notizia

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Tutti si sono riuniti per venderli, i prezzi e le valutazioni sono stati notevolmente ridotti o addirittura falliti. Queste banche di piccole e medie dimensioni sono state trascinate al ribasso e anche il futuro rifinanziamento è stato compromesso. Tuttavia, tali azionisti non sono la truffa più grande. Ci sono anche azionisti di alcune banche che, dopo aver detenuto le loro azioni, le hanno impegnate per incassare, oppure hanno usato operazioni segrete per ottenere miliardi di prestiti, fino a quando la banca è stata spazzata via.

Articolo |. Autore femminile di pettegolezzi finanziari: Deng Biluo, signor Xiaoyao

C'è stata una svendita di azioni bancarie, ma non è stato trovato alcun acquirente.

Recentemente, le azioni di molte banche, tra cui la Hainan Bank, la Guangzhou Rural Commercial Bank, la Changsha Bank, ecc., sono state messe all'asta. La maggior parte degli azionisti di queste partecipazioni bancarie sono in difficoltà e non hanno altra scelta che venderle azioni bancarie "vacca da mungere".

Tutti si sono riuniti per venderli, i prezzi e le valutazioni sono stati notevolmente ridotti o addirittura falliti. Queste banche di piccole e medie dimensioni sono state trascinate al ribasso e anche il futuro rifinanziamento è stato compromesso.

Tuttavia, tali azionisti non sono la truffa più grande. Ci sono anche azionisti di alcune banche che, dopo aver detenuto le loro azioni, le hanno impegnate per incassare, oppure hanno usato operazioni segrete per ottenere miliardi di prestiti, fino a quando la banca è stata spazzata via.

Le banche devono stare attente a non cadere nella trappola di fronte ai sempre più scherzi giocati dagli azionisti.

1.

/ Vendita di automobili Haima della Hainan Bank,

La vendita di 485 unità non salverà la perdita /

Recentemente, Haima Motors ha annunciato che Haima Finance, la filiale holding della società, si prepara a liquidare e vendere tutte le azioni che detiene nella Hainan Bank, che rappresentano il 12% del capitale azionario totale della Hainan Bank.

▲Fonte immagine: annuncio automobilistico di Haima

Poiché la Hainan Bank è una banca non quotata, queste azioni verranno inviate alle borse azionarie nazionali come lo Shanghai United Equity Exchange per la pre-quotazione.

Secondo l'annuncio, Haima Finance e China Railway Investment hanno lo stesso rapporto di partecipazione e sono legati per il terzo maggiore azionista di Hainan Bank:

▲Fonte immagine: Rapporto annuale 2023 della Hainan Bank

Nei sette anni dal 2017 al 2023, Haima Motors ha perso denaro per cinque anni, con una perdita cumulativa di oltre 7,3 miliardi. Può solo cogliere l’occasione per vendere le sue partecipazioni bancarie.

▲Fonte immagine: Oriental Fortune Choice, Annuncio automobilistico di Haima

Haima Motor è originariamente una joint venture automobilistica di lunga data fondata nel 1988. Il suo nome completo è Hainan Mazda. È famosa quanto Geely, Great Wall, Brilliance e altri produttori di automobili.

Tuttavia, il marchio Mazda non è mai stato popolare. Dopo che Tony Leung Ka Fai lo definì "ingorgo" nel film di Hong Kong "Black Gold" uscito nel 1997, l'impressione divenne ancora peggiore e le vendite non furono ideali.

Proprio quest’anno Haima Automobile aveva un debito di 1,28 miliardi e non riusciva quasi a sopravvivere. A quel tempo, un giovane di 31 anni di nome Jingzhu si fece avanti e divenne il direttore della fabbrica di Haima Motors.

Dopo aver preso il comando, Jingzhu scoprì che il problema più grande con Haima Motors era che non aveva qualifiche di produzione, quindi cercò modi ovunque e alla fine convinse FAW a prendere una partecipazione di controllo in Haima Motors, risolvendo così il problema delle qualifiche di produzione. Nel 2002, Haima Motors cambiò il modello 323 della Mazda con un nome che piaceva ai cinesi, chiamato "Famila", e finalmente iniziò a vendere automobili.

