el precio inicial es 1 yuan, ¡pero nadie “lo ve”! más de 440 subastas de acciones bancarias están en curso o a punto de comenzar este mes
2024-09-19
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china business daily (reportero wang tongxu)las acciones de los bancos pequeños y medianos, que alguna vez fueron muy buscadas por el capital, ahora se encuentran con frecuencia en problemas.
desde este año, las acciones bancarias cotizan con frecuencia en las principales plataformas de subastas. el 18 de septiembre, un periodista del china business daily utilizó "capital bancario" como palabra clave y buscó en la plataforma de subastas de alibaba y descubrió que solo del 1 de septiembre al 1 de octubre, más de 440 subastas de capital bancario estaban en curso o a punto de comenzar. específicamente, los objetivos de la subasta son principalmente participaciones accionarias en bancos pequeños y medianos, como bancos comerciales urbanos, bancos comerciales rurales y bancos privados. cabe señalar que muchos bancos pequeños y medianos no tenían ningún interés en su capital después de cotizar en bolsa y, finalmente, no lograron vender.
yuan shuai, fundador e iniciador del new intellectual property new quality productivity hall, dijo a un periodista del china business daily que en términos de macroeconomía, el actual margen de interés neto de la industria bancaria está en un nivel bajo, y los márgenes de beneficio de las pequeñas empresas y los bancos medianos están bajo presión, lo que afecta la confianza de los inversores. en términos del entorno bancario, los bancos pequeños y medianos son de pequeña escala, relativamente débiles en cuanto a resistencia al riesgo, altamente dependientes del desarrollo económico regional y sujetos a una mayor presión operativa. además, los precios de algunos artículos subastados eran demasiado altos y excedían las expectativas psicológicas de los inversores.
la gente pasa junto a los carteles de los bancos. (imagen proporcionada por cnsphoto)
la subasta de acciones de bancos pequeños y medianos se encuentra en una ola de frío
el 17 de septiembre, un banco comercial rural en zhejiang llevó a cabo una transferencia de capital de 38.473 acciones. aunque una persona se inscribió, la subasta fracasó porque nadie hizo una oferta. esta fue la segunda vez en el último mes que la transferencia de capital del banco. fallido.
no son pocos los bancos pequeños y medianos que interesan a poca gente. especialmente para objetivos con grandes cantidades, es bastante difícil cambiar de manos.
por ejemplo, el 18 de septiembre, casi 44 millones de acciones de un banco comercial rural en hubei no pudieron ser subastadas porque nadie hizo una oferta. esta fue la segunda vez este año que estas acciones estuvieron en la "etapa de subasta" y no pudieron ser subastadas consecutivamente. la anterior el precio inicial de la segunda subasta fue de 144,7 millones de yuanes y el precio inicial de la segunda subasta fue de 115,76 millones de yuanes, lo que supuso un descuento del 20% con respecto al precio de la primera subasta. al mismo tiempo, la empresa propietaria del capital quebró.
por el contrario, los objetivos con montos pequeños y dividendos estables son relativamente fáciles de cambiar de manos.
el 16 de septiembre, 5.000 acciones de un banco comercial de la ciudad de hunan recibieron 28 ofertas, con un precio inicial de 1 yuan y un precio de transacción final de 28.001 yuanes. esta transferencia de capital fue muy popular: se registraron un total de 11 personas, 175 personas configuraron recordatorios y fueron vistas más de 1.800 veces. vale la pena señalar que el anuncio muestra que el banco ha pagado dividendos estables en los últimos cinco años.
además, el periodista vio que para transferir acciones con éxito, muchos bancos pequeños y medianos que están a punto de lanzar subastas de acciones están "ofreciendo" acciones a precios especiales. el precio inicial es de 1 yuan, pero nadie se ha registrado. hasta ahora.
se informa que muchos anuncios de transferencia de capital presentarán los fundamentos del banco, incluido el tamaño de los activos, la rentabilidad, el valor neto por acción, los dividendos de los últimos años, etc.
los conocedores de la industria dijeron que las condiciones operativas y las perspectivas de desarrollo de los propios bancos son las que más preocupan a los compradores, y los dividendos son un indicador de las condiciones operativas de los bancos. en el contexto de la caída de las tasas de interés, las tasas de dividendos integrales de algunos bancos pequeños y medianos son más competitivas que la mayoría de los productos de depósito y gestión financiera. sin embargo, la mayoría de los bancos pequeños y medianos están experimentando una disminución en la estabilidad de sus dividendos y el número de acciones gratuitas también ha disminuido.
"las participaciones en el capital de los bancos pequeños y medianos a menudo no se subastan, en última instancia, debido al pobre desempeño operativo de la industria bancaria en su conjunto. a medida que el crecimiento económico se desacelera, los márgenes de interés de la industria bancaria se estrechan y "si aumenta el índice de morosidad, tanto la rentabilidad como la calidad de los activos se verán muy afectadas, el impacto será enorme, y los bancos pequeños y medianos con una competitividad relativamente débil se verán aún más afectados", dijo wu zewei, investigador de xingtu financial. instituto de investigación, dijo a los periodistas.
yuan shuai dijo que si las acciones se subastan judicialmente y la subasta fracasa, tendrá un cierto impacto en la reputación del banco y también creará el riesgo de una caída en la valoración. las subastas fallidas pueden afectar la estabilidad de los accionistas existentes y ser perjudiciales para el desarrollo a largo plazo del banco. en el futuro, el mercado de subastas de acciones para bancos pequeños y medianos seguirá mostrando una tendencia de diferenciación. las acciones de los bancos pequeños y medianos de alta calidad seguirán siendo populares en el mercado, mientras que las acciones de algunos bancos con malas condiciones. las condiciones de funcionamiento pueden seguir siendo frías.
la débil competitividad central es la razón principal
los expertos creen que, además de los factores afectados por el pobre desempeño operativo general del sector bancario, los propios bancos pequeños y medianos también tienen mucho que mejorar.
