Νέα

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Στις 28 Μαΐου, το Ενδιάμεσο Λαϊκό Δικαστήριο της πόλης Γουχάν, επαρχία Χουμπέι δίκασε σε πρώτο βαθμό 18 κατηγορούμενους, μεταξύ των οποίων η Wuhan Jinhuang Jewelry Co., Ltd. (εφεξής Wuhan Jinhuang), η Wuhan Jinhuang Industrial Group Co., Ltd., Hefei Boyin Investment Consulting Co., Ltd. και Jia Zhihong Ανακοινώθηκαν δημόσια υποθέσεις που αφορούσαν απάτη με συμβόλαια, απάτη δανείων, παράνομη χορήγηση δανείων, δωροδοκία μη κρατικού προσωπικού, υπεξαίρεση θέσεων εργασίας και πλαστογραφία καταχωρισμένων εμπορικών σημάτων. σύμφωνα με το νόμο.

Σε αυτή την υπόθεση ψεύτικης απάτης 20 δισεκατομμυρίων χρυσού, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα διαδραματίζουν βασικό ρόλο. Οι περισσότεροι από αυτούς έγιναν θύματα και κάποιοι έπαιξαν επαίσχυντους ρόλους.

Πώς εγκρίθηκε ένα τόσο τεράστιο έργο δανείου; Γιατί τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που δίνουν πάντα έμφαση στον έλεγχο των κινδύνων αποτυγχάνουν να εντοπίσουν τον «ψεύτικο χρυσό» πριν δανείσουν; Οι προηγούμενες πρωτοβάθμιες πληροφορίες ενός από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα παρείχαν πολλές υποσημειώσεις.

Πριν από την καταδίκη της «Υπόθεσης πλαστών χρυσών δέκα δισεκατομμυρίων», ήδη από τον Δεκέμβριο του 2023, ο Chen Ying, τότε γενικός διευθυντής της Dongguan Trust Co., Ltd. (εφεξής καλούμενη Dongguan Trust), διώχθηκε από το Dongguan First People's Court για «παράνομη χορήγηση δανείων» σε πρώτο βαθμό Καταδικάστηκε σε 14 χρόνια και 6 μήνες φυλάκιση και πρόστιμο 200.000 γιουάν (η Dongguan Trust εξέδωσε δάνειο 3,4 δισεκατομμυρίων γιουάν στην Wuhan Jinhuang και επί του παρόντος δεν έχει αποπληρωθεί 2,866 δισεκατομμύρια γιουάν).

Η ετυμηγορία που ελήφθη από το The Paper ανέφερε ότι ο Chen Ying, ο οποίος εντάχθηκε στο Dongguan Trust τον Δεκέμβριο του 2018, «προσπέρασε προσωπικά όλες τις απόψεις και παραβίασε τους εθνικούς κανονισμούς προωθώντας βίαια» συμμετέχοντας σε σχετικές συναντήσεις με το Wuhan Golden Phoenix τον Αύγουστο, τον Σεπτέμβριο και τον Σεπτέμβριο του 2018. Τα τρία δάνεια που εκδόθηκαν τον Ιανουάριο του 2019 ήταν εκδήλωση προσωπικής βούλησης και κρίθηκε ποινικά υπεύθυνος για εγκλήματα που διέπραξαν φυσικά πρόσωπα.

Ο Chen Ying άσκησε έφεση στο δικαστήριο και η υπόθεση εκδικάζεται επί του παρόντος από το ενδιάμεσο δικαστήριο Dongguan.

