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Todos se unieron para venderlos, y los precios y las valoraciones se redujeron enormemente o incluso quebraron. Estos bancos pequeños y medianos se vieron arrastrados a la baja y la futura refinanciación también se vio afectada. Sin embargo, estos accionistas no son la mayor estafa. También hay accionistas de algunos bancos que, después de poseer sus acciones, las prometieron para retirarlas o utilizaron operaciones secretas para obtener miles de millones de préstamos, hasta que el banco fue aniquilado.

Artículo | Chismes financieros Mujer Autor: Deng Biluo, Sr. Xiaoyao

Hubo una venta de liquidación del capital bancario, pero no se pudo encontrar ningún comprador.

Recientemente, se han subastado acciones de muchos bancos, incluidos Hainan Bank, Guangzhou Rural Commercial Bank, Changsha Bank, etc. La mayoría de los accionistas de estos bancos están en dificultades y no tienen más remedio que vender sus acciones. acciones bancarias "vaca lechera".

Todos se unieron para venderlos, y los precios y las valoraciones se redujeron enormemente o incluso quebraron. Estos bancos pequeños y medianos se vieron arrastrados a la baja y la futura refinanciación también se vio afectada.

Sin embargo, estos accionistas no son la mayor estafa. También hay accionistas de algunos bancos que, después de poseer sus acciones, las prometieron para retirarlas o utilizaron operaciones secretas para obtener miles de millones de préstamos, hasta que el banco fue aniquilado.

Los bancos deben tener cuidado de no caer en una trampa cuando se enfrentan a cada vez más trucos de los accionistas.

1.

/ Venta de automóviles Haima del Hainan Bank,

Vender 485 unidades no salvará la pérdida /

Recientemente, Haima Motors anunció que Haima Finance, la filial holding de la compañía, se está preparando para liquidar y vender todo el capital que posee en Hainan Bank, que representa el 12% del capital social total de Hainan Bank.

▲Fuente de la imagen: Anuncio de automóviles de Haima

Dado que Hainan Bank es un banco que no cotiza en bolsa, estas acciones se enviarán a bolsas de valores nacionales como Shanghai United Equity Exchange para su precotización.

Según el anuncio, Haima Finance y China Railway Investment tienen la misma proporción de participación accionaria y están empatados en el tercer mayor accionista del Hainan Bank:

▲Fuente de la imagen: Informe anual 2023 del Hainan Bank

En los siete años comprendidos entre 2017 y 2023, Haima Motors ha estado perdiendo dinero durante cinco años, con una pérdida acumulada de más de 7.300 millones. Sólo puede aprovechar el tiempo para vender sus participaciones bancarias.

▲Fuente de la imagen: Oriental Fortune Choice, anuncio de Haima Automobile

Haima Motor es originalmente una empresa conjunta de fabricación de automóviles establecida desde 1988. Su nombre completo es Hainan Mazda. Es tan famoso como Geely, Great Wall, Brilliance y otros fabricantes de automóviles.

Sin embargo, la marca Mazda nunca ha sido popular después de que Tony Leung Ka Fai la llamara "atasco" en la película de Hong Kong "Black Gold" estrenada en 1997, la impresión empeoró aún más y las ventas no fueron ideales.

Sólo este año, Haima Automobile tenía una deuda de 1.280 millones y casi no pudo sobrevivir. En ese momento, un joven de 31 años llamado Jingzhu dio un paso adelante y se convirtió en director de fábrica de Haima Motors.

Después de asumir el control, Jingzhu descubrió que el mayor problema con Haima Motors era que no tenía calificaciones de producción, por lo que buscó formas en todas partes y finalmente persuadió a FAW para que adquiriera una participación mayoritaria en Haima Motors, resolviendo así el problema de las calificaciones de producción. En 2002, Haima Motors cambió el modelo 323 de Mazda por un nombre que gustaba a los chinos, llamado "Famila", y finalmente comenzó a vender automóviles.

En 2005, para recaudar fondos y salir a bolsa, Haima Motor pidió dinero prestado a "Qiongjinpan", que en ese momento estaba prohibido. Qiongjinpan, anteriormente conocida como "Haikou Industrial Construction and Development Corporation", cotizó en la Bolsa de Valores de Shenzhen en 1994 y desarrolló principalmente la Zona Industrial Jinpan en Haikou. Este Qiongjinpan dejó muchas casas sin vender después de que la burbuja de Hainan se considerara una adquisición en ese momento, por lo que solo tenía cientos de casas disponibles y se convirtió en el salvavidas de Haima Motors en el futuro.

