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Il giornalista del nostro giornale (chinatimes.net.cn) Ran Xuedong e il giornalista tirocinante Li Xiang hanno riferito a Pechino

Recentemente, la Banca di Dongguan Co., Ltd. (di seguito denominata "Banca di Dongguan") ha presentato ancora una volta un prospetto alla Borsa di Shenzhen. Questa è la quarta volta che la Banca di Dongguan presenta un prospetto. In precedenza, l'IPO della Dongguan Bank era stata sospesa perché le sue informazioni finanziarie erano scadute.

Già nel 2008, la Dongguan Bank ha iniziato il suo percorso di IPO e il percorso verso la quotazione è durato 16 anni. La struttura proprietaria della Dongguan Bank è relativamente dispersa e non esiste un azionista di controllo o un vero e proprio controllore. Allo stesso tempo, la banca deve affrontare anche rischi di conformità e pressioni al ribasso sulla qualità degli asset.

Se la struttura proprietaria decentralizzata avrà un impatto sulla quotazione, Wang Pengbo, analista senior del settore finanziario di Broadcom Consulting, ha dichiarato in un'intervista con un giornalista del China Times il 15 luglio che per le banche, oltre alla struttura proprietaria, l'accettazione del mercato da parte della banca, il margine di profitto della performance, lo spazio di sviluppo, la conformità, ecc.

La Banca di Dongguan presenta il prospetto alla Borsa di Shenzhen

Recentemente, la Banca di Dongguan ha presentato un prospetto alla Borsa di Shenzhen. Questa è anche la quarta volta che la Banca di Dongguan presenta un prospetto da novembre 2019. Il 31 marzo l'IPO della banca è stata sospesa a causa della scadenza delle informazioni finanziarie.

Al momento, la quotazione delle banche è piena di spine, ma le banche di piccole e medie dimensioni vogliono ancora raccogliere fondi e migliorare la competitività sul mercato attraverso la quotazione. La Dongguan Bank non fa eccezione. La strada verso la quotazione è stata accidentata e accidentata, e la strada dell'IPO è stata un lungo viaggio durato 16 anni.

Nel 2008, la Bank of Dongguan ha iniziato il suo percorso di IPO. Nel 2012, la Bank of Dongguan è stata inclusa nell'elenco delle società che hanno richiesto la quotazione da parte della China Securities Regulatory Commission. Nel 2014 la banca è stata chiusa per mancata completa pre-disclosure. Quando il sistema di registrazione completo sarà ufficialmente implementato nel 2023, la Dongguan Bank passerà al sistema di registrazione.

Wang Pengbo ha affermato che poiché le banche di piccole e medie dimensioni hanno un accesso ristretto e limitato ai fondi, le banche possono soddisfare le loro esigenze di capitale nel processo di sviluppo raccogliendo fondi attraverso le quotazioni e, allo stesso tempo, anche alcuni azionisti possono trarne vantaggio.

An Guangyong, un esperto del Comitato di gestione del credito della All-China Mergers and Acquisitions Association, ha dichiarato in un'intervista con un giornalista del China Times il 15 luglio che la quotazione è un modo importante per le banche di aumentare la propria solidità patrimoniale. Raccogliendo fondi attraverso l’emissione di azioni, le banche possono ricostituire il capitale e migliorare la loro capacità di resistere ai rischi. Allo stesso tempo, la maggiore consapevolezza delle banche quotate tra il pubblico e gli investitori contribuirà ad attrarre più clienti e opportunità di business.

An Guangyong ha aggiunto che la quotazione può ottimizzare la struttura di governance della banca e migliorare la governance aziendale, la trasparenza e l'efficienza gestionale.

Secondo il prospetto della Dongguan Bank, nel 2023, la banca realizzerà un utile operativo di 10,587 miliardi di yuan, con un aumento del 3,0% su base annua; l'utile netto attribuibile alla società madre sarà di 4,067 miliardi di yuan su base annua; aumento del 6,06%.

Alla fine del 2023, il totale delle attività della Dongguan Bank ammontava a 628,925 miliardi di yuan, con un aumento del 16,81% su base annua. Nello stesso periodo, la Dongguan Bank ha emesso prestiti e anticipi per 327,727 miliardi di yuan, con un aumento su base annua; del 12,84%.