Ο αρχικός συνεργάτης του Wuhan Jinhuang «φέρνει έργα» στο Dongguan Trust

Η ετυμηγορία που ελήφθη από το The Paper δείχνει ότι το Λαϊκό Εισαγγελέα της Πρώτης Περιφέρειας της πόλης Dongguan πιστεύει ότι τον Ιούνιο του 2018, ο κατηγορούμενος Chen Ying προτάθηκε να γίνει γενικός διευθυντής της Dongguan Trust Co., Ltd. (ο πραγματικός διορισμός ήταν τον Δεκέμβριο 25, 2018 στο Guangdong Banking and Insurance Regulatory Bureau ( Guangdong Bank of China Insurance Regulatory Commission (2018) No. 21) ενέκρινε τα προσόντα του γενικού διευθυντή) και παρουσίασε το χρηματοδοτικό έργο του Wuhan Jinhuang στο Dongguan Trust. Αργότερα, η Dongguan Trust και η Wuhan Jinhuang συμφωνία συνεργασίας στις 10 Αυγούστου 2018 και 2018 αντίστοιχα Στις 26 Σεπτεμβρίου 2019 και στις 23 Ιανουαρίου 2019 πραγματοποιήθηκε η χρηματοδότηση με τα έργα «Taixin», «Dingxin» και «Hongxin». χρυσός ως εγγύηση ενεχύρου δανείου και παρασχέθηκε από την China People's Property Insurance Co., Ltd. Το υποκατάστημα Wuhan της εταιρείας (εφεξής καλούμενο PICC Wuhan Branch) ανέλαβε την ποιότητα και το βάρος του ενεχυριασμένου χρυσού και εξέδωσε διαδοχικά δάνεια ύψους 1 δισεκατομμυρίου γιουάν , 1,6 δισεκατομμύρια γιουάν και 800 εκατομμύρια γιουάν, συνολικού ύψους 3,4 δισεκατομμυρίων γιουάν σε δάνεια.

Σε απάντηση, ο Chen Ying αρνήθηκε την εισαγωγή του Wuhan Golden Phoenix σε μια επιστολή έκκλησης, λέγοντας ότι το έργο εισήχθη από τον Cheng Wanli.

Το Paper έχει δει ότι στην υπόθεση Chen Ying, ο Cheng Wanli περιγράφηκε ως "μέλος της ομάδας του Chen Ying" (εξετάστηκε σε ξεχωριστή υπόθεση για οικονομικά εγκλήματα).

Οι δημόσιες πληροφορίες δείχνουν ότι το 2007, η Changan Trust εισήγαγε τον Cui Jincai, πρώην στέλεχος της CITIC Bank, ως πρόεδρο μετά την ανάληψη των καθηκόντων του Cui Jincai, πολλά πρώην μέλη της CITIC Bank προσχώρησαν στην Changan Trust, συμπεριλαμβανομένου του Αντιπροέδρου Chen Ying και του Γενικού Διευθυντή της εταιρείας Wuhan, Cheng Wanli. Περίμενε.

Ο Cheng Wanli συνάντησε τον Jia Zhihong, τον πραγματικό ελεγκτή του Wuhan Golden Phoenix, νωρίτερα. Ας μιλήσουμε για το περιστατικό με το πλακάτ των ψαριών Wuchang το 2016.

Ένα άτομο από το Chang'an Trust είπε στο The Paper: "Το 2016, η Jia Zhihong ήθελε να εξαγοράσει τη Wuchang Fish. Η Chang'an Trust ήθελε επίσης να κάνει τη διαφορά στη δευτερογενή αγορά εκείνη την εποχή. Τα δύο μέρη και η κυβέρνηση Yichang ίδρυσαν την Changjin Επενδύσεις, κυρίως για την ευαισθητοποίηση του Wuchangyu, ο Cheng Wanli λειτουργεί ως διευθυντής διανομής του Changan Trust.

"Αφού σήκωσε το πλακάτ, δέχθηκε επίθεση από το Zhongrong Trust. Ο Jia Zhihong έχασε 129 εκατομμύρια και του επιβλήθηκε πρόστιμο 5,4 εκατομμυρίων από τη Ρυθμιστική Επιτροπή Κινητών Αξιών της Κίνας. Εκείνη τη στιγμή, ο Jia Zhihong άρχισε να χρησιμοποιεί χρυσές υποσχέσεις για να συγκεντρώσει μεγάλα χρηματικά ποσά από την Changan Trust », είπε ο από πάνω.

