликовала заявление о том, что ее депозит в размере 1,64 млрд юаней в связанной компании Oriental Finance Company был ограничен в снятии крупных сумм, и начал резко падать. 3 дневной лимит упал за 4 дня, и цена акции упала ниже линии закрытия позиции, которую необходимо продать.

Неделю спустя на собрании акционеров China Minsheng Bank вице-президент Хуан Хунри заявил: «Статус предоставления кредита Oriental Group также был раскрыт в годовом отчете за прошлый год. Остаток кредитов Oriental Group от нашего банка составил 9,889 млрд юаней. Однако он уже активно продвигал разрешение рисков. Работа. Позже Гао Инсинь, председатель Minsheng Bank, добавил, что текущие кредиты Minsheng Bank «Восточной группе» были сокращены до более чем 7 миллиардов юаней.

Oceanwide, еще один крупный акционер Minsheng Bank, занял у Minsheng Bank еще больше денег — до 18,726 миллиардов долларов.

Общая сумма казней только против Oceanwide Holdings и Oceanwide Group приближается к 49 миллиардам юаней. Minsheng Bank также вначале подал в суд на Лу Чжицяна и Oceanwide, но долг так и не был взыскан через полтора года.

В январе прошлого года пекинский филиал Minsheng Bank подал иск против Lu Zhiqiang, Oceanwide Holdings и двух его дочерних компаний на основании спора по финансовому контракту на общую сумму более 7 миллиардов юаней. В мае этого года пекинский филиал банка Minsheng подал еще один иск против Oceanwide Group, Oceanwide Holdings и других компаний Oceanwide, а также самого Лу Чжицяна, требуя от Oceanwide Group погашения основной суммы кредита в размере 4,266 млрд юаней и обязав ответчика Oceanwide Holdings выплатить основную сумму кредита в размере 4,266 млрд юаней. погасить основную сумму кредита. Общая сумма кредита составляет 1,2 миллиарда юаней, а также соответствующие проценты, пени и сложные проценты.

Теперь Oceanwide и Oriental Group вырыли огромную дыру в средствах к существованию людей на 28,325 миллиарда долларов.

Предполагается, что банку Minsheng понадобится много лет, чтобы заполнить эту дыру.

3.

/От состояния в 59,6 миллиардов до банкротства,

Самый богатый человек Шаньдуна обманул этот банк /

В дополнение к акционерам недвижимости, которые предпринимают шаги по ловушке банков, инвестируют и боссы угольной промышленности.

В списке New Fortune 500 2021 года человек по имени Ван Циндао стал самым богатым человеком в провинции Шаньдун с состоянием в 59,65 миллиардов долларов и известен в отрасли как «король кокса».

Но уже через два года Zhongrong Xinda Group под его именем имела долг в 48,8 миллиардов долларов и объявила о начале процедур банкротства и реорганизации.

Ван Циндао служил в армии, когда был молод, и работал в Бюро материалов Цзоупин, когда его демобилизовали. Через несколько лет он отправился в море, чтобы начать угольный бизнес. По пути он стал больше и сильнее и вернул сотни миллионов долларов. в виде кредитов на создание коксохимического предприятия в Цзоупинге с производственной мощностью 600 000 тонн коксовых печей, что приведет к преобразованию коксохимического бизнеса.

В то время Шаньдун призывал сталелитейные заводы и коксохимические компании к сотрудничеству, слиянию, реорганизации или объединению. Провинция хотела запустить два-три крупных коксохимических завода мощностью более 3 миллионов тонн.

Ван Циндао очень ценил эту возможность, чтобы заручиться сотрудничеством, он более десяти раз за три месяца ездил в провинцию Цзянсу, чтобы навестить «Стального царя» Шэнь Вэньжуна. Наконец, Шэнь Вэньжун решил инвестировать.