Aunque las ventas de automóviles de Haima son mediocres, Haima todavía tiene una visión relativamente avanzada. Estableció temprano una división de vehículos eléctricos, obtuvo nuevas calificaciones de producción de energía y exhibió su primer automóvil eléctrico, Haima ME, en el Salón del Automóvil de Guangzhou de 2009.

La situación de lentitud continuó hasta 2014. Se lanzó el Haima S5, siguiendo la tendencia de los SUV. Tenía una configuración alta y un precio inferior a 120.000. El S5 se convirtió inmediatamente en el pilar de ventas de Haima. más de 220.000 unidades.

Sin embargo, lo que no esperaba es que 2016 también se convirtiera en el pico de sus ventas, y comenzaran a caer nuevamente, especialmente en 2017 y 2018, cuando sufrió pérdidas consecutivas, con una pérdida total de 2.600 millones, y sus acciones se convirtieron en *ST Haima. Durante este período, Haima también firmó un acuerdo OEM con Xpeng Motors, pero las ganancias de este trabajo OEM no fueron muchas y fue solo una gota en el océano en comparación con las pérdidas.

Por ello, a partir de 2019, Haima Motor lanzó un autorrescate, vendiendo cientos de apartamentos y los activos de dos empresas.

Esta venta finalmente permitió a Haima Motors convertir una pérdida en ganancia en 2020. Pero en los años siguientes empezó a perder dinero nuevamente.

De hecho, no es la primera vez que Haima Motor planea vender las acciones del Hainan Bank que saldrán a bolsa en los próximos dos días. En 2021, Haima Finance planeaba vender el 7% del capital del Hainan Bank a China Railway Investment por un precio de transferencia de 330 millones. Sin embargo, la Oficina de Supervisión de Hainan de la antigua Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China no dio su aprobación en ese momento, por lo que. olvídalo.

Sin embargo, en esta coyuntura reciente, el capital bancario se ha vuelto menos popular. Hay demasiados bancos que han sido subastados durante este período. Además del Hainan Bank, también están el Jiangxi Bank, el Meizhou Merchant Bank, el Guangzhou Rural Commercial Bank y el Changsha Bank. y Ningxia Bank, Fushun Bank, Guangdong Huaxing Bank, Zhengzhou Rural Commercial Bank y otras participaciones accionarias están a la venta.

Como resultado, el capital bancario subastado no ha podido encontrar comprador.

Estos bancos que no cotizan en bolsa son principalmente bancos pequeños y medianos. Si siempre no logran vender, sus valoraciones seguirán cayendo. Por ejemplo, todas las acciones del Changsha Bank en poder de Xinhualian Petroleum se colocaron en la plataforma de subasta judicial de Alibaba el 26 de junio. Esta fue la primera subasta. El precio inicial fue un 10% de descuento sobre el precio de mercado, por un total de aproximadamente 360 ​​​​millones de yuanes. Al final, nadie pujó. Luego hubo una segunda subasta recientemente, y el precio inicial fue un 10% de descuento del precio inicial de la primera subasta, por un total de 324 millones de yuanes. Si la subasta vuelve a fracasar, el descuento continuará.

Al buscar "capital bancario" en la plataforma de subastas, la mayoría de las subastas no tuvieron éxito. Desde principios de este año, sólo unos pocos bancos pequeños y medianos, como el Chengdu Bank y el Zhejiang Mintai Bank, han transferido con éxito su capital, por lo que Hainan Bank lo cotizó en la bolsa de valores en lugar de subastarlo.

Con este enfoque, ¿deberían otros accionistas que no venden sus acciones ajustar la valoración de sus participaciones? Si estos bancos pequeños y medianos quieren recaudar fondos para ampliar sus acciones o incluso salir a bolsa en el futuro, la valoración será más difícil.

Los accionistas que tienen sus propios problemas han hecho que el banco se sienta miserable.

2.

/Agujero de deuda de 28,3 mil millones,

China Minsheng Bank fue engañado por sus antiguos empleadores/

Hablando de eso, la mera venta de acciones sigue siendo un pequeño problema para el banco. Después de todo, no afectará las operaciones por el momento. Sin embargo, algunos accionistas han pedido dinero prestado a los bancos o incluso han prometido sus acciones. Si algo sale mal, el banco también se verá afectado.

Recientemente, Oriental Group emitió 17 anuncios, incluidas advertencias de riesgo sobre la recepción de un aviso de presentación de la Comisión Reguladora de Valores de China, la liquidación forzosa de algunas acciones de los principales accionistas, la solicitud de reorganización por parte de los acreedores y la posible terminación de la cotización porque el precio de las acciones está por debajo. 1 yuan, etc., cada uno muestra que ha llegado la crisis del sistema oriental.

