новости

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

недавно, с публикацией финансовых отчетов листинговых компаний, были также опубликованы результаты деятельности многих лицензированных компаний потребительского кредитования за первую половину этого года.

судя по опубликованному полугодовому отчету, в первом полугодии текущего года индустрия потребительского кредитования продемонстрировала сложную и изменчивую тенденцию развития. в частности, ведущие компании потребительского кредитования демонстрируют тенденцию к сокращению, в то время как общий рост компаний потребительского кредитования в среднем течении более очевиден.

падение выручки и чистой прибыли «первого эшелона»?

судя по раскрытым данным финансового отчета, среди шести компаний потребительского кредитования с совокупными активами более 60 млрд юаней 2/3 сокращаются в размерах, среди которых наиболее значительный общий спад наблюдается у industrial consumer finance и china merchants union consumer finance. активов, что на 16,43% и 10,55% соответственно меньше, чем с начала года.

ant consumer finance, которая также находится в «первом эшелоне», добилась стабильного роста в первой половине этого года, несмотря на общую обстановку «падения» наверху. согласно полугодовому отчету за 2024 год, опубликованному chuanfa zhilian, видно, что общие потребительские финансовые активы ant составили 271,595 млрд юаней, что на 13,3% больше, чем в начале года, операционная прибыль составила 5,985 млрд юаней, а чистая прибыль составил 925 млн юаней, увеличившись на 107,87% в годовом исчислении.

помимо ant consumer finance, четыре из шести компаний потребительского кредитования с совокупными активами более 60 млрд юаней испытали «двойное снижение» выручки и чистой прибыли. среди них китайский торговый союз потребительского финансирования получил операционную прибыль в размере 9,268 млрд юаней в первом полугодии 2024 года, что на 10% меньше, чем в прошлом году, а чистая прибыль составила 1,724 млрд юаней в годовом исчислении; снижение на 7,41%. компания industrial consumer finance достигла операционного дохода в размере 5,188 млрд юаней и чистой прибыли в 277 млн ​​юаней, что на 78,09% меньше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. чистая прибыль bank of china consumer finance составила -305 млн юаней, снизившись на 208%. на данный момент это крупнейшее снижение в годовом исчислении и единственная компания потребительского финансирования с отрицательной чистой прибылью.

кроме того, выручка immediate consumer finance в первом полугодии 2024 года упала на 1,73% в годовом исчислении, а чистая прибыль упала на 20,66% в годовом исчислении. china post consumer finance достигла выручки в размере 3,714 млрд юаней в первом полугодии, увеличившись на 12,80% в годовом исчислении, чистая прибыль составила 238 млн юаней, снизившись на 4,8% в годовом исчислении;

«главным образом потому, что компании потребительского кредитования взяли на себя инициативу по принятию динамичных и гибких стратегий корректировки, основанных на рыночном спросе и изменениях, в ответ на явление «двойного снижения» доходов и чистой прибыли в первой половине этого года по сравнению с предыдущим годом». за тот же период прошлого года ответственное лицо, отвечающее за ведущую компанию потребительского кредитования, сказал: «в настоящее время компании потребительского кредитования в основном обслуживают клиентов среднего уровня. чтобы обеспечить более удобный опыт и более выгодные процентные ставки, они активно снижают проценты по кредитам. ставок и осуществить «снижение комиссий и распределение прибыли», стремясь оптимизировать структуру клиентов и улучшить качество клиентов».

какие из них достигают общего роста?

судя по 20 компаниям, которые раскрыли данные о деятельности, среди 7 компаний потребительского финансирования с общими активами более 25 миллиардов юаней и чистой прибылью более 1 миллиарда юаней, в дополнение к «двойному снижению» changyin 58 consumer finance, zhongyuan consumer finance finance, hangyin consumer finance, nanyin bnp paribas consumer finance, haier consumer finance, ningyin consumer finance и другие учреждения продемонстрировали рост в первой половине года.