Το 2017, η Changan Trust παρείχε 1,2 δισεκατομμύρια χρηματοδότηση πολιτικής για την Jinhuang Jewelry. Οι διαθέσιμες πληροφορίες δείχνουν ότι η Changan Trust εξέδωσε το σχέδιο δανείου Changan Trust Jinhuang Jewelry No. γουάν. Σύμφωνα με την εισαγωγή των δύο πρώτων προϊόντων, και τα δύο κεφάλαια που συγκεντρώνονται χρησιμοποιούνται για τη συμπλήρωση του ημερήσιου κεφαλαίου κίνησης και τα δύο δεσμεύονται στατικά με χρυσό Κατά τη διάρκεια της περιόδου ενεχύρου, η αποθήκη δεν θα ελεγχθεί ή τα κουτιά θα ανοίξουν.

"Στις αρχές του 2018, ο Cheng Wanli επικοινώνησε με την Dongguan Trust και συζήτησε θέματα στρατολόγησης που βασίζονται στην αγορά. Σε αυτό το στάδιο, ο Cheng Wanli παρουσίασε το Wuhan Golden Phoenix Project στο Dongguan Trust."

Ο Chen Ying είπε στην έκκληση, "Οι μαρτυρίες του Cheng Wanli, του Huang Xiaowen (πρώην προέδρου του Dongguan Trust) και άλλων επιβεβαίωσαν ότι δεν ήμουν αυτός που εισήγαγε το έργο. Μετά την ολοκλήρωση του πρώτου δανείου, δεν είχα ακόμη ( επίσημα) εντάχθηκε στην εταιρεία."

Κατηγορείται ότι προωθεί «ενάντια σε όλες τις απόψεις»

Τον Ιούνιο του 2018, ο Chen Ying προτάθηκε να είναι ο γενικός διευθυντής του Dongguan Trust.

Τον Ιούλιο του 2018, η Dongguan Trust υπέγραψε στρατηγική συμφωνία χρηματοδότησης ύψους 5,2 δισεκατομμυρίων γιουάν με την Wuhan Jinhuang.

Η εισαγγελική αρχή πιστεύει ότι ο Chen Ying διορίστηκε επίσημα ως γενικός διευθυντής της Dongguan Trust Company και εκτέλεσε τα καθήκοντά του πριν από το τρίτο δάνειο, ανέλαβε την ηγεσία στην τροποποίηση του σχεδίου επιθεώρησης χρυσού και ενέκρινε την επιχείρηση δανείου, και φυσικά θα έπρεπε να φέρει ποινικά ευθύνη για το τρίτο δάνειο των 800 εκατομμυρίων γιουάν. Αν και ο Chen Ying εντάχθηκε μόνο στην Dongguan Trust Company και του προτάθηκε να γίνει γενικός διευθυντής κατά τη διάρκεια του πρώτου και του δεύτερου δανείου, αλλά δεν εκτέλεσε επίσημα τα καθήκοντά του, καθώς το έργο Wuhan Golden Phoenix προτάθηκε από την ομάδα του Chen Ying και παρουσιάστηκε στο Dongguan Trust, το πρώτο και δεύτερα δάνεια Ο Chen Ying είχε ήδη προταθεί να είναι ο γενικός διευθυντής κατά τη στιγμή του δεύτερου δανείου. Wuhan Jinhuang Company κατά τη διάρκεια του πρώτου και του δεύτερου δανείου, και επίσης να κάνετε δηλώσεις σε σχετικές συναντήσεις για την προώθηση του έργου Golden Phoenix. Ως εκ τούτου, ο Chen Ying θα πρέπει επίσης να φέρει την αντίστοιχη ποινική ευθύνη για τα ποσά των παραπάνω τριών δανείων.

Η απόφαση επεσήμανε ότι η παράνομη έκδοση δανείου σε αυτή την υπόθεση αντικατοπτρίστηκε κυρίως στις προσωπικές προσπάθειες του Chen Ying να προωθήσει τη δανειακή επιχείρηση με την εταιρεία Wuhan Jinhuang κατά παράβαση των εθνικών κανονισμών. δεν εκδόθηκε παράνομα Το δάνειο ήταν υποκειμενικό και σκόπιμα και η παράνομη χορήγηση του δανείου δεν αντικατοπτρίζει τη βούληση της μονάδας το έγκλημα φυσικού προσώπου.

Ο δημοσιογράφος προσπάθησε να πάρει συνέντευξη από το Dongguan Trust και το Dongguan Intermediate People's Court αντίστοιχα σχετικά με αυτήν την απόφαση, αλλά και τα δύο μέρη αρνήθηκαν να πάρουν συνέντευξη.