Entre ellos, en el anuncio de que el acreedor solicitó la reorganización, el motivo de la solicitud fue solo 752.000 yuanes. ¿Está realmente vacía la cuenta?

Detrás de este caso, la persona más herida fue el China Minsheng Bank. Según el informe anual, el saldo de préstamos del Minsheng Bank del Grupo Oriental alcanzó los 9.599 millones de yuanes en 2023. Hablando de eso, Oriental Group es uno de los principales accionistas de Minsheng Bank. Recientemente, Zhang Hongwei de Oriental Group fue reelegido vicepresidente de Minsheng Bank, con un salario alto de 935.000.

Bajo el Orient Group, se controlan un total de cuatro empresas que cotizan en bolsa, incluidas Orient Co., Ltd., Minsheng Bank, United Energy Group Co., Ltd. y Jinzhou Port Co., Ltd.

A finales del primer trimestre de 2024, Oriental Group poseía 1,28 mil millones de acciones A de Minsheng Bank, lo que lo ubicaba como el décimo mayor accionista, y las 1,268 mil millones de acciones que poseía estaban en estado pignorado. Sin embargo, según el anuncio del 22 de junio, CITIC Securities liquidó por la fuerza 23 millones de estas acciones.

La liquidación forzosa se debió al hecho de que en la tarde del 18 de junio, Oriental Group emitió un anuncio indicando que su depósito de 1,64 mil millones de yuanes en la parte relacionada Oriental Finance Company estaba restringido en grandes retiros, Oriental Group comenzó a caer en picado, con 3 diarios. El límite cae en 4 días y el precio de las acciones cayó por debajo. La línea de cierre de posición debe venderse.

Una semana después, en la junta de accionistas del China Minsheng Bank, el vicepresidente Huang Hongri dijo: "El estado de la extensión de crédito de Oriental Group también se reveló en el informe anual del año pasado. El saldo de los préstamos de Oriental Group de nuestro banco fue de 9.889 millones de yuanes " Sin embargo, ya estaba promoviendo activamente la resolución de riesgos. Trabajo. Más tarde, Gao Yingxin, presidente del Banco Minsheng, añadió que los préstamos actuales del Banco Minsheng al "Grupo Oriental" se han reducido a más de 7 mil millones de yuanes.

Oceanwide, otro accionista importante del Minsheng Bank, pidió prestado aún más dinero al Minsheng Bank, hasta 18.726 millones.

El monto total de las ejecuciones contra Oceanwide Holdings y Oceanwide Group es de cerca de 49 mil millones de yuanes. Minsheng Bank también demandó a Lu Zhiqiang y Oceanwide desde el principio, pero la deuda no se ha recuperado después de un año y medio.

En enero del año pasado, la sucursal de Minsheng Bank en Beijing presentó una demanda contra Lu Zhiqiang, Oceanwide Holdings y dos de sus subsidiarias por una disputa sobre un contrato financiero, que involucraba un monto total de más de 7 mil millones de yuanes. En mayo de este año, la sucursal de Minsheng Bank en Beijing inició otra demanda contra Oceanwide Group, Oceanwide Holdings y otras empresas de Oceanwide, así como contra el propio Lu Zhiqiang, exigiendo a Oceanwide Group que reembolsara el capital del préstamo de 4.266 millones de yuanes, y ordenó al demandado Oceanwide Holdings que reembolsar el principal del préstamo. El principal total del préstamo es de 1.200 millones de RMB, así como los intereses correspondientes, los intereses de penalización y el interés compuesto.

Ahora, Oceanwide y Oriental Group han cavado un enorme agujero de 28.325 millones de personas en los medios de vida de las personas.

Se estima que Minsheng Bank tardará muchos años en llenar este vacío.

3.

/De un valor de 59,6 mil millones a la quiebra,

El hombre más rico de Shandong estafó a este banco /

Además de los accionistas inmobiliarios que están tomando medidas para atrapar a los bancos, también lo están los patrones del carbón que están invirtiendo.

En la lista New Fortune 500 de 2021, un hombre llamado Wang Qingtao se ha convertido en el hombre más rico de Shandong con un patrimonio neto de 59,65 mil millones y es conocido como el "Rey de la coque" en la industria.

Pero en dos años, el Grupo Zhongrong Xinda bajo su nombre tenía una deuda de 48,8 mil millones y anunció que entraría en procedimientos de quiebra y reorganización.

