Новости

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

28 мая Народный суд промежуточной инстанции города Ухань провинции Хубэй рассматривал дело первой инстанции против 18 обвиняемых, в том числе Wuhan Jinhuang Jewelry Co., Ltd. (далее именуемая Wuhan Jinhuang), Wuhan Jinhuang Industrial Group Co., Ltd., Хэфэй Публично объявлены дела Boyin Investment Consulting Co., Ltd. и Цзя Чжихун, связанные с мошенничеством при заключении контрактов, мошенничеством с кредитами, незаконным предоставлением кредитов, подкупом негосударственных сотрудников, растратой рабочих мест и подделкой зарегистрированных товарных знаков. в соответствии с законом.

В этом деле о мошенничестве с фальшивым золотом на 20 миллиардов долларов финансовые учреждения играют ключевую роль. Большинство из них стали жертвами, а некоторые сыграли позорные роли.

Как был одобрен такой огромный кредитный проект? Почему финансовые учреждения, которые всегда уделяют особое внимание контролю рисков, не могут обнаружить «поддельное золото» перед выдачей кредита? Предыдущая информация из первой инстанции одного из финансовых учреждений содержала множество сносок.

Еще до вынесения приговора по «делу о фальшивом золоте на десять миллиардов», еще в декабре 2023 года, Чэнь Ин, тогдашний генеральный директор Dongguan Trust Co., Ltd. (далее именуемая Dongguan Trust), подвергся судебному преследованию в Первом народном суде Дунгуаня. за «незаконное предоставление кредитов» в первой инстанции приговорен к 14 годам и 6 месяцам тюремного заключения и штрафу в 200 000 юаней (Dongguan Trust выдал кредит в 3,4 млрд юаней Ухань Цзиньхуану, и на данный момент 2,866 млрд юаней не погашены).

В вердикте, полученном The Paper, говорится, что Чэнь Ин, присоединившийся к Dongguan Trust в декабре 2018 года, «лично преодолел все мнения и нарушил национальные правила, насильно продвигая» отношения с Уханьским Золотым Фениксом, участвуя в соответствующих встречах в августе, сентябре и сентябре 2018 года. Три кредита, выданные в январе 2019 года, были проявлением личной воли, и он был привлечен к уголовной ответственности за преступления, совершенные физическими лицами.

Чэнь Ин подал апелляцию в суд, и в настоящее время дело рассматривается в суде промежуточной инстанции Дунгуань.

Первоначальный партнер Wuhan Jinhuang «приносит проекты» в Dongguan Trust

В судебном решении, полученном The Paper, показано, что Народная прокуратура первого района города Дунгуань считает, что в июне 2018 года обвиняемому Чэнь Ину было предложено стать генеральным директором Dongguan Trust Co., Ltd. (фактическое назначение состоялось в декабре 25 декабря 2018 года в Бюро регулирования банковской и страховой деятельности провинции Гуандун (Комиссия по регулированию страхования банка Гуандуна (2018) № 21) утвердила его квалификацию генерального менеджера) и представил проект финансирования Wuhan Jinhuang компании Dongguan Trust. Позже Dongguan Trust и Wuhan Jinhuang подписали контракт. соглашение о сотрудничестве от 10 августа 2018 г. и 2018 г. соответственно. 26 сентября 2019 г. и 23 января 2019 г. осуществлялось финансирование проектов «Тайсинь», «Динсинь» и «Хунсинь» на соответствующую сумму. золото в качестве гарантии залога по кредиту и было предоставлено China People's Property Insurance Co., Ltd. Уханьский филиал компании (далее именуемый Уханьский филиал PICC) гарантировал качество и вес заложенного золота и последовательно выдавал кредиты на сумму 1 миллиард юаней. , 1,6 млрд юаней и 800 млн юаней, на общую сумму 3,4 млрд юаней кредитов.

В ответ Чэнь Ин в апелляционном письме опроверг введение Уханьского Золотого Феникса, заявив, что проект был представлен Чэн Ваньли.

Как стало известно газете, в деле Чэнь Ин Чэн Ваньли фигурировал как "член команды Чэнь Ин" (он расследовался по отдельному делу об экономических преступлениях).

Публичная информация показывает, что в 2007 году Changan Trust представила Цуй Цзиньцая, бывшего руководителя CITIC Bank, в качестве президента. После того, как Цуй Цзиньцай вступил в должность, многие бывшие члены CITIC Bank присоединились к Changan Trust, в том числе вице-президент Чэнь Ин и генеральный директор компании Wuhan Чэн Ванли; ждать.

