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Daten sind ein Schatz

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Weniger Sorgen über den Aktienhandel

Powells wichtigste Aktionen enthüllt.

Am 16. August, Eastern Time, berichtete Bloomberg unter Berufung auf mit der Angelegenheit vertraute Personen, dass der Vorsitzende der US-Notenbank, Jerome Powell, kürzlich an einem nichtöffentlichen Treffen mit CEOs großer US-Banken teilgenommen und sie ermutigt habe, mit der US-Notenbank zusammenzuarbeiten, um die Kontroverse zu vermeiden Biden hat mit dem unterzeichneten Kapitalpaket der Regierung einen jahrelangen Rechtsstreit ausgelöst.

Rückblickend sah der von den US-Aufsichtsbehörden im Juli letzten Jahres veröffentlichte neue Bankenregulierungsplan vor, dass Banken mit Vermögenswerten im Wert von mehr als 100 Milliarden US-Dollar ihr Kapital um etwa 16 % erhöhen mussten. Kürzlich wurde jedoch berichtet, dass die Federal Reserve anderen Aufsichtsbehörden einen überarbeiteten Plan vorgelegt hat und die Erhöhung des Bankkapitals von ursprünglich 16 % auf nur 5 % reduziert werden könnte.

Analysten sagten, dass der von Powell in der nichtöffentlichen Sitzung erwähnte überarbeitete Plan ein wichtiger Schritt sei, was bedeutet, dass die endgültige Fassung in diesem Jahr möglicherweise nicht fertiggestellt wird. Der endgültige Plan und seine Auswirkungen auf die „US-Version der neuen Basler Vorschriften“ werden vom Ausgang der US-Wahlen abhängen. Die Aufsichtsbehörden haben immer noch große Variablen hinsichtlich der Kapitalreform der Banken.

Heftige Neuigkeiten

Am 16. August, Eastern Time, berichtete Bloomberg unter Berufung auf mit der Angelegenheit vertraute Personen, dass der Vorsitzende der US-Notenbank, Jerome Powell, kürzlich an einem nichtöffentlichen Treffen mit CEOs großer US-Banken teilgenommen und sie ermutigt habe, mit der US-Notenbank zusammenzuarbeiten, um die Kontroverse zu vermeiden Biden hat mit dem unterzeichneten Kapitalpaket der Regierung einen jahrelangen Rechtsstreit ausgelöst.

Nach Angaben von mit der Angelegenheit vertrauten Personen informierte Powell die Chefs großer Banken wie Jamie Dimon, CEO von JPMorgan Chase, und Janet Fan, CEO von Citigroup, dass die Öffentlichkeit die Möglichkeit haben werde, sich zu wichtigen Änderungen des Plans zu äußern. Das Treffen wurde vom Financial Services Forum organisiert, einer Branchenorganisation großer US-Banken. Zu den Teilnehmern gehörten die CEOs der vier großen US-Banken – JPMorgan Chase, Morgan Stanley, Citigroup und Bank of America.

Den jüngsten Enthüllungen zufolge fragten die CEOs großer US-Banken Powell, ob die Fed unabhängig von anderen Aufsichtsbehörden handeln würde, wenn sie wichtige Revisionen ankündigte und öffentliche Kommentare einholte.

Einige Teilnehmer sagten, Powell habe bei ihnen den Eindruck hinterlassen, dass die Fed bei der Ankündigung von Änderungen neuer Vorschriften möglicherweise unabhängig von anderen Regulierungsbehörden agiere. Powell erwähnte die EU-Vorschriften zur Umsetzung des Basler Abkommens und wies darauf hin, dass die EU-Version das Gesamtkapital der Banken um 10 % erhöhen würde.

Powells Äußerungen gegenüber den Banken zu den vorgeschlagenen neuen Kapitalregeln wurden als hochrangige Kommentare beschrieben, sagten mit der Angelegenheit vertraute Personen und konzentrierten sich dabei auf die Art und Weise, wie er endgültige Vorschriften erreichen will, was zum Teil durch die Einholung neuer öffentlicher Meinungen und die Veröffentlichung einer Studie erreicht werden soll der Auswirkungen der Vorschläge.

Powell warnte große US-Banken, dass sie ihre Probleme jetzt mit der Fed besprechen sollten, um künftige Rechtsstreitigkeiten zu vermeiden.

Kompromiss

Erinnern Sie sich daran, dass die US-Aufsichtsbehörden im Juli letzten Jahres als Reaktion auf sich ändernde internationale Standards und die jüngste regionale Bankenkrise eine Reihe von Vorschlägen für umfassende Überarbeitungen der Kapitalanforderungen für Banken vorgelegt haben. Der Vorschlag sieht vor, dass Banken mit Vermögenswerten von mehr als 100 Milliarden US-Dollar ihr Kapital um etwa 16 % erhöhen und die acht größten US-Banken ihr Kapital um etwa 19 % erhöhen müssen.