Nel 2005, per raccogliere fondi e quotarsi in borsa, Haima Motor ha preso in prestito denaro da "Qiongjinpan", che all'epoca era stato bandito. Qiongjinpan, precedentemente nota come "Haikou Industrial Construction and Development Corporation", è stata quotata alla Borsa di Shenzhen nel 1994 e ha sviluppato principalmente la zona industriale Jinpan a Haikou. Questo Qiongjinpan lasciò molte case invendute dopo che la bolla di Haima Motors fu considerata un'acquisizione in quel momento, quindi aveva solo centinaia di case a portata di mano e divenne la salvezza di Haima Motors in futuro.

Sebbene le vendite di auto di Haima siano mediocri, Haima è ancora relativamente lungimirante: ha fondato presto una divisione di veicoli elettrici, ha ottenuto nuove qualifiche per la produzione di energia ed ha esposto la sua prima auto elettrica, Haima ME, al Guangzhou Auto Show del 2009.

La stagnazione continuò fino al 2014. Sulla scia della tendenza dei SUV venne lanciato l'Haima S5. Aveva una configurazione alta e un prezzo inferiore a 120.000. L'S5 divenne immediatamente il pilastro delle vendite di Haima più di 220.000 unità.

Tuttavia, quello che non mi aspettavo era che anche il 2016 diventasse il picco delle sue vendite, e ricominciasse a diminuire, soprattutto nel 2017 e 2018, quando subì perdite consecutive, con una perdita totale di 2,6 miliardi, e le sue azioni diventarono *ST Haima. Durante questo periodo, Haima firmò anche un accordo OEM con Xpeng Motors, ma i profitti derivanti da questo lavoro OEM non furono molti, ed erano solo una goccia nel mare rispetto alle perdite.

Pertanto, a partire dal 2019, Haima Motor ha lanciato un’operazione di autosalvataggio, vendendo centinaia di appartamenti e i beni di due società.

Questa vendita ha finalmente permesso ad Haima Motors di trasformare una perdita in un profitto nel 2020. Ma negli anni successivi ricominciò a perdere denaro.

Non è infatti la prima volta che Haima Motor prevede di vendere le azioni della Hainan Bank che verranno quotate nei prossimi due giorni. Nel 2021, Haima Finance prevedeva di vendere il 7% del capitale della Hainan Bank a China Railway Investment per un prezzo di trasferimento di 330 milioni. Tuttavia, l'Hainan Supervision Bureau dell'ex China Banking and Insurance Regulatory Commission non ha dato l'approvazione in quel momento lasci perdere.

Tuttavia, in questo recente frangente, il capitale bancario è diventato meno popolare. Ci sono troppe banche che sono state messe all'asta durante questo periodo, oltre alla Hainan Bank, ci sono anche la Jiangxi Bank, la Meizhou Merchant Bank, la Guangzhou Rural Commercial Bank, la Changsha Bank , e Ningxia Bank, Fushun Bank, Guangdong Huaxing Bank, Zhengzhou Rural Commercial Bank e altre partecipazioni sono tutte in vendita.

Di conseguenza, il capitale bancario messo all'asta non è riuscito a trovare un acquirente.

Originariamente queste banche non quotate sono soprattutto banche di piccole e medie dimensioni. Se non riescono a vendere, le loro valutazioni diminuiscono ulteriormente. Ad esempio, il 26 giugno tutte le azioni della Changsha Bank detenute dalla Xinhualian Petroleum sono state messe sulla piattaforma d'asta giudiziaria Alibaba. Questa è stata la prima asta. Il prezzo di partenza era inferiore del 10% rispetto al prezzo di mercato, per un totale di circa 360 milioni di yuan fine, nessuno ha fatto un'offerta. Poi c'è stata recentemente una seconda asta e il prezzo iniziale era inferiore del 10% rispetto al prezzo iniziale della prima asta, per un totale di 324 milioni di yuan. Se l'asta fallisce nuovamente, lo sconto continuerà.