Ранее Чэн Ваньли встретился с Цзя Чжихуном, фактическим контролером Уханьского Золотого Феникса. Давайте поговорим об инциденте с плакатом с рыбой в Учане в 2016 году.

Представитель Changan Trust рассказал The Paper: «В 2016 году Цзя Чжихун хотел приобрести Wuchang Fish. Changan Trust в то время также хотела изменить ситуацию на вторичном рынке. Обе стороны и правительство Ичана основали Changjin Investment, главным образом для того, чтобы это сделать. повышать осведомленность Учанъюй, Чэн Ванли является менеджером по распространению Changan Trust».

«После поднятия плаката он подвергся нападению со стороны Zhongrong Trust. Цзя Чжихун потерял 129 миллионов и был оштрафован на 5,4 миллиона Китайской комиссией по регулированию ценных бумаг. В это время Цзя Чжихун начал использовать золотые залоги для получения больших сумм денег от Changan Trust. », — сказал человек выше.

В 2017 году Changan Trust предоставила Jinhuang Jewelry залоговое финансирование в размере 1,2 миллиарда долларов. Имеющаяся информация показывает, что Changan Trust выпустила трастовый план коллективного фонда ссуды ювелирных изделий Changan Trust Jinhuang № 2 и трастовый план коллективного фонда ссуды ювелирных изделий Changan Trust Jinhuang, а также трастовый план коллективного ссудного фонда Changan Ning-Jinhuang № 3. до 1 млрд юаней трастового плана. Согласно внедрению первых двух продуктов, оба привлеченных средства используются для пополнения ежедневного оборотного капитала, и оба статически заложены золотом. В течение периода залога склад не будет проверяться или ящики будут открываться.

«В начале 2018 года Чэн Ваньли связался с Dongguan Trust и обсудил вопросы рыночного набора персонала. На этом этапе Чэн Ваньли представил Dongguan Trust проект «Уханьский золотой феникс»», — сообщил вышеупомянутый источник в Changan International Trust.

Чэнь Ин сказал в апелляции: «Показания Чэн Ваньли, Хуан Сяовэня (бывшего председателя Dongguan Trust) и других подтвердили, что я не был тем, кто представлял проект. После того, как первый кредит был завершен, я еще не ( формально) присоединился к компании».

Обвинен в выдвижении вперед «вопреки всем мнениям»

В июне 2018 года Чэнь Ину было предложено стать генеральным менеджером Dongguan Trust.

В июле 2018 года Dongguan Trust подписала стратегическое соглашение о финансировании на сумму 5,2 млрд юаней с Wuhan Jinhuang.

Прокуратура считает, что Чэнь Ин был официально назначен генеральным директором Dongguan Trust Company и выполнял свои обязанности до третьего кредита. Он взял на себя инициативу по изменению плана проверки золота и одобрению кредитного бизнеса. Конечно, он должен нести ответственность. уголовная ответственность за третий кредит в 800 миллионов юаней. Хотя Чэнь Ин только присоединился к Dongguan Trust Company и был предложен на должность генерального менеджера во время первого и второго займа, но формально не выполнял свои обязанности, поскольку проект Уханьский Золотой Феникс был рекомендован и представлен Dongguan Trust командой Чэнь Ин, первый и второй кредит. Чэнь Ину было предложено стать генеральным менеджером во время второго кредита. Согласно показаниям соответствующего персонала Dongguan Trust, можно подтвердить, что Чэнь Ин активно способствовал выдаче кредитов, а также общался и координировал свои действия с ним. Компания Wuhan Jinhuang во время первого и второго кредитов Делайте заявления на соответствующих встречах по продвижению проекта «Золотой Феникс». Следовательно, Чэнь Ин также должен нести соответствующую уголовную ответственность за суммы трех вышеуказанных кредитов.

В решении указывалось, что незаконная выдача кредита в этом случае была главным образом отражена в личных усилиях Чэнь Ина по продвижению кредитного бизнеса с компанией Wuhan Jinhuang в нарушение национальных правил. Это было проявлением личной воли Dongguan Trust, как подразделения. не выдавал незаконно. Кредит был субъективным и преднамеренным, и незаконное предоставление кредита не отражало волю подразделения. Это не должно рассматриваться как преступление, совершенное подразделением. Ответчик Чэнь Ин должен нести уголовную ответственность. преступление физического лица.

Репортер пытался взять интервью у Dongguan Trust и Народного суда промежуточной инстанции Дунгуань соответственно по поводу этого решения, но обе стороны отказались давать интервью.