Wang Qingtao sirvió en el ejército cuando era joven y trabajó en la Oficina de Materiales de Zouping cuando se desmovilizó. A los pocos años, se hizo a la mar para iniciar un negocio de carbón. En el camino se hizo más grande y más fuerte y pagó cientos de millones. en préstamos para establecer una empresa de coque en Zouping con una capacidad de producción de 600.000 toneladas de hornos de coque, transformando el negocio de coque.

En ese momento, Shandong alentó a las plantas siderúrgicas y a las empresas de coquización a cooperar, fusionarse, reorganizarse o combinarse. La provincia quería lanzar dos o tres grandes grupos de coquización con una capacidad de más de 3 millones de toneladas.

Wang Qingtao valoró mucho esta oportunidad. Para obtener cooperación, fue a la provincia de Jiangsu más de diez veces en tres meses para visitar al "zar del acero" Shen Wenrong. Finalmente, Shen Wenrong decidió invertir.

En 2007, Wang Qingtao unió fuerzas con Jiangsu Shagang Group y Shandong Xinwen Mining para invertir 3 mil millones de dólares para establecer el parque industrial químico de carbón más grande de la provincia de Shandong. Después de esta cooperación, el camino empresarial de Wang Qingtao entró en la vía rápida y se convirtió en el "rey de la coque" de Shandong. En 2012, aprovechando el plan de la provincia de Shandong para construir una empresa internacional, Wang Qingtao promovió la fusión, adquisición y reorganización de Shandong Coking Group, con la esperanza de expandirse aún más.

Desafortunadamente, los buenos tiempos no duraron mucho y pronto llegamos a la etapa de reforma del lado de la oferta y reducción del exceso de capacidad. Tanto el acero como el carbón estaban disminuyendo, y las plantas de coque también comenzaron a perder dinero.

En ese momento, Wang Qingtao decidió centrarse en las finanzas. En una entrevista, dijo: "¿Por qué muchas empresas reales se dedican a las finanzas y el sector inmobiliario? Es porque los empresarios no pueden entender el ciclo de la industria, no saben cuándo llegará el punto de inflexión de la industria y no saben cuándo". La dirección del viento cambiará y tienen miedo".

En agosto de 2015, Wang Qingtao fundó Zhongrong Investment Group Co., Ltd., lo que marcó el lanzamiento oficial de su "sueño de control financiero". En diciembre del mismo año, Wang Qingtao adquirió el 14,29% del capital social de Jincheng Bank por 755 millones de yuanes, convirtiéndose en el mayor accionista del banco.

En marzo de 2016, Wang Qingtao cambió oficialmente el nombre de Shandong Coking Group a Zhongrong Xinda y comenzó a adquirir frenéticamente acciones en instituciones financieras, incluidos Xiamen International Bank, China United Property Insurance, Xiamen Rural Commercial Bank, HSBC Bank, etc.

En 2018, Wang Qingtao propuso otro "pequeño objetivo": la empresa alcanzará activos totales de 400 mil millones de yuanes, ingresos por ventas anuales de 300 mil millones de yuanes y ganancias de 30 mil millones de yuanes para 2020, y participará en las diez principales instituciones financieras como bancos, seguros y valores de la industria, y Participar en el control de más de 10 empresas cotizadas.

¿Pero de dónde salió el dinero para estas adquisiciones? Todos fueron prestados como prenda, especialmente el Jincheng Bank, donde invirtió por primera vez en acciones.

Tianyancha muestra que en 2015, Shandong Logistics Group de Zhongrong Xinda prometió 51 millones de acciones de su filial al Jincheng Bank; en 2016, Zhongrong Xinda prometió 2.500 millones de acciones de Shandong Logistics Group al Jincheng Bank; sus acciones en Jincheng Bank a Guangdong Yuecai Trust.

Wang Qingtao dijo una vez que "un banco con una participación accionaria no se convertirá en un nuevo gran cajero automático en Zhongrong", pero esto fue una bofetada.

No sólo compró instituciones financieras, sino también minas. Después de recibir el dinero, Zhongrong Xin gastó 5.570 millones para hacerse cargo de la planta minera de Hongda en Zibo, Shandong. El valor estimado de su mina de hierro Banggou en Perú alcanzó los 10.500 millones de dólares. con un total de 39 propiedades mineras. En esos años, se decía que una foto de Wang Qingtao y cierto líder en Perú se colgaría en el edificio de oficinas de la Nueva Universidad Zhongrong. Todos en la industria lamentaron que el Sr. Wang tuviera una salida.

