o preço inicial é de 1 yuan, mas ninguém “vê”! mais de 440 leilões de ações bancárias estão em andamento ou prestes a começar este mês
2024-09-19
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china business daily (repórter wang tongxu)as acções de bancos de pequena e média dimensão, que outrora foram muito procuradas pelo capital, enfrentam agora frequentemente problemas.
desde este ano, os capitais próprios dos bancos têm sido frequentemente listados nas principais plataformas de leilões. em 18 de setembro, um repórter do china business daily usou "capital bancário" como palavra-chave e pesquisou na plataforma de leilões alibaba e descobriu que somente de 1º de setembro a 1º de outubro, mais de 440 leilões de patrimônio bancário estavam em andamento ou prestes a começar. especificamente, os alvos do leilão são principalmente participações acionárias em bancos de pequeno e médio porte, como bancos comerciais municipais, bancos comerciais rurais e bancos privados. deve-se notar que muitos bancos de pequena e média dimensão não tiveram qualquer interesse no seu capital depois de terem sido cotados e, em última análise, não conseguiram vender.
yuan shuai, o fundador e iniciador do new intellectual property new quality productivity hall, disse a um repórter do china business daily que, em termos de macroeconomia, a atual margem de juros líquida do setor bancário está em um nível baixo, e as margens de lucro dos pequenos e os bancos médios estão sob pressão, o que afecta a confiança dos investidores. em termos do ambiente bancário, os bancos de pequena e média dimensão são de pequena escala, relativamente fracos em termos de resistência ao risco, altamente dependentes do desenvolvimento económico regional e sujeitos a uma maior pressão operacional. além disso, os preços de alguns itens leiloados foram demasiado elevados, excedendo as expectativas psicológicas dos investidores.
as pessoas passam por outdoors de bancos. (foto fornecida por cnsphoto)
leilão de ações de bancos pequenos e médios enfrenta período de frio
em 17 de setembro, uma transferência de capital de 38.473 ações foi realizada por um banco comercial rural em zhejiang. embora uma pessoa tenha se inscrito, o leilão falhou porque ninguém fez lances. esta foi a segunda vez no mês passado que a transferência de capital do banco. fracassado.
não existem poucos bancos pequenos e médios com os quais poucas pessoas se preocupam. especialmente para alvos com grandes quantias, é bastante difícil mudar de mãos.
por exemplo, em 18 de setembro, quase 44 milhões de ações de um banco comercial rural em hubei não foram leiloadas porque ninguém fez uma oferta. esta foi a segunda vez este ano que esse capital esteve na "fase de leilão" e não foi leiloado consecutivamente. .o anterior o preço inicial do segundo leilão foi de 144,7 milhões de yuans, e o preço inicial do segundo leilão foi de 115,76 milhões de yuans, o que representou um desconto de 20% em relação ao preço do primeiro leilão. ao mesmo tempo, a empresa detentora do capital faliu.
em contraste, metas com montantes pequenos e dividendos estáveis são relativamente fáceis de mudar de mãos.
em 16 de setembro, 5.000 ações de um banco comercial municipal em hunan receberam 28 propostas, com preço inicial de 1 yuan e preço final de transação de 28.001 yuans. esta transferência de capital foi muito popular, com um total de 11 pessoas inscritas, 175 pessoas definindo lembretes e sendo assistidas mais de 1.800 vezes. vale ressaltar que o anúncio mostra que o banco pagou dividendos estáveis nos últimos cinco anos.
além disso, o repórter viu que, para transferir ações com sucesso, muitos bancos de pequeno e médio porte que estão prestes a lançar leilões de ações estão "oferecendo" ações com preços especiais. o preço inicial é de 1 yuan, mas ninguém se inscreveu. até aqui.
é relatado que muitos anúncios de transferência de capital apresentarão os fundamentos do banco, incluindo tamanho dos ativos, rentabilidade, valor líquido por ação, dividendos nos últimos anos, etc.
os membros da indústria disseram que as condições operacionais e as perspectivas de desenvolvimento dos próprios bancos são mais preocupadas pelos compradores, e os dividendos são um indicador das condições operacionais dos bancos. no contexto da queda das taxas de juro, as taxas abrangentes de dividendos de alguns bancos de pequena e média dimensão são mais competitivas do que a maioria dos produtos de gestão financeira e de depósitos. no entanto, a maioria dos bancos de pequena e média dimensão está a assistir a um declínio na estabilidade dos seus dividendos, e o número de ações bonificadas também diminuiu.
"as participações acionárias dos bancos pequenos e médios frequentemente não são leiloadas, em última análise, devido ao fraco desempenho operacional do setor bancário como um todo. à medida que o crescimento económico desacelera, as margens de juros do setor bancário estreitam-se e o rácio de inadimplência aumenta, tanto a rentabilidade como a qualidade dos activos foram grandemente afectadas. o impacto será enorme e os bancos pequenos e médios com competitividade relativamente fraca serão atingidos ainda mais seriamente", disse wu zewei, investigador da xingtu financial. instituto de pesquisa, disse aos repórteres.
yuan shuai disse que se o capital for leiloado judicialmente e o leilão falhar, isso terá um certo impacto na reputação do banco e também criará o risco de um declínio na avaliação. leilões malsucedidos podem afetar a estabilidade dos acionistas existentes e ser prejudiciais ao desenvolvimento do banco a longo prazo. no futuro, o mercado de leilões de acções para bancos de pequena e média dimensão continuará a mostrar uma tendência de diferenciação. o capital de bancos de pequena e média dimensão de alta qualidade continuará a ser popular no mercado, enquanto o capital de alguns bancos com pobres. as condições de operação podem continuar no frio.
a fraca competitividade central é a principal razão
os especialistas acreditam que, para além dos factores afectados pelo fraco desempenho operacional global do sector bancário, os próprios bancos de pequena e média dimensão também têm muito a melhorar.