Руководитель трастовой отрасли рассказал The Paper: «Выдача кредитов в трастовой отрасли — чрезвычайно сложный процесс. Во-первых, продавец в бизнес-отделе обнаруживает улики и сообщает о них в отдел. С согласия компании сотрудники бизнеса начинают проводить комплексную проверку в соответствии с правилами компании, и полный отчет передается на рассмотрение в отдел контроля рисков компании. Существует две процедуры для проверки со стороны отдела контроля рисков, одна из которых является индивидуальной. предварительная проверка специалистом по управлению рисками, а другая проверка — комитетом по принятию решений по рискам (президентом или отделом контроля рисков). и т. д.). Все члены комитета должны высказать свое мнение, и окончательное одобрение будет основываться на большинстве голосов. В то же время оно будет зависеть от размера проекта, например, более 300 миллионов (каждый). компания другая), и этот вопрос будет обсуждаться на заседании администрации президента, а затем вынесен на совет директоров для обсуждения и голосования».

Руководитель сказал: «С точки зрения отрасли, Чэнь Ин ушел в отставку в мае (из Chang'an Trust) и официально присоединился к компании в декабре. Его компания в Dongguan Trust даже не засчитывалась в качестве испытательного срока. Подобная ситуация не является допущен в компанию.» Не могу принимать решения».

В связи с этим Чэнь Ин указал в рукописном обращении: «Среди трех задействованных кредитов в первом он еще не присоединился к компании и не был сотрудником Dongguan Trust. Во втором кредите он присоединился. компании он не был генеральным директором и не отвечал за конкретную работу. Когда были выданы первый и второй кредиты, сотрудники Dongguan Trust, которые задавали вопросы, так и не сообщили ему... «Я никогда не участвовал в обсуждениях с персоналом и координации с Народной страховой компанией с целью изменения первой и второй процедур проверки золота. ( Не участвую по причинам идентичности)», — сказал Чэнь Ин.

Что касается третьего кредита, Чэнь Ин сказал: «Исходя из общей воли Dongguan Trust и мнения председателя Хуан Сяовэня, Хуан Сяовэнь назначил меня поехать в Ухань, чтобы созвать собрание сотрудников в Хань и коллективно обсудить и одобрить кредит. внесение изменений в «Проект для обсуждения», исходя из политики PICC, разумного доверия и уважения к независимости PICC как стороннего учреждения, а также внести коррективы в план «Проект для обсуждения», который в основном отвечает за PICC и включает в себя вспомогательное звено. залога золота и проверки золота, что реалистично и соответствует распределению обязанностей, в соответствии с решением о выдаче третьего кредита».

Чэнь Ин был одним из двух сотрудников трастовой компании, осужденных за «незаконное предоставление кредитов» по ​​делу Цзиньхуана в Ухане. По делу, объявленному судом промежуточной инстанции Уханя 28 мая, Ху Чжицзюнь, бывший бизнес-директор шанхайского бизнес-отдела компании Northern International Trust Co., Ltd., был приговорен к восьми годам тюремного заключения за получение взятки и незаконное предоставление кредитов.

Люди, участвовавшие в суде, рассказали The Paper, что суд признал Ху Чжицзюня тем, что метод передачи, согласованный между Wuhan Golden Phoenix и Northern International Trust, заключался в передаче золота со склада в банк после того, как золото было изъято с золотой биржи. со склада, его отправили прямо в хранилище банка. Это Ху Чжицзюня попросили проследить за автомобилем, но во время самого процесса транспортировки Ху Чжицзюнь потерял машину и спрятал ее, поэтому считалось, что он «незаконно выдал кредит».

Ху Чжицзюнь обжаловал приговор в суде.

Сотрудники отдела контроля рисков дважды выразили сомнения относительно рисков в процессе тестирования

Из суждения Чэнь Ин видно, что у финансовых учреждений действительно есть сомнения относительно модели залога золота. Персонал по контролю рисков Dongguan Trust дважды подвергал сомнению процесс тестирования.

Модель «золото + страховой полис» — основная причина, по которой многие финансовые учреждения были обмануты.

Что касается операционных процедур, Wuhan Jinhuang хранит заложенное золото в банковском сейфе, но ключ и пароль сейфа контролируются трастовым учреждением. Поэтому Wuhan Jinhuang предлагает, чтобы все залоги золота были застрахованы. компании Вот почему Ухань Цзиньхуан Метод, используемый страховыми компаниями для подтверждения веса и качества заложенного золота.

