berita

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

baru-baru ini, dengan dirilisnya laporan keuangan emiten, kinerja banyak perusahaan pembiayaan konsumen berlisensi pada semester pertama tahun ini juga telah dirilis.

dilihat dari laporan tengah tahunan yang diungkapkan, pada paruh pertama tahun ini, industri pembiayaan konsumen menunjukkan tren perkembangan yang kompleks dan mudah berubah. secara khusus, perusahaan pembiayaan konsumen terkemuka menunjukkan tren penurunan, sementara pertumbuhan keseluruhan perusahaan pembiayaan konsumen kelas menengah terlihat lebih jelas.

pendapatan "tingkat pertama" dan laba bersih turun?

dilihat dari data laporan keuangan yang diungkapkan, di antara enam perusahaan pembiayaan konsumen dengan total aset lebih dari 60 miliar yuan, 2/3 mengalami penyusutan ukuran. diantaranya, pembiayaan konsumen industri dan pembiayaan konsumen china merchants union mengalami penurunan paling signifikan total aset. , turun masing-masing 16,43% dan 10,55% dari awal tahun.

ant consumer finance, yang juga berada di "eselon satu", mencapai pertumbuhan yang stabil pada paruh pertama tahun ini meskipun secara umum kondisinya sedang "jatuh" di posisi teratas. menurut laporan tengah tahunan tahun 2024 yang diungkapkan oleh chuanhua zhilian, total aset keuangan konsumen ant adalah 271,595 miliar yuan, meningkat 13,3% dari awal tahun. ant mencapai pendapatan operasional sebesar 5,985 miliar yuan dan laba bersih sebesar 925 juta yuan, meningkat dari tahun ke tahun sebesar 107,87%.

selain ant consumer finance, empat dari enam perusahaan pembiayaan konsumen dengan total aset lebih dari 60 miliar yuan mengalami "penurunan ganda" dalam pendapatan dan laba bersih. diantaranya, china merchants union consumer finance mencapai pendapatan operasional sebesar 9,268 miliar yuan pada paruh pertama tahun 2024, penurunan tahun-ke-tahun lebih dari 10%; penurunan tahun sebesar 7,41%. pembiayaan konsumen industri meraih pendapatan operasional sebesar 5,188 miliar yuan dan laba bersih sebesar 277 juta yuan, turun 78,09% dibandingkan periode yang sama tahun lalu. laba bersih pembiayaan konsumen bank of china adalah -305 juta yuan, turun 208%. saat ini merupakan penurunan terbesar dari tahun ke tahun dan satu-satunya perusahaan pembiayaan konsumen dengan laba bersih negatif.

selain itu, pendapatan immediate consumer finance pada paruh pertama tahun 2024 turun 1,73% tahun-ke-tahun, dan laba bersihnya turun 20,66% tahun-ke-tahun. china post consumer finance mencapai pendapatan sebesar 3,714 miliar yuan pada semester pertama tahun ini, peningkatan tahun-ke-tahun sebesar 12,80%; laba bersih sebesar 238 juta yuan, penurunan tahun-ke-tahun sebesar 4,8%.

“terutama karena perusahaan pembiayaan konsumen telah mengambil inisiatif untuk mengadopsi strategi penyesuaian yang dinamis dan fleksibel berdasarkan permintaan dan perubahan pasar sebagai respons terhadap “penurunan dua kali lipat” pendapatan dan laba bersih pada paruh pertama tahun ini , penanggung jawab perusahaan pembiayaan konsumen terkemuka mengatakan, “saat ini, perusahaan pembiayaan konsumen terutama melayani pelanggan kelas menengah untuk memberikan pengalaman yang lebih nyaman dan suku bunga yang lebih menguntungkan, mereka secara aktif menurunkan suku bunga pinjaman dan melaksanakannya 'pengurangan biaya dan pembagian keuntungan', yang bertujuan untuk mengoptimalkan struktur pelanggan dan meningkatkan kualitas pelanggan.

manakah yang mencapai pertumbuhan umum?

dilihat dari 20 perusahaan yang telah mengungkapkan data kinerjanya, di antara 7 perusahaan pembiayaan konsumen dengan total aset lebih dari 25 miliar yuan dan laba bersih lebih dari 1 miliar yuan, selain "penurunan ganda" dari changyin 58 consumer finance, pembiayaan konsumen zhongyuan, pembiayaan konsumen hangyin, pembiayaan konsumen nanyin bnp paribas, pembiayaan konsumen haier, pembiayaan konsumen ningyin, dan lembaga lainnya semuanya mengalami pertumbuhan pada paruh pertama tahun ini.