"o que não pode ser ignorado é que a governação interna de alguns bancos de pequena e média dimensão não é perfeita e a gestão é extensa, fazendo com que os investidores sejam cautelosos quanto às suas perspectivas de desenvolvimento futuro. existem incertezas no crescimento dos lucros e na qualidade dos activos de alguns pequenos bancos. e bancos de médio porte, o que afeta a tomada de decisão dos investidores. além disso, nos últimos anos, alguns bancos de pequeno e médio porte enfrentaram incidentes de risco frequentes e os investidores mantiveram uma atitude de esperar para ver em relação à detenção de capital. bancos pequenos e médios", disse yuan shuai.
wen bin, economista-chefe do minsheng bank, disse que no final do segundo trimestre de 2024, as margens de lucro dos ativos dos bancos comerciais municipais e dos bancos comerciais rurais eram de 0,63% e 0,65%, respectivamente, significativamente inferiores à média da indústria de 0,75. %. ao mesmo tempo, o “efeito mateus” é óbvio nos bancos de pequeno e médio porte. o banco de pequim, o banco de ningbo, etc. tornaram-se bancos sistemicamente importantes no meu país, enquanto os bancos comerciais rurais e os bancos rurais em alguns locais têm continuado incidentes de risco e as instituições financeiras de alto risco estão relativamente concentradas regionalmente.
“para os bancos pequenos e médios, a chave é optimizar a gestão do risco, melhorar a qualidade dos activos e aumentar a rentabilidade. ao criar as suas próprias vantagens exclusivas, podem competir de forma diferenciada com os grandes bancos e evitar a involução homogénea. competir no futuro", disse wu zewei.
"além disso, as autoridades reguladoras também devem continuar a aumentar a supervisão da padronização da governação corporativa e da solidez operacional dos bancos de pequena e média dimensão, e promover os bancos de pequena e média dimensão para melhorarem os seus níveis de gestão operacional e as capacidades de prevenção e controlo de riscos." yuan shuai disse.
continuar a promover o trabalho de gestão de riscos
na verdade, nos últimos anos, a resolução de riscos das instituições financeiras de pequena e média dimensão tem sido uma das principais questões de preocupação regulamentar.
a conferência central de trabalho financeiro, realizada em outubro do ano passado, exigiu que os riscos das pequenas e médias instituições financeiras fossem tratados em tempo útil. o "relatório de trabalho do governo" deste ano enfatizou mais uma vez que a gestão de risco das instituições financeiras de pequeno e médio porte em alguns lugares deve ser promovida de forma constante. no início deste ano, a administração estatal de supervisão e administração financeira anunciou que envidaria todos os esforços para promover a reforma e a redução do risco das instituições financeiras de pequena e média dimensão como uma das suas principais tarefas em 2024.
actualmente, a transformação dos seguros dos bancos de pequena e média dimensão alcançou resultados positivos.
em 5 de setembro, lu lei, vice-governador do banco popular da china, disse numa série de conferências de imprensa sobre o tema "promover o desenvolvimento de alta qualidade" realizadas pelo gabinete de informação do conselho de estado que o banco central continua a melhorar o seu risco mecanismo de prevenção e eliminação para manter o resultado final da prevenção de riscos financeiros sistêmicos. actualmente, o número de bancos pequenos e médios de alto risco foi reduzido quase para metade em comparação com o pico.
anteriormente, em 21 de agosto, xiao yuanqi, vice-diretor do departamento de supervisão e administração financeira do estado, disse em entrevista coletiva que, de uma perspectiva nacional, as instituições financeiras de pequeno e médio porte estão geralmente operando de forma constante, e os indicadores operacionais e indicadores regulatórios também são dentro de limites saudáveis e razoáveis. por exemplo, o rácio de adequação de capital dos bancos de pequena e média dimensão é de 13% e o rácio de cobertura de provisões é de 155%.
vale ressaltar que desde este ano o ritmo de fusões e reorganizações de pequenos e médios bancos acelerou. especialistas disseram que este tipo de agrupamento para o calor ajudará a melhorar a qualidade da oferta financeira, por um lado, e por outro lado, prevenir e resolver riscos financeiros através do "apontamento da espada".
wen bin acredita que, tendo em conta o problema da "semelhança na forma, mas dissimilaridade no espírito", que é facilmente causado pelo agrupamento por calor, bem como o aumento invisível dos custos de agência múltiplos, o "modelo de banco de pessoa jurídica única" será o ideal estrutura de governança de pessoas jurídicas no futuro, que seja mais propícia à mitigação de riscos do banco.
além das fusões e reorganizações, wen bin também disse que, para alcançar um desenvolvimento de alta qualidade no futuro, os bancos pequenos e médios devem mudar de “escala primeiro” para “qualidade primeiro” e construir gradualmente uma operação de capital intensivo e mecanismo de gestão; identificar o posicionamento de mercado e criar segmentação vantagens competitivas no campo, seguir o caminho do desenvolvimento diferenciado e característico, melhorar a governança corporativa, fortalecer a supervisão comportamental e salvaguardar o desenvolvimento de alta qualidade;
