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Menos preocupações com a negociação de ações

As principais ações de Powell reveladas.

Em 16 de agosto, horário do Leste, a Bloomberg informou, citando pessoas familiarizadas com o assunto, que o presidente do Federal Reserve, Jerome Powell, participou recentemente de uma reunião a portas fechadas com CEOs dos principais bancos dos EUA e os encorajou a cooperar com o Federal Reserve para evitar a controvérsia em torno Biden. O pacote de capital assinado pelo governo lançou uma batalha legal que já dura anos.

Olhando para trás, o novo plano regulatório bancário divulgado pelos reguladores dos EUA em Julho do ano passado exige que os bancos com activos avaliados em mais de 100 mil milhões de dólares aumentem o seu capital em aproximadamente 16%. No entanto, foi recentemente relatado que a Reserva Federal apresentou um plano revisto a outras agências reguladoras, e o aumento do capital bancário pode ser reduzido dos 16% iniciais para apenas 5%.

Analistas disseram que o plano revisado mencionado por Powell na reunião a portas fechadas é um passo importante, o que significa que a versão final pode não ser finalizada este ano. O plano final e o seu impacto da "versão dos EUA dos novos regulamentos de Basileia" dependerão do resultado das eleições nos EUA. Os reguladores dos EUA ainda têm variáveis ​​importantes em relação à reforma do capital bancário.

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Em 16 de agosto, horário do Leste, a Bloomberg informou, citando pessoas familiarizadas com o assunto, que o presidente do Federal Reserve, Jerome Powell, participou recentemente de uma reunião a portas fechadas com CEOs dos principais bancos dos EUA e os encorajou a cooperar com o Federal Reserve para evitar a controvérsia em torno Biden. O pacote de capital assinado pelo governo lançou uma batalha legal que já dura anos.

De acordo com pessoas familiarizadas com o assunto, Powell informou aos dirigentes de grandes bancos, como Jamie Dimon, CEO do JPMorgan Chase, e Jane Van, CEO do Citigroup, que o público teria a oportunidade de comentar as principais revisões do plano. A reunião foi organizada pelo Fórum de Serviços Financeiros, uma organização do setor dos principais bancos dos EUA. Os participantes incluíram os CEOs dos quatro principais bancos dos EUA - JPMorgan Chase, Morgan Stanley, Citigroup e Bank of America.

De acordo com as últimas revelações, os CEO dos principais bancos dos EUA perguntaram a Powell se o Fed agiria de forma independente de outras agências reguladoras ao anunciar revisões importantes e solicitar comentários públicos.

Alguns participantes disseram que Powell os deixou com a impressão de que o Fed pode agir independentemente de outros reguladores ao anunciar alterações nas novas regulamentações. Powell mencionou os regulamentos da UE que implementam o Acordo de Basileia, salientando que a versão da UE aumentaria o capital global dos bancos em 10%.

Os comentários de Powell aos bancos sobre as novas regras de capital propostas foram descritos como comentários de alto nível, disseram pessoas familiarizadas com o assunto, concentrando-se em como ele planeja chegar às regulamentações finais, o que será alcançado em parte pela busca de novas contribuições públicas e pela publicação de um estudo. do impacto das propostas.

Powell alertou os grandes bancos dos EUA que deveriam levantar questões com o Fed agora para evitar litígios mais tarde.

compromisso

Recorde-se que, em Julho do ano passado, os reguladores dos EUA divulgaram uma série de propostas para revisões abrangentes dos requisitos de capital dos bancos em resposta às mudanças nos padrões internacionais e à recente crise bancária regional. A proposta exige que os bancos com activos superiores a 100 mil milhões de dólares aumentem o capital em cerca de 16%, e que os oito maiores bancos dos EUA aumentem o capital em cerca de 19%.

A proposta está relacionada com as reformas de Basileia III que começaram há mais de uma década e foram chamadas de “fim do jogo de Basileia III”. Os defensores dizem que a proposta é uma solução para alguns dos problemas expostos pelo colapso do Silicon Valley Bank e do Signature Bank.

No entanto, foi recentemente relatado que a Reserva Federal apresentou um plano revisto a outras agências reguladoras dos EUA. O novo plano reduz significativamente os requisitos de capital para grandes bancos de transações. O aumento do capital bancário pode ser tão baixo quanto 16% em relação ao nível inicial. . para 5%. A medida reduzirá significativamente a carga sobre os bancos de Wall Street.

Pessoas familiarizadas com o assunto disseram que o novo projeto de lei desfaria partes fundamentais da legislação histórica, incluindo partes que poderiam ter ramificações significativas para grandes bancos com grandes operações comerciais.

Alguns analistas acreditam que esta flexibilização política significará uma vitória para os bancos de Wall Street, que lançaram as mais intensas actividades de lobby após o anúncio da proposta em Julho do ano passado. É mais provável que revisões substanciais do plano alcancem o objectivo de Powell de obter amplo apoio do Conselho de Governadores.

Antes disso, grupos do setor bancário dos EUA lançaram uma intensa campanha de lobby, argumentando que o plano inicial dos reguladores tornaria o setor bancário dos EUA menos competitivo e tornaria os empréstimos residenciais e comerciais menos acessíveis.

Os grandes bancos dos EUA argumentam que qualquer aumento de capital não é razoável, uma vez que os bancos estão bem capitalizados e não só resistiram ao teste da epidemia do novo coronavírus, como também passaram regularmente nos testes de stress anuais da Reserva Federal. Alguns grandes bancos estão até ameaçando com ações judiciais.

variável

Alguns comentadores disseram que a recente reunião a portas fechadas de Powell com os CEO dos principais bancos dos EUA foi uma tentativa de usar a sua influência pessoal para chegar a um consenso em Wall Street e no Conselho de Governadores da Reserva Federal e promover a conclusão final do plano.

Numa audiência no Congresso em julho deste ano, Powell disse aos legisladores norte-americanos que os Estados Unidos fizeram “progressos consideráveis” na introdução de alterações nos regulamentos do Acordo de Basileia e que as autoridades reguladoras estão “muito perto” de tomar uma nova decisão final de revisão.

Powell acredita que os reguladores deveriam buscar mais opiniões sobre a “nova versão dos EUA das regulamentações de Basileia”. O Fed busca um período de solicitação de comentários após a publicação de uma versão revisada do plano relevante. Esse período de solicitação é de aproximadamente 60 dias.

Ele enfatizou que ainda há alguma lacuna antes de apresentar uma proposta revisada. Ele se recusou a divulgar os ajustes exatos do plano da "versão dos EUA do Novo Regulamento do Acordo de Basileia", dizendo que concluiria a versão final dos novos regulamentos no início de 2025. "pode ​​estar correto."

Analistas dizem que o plano de modificação mencionado por Powell é um passo importante. Na verdade, significa que a versão final pode não ser finalizada este ano. O plano final da "versão dos EUA dos novos regulamentos do Acordo de Basileia" e seu impacto dependerá do. os resultados das eleições nos EUA dependem. Isto significa que ainda existem grandes variáveis ​​para os reguladores dos EUA reformarem o capital bancário.

Fonte: Corretora China

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Editor: He Yu

Revisão: Gao Yuan

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