Durante la ricerca di "capitale bancario" sulla piattaforma d'asta, la maggior parte delle aste non ha avuto successo. Dall’inizio di quest’anno, solo poche banche di piccole e medie dimensioni come la Chengdu Bank e la Zhejiang Mintai Bank hanno trasferito con successo il loro capitale, quindi la Hainan Bank lo ha quotato in borsa invece di metterlo all’asta.

Con questo approccio, gli altri azionisti che non vendono le proprie azioni dovrebbero adeguare la valutazione delle loro partecipazioni? Se queste banche di piccole e medie dimensioni vorranno raccogliere fondi per espandere le azioni o addirittura quotarsi in borsa in futuro, la valutazione sarà più difficile.

Gli azionisti che hanno i loro problemi hanno reso la banca infelice.

2.

/28,3 miliardi di buco del debito,

La China Minsheng Bank è stata ingannata dai suoi vecchi datori di lavoro/

A proposito, la semplice vendita di azioni rappresenta ancora un piccolo problema per la banca. Per il momento non influirà sull'attività. Tuttavia, alcuni azionisti hanno preso in prestito denaro dalle banche o addirittura hanno promesso le loro azioni. Se qualcosa va storto, anche la banca ne risentirà.

Recentemente, Oriental Group ha emesso 17 annunci, tra cui avvisi di rischio relativi al ricevimento di un avviso di deposito da parte della China Securities Regulatory Commission, alla liquidazione forzata di alcune azioni dei principali azionisti, alla richiesta di riorganizzazione da parte dei creditori e alla possibile cessazione della quotazione perché il prezzo delle azioni è inferiore a 1 yuan, ecc., ognuno dimostra che la crisi del sistema orientale è arrivata.

Tra questi, nell'annuncio che il creditore ha presentato domanda di riorganizzazione, il motivo della richiesta era di soli 752.000 yuan. Non poteva permettersi di rimborsare tale importo. Il conto è davvero vuoto?

Dietro questo caso, la persona più ferita è stata la China Minsheng Bank. Secondo il rapporto annuale, il saldo dei prestiti della Minsheng Bank da parte dell'Oriental Group ha raggiunto i 9.599 miliardi di yuan nel 2023. A proposito, l'Oriental Group è uno dei principali azionisti della Minsheng Bank. Recentemente, Zhang Hongwei dell'Oriental Group è stato rieletto vicepresidente della Minsheng Bank, con un alto stipendio di 935.000.

Nell'ambito del Gruppo Orient sono controllate un totale di quattro società quotate, tra cui Orient Co., Ltd., Minsheng Bank, United Energy Group Co., Ltd. e Jinzhou Port Co., Ltd.

Alla fine del primo trimestre del 2024, Oriental Group deteneva 1,28 miliardi di azioni A della Minsheng Bank, classificandosi come il decimo maggiore azionista, e 1,268 miliardi di azioni detenute erano in pegno. Tuttavia, secondo l'annuncio del 22 giugno, 23 milioni di queste azioni sono state liquidate con la forza da CITIC Securities.

La liquidazione forzata è dovuta al fatto che la sera del 18 giugno Oriental Group ha annunciato che il suo deposito di 1,64 miliardi di yuan nella società correlata Oriental Finance Company era limitato a grandi prelievi, con 3 cadenze giornaliere il limite scende in 4 giorni e il prezzo delle azioni è sceso al di sotto della linea di chiusura della posizione che deve essere venduta.

Una settimana dopo, all'assemblea degli azionisti della China Minsheng Bank, il vicepresidente Huang Hongri ha dichiarato: "Lo stato di estensione del credito dell'Oriental Group è stato rivelato anche nella relazione annuale dello scorso anno. Il saldo dei prestiti dell'Oriental Group dalla nostra banca era di 9,889 miliardi di yuan ." Tuttavia, stava già promuovendo attivamente la risoluzione dei rischi. Lavoro. Successivamente, Gao Yingxin, presidente della Minsheng Bank, ha aggiunto che gli attuali prestiti della Minsheng Bank al "Gruppo Orientale" sono stati ridotti a oltre 7 miliardi di yuan.