Der Vorschlag steht im Zusammenhang mit den Basel-III-Reformen, die vor mehr als einem Jahrzehnt begannen und als „Basel-III-Endspiel“ bezeichnet wurden. Befürworter sagen, der Vorschlag sei eine Lösung für einige der Probleme, die durch den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank und der Signature Bank aufgedeckt wurden.

Kürzlich wurde jedoch berichtet, dass die Federal Reserve anderen US-Aufsichtsbehörden einen überarbeiteten Plan vorgelegt hat. Der neue Plan reduziert die Kapitalanforderungen für große Transaktionsbanken möglicherweise nur um 16 % . bis 5 %. Der Schritt wird die Belastung der Wall-Street-Banken deutlich verringern.

Mit der Angelegenheit vertraute Personen sagten, der neue Gesetzentwurf würde wichtige Teile der bahnbrechenden Gesetzgebung rückgängig machen, darunter Teile, die erhebliche Auswirkungen auf große Banken mit großen Handelsgeschäften haben könnten.

Einige Analysten glauben, dass diese Lockerung der Politik einen Sieg für die Wall-Street-Banken bedeuten wird, die nach der Ankündigung des Vorschlags im Juli letzten Jahres die intensivsten Lobbyaktivitäten gestartet haben. Wesentliche Änderungen am Plan dürften Powells Ziel, eine breite Unterstützung des Gouverneursrats zu gewinnen, eher erreichen.

Zuvor hatten Gruppen der US-Bankenbranche eine intensive Lobbykampagne gestartet und argumentiert, dass der ursprüngliche Plan der Regulierungsbehörden die Wettbewerbsfähigkeit der US-Bankenbranche beeinträchtigen und Haus- und Geschäftskredite weniger erschwinglich machen würde.

Große US-Banken argumentieren, dass jede Kapitalerhöhung unangemessen sei, da die Banken über eine gute Kapitalausstattung verfügten und nicht nur die Coronavirus-Pandemie überstanden hätten, sondern auch regelmäßig die jährlichen Stresstests der Federal Reserve bestanden hätten. Einige Großbanken drohen sogar mit Klagen.

Variable

Einige Kommentatoren sagten, Powells jüngstes Treffen unter Ausschluss der Öffentlichkeit mit den CEOs großer US-Banken sei ein Versuch gewesen, seinen persönlichen Einfluss zu nutzen, um einen Konsens an der Wall Street und im Gouverneursrat der Federal Reserve zu erzielen und die endgültige Verwirklichung des Plans voranzutreiben.

Bei einer Kongressanhörung im Juli dieses Jahres teilte Powell den US-Gesetzgebern mit, dass die Vereinigten Staaten „erhebliche Fortschritte“ bei der Durchführung von Änderungen an den Vorschriften im Rahmen des Basler Abkommens gemacht hätten und dass die Regulierungsbehörden „sehr kurz davor“ seien, entsprechende endgültige Revisionsentscheidungen zu treffen .

Powell ist der Ansicht, dass die Regulierungsbehörden mehr Meinungen zur „neuen US-Version der Basler Vorschriften“ einholen sollten. Die Fed strebt nach der Veröffentlichung einer überarbeiteten Version des entsprechenden Plans eine Einholungsfrist an. Diese Einholungsfrist beträgt etwa 60 Tage.

Er betonte, dass es noch eine gewisse Lücke gebe, bevor ein überarbeiteter Vorschlag vorgelegt werden könne. Er lehnte es ab, die genauen Anpassungen des Plans „US-Version der neuen Vorschriften des Basler Abkommens“ offenzulegen, und sagte, dass die endgültige Fassung der neuen Vorschriften Anfang 2025 fertiggestellt sein werde „könnte richtig sein.“

Analysten sagen, dass der von Powell erwähnte Änderungsplan ein wichtiger Schritt ist. Er bedeutet tatsächlich, dass die endgültige Fassung der „US-Version der neuen Vorschriften des Basler Abkommens“ und ihre Auswirkungen davon abhängen werden Die Ergebnisse der US-Wahlen hängen davon ab. Das bedeutet, dass es für die US-Regulierungsbehörden immer noch große Variablen gibt, das Bankkapital zu reformieren.

Quelle: Brokerage China

Haftungsausschluss: Alle Informationen auf Databao stellen keine Anlageberatung dar. Der Aktienmarkt birgt Risiken, daher ist beim Investieren Vorsicht geboten.

Herausgeber: He Yu

Korrekturlesen: Gao Yuan

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