В 2007 году Ван Цинтао объединил усилия с Jiangsu Shagang Group и Shandong Xinwen Mining, чтобы инвестировать 3 миллиарда долларов в создание крупнейшего углехимического промышленного парка в провинции Шаньдун. После этого сотрудничества деловой путь Ван Циндао пошел по быстрому пути, и он стал «королем кокса» Шаньдуна. В 2012 году, воспользовавшись планом провинции Шаньдун по созданию международного предприятия, Ван Циндао способствовал слиянию, приобретению и реорганизации Shandong Coking Group, надеясь на дальнейшее расширение.

К сожалению, хорошие времена длились недолго, и вскоре мы подошли к этапу реформирования предложения и сокращения избыточных мощностей. И сталь, и уголь сокращались, а коксохимические заводы также начали терять деньги.

В это время Ван Циндао решил сосредоточиться на финансах. В интервью он сказал: «Почему многие реальные компании занимаются финансами и недвижимостью? Это потому, что предприниматели не могут понять отраслевой цикл, не знают, когда наступит переломный момент в отрасли, и не знают, когда направление ветра изменится, и они боятся».

В августе 2015 года Ван Цинтао основал компанию Zhongrong Investment Group Co., Ltd., ознаменовав официальный запуск своей «мечты о финансовом контроле». В декабре того же года Ван Цинтао приобрел 14,29% акций Jincheng Bank за 755 млн юаней, став крупнейшим акционером банка.

В марте 2016 года Ван Цинтао официально изменил название Shandong Coking Group на Zhongrong Xinda и начал лихорадочно скупать акции финансовых институтов, в том числе Xiamen International Bank, China United Property Insurance, Xiamen Rural Commercial Bank, HSBC и др.

В 2018 году Ван Цинтао предложил еще одну «маленькую цель»: к 2020 году компания достигнет совокупных активов в 400 миллиардов юаней, годового дохода от продаж в 300 миллиардов юаней и прибыли в 30 миллиардов юаней, а также будет инвестировать в десятку крупнейших финансовых учреждений, таких как банки, страхование и ценные бумаги в отрасли, а также Участвовать в контроле над более чем 10 зарегистрированными на бирже компаниями.

Но откуда взялись деньги на эти приобретения? Все они были взяты взаймы в качестве залога, особенно банк Цзиньчэн, где он впервые вложил деньги в акции.

Тяньянча показывает, что в 2015 году Shandong Logistics Group компании Zhongrong Xinda заложила 51 миллион акций своей дочерней компании Jincheng Bank; в 2016 году Zhongrong Xinda передала в залог Jincheng Bank 2,5 миллиарда акций Shandong Logistics Group в конце того же года, еще один Хэ пообещал; его акции в Jincheng Bank переданы Guangdong Yuecai Trust.

Ван Цинтао однажды сказал, что «банк с пакетом акций не станет новым крупным банкоматом в Чжунжуне», но это была пощечина.

Он купил не только финансовые учреждения, но и шахты. Получив деньги, Чжунжун Синь потратил 5,57 миллиарда долларов на приобретение горнодобывающего завода Хонда в Цзыбо, Шаньдун. Оценочная стоимость его железного рудника Банггоу в Перу достигла 10,5 миллиардов долларов США. с в общей сложности 39 правами на добычу полезных ископаемых. В те годы говорили, что фотография Вана Циндао и некоего лидера Перу будет повешена в офисном здании Нового университета Чжунжун. Все в отрасли сокрушались, что у г-на Вана есть выход.

Первоначально его средства можно было вернуть, но компании Шаньдуна лояльны и имеют много взаимных гарантий. Например, Цзыбо Хунда имел кредит на сумму 236 миллионов долларов, гарантированный Чжунжун Синда, и в 2018 году он также столкнулся с финансовыми трудностями. У Ruixing Group также есть 400 миллионов долларов. кредиты, гарантированные Zhongrong Xinda. В июле 2018 года из-за дефолта Yongtai Group большинство облигаций, связанных с Zhongrong New, пережили внезапный крах, одна из них упала на 72% и была временно отстранена от торговли. Это сразу же заставило банки занервничать.