Oceanwide, un altro importante azionista della Minsheng Bank, ha preso in prestito ancora più denaro dalla Minsheng Bank, fino a 18,726 miliardi.

L'importo totale delle esecuzioni contro Oceanwide Holdings e Oceanwide Group è vicino a 49 miliardi di yuan. Anche la Minsheng Bank ha citato in giudizio Lu Zhiqiang e Oceanwide, ma il debito non è stato recuperato dopo un anno e mezzo.

Nel gennaio dello scorso anno, la Minsheng Bank Beijing Branch ha intentato una causa contro Lu Zhiqiang, Oceanwide Holdings e due delle sue filiali sulla base di una controversia su contratti finanziari, per un importo totale di oltre 7 miliardi di yuan. Nel maggio di quest'anno, la Minsheng Bank Beijing Branch ha avviato un'altra causa contro Oceanwide Group, Oceanwide Holdings e altre società Oceanwide, nonché contro lo stesso Lu Zhiqiang, richiedendo a Oceanwide Group di rimborsare il capitale del prestito di 4,266 miliardi di yuan e ha ordinato alla convenuta Oceanwide Holdings di rimborsare il capitale del prestito. Il capitale totale del prestito è di 1,2 miliardi di RMB, più gli interessi corrispondenti, gli interessi di mora e gli interessi composti.

Ora, Oceanwide e Oriental Group hanno scavato un buco enorme nel sostentamento di 28,325 miliardi di persone.

Si stima che la Minsheng Bank impiegherà molti anni per colmare questo buco.

3.

/Da 59,6 miliardi al fallimento,

L'uomo più ricco dello Shandong ha truffato questa banca /

Oltre agli azionisti immobiliari che stanno adottando misure per intrappolare le banche, lo sono anche i padroni del carbone che stanno investendo.

Nella lista New Fortune 500 del 2021, un uomo di nome Wang Qingtao è diventato l'uomo più ricco dello Shandong con un patrimonio netto di 59,65 miliardi ed è conosciuto come il "Re del Coking" nel settore.

Ma nel giro di due anni, il gruppo Zhongrong Xinda sotto il suo nome aveva un debito di 48,8 miliardi e annunciò che stava entrando in procedure di fallimento e riorganizzazione.

Wang Qingtao prestò servizio nell'esercito quando era giovane e lavorò presso l'Ufficio dei materiali di Zouping quando fu smobilitato. Nel giro di pochi anni, andò per mare per avviare un'attività nel settore del carbone. Lungo la strada divenne più grande e più forte e ripagò centinaia di milioni in prestiti per fondare una cokeria a Zouping con una capacità produttiva di 600.000 tonnellate di cokerie, trasformando il business della cokeria.

A quel tempo, lo Shandong incoraggiò le acciaierie e le società di cokeria a cooperare, fondersi, riorganizzarsi o unire. La provincia voleva lanciare due o tre grandi gruppi di cokeria con una capacità di oltre 3 milioni di tonnellate.

Wang Qingtao ha apprezzato molto questa opportunità per ottenere la cooperazione, è andato nella provincia di Jiangsu più di dieci volte in tre mesi per visitare lo "Zar d'acciaio" Shen Wenrong. Alla fine, Shen Wenrong ha deciso di investire.

Nel 2007, Wang Qingtao ha unito le forze con Jiangsu Shagang Group e Shandong Xinwen Mining per investire 3 miliardi per creare il più grande parco industriale chimico del carbone nella provincia di Shandong. Dopo questa collaborazione, il percorso commerciale di Wang Qingtao è entrato nella corsia di sorpasso ed è diventato il "re della cucina" dello Shandong. Nel 2012, approfittando del piano della provincia di Shandong di costruire un'impresa internazionale, Wang Qingtao ha promosso la fusione, l'acquisizione e la riorganizzazione dello Shandong Coking Group, sperando di espandersi ulteriormente.

Sfortunatamente, i tempi buoni non durarono a lungo, e presto si raggiunse la fase di riforma dal lato dell’offerta e di riduzione della sovraccapacità. Sia l’acciaio che il carbone stavano diminuendo, e anche le cokerie cominciarono a perdere denaro.