выручка centaline consumer finance в первом полугодии составила 1,616 млрд юаней, увеличившись на 28,25% в годовом исчислении, чистая прибыль составила 253 млн юаней, увеличившись на 52,41% в годовом исчислении; hangyin consumer finance достигла выручки в 2,698 млрд юаней в первом полугодии, увеличившись на 15,9% в годовом исчислении, а чистая прибыль составила 460 млн юаней, увеличившись на 15% в годовом исчислении. операционная прибыль nanyin bnp paribas consumer finance в первом полугодии составила 2,049 млрд юаней, увеличившись на 102,57% в годовом исчислении, а чистая прибыль составила 72 млн юаней, увеличившись на 54,38% в годовом исчислении. выручка ningyin consumer finance в первой половине года составила 1,537 млрд юаней, увеличившись на 111,7% в годовом исчислении, а чистая прибыль составила 198 млн юаней, увеличившись на 211,61% в годовом исчислении, достигнув роста. ставка более 100 юаней.

условно говоря, результаты деятельности changyin wuba consumer finance относительно мрачны. по состоянию на конец июня выручка компании составила 1,355 млрд юаней, снизившись на 11,18% в годовом исчислении, чистая прибыль составила 150 млн юаней, снизившись на более чем 60% в годовом исчислении;

среди семи компаний потребительского кредитования с совокупными активами менее 25 млрд юаней и чистой прибылью менее 100 млн юаней три учреждения раскрыли операционную прибыль, а именно harbin bank of china consumer finance, jincheng consumer finance и ccb consumer finance. среди них выручка jincheng consumer finance в первом полугодии упала на 3,71%, а чистая прибыль упала на 49,62%. чистая прибыль sunshine consumer finance упала более чем на 39%. темп роста выручки ccb consumer finance достиг 272,23%, а чистая прибыль выросла на 3250%. ее темпы роста заняли первое место среди 20 раскрытых компаний потребительского финансирования.

отрадно, что некоторые компании, занимающиеся потребительским кредитованием, пошли против этой тенденции, но отраслевые эксперты также напоминают им, что необходимо способствовать устойчивому развитию бизнеса, одновременно защищаясь от рисков, избегая слепого расширения масштабов и принимая во внимание взаимосвязь между риском и развитием, скоростью и качеством.

выпуск финансовых облигаций становится все более активным?

помимо показателей, заслуживает внимания и финансовое поведение компаний потребительского кредитования в первом полугодии.

с начала этого года повальное увлечение выпуском финансовых облигаций в индустрии потребительского финансирования продолжает накаляться. многие компании, в том числе hangyin consumer finance, china merchants union consumer finance, industrial consumer finance, ma ma consumer finance и zhongyuan. consumer finance, успешно добились выпуска финансовых облигаций. среди них такие учреждения, как china merchants union consumer finance и industrial consumer finance, чаще всего выпускают финансовые облигации.

согласно неполным статистическим данным репортера financial times, по состоянию на конец июня шесть крупнейших компаний потребительского кредитования, упомянутых выше, выпустили в общей сложности 15 финансовых облигаций на совокупную сумму более 25 миллиардов юаней, а масштаб объем финансирования достиг рекордного уровня. среди них boc consumer finance успешно выпустила в первом полугодии две финансовые облигации на совокупную сумму 3 млрд юаней.

«в последние годы дифференциация в эффективности компаний потребительского кредитования стала более очевидной. с расширением масштаба бизнеса некоторые компании потребительского кредитования из года в год увеличивают потребление капитала, и их спрос на дополнительные капитальные вложения становится все более сильным». донг симиао, главный исследователь china merchants united finance, сказал, что финансовые учреждения увеличили объем кредитования. не только необходимы средства, но и капитал. поддерживая компании потребительского кредитования в выпуске финансовых облигаций, рекомендуется поддерживать выдающиеся компании потребительского кредитования. выпускать облигации вторичного капитала для пополнения капитала и содействия их здоровым инновациям и высококачественному развитию.