Ένα στέλεχος του κλάδου εμπιστοσύνης είπε στο The Paper, «Η έκδοση δανείων στον κλάδο εμπιστοσύνης είναι μια εξαιρετικά περίπλοκη διαδικασία, ο πωλητής στο επιχειρηματικό τμήμα ανακαλύπτει ενδείξεις και τις αναφέρει στο τμήμα συναίνεση της εταιρείας, οι υπάλληλοι της επιχείρησης αρχίζουν να διεξάγουν τη δέουσα επιμέλεια σύμφωνα με τους κανονισμούς της εταιρείας και μια πλήρης αναφορά υποβάλλεται στο τμήμα ελέγχου κινδύνων της εταιρείας για έλεγχο. Υπάρχουν δύο διαδικασίες για έλεγχο από το τμήμα ελέγχου κινδύνων, η μία είναι το άτομο προεπισκόπηση από τον ειδικό ελέγχου κινδύνων και η άλλη είναι επανεξέταση από την επιτροπή λήψης αποφάσεων κινδύνων (από τον πρόεδρο ή το τμήμα ελέγχου κινδύνου) Ο αντιπρόεδρος λειτουργεί ως επικεφαλής της ομάδας και τα μέλη περιλαμβάνουν επαγγελματίες, τμήματα συμμόρφωσης, τμήματα ελέγχου κινδύνου Όλα τα μέλη της επιτροπής πρέπει να εκφράσουν τις απόψεις τους και η τελική απόφαση θα ληφθεί κατά πλειοψηφία. Ταυτόχρονα, θα βασίζεται στο μέγεθος του έργου, όπως π. Οι εταιρείες είναι διαφορετικές) Θα συζητηθεί στη συνεδρίαση του γραφείου του προέδρου και στη συνέχεια θα υποβληθεί στο διοικητικό συμβούλιο για συζήτηση και ψήφιση.»

Το στέλεχος είπε: "Από την σκοπιά του κλάδου, ο Chen Ying παραιτήθηκε από τον Μάιο (από το Chang'an Trust) και εντάχθηκε επίσημα στην εταιρεία τον Δεκέμβριο. Η εταιρεία του στο Dongguan Trust δεν μετρούσε καν ως περίοδο δοκιμασίας. Μια κατάσταση όπως αυτή δεν είναι επιτρέπεται στην εταιρεία." Δεν μπορώ να πάρω αποφάσεις."

Από την άποψη αυτή, ο Chen Ying επεσήμανε σε μια χειρόγραφη έκκληση: Μεταξύ των τριών δανείων που εμπλέκονταν, στο πρώτο, δεν είχε ενταχθεί ακόμη στην εταιρεία και δεν ήταν μέλος του προσωπικού του Dongguan Trust, αν και είχε ενταχθεί της εταιρείας, δεν ήταν γενικός διευθυντής και δεν ήταν υπεύθυνος για συγκεκριμένες εργασίες. Όταν εκδόθηκαν το πρώτο και το δεύτερο δάνειο, το προσωπικό του Dongguan Trust που έθεσε ερωτήσεις δεν του ανέφερε ποτέ... «Ποτέ δεν συμμετείχα σε συζητήσεις με το προσωπικό και συντονισμό με τη Λαϊκή Ασφαλιστική Εταιρεία για την τροποποίηση της πρώτης και της δεύτερης διαδικασίας επαλήθευσης χρυσού». (Δεν συμμετέχω για λόγους ταυτότητας)», είπε ο Τσεν Γινγκ.

Σχετικά με το τρίτο δάνειο, ο Chen Ying είπε: «Με βάση τη συνολική θέληση του Dongguan Trust και τις απόψεις του προέδρου Huang Xiaowen, διορίστηκα από τον Huang Xiaowen να πάω στο Wuhan για να συγκαλέσω μια συνεδρίαση του προσωπικού στο Han και να συζητήσουμε και να εγκρίνω συλλογικά το Τροποποίηση του "Σχέδιο Συζήτησης" Με βάση την πολιτική του PICC Εύλογη εμπιστοσύνη και σεβασμός για την ανεξαρτησία του PICC ως τρίτου μέρους, κάνοντας προσαρμογές στο σχέδιο "Σχέδιο συζήτησης" που είναι κυρίως υπεύθυνο για το PICC και περιλαμβάνει τον υποστηρικτικό σύνδεσμο του PICC. χρυσό ενέχυρο και επαλήθευση χρυσού, που είναι ρεαλιστικό και συνεπές με την κατανομή των ευθυνών, είναι σύμφωνα με Αποφασίστηκε η έκδοση του τρίτου δανείου.»