In questo momento, Wang Qingtao ha deciso di concentrarsi sulla finanza. In un'intervista, ha detto: "Perché molte aziende reali si impegnano nella finanza e nel settore immobiliare? È perché gli imprenditori non riescono a capire il ciclo del settore, non sanno quando arriverà il punto di svolta del settore e non sanno quando la direzione del vento cambierà e loro hanno paura."

Nell'agosto 2015, Wang Qingtao ha fondato Zhongrong Investment Group Co., Ltd., segnando il lancio ufficiale del suo "sogno di controllo finanziario". Nel dicembre dello stesso anno, Wang Qingtao acquisì il 14,29% del capitale della Jincheng Bank per 755 milioni di yuan, diventando il maggiore azionista della banca.

Nel marzo 2016, Wang Qingtao ha cambiato ufficialmente il nome di Shandong Coking Group in Zhongrong Xinda e ha iniziato ad acquisire freneticamente azioni di istituzioni finanziarie, tra cui Xiamen International Bank, China United Property Insurance, Xiamen Rural Commercial Bank, HSBC Bank, ecc.

Nel 2018, Wang Qingtao ha proposto un altro "piccolo obiettivo": l'azienda raggiungerà un totale attivo di 400 miliardi di yuan, un fatturato annuo di 300 miliardi di yuan e profitti di 30 miliardi di yuan entro il 2020, e parteciperà ai primi dieci istituti finanziari come banche, assicurazioni e titoli del settore e partecipare al controllo di più di 10 società quotate.

Ma da dove venivano i soldi per queste acquisizioni? Sono stati tutti presi in prestito come pegno, in particolare la Jincheng Bank, dove ha investito per la prima volta in azioni.

Tianyancha mostra che nel 2015, lo Shandong Logistics Group di Zhongrong Xinda ha promesso 51 milioni di azioni della sua controllata alla Jincheng Bank; nel 2016, Zhongrong Xinda ha promesso 2,5 miliardi di azioni dello Shandong Logistics Group alla Jincheng Bank alla fine dello stesso anno; le sue azioni nella Jincheng Bank al Guangdong Yuecai Trust.

Wang Qingtao una volta ha detto che "una banca con una partecipazione azionaria non diventerà un nuovo grande bancomat a Zhongrong", ma questo è stato uno schiaffo in faccia.

Dopo aver ricevuto il denaro, Zhongrong Xin ha acquistato non solo istituti finanziari ma anche miniere. Dopo aver ricevuto il denaro, Zhongrong Xin ha speso 5,57 miliardi di dollari per rilevare l'impianto minerario di Hongda a Zibo, nello Shandong. Il valore stimato della sua miniera di ferro di Banggou in Perù ha raggiunto i 10,5 miliardi di dollari. con un totale di 39 proprietà minerarie. In quegli anni, si diceva che una foto di Wang Qingtao e di un certo leader in Perù sarebbe stata appesa nell'edificio degli uffici della Nuova Università di Zhongrong. Tutti nel settore si lamentavano del fatto che il signor Wang avesse una via d'uscita.

Inizialmente, i suoi fondi potevano essere trasferiti, ma le imprese dello Shandong sono leali e hanno molte garanzie reciproche. Ad esempio, Zibo Hongda aveva un prestito di 236 milioni garantito da Zhongrong Xinda e ha incontrato difficoltà finanziarie nel 2018. Anche il gruppo Ruixing ha 400 milioni. prestiti garantiti da Zhongrong Xinda. Nel luglio 2018, a causa del default del Gruppo Yongtai, la maggior parte delle obbligazioni relative a Zhongrong New hanno subito una crisi improvvisa. Uno di essi è crollato del 72% ed è stato temporaneamente sospeso dalle negoziazioni. Ciò ha immediatamente innervosito le banche.

In effetti, non è terribile se un'azienda subisce una piccola perdita o restituisce centinaia di milioni a un'azienda affiliata. La cosa più terribile è se la banca si innervosisce e si rifiuta di prestare nuovo denaro e di rimborsare quello vecchio.