Предполагается, что в этом замешаны как филиал PICC в Ухане, так и филиал Continental Insurance в Хубэе Цзоу Дачунь, генеральный директор филиала PICC в Ухане, был осужден по подозрению в мошенничестве с кредитами из-за внутреннего и внешнего сговора.

Несмотря на наличие гарантии страховой компании, Dongguan Trust заключила специальное соглашение с филиалом PICC в Ухане из-за огромной суммы.

В полисе страховой компании указано, что Dongguan Trust расширил и дополнил сферу страховой ответственности, оговорив, что «если качество и вес не соответствуют полису и настоящему списку специального соглашения, то это будет считаться страховым случаем». В нем также добавлено, что «при возникновении страхового случая страховщик не должен отказываться от принятия на себя страховой ответственности, поскольку он не предоставил правдивую информацию о качестве и весе золота перед оформлением страховки».

Это может означать, что даже если бы существовала вероятность того, что Ухань Цзиньхуан скрыл правду о том, что «золото было поддельным» и совершил мошенничество с кредитами, страховой компании пришлось бы выплатить компенсацию.

Прокуратура упомянула в решении, что до того, как был выделен первый транш финансовых средств, Dongguan Trust выдвинула возражения против платежеспособности Wuhan Golden Phoenix и подлинности заложенного золота, а также провела совещание по рискам проекта для обсуждения рисков. Встреча, Чэнь Ин обсудил риски Ответить на вопросы участников.

В начале августа 2018 года Dongguan Trust проводил соответствующие процедуры залога золота для первого финансирования в размере 1 миллиарда юаней с филиалом PICC в Ухане и Wuhan Jinhuang. Во время первоначальной проверки и повторной проверки золота сотрудники Dongguan Trust по контролю рисков предложили процедуру проверки. были сомнения в отношении рисков. Чэнь Ин заявил на совещании по обсуждению этого вопроса, что компания должна продолжать продвигать проект, если она не сможет доказать, что заложенное золото было фальшивым. Позже Dongguan Trust выдал кредит в размере 1 миллиарда юаней компании Wuhan Jinhuang.

В сентябре 2018 года Dongguan Trust, PICC Wuhan Branch и Wuhan Jinhuang прошли соответствующие процедуры залога золота для второго транша финансирования в размере 1,6 млрд юаней. Сотрудники Dongguan Trust по контролю рисков обнаружили наличие заложенного золота в процессе проверки залога золота. Подозреваемый в подмене упаковки, он подготовил отчетные материалы для отчета в компании и потребовал повторной проверки.

После того, как Чэнь Ин связался с Уханем Цзиньхуаном, Ухань Цзиньхуан предоставил золото для повторной проверки (это не было золото, заложенное в залог, и результат теста был настоящим золотом. Чэнь Ин полагал, что заложенное золото было гарантировано Уханьским филиалом PICC), и политика имела эффективность, проект следует продолжать продвигать, а позже Dongguan Trust выдал кредит в размере 1,6 миллиарда юаней Ухань Цзиньхуану.

В декабре 2018 года Чэнь Ин был официально назначен генеральным директором Dongguan Trust и приступил к исполнению своих обязанностей.

Прокуратура полагает, что 14 января 2019 года сотрудники Dongguan Trust отправились в Ухань, чтобы обсудить процесс залога золота с Wuhan Jinhuang, и Уханьский филиал PICC не смог сотрудничать с Dongguan Trust в реализации новых правил на том основании. что правила тестирования были изменены. 16 января 2019 года Dongguan Trust организовал Чэнь Ину поездку в Ухань, чтобы решить проблему невозможности реализовать новый план проверки золота, и провел дискуссионную встречу в Уханьском бизнес-отделе Dongguan Trust. Когда сотрудники Dongguan Trust настояли на новом плане проверки золота компании, Чэнь Ин поручил персоналу реализовать мнения, выдвинутые филиалом PICC в Ухане, изменить «Процесс залога золота и план последующего управления (проект для обсуждения)», который будет реализован Компания и упрощение Завершили весь процесс проверки золота и подписали на утверждение «Форму одобрения доверительного бизнеса» Dongguan Trust, что облегчило выдачу третьей суммы финансирования в размере 800 миллионов юаней.

Это также является проявлением убеждения прокуратуры в том, что Чэнь Ин «бросил вызов общественному мнению».