Ο Τσεν Γινγκ ήταν ένα από τα δύο στελέχη της εταιρείας εμπιστοσύνης που καταδικάστηκαν για «παράνομη χορήγηση δανείων» στην υπόθεση Wuhan Jinhuang. Στην υπόθεση που ανακοινώθηκε από το Ενδιάμεσο Δικαστήριο της Γουχάν στις 28 Μαΐου, ο Χου Ζιτζούν, πρώην διευθυντής επιχειρήσεων του Τμήματος Επιχειρήσεων της Σαγκάης της Northern International Trust Co., Ltd., καταδικάστηκε σε οκτώ χρόνια φυλάκιση για το αδίκημα της αποδοχής δωροδοκιών και παράνομα χορήγηση δανείων.

Άτομα που συμμετείχαν στη δίκη είπαν στο The Paper ότι το γεγονός ότι ο Hu Zhijun βρέθηκε από το δικαστήριο ήταν ότι η μέθοδος παράδοσης που συμφωνήθηκε μεταξύ της Wuhan Golden Phoenix και της Northern International Trust ήταν από αποθήκη σε τράπεζα μετά την απόσυρση του χρυσού αποθήκη, στάλθηκε απευθείας στο θησαυροφυλάκιο της τράπεζας. Αυτό ήταν που ζητήθηκε από τον Hu Zhijun να ακολουθήσει το αυτοκίνητο, αλλά κατά τη διάρκεια της πραγματικής διαδικασίας μεταφοράς, ο Hu Zhijun έχασε το αυτοκίνητο και το έκρυψε, οπότε θεωρήθηκε ότι "χορηγήθηκε παράνομα δάνεια".

Ο Hu Zhijun άσκησε έφεση στο δικαστήριο κατά της ετυμηγορίας.

Το προσωπικό ελέγχου κινδύνων εξέφρασε δύο φορές αμφιβολίες σχετικά με τους κινδύνους στη διαδικασία δοκιμών

Μπορεί να φανεί από την κρίση του Chen Ying ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν αμφιβολίες σχετικά με το μοντέλο δέσμευσης χρυσού Το προσωπικό ελέγχου κινδύνων του Dongguan Trust αμφισβήτησε δύο φορές τη διαδικασία δοκιμών.

Το μοντέλο «χρυσός + ασφαλιστικό συμβόλαιο» είναι ο κύριος λόγος για τον οποίο πολλά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν εξαπατηθεί.

Όσον αφορά τις επιχειρησιακές διαδικασίες, η Wuhan Jinhuang αποθηκεύει τον χρυσό που έχει δεσμευτεί σε τραπεζικό χρηματοκιβώτιο, αλλά το κλειδί και ο κωδικός πρόσβασης του χρηματοκιβωτίου ελέγχονται από το ίδρυμα εμπιστοσύνης Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο Wuhan Jinhuang Η μέθοδος που χρησιμοποιείται από τις ασφαλιστικές εταιρείες για να αναλάβουν το βάρος και την ποιότητα του ενεχυρασμένου χρυσού.

Είναι κατανοητό ότι εμπλέκονται τόσο το PICC Wuhan Branch όσο και η Continental Insurance Hubei Branch, ο Zou Dachun, γενικός διευθυντής του PICC Wuhan Branch, έχει καταδικαστεί για ύποπτη απάτη δανείου λόγω εσωτερικής και εξωτερικής συμπαιγνίας.

Αν και υπήρχε εγγύηση από την ασφαλιστική εταιρεία, η Dongguan Trust έκανε ειδική συμφωνία με το PICC Wuhan Branch λόγω του τεράστιου ποσού.