pendapatan centaline consumer finance pada paruh pertama tahun ini adalah 1,616 miliar yuan, meningkat dari tahun ke tahun sebesar 28,25%; mencapai laba bersih sebesar 253 juta yuan, meningkat dari tahun ke tahun sebesar 52,41%. hangyin consumer finance mencapai pendapatan sebesar 2,698 miliar yuan pada paruh pertama tahun ini, meningkat dari tahun ke tahun sebesar 15,9%, dan laba bersih sebesar 460 juta yuan, meningkat dari tahun ke tahun sebesar 15%. pendapatan operasional nanyin bnp paribas consumer finance pada paruh pertama tahun ini adalah 2,049 miliar yuan, meningkat dari tahun ke tahun sebesar 102,57%, dan laba bersihnya mencapai 72 juta yuan, meningkat dari tahun ke tahun sebesar 54,38%. pendapatan ningyin consumer finance pada paruh pertama tahun ini adalah 1,537 miliar yuan, meningkat dari tahun ke tahun sebesar 111,7%, dan laba bersihnya mencapai 198 juta yuan, meningkat dari tahun ke tahun sebesar 211,61%, mencapai pertumbuhan tarif lebih dari 100 yuan.

secara relatif, kinerja pembiayaan konsumen changyin wuba relatif suram. pada akhir juni, perusahaan mencapai pendapatan sebesar 1,355 miliar yuan, penurunan tahun ke tahun sebesar 11,18%; laba bersih sebesar 150 juta yuan, penurunan tahun ke tahun lebih dari 60%.

di antara tujuh perusahaan pembiayaan konsumen dengan total aset kurang dari 25 miliar yuan dan laba bersih kurang dari 100 juta yuan, tiga lembaga mengungkapkan pendapatan operasional, yaitu harbin bank of china consumer finance, jincheng consumer finance, dan ccb consumer finance. diantaranya, pendapatan jincheng consumer finance pada paruh pertama tahun ini turun 3,71%, dan laba bersihnya turun 49,62%. laba bersih sunshine consumer finance turun lebih dari 39%. tingkat pertumbuhan pendapatan ccb consumer finance mencapai 272,23%, dan laba bersihnya melonjak 3,250%. tingkat pertumbuhannya menduduki peringkat pertama di antara 20 perusahaan pembiayaan konsumen yang diungkapkan.

sungguh menggembirakan bahwa beberapa perusahaan pembiayaan konsumen berhasil melawan tren ini, namun para pakar industri juga mengingatkan mereka untuk mendorong pengembangan bisnis yang stabil sambil menjaga terhadap risiko, menghindari perluasan skala secara membabi buta, dan mempertimbangkan hubungan antara risiko dan pengembangan, kecepatan dan kualitas.

apakah penerbitan obligasi finansial sedang memanas?

selain kinerja, perilaku pembiayaan perusahaan pembiayaan konsumen pada semester pertama tahun ini juga patut menjadi perhatian.

sejak awal tahun ini, kegilaan penerbitan obligasi finansial di industri pembiayaan konsumen terus memanas. banyak perusahaan, antara lain hangyin consumer finance, china merchants union consumer finance, industrial consumer finance, ma ma consumer finance, dan zhongyuan consumer finance, telah berhasil memperoleh penerbitan obligasi keuangan. diantaranya, institusi seperti china merchants union consumer finance dan industrial consumer finance paling sering menerbitkan obligasi keuangan.

menurut statistik yang tidak lengkap oleh seorang reporter dari financial times, pada akhir juni, enam perusahaan pembiayaan konsumen teratas yang disebutkan di atas telah menerbitkan total 15 obligasi keuangan, dengan skala kumulatif lebih dari 25 miliar yuan, dan skalanya pembiayaan mencapai rekor tertinggi. diantaranya, boc consumer finance telah berhasil menerbitkan dua obligasi keuangan dengan jumlah kumulatif sebesar 3 miliar yuan pada semester pertama tahun ini.

“dalam beberapa tahun terakhir, diferensiasi kinerja perusahaan pembiayaan konsumen menjadi lebih jelas. dengan perluasan skala bisnis, beberapa perusahaan pembiayaan konsumen telah meningkatkan konsumsi modal mereka dari tahun ke tahun, dan permintaan mereka akan tambahan modal menjadi semakin kuat.” dong ximiao, kepala peneliti china merchants union financial, mengatakan bahwa lembaga keuangan telah meningkatkan kredit tidak hanya dana yang dibutuhkan, tetapi modal juga dibutuhkan. sambil mendukung perusahaan pembiayaan konsumen untuk menerbitkan obligasi keuangan, disarankan untuk mendukung perusahaan pembiayaan konsumen yang terkemuka untuk menerbitkan obligasi keuangan menerbitkan obligasi modal sekunder untuk menambah modal dan mempromosikan inovasi yang sehat dan pembangunan berkualitas tinggi.