На самом деле, это не страшно, если компания понесет небольшой убыток или выплатит компании-партнеру сотни миллионов. Самое ужасное, если банк начнет нервничать и откажется давать в долг новые деньги и возвращать старые.

К концу 2020 года за пределами Zhongrong Xinda Group все еще существовала 31 компания с гарантиями на сумму около 7,5 млрд. Семь из них были просроченными, и банки по сбору долгов ринулись вперед.

Не то чтобы Ван Циндао не думал о том, как спастись. Он часто продавал активы, приобретенные несколько лет назад, начиная с 2021 года. Однако из-за финансового сокращения доли заемных средств продать акции малых и средних банков непросто. Zhongrong Xinda также приняла внутренние меры, включая стабилизацию производства, защиту занятости, сокращение долга и стимулирование стратегических инвестиций, надеясь разрешить долговой кризис компании.

В конечном итоге решить проблему долгового риска не удалось.

Стратегия циклического расширения «займов денег-слияний и поглощений-ипотечных кредитов-займов денег» привела бы к серии взрывов, как только что-то произошло, но это причинило несчастье этим банкам, даже если бы банк Цзиньчэн был его «сыном», в котором он был. он вложил акции, это все равно было бы неизбежно.

Вышеупомянутые боссы имеют под своими именами крупные конгломераты. Трудно помешать им обмануть банки, в которых они владеют акциями. Однако в провинции Хэбэй произошел крупный случай, который опустошил небольшие банки, но это было реализовано отдельными лицами, которые осмелились на это. думать и действовать.

Например, в деле, объявленном в 2019 году, у Hengsheng Rural Bank в городе Цзиньчжоу, который работал всего четыре года, был украден 2,6 миллиарда кредитов его основной акционер Чжао Цян. Этот случай стал первым крупным случаем мошенничества с кредитами. в Хэбэе. Чжао Цян открыто владел только 5% акций, но тайно нашел три компании и пять физических лиц, которые владеют акциями от его имени. Окончательная общая доля акций составила 60%. Другим акционером был Вэньчжоу, Чжэцзян, спонсор. банк Hengsheng Rural Bank Ouhai Rural Commercial Bank владеет 40% акций.

За исключением акционера банка-спонсора, все оставшиеся акции этого банка принадлежат только Чжао Цяну. Впоследствии Чжао Цян приказал людям внутри и за пределами банка притвориться другими и занять 2,6 миллиарда долларов в банке Цзиньчжоу Хэншэн. Часть денег была использована для бизнеса в сфере недвижимости, а часть денег была использована для покупки автомобилей и акций.

В этом случае Чжэцзянский сельский коммерческий банк по-прежнему является «мелким акционером», владеющим 40% акций. Он обнаружил проблему в ходе проверки соответствия и выяснил, почему есть человек, который регулярно берет много денег. и идет в то же окно счетчика Платить проценты по 329 кредитным счетам? Не говоря уже о соблюдении требований, обычные кассиры также могут видеть, что здесь происходит, следовать по подсказкам и раскрывать дело о мошенничестве с кредитами.

Чжао Цян был арестован вскоре после инцидента. Приговор первой инстанции показал, что Чжао Цян был приговорен к пожизненному заключению за несколько преступлений, включая мошенничество с кредитами. 30 человек, участвующих в другом деле, также были приговорены и оштрафованы. Однако до сих пор не погашено 6212 кредитов на общую сумму 1,199 млрд юаней.

Похоже, что банкам также следует быть осторожными со своими акционерами.

Использованная литература:

«Третий по величине акционер планирует ликвидировать свою позицию!»Haima Motor, которая уже много лет терпит убытки, снова продает свои акции в Хайнаньском банке», China Times

«В прошлом году он был самым богатым человеком в Шаньдуне, но теперь он не может даже выплатить проценты», — Times Weekly