Το συμβόλαιο της ασφαλιστικής εταιρείας δείχνει ότι η Dongguan Trust έχει επεκτείνει και συμπλήρωσε το εύρος της ασφαλιστικής ευθύνης, ορίζοντας ότι "εάν η ποιότητα και το βάρος δεν συμμορφώνονται με το συμβόλαιο και αυτή τη λίστα ειδικής συμφωνίας, θα θεωρηθεί ότι έχει συμβεί." ότι "όταν συμβεί ένα ασφαλισμένο ατύχημα, ο ασφαλιστής δεν πρέπει. Ο λήπτης της ασφάλισης αρνείται να αναλάβει την ασφαλιστική ευθύνη επειδή δεν ενημέρωσε ειλικρινά την ποιότητα και το βάρος του χρυσού πριν συνάψει την ασφάλιση."

Αυτό μπορεί να σημαίνει ότι ακόμη και αν υπήρχε πιθανότητα η Wuhan Jinhuang να απέκρυψε την αλήθεια ότι «ο χρυσός ήταν πλαστός» και να διέπραξε απάτη δανείου, η ασφαλιστική εταιρεία θα έπρεπε να αντιμετωπίσει αποζημίωση.

Η εισαγγελική αρχή ανέφερε στην απόφαση ότι πριν από την αποδέσμευση της πρώτης δόσης των κεφαλαίων, η Dongguan Trust προέβαλε αντιρρήσεις για την ικανότητα αποπληρωμής του Wuhan Golden Phoenix και τη γνησιότητα του χρυσού που είχε υποσχεθεί και πραγματοποίησε μια συνάντηση κινδύνου για να συζητήσει τους κινδύνους συνάντηση, Chen Ying συζήτησε τους κινδύνους Απαντήστε στις ερωτήσεις στους συμμετέχοντες.

Στις αρχές Αυγούστου 2018, η Dongguan Trust χειριζόταν τις αντίστοιχες διαδικασίες ενεχύρου για την πρώτη χρηματοδότηση 1 δισεκατομμυρίου γιουάν με το PICC Wuhan Branch και το Wuhan Jinhuang Κατά τη διάρκεια της αρχικής επιθεώρησης και εκ νέου επιθεώρησης του χρυσού, το προσωπικό ελέγχου κινδύνου του Dongguan Trust πρότεινε τη διαδικασία επιθεώρησης. Υπάρχουν αμφιβολίες σχετικά με τον κίνδυνο, ο Chen Ying δήλωσε στη συνάντηση συζήτησης ότι η εταιρεία θα πρέπει να συνεχίσει να προωθεί το έργο εάν δεν μπορεί να αποδείξει ότι ο δεσμευμένος χρυσός είναι πλαστός.

Τον Σεπτέμβριο του 2018, η Dongguan Trust πέρασε από τις αντίστοιχες διαδικασίες ενεχύρου χρυσού για τη δεύτερη δόση των κεφαλαίων χρηματοδότησης ύψους 1,6 δισεκατομμυρίων γιουάν με το PICC Wuhan Branch και το προσωπικό ελέγχου κινδύνων του Wuhan Jinhuang ανακάλυψε την ύπαρξη του δεσμευμένου χρυσού κατά τη διαδικασία επιθεώρησης χρυσού. Ύποπτος για ανταλλαγή πακέτων, ετοίμασε υλικό αναφοράς για να το αναφέρει στην εταιρεία και ζήτησε νέα επιθεώρηση.

Αφού ο Chen Ying επικοινώνησε με την Wuhan Jinhuang, η Wuhan Jinhuang παρείχε χρυσό για επανέλεγχο (ο χρυσός δεν είχε δεσμευτεί για το δάνειο και το αποτέλεσμα της δοκιμής ήταν πραγματικός χρυσός, ο Chen Ying πίστευε ότι ο χρυσός που είχε υποσχεθεί ήταν ασφαλισμένος από το PICC Wuhan Branch, και). η πολιτική είχε Αποτελεσματικότητα, το έργο θα πρέπει να συνεχίσει να προωθείται και αργότερα η Dongguan Trust εξέδωσε δάνειο 1,6 δισεκατομμυρίων γιουάν στην Wuhan Jinhuang.