"lo que no se puede ignorar es que la gobernanza interna de algunos bancos pequeños y medianos no es perfecta y la gestión es extensa, lo que hace que los inversores sean cautelosos sobre sus perspectivas de desarrollo futuro. hay incertidumbres en el crecimiento de las ganancias y la calidad de los activos de algunos bancos pequeños y medianos. y los bancos medianos, lo que afecta la toma de decisiones de los inversores. no solo eso, en los últimos años, algunos bancos pequeños y medianos han experimentado frecuentes incidentes de riesgo y los inversores han mantenido una actitud de esperar y ver qué pasa con la tenencia de acciones. pequeños y medianos bancos", dijo yuan shuai.
wen bin, economista jefe del minsheng bank, dijo que a finales del segundo trimestre de 2024, los márgenes de beneficio de los activos de los bancos comerciales urbanos y los bancos comerciales rurales eran del 0,63% y el 0,65% respectivamente, significativamente más bajos que el promedio de la industria de 0,75. %. al mismo tiempo, el "efecto matthew" es evidente en los bancos pequeños y medianos. el banco de beijing, el banco de ningbo, etc. se han convertido en bancos de importancia sistémica en mi país, mientras que los bancos comerciales rurales y los bancos rurales en algunos lugares tienen continuos incidentes de riesgo, y las instituciones financieras de alto riesgo están relativamente concentradas a nivel regional.
“para los bancos pequeños y medianos, la clave es optimizar la gestión de riesgos, mejorar la calidad de los activos y aumentar la rentabilidad. al crear sus propias ventajas exclusivas, pueden competir de manera diferenciada con los grandes bancos y evitar una involución homogénea. competir en el futuro", afirmó wu zewei.
"además, las autoridades reguladoras también deben continuar aumentando la supervisión de la estandarización del gobierno corporativo y la solidez operativa de los bancos pequeños y medianos, y promover que los bancos pequeños y medianos mejoren sus niveles de gestión operativa y sus capacidades de prevención y control de riesgos". dijo yuan shuai.
continuar impulsando el trabajo de gestión de riesgos
de hecho, en los últimos años, la resolución de riesgos de las instituciones financieras pequeñas y medianas ha sido una de las cuestiones clave de preocupación regulatoria.
la conferencia central de trabajo financiero celebrada en octubre del año pasado exigió que los riesgos de las pequeñas y medianas instituciones financieras se abordaran de manera oportuna. el "informe sobre la labor del gobierno" de este año enfatizó una vez más que se debe promover constantemente la gestión de riesgos de las instituciones financieras pequeñas y medianas en algunos lugares. a principios de este año, la administración estatal de supervisión y administración financiera anunció que haría todos los esfuerzos posibles para promover la reforma y la reducción de riesgos de las pequeñas y medianas instituciones financieras como una de sus tareas clave en 2024.
en la actualidad, la transformación de los seguros de los bancos pequeños y medianos ha logrado resultados positivos.
el 5 de septiembre, lu lei, vicegobernador del banco popular de china, dijo en una serie de conferencias de prensa sobre el tema "promoción del desarrollo de alta calidad" celebradas por la oficina de información del consejo de estado que el banco central continúa mejorando su riesgo. mecanismo de prevención y disposición para mantener el resultado final de prevención de riesgos financieros sistémicos. en la actualidad, el número de bancos pequeños y medianos de alto riesgo se ha reducido a casi la mitad en comparación con el pico.
anteriormente, el 21 de agosto, xiao yuanqi, subdirector de la oficina de administración y supervisión financiera del estado, dijo en una conferencia de prensa que desde una perspectiva nacional, las instituciones financieras pequeñas y medianas generalmente están operando de manera constante, y los indicadores operativos y regulatorios también están dentro de rangos saludables y razonables. por ejemplo, el índice de adecuación de capital de los bancos pequeños y medianos es del 13% y el índice de cobertura de provisiones es del 155%.
cabe mencionar que desde este año se ha acelerado el ritmo de fusiones y reorganizaciones de bancos pequeños y medianos. los expertos afirman que este tipo de agrupación por calidez ayudará, por un lado, a mejorar la calidad de la oferta financiera y, por otro lado, evitará y resolverá los riesgos financieros "apuntando con la espada".
wen bin cree que teniendo en cuenta el problema de "similitud en la forma pero disimilitud en el espíritu" que fácilmente se causa al agruparse por calidez, así como el aumento invisible de los costos de múltiples agencias, el "modelo de banco de una sola persona jurídica" será el óptimo. estructura de gobernanza de personas jurídicas en el futuro, que es más propicio para las pequeñas y medianas empresas banco de mitigación de riesgos.
además de las fusiones y reorganizaciones, wen bin también dijo que para lograr un desarrollo de alta calidad en el futuro, los bancos pequeños y medianos deben pasar de "la escala primero" a "la calidad primero" y construir gradualmente una operación intensiva en capital. y mecanismo de gestión; identificar el posicionamiento en el mercado y crear ventajas competitivas de segmentación en el campo, tomar el camino del desarrollo diferenciado y característico, mejorar la gobernanza corporativa, fortalecer la supervisión del comportamiento y salvaguardar el desarrollo de alta calidad;