Originalmente, sus fondos podían transferirse, pero las empresas de Shandong son leales y tienen muchas garantías mutuas. Por ejemplo, Zibo Hongda tenía un préstamo de 236 millones garantizado por Zhongrong Xinda y atravesó dificultades financieras en 2018. Ruixing Group también tiene 400 millones. Préstamos garantizados por Zhongrong Xinda. En julio de 2018, debido al incumplimiento del Grupo Yongtai, la mayoría de los bonos relacionados con Zhongrong New experimentaron una crisis repentina. Uno de ellos se desplomó un 72% y se suspendió temporalmente su negociación.

De hecho, no es terrible que una empresa sufra una pequeña pérdida o devuelva cientos de millones a una empresa hermana. Lo más terrible es que el banco se ponga nervioso y se niegue a prestar dinero nuevo y devolver el dinero viejo.

A finales de 2020, todavía había 31 empresas con garantías fuera del Grupo Zhongrong Xinda, con un monto de alrededor de 7.500 millones de ellas, siete de ellas estaban vencidas y los bancos de cobro de deudas se apresuraron.

No es que Wang Qingtao no haya pensado en formas de salvarse. A partir de 2021, ha vendido con frecuencia los activos que adquirió hace unos años. Sin embargo, limitados por el contexto de desapalancamiento financiero, el capital de los bancos pequeños y medianos no es fácil de vender. Zhongrong Xinda también ha llevado a cabo medidas internas que incluyen estabilizar la producción, proteger el empleo, reducir la deuda e inducir inversiones estratégicas, con la esperanza de resolver la crisis de deuda de la empresa.

Al final, no logró resolver el problema del riesgo de deuda.

La estrategia de expansión cíclica de "pedir dinero prestado - fusiones y adquisiciones - hipotecas - pedir dinero prestado" provocaría una serie de explosiones tan pronto como algo saliera mal, pero causó desgracias a estos bancos incluso si Jincheng Bank fuera su "hijo" en. en las que invirtió acciones, seguiría siendo inevitable.

Los mencionados anteriormente son jefes con grandes conglomerados a su nombre. Es difícil evitar que engañen a los bancos en los que tienen acciones. Sin embargo, hay un caso importante en Hebei que vació a los bancos pequeños, pero fue realizado por personas que se atrevieron a hacerlo. pensar y actuar.

Por ejemplo, en un caso anunciado en 2019, el Hengsheng Rural Bank en la ciudad de Jinzhou, que solo había estado abierto durante cuatro años, fue defraudado por 2.600 millones en préstamos por parte de su principal accionista, Zhao Qiang. Este caso se ha convertido en el primer caso importante de fraude de préstamos. en Hebei. Zhao Qiang poseía abiertamente solo el 5% de las acciones, pero en secreto encontró tres empresas y cinco personas físicas para poseer las acciones en su nombre. La participación total final llegó al 60%. El otro accionista era Wenzhou, Zhejiang, el patrocinador. El banco de Hengsheng Rural Bank Ouhai Rural Commercial Bank posee el 40% de las acciones.

A excepción del accionista del banco patrocinador, todas las acciones restantes de este banco pertenecen únicamente a Zhao Qiang. Posteriormente, Zhao Qiang ordenó a personas dentro y fuera del banco que se hicieran pasar por otros y pidieran prestado 2.600 millones al Banco Jinzhou Hengsheng. Parte del dinero se utilizó para negocios inmobiliarios y otra parte para comprar automóviles y acciones.

En este asunto, Zhejiang Ouhai Rural Commercial Bank sigue siendo un "pequeño accionista" que posee el 40% de las acciones. Encontró un problema durante la inspección de cumplimiento y descubrió el problema. y va a la misma ventanilla? ¿Pagar intereses en 329 cuentas de préstamos? Sin mencionar el cumplimiento, los cajeros comunes también pueden ver lo que está sucediendo aquí, siguen las pistas y descubren el caso de fraude de préstamos.

Zhao Qiang fue arrestado poco después del incidente. El veredicto de primera instancia mostró que Zhao Qiang fue sentenciado a cadena perpetua por varios delitos, incluido fraude de préstamos y fraude de préstamos. Las 30 personas involucradas en otro caso también fueron sentenciadas y multadas. Pero hasta ahora todavía hay 6.212 préstamos por un total de 1.199 millones de yuanes que no han sido recuperados.

Parece que los bancos también tienen que tener cuidado con sus accionistas.

Referencias:

"¡El tercer mayor accionista planea liquidar su puesto!"Haima Motor, que lleva muchos años perdiendo dinero, vuelve a vender sus acciones en Hainan Bank”, China Times

"El año pasado era el hombre más rico de Shandong, pero ahora ni siquiera puede pagar los intereses", Times Weekly.