Τον Δεκέμβριο του 2018, ο Chen Ying διορίστηκε επίσημα ως γενικός διευθυντής του Dongguan Trust και εκτέλεσε τα καθήκοντά του.

Η Εισαγγελική Αρχή πιστεύει ότι στις 14 Ιανουαρίου 2019, το προσωπικό του Dongguan Trust πήγε στη Γουχάν για να συζητήσει τη διαδικασία δέσμευσης χρυσού με την Wuhan Jinhuang και το PICC Wuhan Branch δεν μπόρεσε να συνεργαστεί με το Dongguan Trust για την εφαρμογή των νέων κανονισμών. ότι οι κανονισμοί δοκιμών είχαν τροποποιηθεί. Στις 16 Ιανουαρίου 2019, ο Chen Ying κανονίστηκε από το Dongguan Trust να πάει στη Wuhan για να αντιμετωπίσει το πρόβλημα της αδυναμίας εφαρμογής του νέου σχεδίου επαλήθευσης χρυσού και πραγματοποίησε μια συνάντηση συζήτησης στο Wuhan Business Department του Dongguan Trust. Όταν το προσωπικό της Dongguan Trust επέμεινε στο νέο σχέδιο επαλήθευσης χρυσού της εταιρείας, ο Chen Ying έδωσε εντολή στο προσωπικό να εφαρμόσει τις απόψεις που διατύπωσε το PICC Wuhan Branch, να τροποποιήσει τη "Διαδικασία δέσμευσης χρυσού και το σχέδιο διαχείρισης παρακολούθησης (Σχέδιο συζήτησης)" που θα εφαρμοστεί από την εταιρεία, και απλοποιήστε Ολοκλήρωσε ολόκληρη τη διαδικασία επαλήθευσης χρυσού και υπέγραψε το "Έντυπο Έγκρισης Επιχειρήσεων Εμπιστοσύνης" του Dongguan Trust για έγκριση, το οποίο διευκόλυνε την έκδοση του τρίτου ποσού χρηματοδότησης ύψους 800 εκατομμυρίων RMB.

Αυτό είναι επίσης μια εκδήλωση της πεποίθησης της εισαγγελικής αρχής ότι ο Τσεν Γινγκ «αψήφησε την κοινή γνώμη».

Τέσσερις «πρώτες» στην απάτη

Η πρωτόδικη απόφαση ανέφερε ότι ο Τσεν Γινγκ «αγνόησε τους εθνικούς νόμους, παραβίασε τους εθνικούς κανονισμούς, παρέλειψε να εκτελέσει το καθήκον σύνεσης και δεν εξέτασε αυστηρά την ενεχυριασμένη περιουσία, με αποτέλεσμα η Dongguan Trust να εκδώσει δάνειο 3,4 δισεκατομμυρίων γιουάν στην Wuhan Jinhuang ."

Πρέπει να σημειωθεί ότι το Dongguan Trust ήταν το πρώτο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που εντόπισε προβλήματα με τον χρυσό που δεσμεύτηκε από τον Wuhan Jinhuang.

Στα τέλη Δεκεμβρίου 2019, λόγω των τόκων καθυστερήσεων του Wuhan Golden Phoenix για εκείνον τον μήνα, η Dongguan Trust ανακοίνωσε ότι όλα τα δάνεια της Wuhan Golden Phoenix θα λήγουν πρόωρα και υπέβαλε αίτηση αναγκαστικής εκτέλεσης στο Ενδιάμεσο Λαϊκό Δικαστήριο της Γουχάν. Τον Φεβρουάριο του 2020, η Dongguan Trust επέλεξε τυχαία μια από τις ράβδους χρυσού 1 κιλού που είχε υποσχεθεί η Wuhan Jinhuang για δοκιμή. Τα αποτελέσματα του ελέγχου έδειξαν ότι οι ράβδοι χρυσού ήταν πλαστός χρυσός. Αν και η επιφάνεια της ράβδου χρυσού είναι επιχρυσωμένη, η εσωτερική σύνθεση είναι κράμα χαλκού και όχι καθαρός χρυσός Au999.9.