Alla fine del 2020 c’erano ancora 31 società con garanzie al di fuori del gruppo Zhongrong Xinda, per un importo di circa 7,5 miliardi, sette di loro erano in ritardo e le banche di recupero crediti si sono precipitate.

Non è che Wang Qingtao non abbia pensato a come salvarsi. A partire dal 2021 ha spesso venduto le attività acquisite alcuni anni fa. Tuttavia, limitate dal contesto di riduzione dell’indebitamento finanziario, le azioni delle banche di piccole e medie dimensioni non sono facili da vendere. Zhongrong Xinda ha anche adottato misure interne, tra cui la stabilizzazione della produzione, la protezione dell'occupazione, la riduzione del debito e l'induzione di investimenti strategici, nella speranza di risolvere la crisi del debito dell'azienda.

Alla fine, non è riuscita a risolvere il problema del rischio debito.

La strategia di espansione ciclica di "prendere in prestito denaro - fusioni e acquisizioni - mutui - prendere in prestito denaro" avrebbe portato a una serie di esplosioni non appena qualcosa fosse andato storto, ma avrebbe causato disgrazie a queste banche, anche se la Jincheng Bank fosse stata sua "figlio". in cui ha investito le azioni, sarebbe comunque inevitabile.

Quelli sopra menzionati sono capi che hanno grandi conglomerati sotto i loro nomi. È difficile impedire loro di truffare le banche in cui detengono azioni. Tuttavia, c'è un caso importante nell'Hebei che ha svuotato le piccole banche, ma è stato realizzato da individui che hanno osato farlo. pensare e agire.

Ad esempio, in un caso annunciato nel 2019, la Hengsheng Rural Bank nella città di Jinzhou, aperta solo da quattro anni, è stata defraudata di 2,6 miliardi di prestiti dal suo principale azionista Zhao Qiang. Questo caso è diventato il primo grande caso di frode sui prestiti nell'Hebei. Zhao Qiang deteneva apertamente solo il 5% delle azioni, ma segretamente trovò tre società e cinque persone fisiche che detenessero le azioni per suo conto. La partecipazione totale finale raggiunse il 60%. L'altro azionista era Wenzhou, Zhejiang, lo sponsor La banca della Hengsheng Rural Bank detiene il 40% delle azioni.

Ad eccezione dell'azionista della banca sponsor, tutte le restanti azioni di questa banca appartengono solo a Zhao Qiang. Successivamente, Zhao Qiang ha ordinato alle persone all'interno e all'esterno della banca di fingere di essere altri e di prendere in prestito 2,6 miliardi dalla Jinzhou Hengsheng Bank. Parte del denaro è stato utilizzato per attività immobiliari e una parte è stata utilizzata per acquistare automobili e azioni.

In questo caso, la Zhejiang Ouhai Rural Commercial Bank è ancora un "piccolo azionista" che detiene il 40% delle azioni. Ha riscontrato un problema durante l'ispezione di conformità e ha scoperto il problema: come mai c'è una persona che prende regolarmente molti contanti e va allo stesso sportello? Pagare gli interessi su 329 conti di prestito? Per non parlare della conformità, anche i cassieri ordinari possono vedere cosa sta succedendo qui, seguire gli indizi e scoprire il caso di frode sui prestiti.

Zhao Qiang è stato arrestato subito dopo l'incidente. Il verdetto di primo grado ha mostrato che Zhao Qiang è stato condannato all'ergastolo per diversi reati tra cui frode sui prestiti. Anche le 30 persone coinvolte in un altro caso sono state condannate e multate. Ma finora ci sono ancora 6.212 prestiti non recuperati per un totale di 1,199 miliardi di yuan.

Sembra che anche le banche debbano stare attente ai loro azionisti.

Riferimenti:

"Il terzo maggiore azionista prevede di liquidare la sua posizione!"Haima Motor, che perde denaro da molti anni, vende ancora una volta le sue azioni nella Hainan Bank”, China Times

"L'anno scorso era l'uomo più ricco dello Shandong, ma ora non può nemmeno pagare gli interessi", Times Weekly