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Moins de soucis concernant les transactions boursières

Les actions majeures de Powell révélées.

Le 16 août, heure de l'Est, Bloomberg a rapporté, citant des personnes proches du dossier, que le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, avait récemment assisté à une réunion à huis clos avec les PDG de grandes banques américaines et les avait encouragés à coopérer avec la Réserve fédérale pour éviter la controverse entourant Biden. Le programme de capital du gouvernement a lancé une bataille juridique qui durera des années.

Rétrospectivement, le nouveau plan de réglementation bancaire publié par les régulateurs américains en juillet de l'année dernière exige que les banques dont les actifs valent plus de 100 milliards de dollars augmentent leur capital d'environ 16 %. Cependant, il a été récemment rapporté que la Réserve fédérale avait présenté un plan révisé à d'autres organismes de réglementation et que l'augmentation du capital des banques pourrait être réduite des 16 % initiaux à 5 % seulement.

Les analystes ont déclaré que le plan révisé mentionné par Powell lors de la réunion à huis clos est une étape importante, ce qui signifie que la version finale pourrait ne pas être finalisée cette année. Le plan final et son impact sur la « version américaine des nouvelles réglementations de Bâle » dépendront du résultat des élections américaines. Les régulateurs américains ont encore des variables importantes concernant la réforme du capital bancaire.

Nouvelles féroces

Le 16 août, heure de l'Est, Bloomberg a rapporté, citant des personnes proches du dossier, que le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, avait récemment assisté à une réunion à huis clos avec les PDG de grandes banques américaines et les avait encouragés à coopérer avec la Réserve fédérale pour éviter la controverse entourant Biden. Le programme de capital du gouvernement a lancé une bataille juridique qui durera des années.

Selon des personnes proches du dossier, Powell a informé les dirigeants de grandes banques, comme Jamie Dimon, PDG de JPMorgan Chase, et Jane Van, PDG de Citigroup, que le public aurait l'occasion de commenter les principales révisions du plan. La réunion était organisée par le Financial Services Forum, une organisation industrielle regroupant les principales banques américaines. Parmi les participants figuraient les PDG des quatre principales banques américaines : JPMorgan Chase, Morgan Stanley, Citigroup et Bank of America.

Selon les dernières révélations, les PDG des principales banques américaines ont demandé à Powell si la Fed agirait indépendamment des autres agences de régulation lorsqu'elle annoncerait des révisions clés et solliciterait les commentaires du public.

Certains participants ont déclaré que Powell leur avait donné l'impression que la Fed pourrait agir indépendamment des autres régulateurs en annonçant des modifications aux nouvelles réglementations. Powell a mentionné les réglementations européennes mettant en œuvre l'accord de Bâle, soulignant que la version européenne augmenterait le capital global des banques de 10 %.

Les commentaires de Powell aux banques sur les nouvelles règles de fonds propres proposées ont été décrits comme des commentaires de haut niveau, ont déclaré des personnes proches du dossier, se concentrant sur la manière dont il envisage d'aboutir à une réglementation finale, ce qui sera accompli en partie en sollicitant de nouveaux commentaires du public et en publiant une étude. de l'impact des propositions.

Powell a averti les grandes banques américaines qu’elles devraient soulever leurs problèmes avec la Fed maintenant pour éviter des litiges ultérieurs.

compromis

Rappelons qu'en juillet de l'année dernière, les régulateurs américains ont dévoilé une série de propositions visant à réviser en profondeur les exigences de fonds propres des banques en réponse à l'évolution des normes internationales et à la récente crise bancaire régionale. La proposition exige que les banques ayant des actifs de plus de 100 milliards de dollars augmentent leur capital d'environ 16 %, et que les huit plus grandes banques américaines augmentent leur capital d'environ 19 %.

La proposition est liée aux réformes de Bâle III qui ont débuté il y a plus de dix ans et ont été qualifiées de « phase finale de Bâle III ». Les partisans affirment que la proposition est une solution à certains des problèmes révélés par l’effondrement de la Silicon Valley Bank et de Signature Bank.

Cependant, il a été récemment rapporté que la Réserve fédérale avait soumis un plan révisé à d'autres organismes de réglementation américains. Le nouveau plan réduit considérablement les exigences de fonds propres pour les grandes banques de transactions, l'augmentation du capital bancaire pouvant être aussi faible que 16 % par rapport au niveau initial. .à 5%. Cette décision réduira considérablement le fardeau des banques de Wall Street.

Des personnes proches du dossier ont déclaré que le nouveau projet de loi annulerait des parties clés de la législation historique, y compris des parties qui pourraient avoir des conséquences importantes pour les grandes banques ayant d'importantes opérations commerciales.

Certains analystes estiment que cet assouplissement de la politique signifiera une victoire pour les banques de Wall Street, qui ont lancé les activités de lobbying les plus intenses après l'annonce de la proposition en juillet de l'année dernière. Des révisions substantielles du plan sont plus susceptibles d'atteindre l'objectif de Powell d'obtenir un large soutien du Conseil des gouverneurs.

Avant cela, les groupes du secteur bancaire américain avaient lancé une intense campagne de lobbying, arguant que le plan initial des régulateurs rendrait le secteur bancaire américain moins compétitif et rendrait les prêts immobiliers et commerciaux moins abordables.

Les grandes banques américaines estiment que toute augmentation de capital est déraisonnable, car elles sont bien capitalisées et ont non seulement résisté à l'épreuve de l'épidémie de nouveau coronavirus, mais ont également régulièrement passé avec succès les tests de résistance annuels de la Réserve fédérale. Certaines grandes banques menacent même de poursuivre en justice.

variable

Certains commentateurs ont déclaré que la récente réunion à huis clos de Powell avec les PDG des principales banques américaines était une tentative d'utiliser son influence personnelle pour parvenir à un consensus à Wall Street et au Conseil des gouverneurs de la Réserve fédérale et promouvoir l'achèvement final du plan.

Lors d'une audience au Congrès en juillet de cette année, Powell a déclaré aux législateurs américains que les États-Unis avaient fait des « progrès considérables » dans la modification des réglementations dans le cadre de l'Accord de Bâle et que les autorités de régulation étaient « très proches » de prendre une décision finale de révision.

Powell estime que les régulateurs devraient demander davantage d'avis sur la « nouvelle version américaine des réglementations de Bâle ». La Fed demande une période de sollicitation de commentaires après la publication d'une version révisée du plan concerné. Cette période de sollicitation est d'environ 60 jours.

Il a souligné qu'il y avait encore un certain écart avant de proposer une proposition révisée. Il a refusé de divulguer les ajustements exacts du plan de « la version américaine des nouvelles réglementations de l'Accord de Bâle », affirmant que la version finale des nouvelles réglementations serait achevée début 2025. "peut-être que c'est exact."

Les analystes estiment que le plan de modification évoqué par Powell constitue une étape importante. Cela signifie en fait que la version finale pourrait ne pas être finalisée cette année. Le plan final de la « version américaine des nouvelles réglementations de l'Accord de Bâle » et son impact dépendront de son évolution. les résultats des élections américaines, cela dépend. Cela signifie qu’il reste encore d’importantes variables à prendre en compte pour que les régulateurs américains puissent réformer le capital bancaire.

Source : Courtage Chine

Avertissement : Toutes les informations sur Databao ne constituent pas un conseil en investissement. Il existe des risques sur le marché boursier, l'investissement doit donc être prudent.

Editeur : He Yu

Relecture : Gao Yuan

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