Ο δικηγόρος Chen Yingfang είπε στο The Paper, «Τα στοιχεία δείχνουν ότι υπό την αιγίδα του Chen Ying, η Dongguan Trust πέτυχε τέσσερις πρωτιές σε αυτήν την απάτη: την πρώτη που ανακάλυψε ψεύτικο χρυσό, την πρώτη που υπέβαλε αξίωση στη People's Insurance Company of China και η πρώτη που υποβάλετε αξίωση στη Λαϊκή Ασφαλιστική Εταιρεία της Κίνας, η πρώτη ποινική αναφορά.

Στις 26 Μαρτίου 2020, η PICC Property & Casualty Corporation έλαβε επίσημα την Αστική Καταγγελία που κατατέθηκε από το Dongguan Intermediate People's Court. Κλαδί. . Έκτοτε, πολλά άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν ξεκινήσει παρόμοιες αγωγές.

Στις 6 Ιουλίου 2021, το Ενδιάμεσο Λαϊκό Δικαστήριο της Γουχάν αποφάσισε να αναστείλει τη δίκη της ασφαλιστικής αγωγής με την αιτιολογία ότι το εμπλεκόμενο ασφαλιστήριο συμβόλαιο σχετίζεται με το ύποπτο ποινικό αδίκημα του Jia Zhihong.

Με την ετυμηγορία της υπόθεσης «Wuhan Golden Phoenix», εάν η προαναφερθείσα δικαστική διαμάχη θα συνεχιστεί, στέλεχος ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος που εμπλέκεται στην υπόθεση είπε στο The Paper ότι το ίδρυμα εξακολουθεί να περιμένει ειδοποίηση από το ενδιάμεσο δικαστήριο της Wuhan.

Ένα άτομο του νομικού επαγγέλματος πιστεύει, «Σύμφωνα με τη σύμβαση μεταξύ Dongguan Trust και PICC, το κεφάλαιο και τα συμφέροντα του Dongguan Trust θα πρέπει να είναι εγγυημένα εάν οι δικαστικές αρχές κρίνουν ότι ο Chen Ying έχει διαπράξει το έγκλημα της παράνομης χορήγησης δανείων ισοδύναμο με την παραδοχή ότι η Dongguan Trust, ο Chen Ying και άλλοι έχουν υποστεί. μπορεί να επηρεάσει άμεσα τον προσδιορισμό της ευθύνης των ασφαλιστικών εταιρειών και να επηρεάσει τα πιστωτικά κεφάλαια Η ανάκτησή της θα βλάψει τα πραγματικά συμφέροντα της Dongguan Trust.

Πολλά καταπιστεύματα επιλέγουν να πληρώσουν

Στις 30 Ιουνίου 2020, η Dongguan Trust εξέδωσε μια «Επιστολή προς τους Επενδυτές» εξηγώντας την αρχική της πρόθεση να αναλάβει το Χρηματοδοτικό Έργο Wuhan Golden Phoenix και τη μετέπειτα διάθεση του. " και δήλωσε "Στα 33 χρόνια της εκθεσιακής βιομηχανίας, έχει επιτευχθεί 100% ρευστοποίηση προϊόντων."

Η οικονομική έκθεση του 2019 που κυκλοφόρησε από την Dongguan Trust δείχνει ότι η Dongguan Trust πέτυχε λειτουργικά έσοδα 744 εκατομμυρίων γιουάν και καθαρό κέρδος 77 εκατομμυρίων γιουάν καθ' όλη τη διάρκεια του έτους, μια ετήσια μείωση 35,93% και 85,09% αντίστοιχα. η ετήσια έκθεση έδειξε ότι τα ίδια νομισματικά κεφάλαια της εταιρείας ήταν 338 εκατ.

Ένα άλλο έγγραφο που έλαβε το The Paper δείχνει ότι η Dongguan Trust μετέφερε τα ευεργετικά δικαιώματα τριών έργων κοσμημάτων Jinhuang στο "Dongguan Trust·Jinxin Collective Fund Trust Plan" από τον Φεβρουάριο έως τον Μάιο του 2020.

Όπως και η Dongguan Trust, πολλές εταιρείες επέλεξαν να εξαργυρώσουν τα προϊόντα εμπιστοσύνης που περιλαμβάνουν το "Golden Phoenix". τρίτη εταιρεία που επιλέγει να πληρώσει.