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中国基金ニュース記者の王楊儀山

新しい資産運用規制の施行以来、銀行のウェルスマネジメント商品を検討する上で、その商品の実際の収益率（すなわち、業績遵守率）を評価するための指標として、業績比較ベンチマークが大きな注目を集めています。投資家からの注目。

最近、スマート新虹金融管理研究所が発表した最新の統計によると、2024年第2四半期末時点で、金融管理会社30社の成熟したクローズドエンド公募人民元商品は3,725銘柄（準株式を含む）に達している。パフォーマンスベンチマークの下限である 85.99% 前月比 9.13 ポイントの増加。

このうち、債券商品のパフォーマンスベンチマーク下限の平均遵守率は88.03%で、前月比8.03ポイント上昇した。ハイブリッド商品のパフォーマンスベンチマーク下限の遵守率は11.11％だった。 %、前月比6.72ポイント増加しました。

債券パフォーマンスの下限遵守率は引き続き上昇

Smart New Rainbow Financial Management Research Institute のデータによると、2024 年第 2 四半期に予定されているクローズエンド型公募人民元商品は 3,725 件あり、金融​​管理会社 30 社が参加しており、そのうち 97.34% と 99 件を占める 3,626 件の債券商品が含まれています。混合製品は 2.66% よりも 97.34% を占めます。

今年第2四半期の債券商品の平均業績下限遵守率は88.03％で、前四半期から9.13ポイント上昇し、加重平均償還利回りは3.23％となった。

具体的には、30社中28社は最低遵守率が50％以上、23社は80％を超えています。第 1 四半期と比較して、第 2 四半期には、平安金融管理、渤海銀行金融管理、中国農業銀行金融管理、ブラックロック CCB 金融に加え、最低遵守率 100% を達成した金融機関の数が 4 社に増加しました。管理が追加されました。

同時に、中国上海浦東銀行金融管理、中国郵政金融管理、寧銀金融管理など多くの機関のパフォーマンス下限遵守率も90％を超え、ほとんどの商品の満期パフォーマンスが下限を超えた。製品のパフォーマンスのベンチマーク。

一部の金融管理会社の業績遵守率は低く、業績最低遵守率は40％を下回っており、業界全体としては依然として低い水準にある。

スマート新虹金融管理研究院は、全体として、2024年第2四半期に期限を迎える公募のクローズエンド人民元金融商品の最低履行率が大幅に上昇し、債券商品の平均償還利回りも上昇したと述べた。製品適合率の上昇は、一方では製品性能比較ベンチマークの下方修正の継続と妥当な傾向、また、2023 年第 4 四半期以降の債券市場のパフォーマンスの向上により、債券利回りが上昇したことによるものと考えられます。債券金融商品。

混合製品の適合率は前月比で上昇

一部の企業は満期利益の損失を被った

ハイブリッド製品に関しては、スマートニューレインボー財務管理研究所のデータによると、今年第2四半期末現在、ハイブリッド製品の性能ベンチマーク下限遵守率は11.11%で、6.72ポイント上昇した。前四半期から。

具体的には、今年の第 2 四半期には、金融管理会社 12 社が合計 99 件の期限切れ製品を保有していました。このうち、合計 11 の商品が性能ベンチマークの下限を満たしました。光大理財商品の適合率は 100%、平安金融管理商品の適合率は 50% でした。残りの機関投資家向け商品は基準を満たしていませんでした。 、加重平均償還利回りは0.93%でした。

業界関係者らは、今年上半期も株式市場の業績の変動が続き、成熟商品の加重平均償還利回りがマイナスとなった一部の金融会社を除いて、ほとんどの金融会社がハイブリッド金融商品への投資を難しくしたと分析している。金融会社の成熟した商品は堅調な投資収益を達成しました。

また、業界関係者は、主に株式市場の変動により、金融管理会社のハイブリッド商品の当年度の業績順守率が低水準にとどまったと述べた。今年の我が国のマクロ経済の回復と多くの有利な政策の推進により、株式市場は引き続き回復すると考えられており、これによりハイブリッド製品の性能適合率の上昇が促進されることが期待されます。

スマート・ニュー・レインボー財務管理研究所は、金融機関は混合商品の絶対的な数値パフォーマンス比較ベンチマークを設定すべきではないと示唆している。

編集者：黄梅

レビュアー: チェン・シヤン

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