Четыре «первых» в афере

В решении первой инстанции говорилось, что Чэнь Ин «проигнорировал национальные законы, нарушил национальные правила, не выполнил свой долг осмотрительности и не смог строго проверить заложенное имущество, в результате чего Dongguan Trust предоставил кредит в размере 3,4 миллиарда юаней компании Wuhan Jinhuang. ."

Следует отметить, что Dongguan Trust был первым финансовым учреждением, обнаружившим проблемы с золотом, заложенным Wuhan Jinhuang.

В конце декабря 2019 года из-за задолженности по процентам Wuhan Golden Phoenix за этот месяц Dongguan Trust объявила, что срок действия всех кредитов Wuhan Golden Phoenix истекает досрочно, и подала заявление о принудительном исполнении в Уханьский народный суд промежуточной инстанции. В феврале 2020 года Dongguan Trust случайным образом выбрал один из золотых слитков весом 1 кг, предоставленных Wuhan Jinhuang для тестирования. Результаты проверки показали, что золотые слитки были поддельным золотом. Хотя поверхность золотого слитка покрыта золотом, его внутренний состав состоит из медного сплава, а не из чистого золота Au999,9.

Адвокат Чэнь Инфан рассказал The Paper: «Факты показывают, что под эгидой Чэнь Ин компания Dongguan Trust добилась четырех первых результатов в этой афере: первой обнаружила поддельное золото, первой потребовала компенсации от Народной страховой компании Китая и первой подала иск иск Народной страховой компании Китая подал в суд на PICC, первое уголовное дело».

26 марта 2020 г. Корпорация страхования имущества и от несчастных случаев PICC официально получила «Гражданскую жалобу», поданную Народным судом промежуточной инстанции Дунгуань. Истцом является Dongguan Trust Co., Ltd., а ответчиками — Корпорация страхования имущества и от несчастных случаев PICC и PICC. Филиал по страхованию имущества и от несчастных случаев в Ухане. С тех пор многие другие финансовые учреждения подали аналогичные иски.

6 июля 2021 года Уханьский народный суд промежуточной инстанции постановил приостановить судебное разбирательство по иску о страховании на том основании, что рассматриваемый страховой полис был связан с предполагаемым уголовным преступлением Цзя Чжихуна.

После вынесения решения по делу «Уханьского золотого феникса» о том, будет ли продолжаться вышеупомянутый судебный процесс, руководитель финансового учреждения, участвующего в этом деле, сообщил The Paper, что учреждение все еще ожидает уведомления от суда промежуточной инстанции Уханя.

Юрист считает: «Согласно контракту между Dongguan Trust и PICC, основная сумма и интересы Dongguan Trust должны быть гарантированы, если судебные органы определят, что Чэнь Ин совершил преступление, заключающееся в незаконном предоставлении кредитов, это будет так. эквивалентно признанию того, что Dongguan Trust, Chen Ying и другие имели юридические ошибки при заключении договора о залоге золота с Wuhan Jinhuang. Согласно соответствующим правовым положениям и логике дела Миншена № 61 Верховного суда (2018 г.), это может напрямую повлиять на определение ответственности страховых компаний и повлиять на кредитные средства. Возврат нанесет ущерб реальным интересам Dongguan Trust».

Несколько трастов решают платить

30 июня 2020 года Dongguan Trust опубликовала «Письмо инвесторам», в котором объяснила свое первоначальное намерение реализовать проект финансирования «Золотой Феникс Ухань» и его последующее решение. Компания заявила, что «Dongguan Trust координировала институциональные фонды для обеспечения выхода инвесторов в установленные сроки». и заявил: «За 33 года выставочной индустрии была достигнута 100% ликвидация продукции».

Финансовый отчет за 2019 год, опубликованный Dongguan Trust, показывает, что Dongguan Trust получила операционную прибыль в размере 744 миллионов юаней и чистую прибыль в размере 77 миллионов юаней в течение года, что в то же время снизилось по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 35,93% и 85,09% соответственно. Годовой отчет показал, что собственные денежные средства компании составляют 338 миллионов долларов.

Другой документ, полученный The Paper, показывает, что Dongguan Trust передала бенефициарные права трех ювелирных проектов Jinhuang «Трастовому плану коллективного фонда Dongguan Trust · Jinxin» с февраля по май 2020 года.

Как и Dongguan Trust, многие компании решили выкупить трастовые продукты с участием «Золотого Феникса». Например, Minsheng Bank однажды заявил: «Minsheng Trust координировал поддержку крупных акционеров для выкупа причитающихся средств инвесторов» Changan International Trust стал третьим; компания по выбору оплаты.