Guardando indietro ai dati passati della Dongguan Bank, la performance della banca è aumentata di anno in anno. Dal 2020 al 2022, la banca ha ottenuto un utile operativo di 9,158 miliardi di yuan, 9,511 miliardi di yuan e 10,279 miliardi di yuan e un utile netto di 2,876 miliardi di yuan, 3,320 miliardi di yuan e 3,833 miliardi di yuan.

Negli ultimi anni, il margine di interesse netto delle banche di piccole e medie dimensioni ha continuato a ridursi, e sia il margine di interesse netto che il margine di interesse netto della Dongguan Bank hanno mostrato una tendenza al ribasso. Dal 2021 al 2023, i margini di interesse netti della Dongguan Bank in ciascun periodo di riferimento sono stati rispettivamente dell'1,79%, 1,67% e 1,61%, e i margini di interesse netti sono stati rispettivamente dell'1,82%, 1,72% e 1,63%.

Vale la pena notare che il margine di interesse netto della Dongguan Bank nel 2023 è inferiore alla media delle banche quotate comparabili dello stesso tipo. La banca ha affermato che ciò è dovuto principalmente al calo dei rendimenti dei prestiti nel 2023.

Di fronte a pressioni al ribasso sulla qualità degli attivi

La Dongguan Bank ha una struttura proprietaria relativamente dispersa. Secondo il prospetto, la banca non ha alcun azionista di controllo o controllore effettivo. Alla data della firma del prospetto, l'unico azionista che deteneva direttamente più del 5% delle azioni era l'Ufficio finanziario municipale di Dongguan.

Wang Pengbo ha affermato che il vantaggio di un'azienda con veri controllori è che il suo processo decisionale è più efficiente ed è in grado di cogliere meglio le opportunità di mercato nelle prime fasi dell'imprenditorialità, mentre le istituzioni senza veri controllori sono più adatte a stabilizzare il mercato, sono relativamente democratici nel processo decisionale e hanno una maggiore obiettività nel processo decisionale. La proprietà diffusa rende più semplice proteggere i diritti e gli interessi degli azionisti di piccole e medie dimensioni, ma può anche aumentare i costi operativi e decisionali.

Se la struttura proprietaria decentralizzata avrà un impatto sulla quotazione, Wang Pengbo ha affermato che per le quotazioni bancarie non deve essere considerata solo la struttura proprietaria, ma anche l'accettazione da parte del mercato della banca, la redditività delle prestazioni, lo spazio di sviluppo, la conformità, ecc. devono essere considerati in modo globale. .

Anche la Dongguan Bank presenta alcuni rischi di conformità. Secondo il prospetto, dal 2021 al 2023, i casi di contenzioso della banca sono stati rispettivamente 1.204, 1.552 e 3.318, con i principali contenziosi rispettivamente di 1,992 miliardi di yuan, 2,410 miliardi di yuan e 2,717 miliardi di yuan.

Allo stesso tempo, anche la Dongguan Bank si trova ad affrontare pressioni al ribasso sulla qualità degli attivi. Secondo il prospetto, alla fine del 2023, il numero totale di prestiti e anticipazioni emessi dalla Dongguan Bank ammontava a 3,28 trilioni di yuan, pari al 51,02% del suo patrimonio totale rischio di default della controparte, è diventato anche un rischio affrontato da Dongguan Bank principale rischio di credito.

Il saldo dei prestiti in sofferenza della banca mostra una tendenza ad aumentare di anno in anno. A partire dalla fine del 2023, il tasso dei prestiti in sofferenza della Dongguan Bank è dello 0,93%. Dal 2021 al 2023, il saldo dei prestiti in sofferenza della banca è di 2,594 miliardi di yuan. , rispettivamente 2,715 miliardi di yuan e 3,046 miliardi di yuan.

La Dongguan Bank ha dichiarato nel prospetto che se la gestione del rischio di credito della banca non dovesse soddisfare le aspettative, ciò potrebbe portare a un peggioramento della qualità complessiva del suo portafoglio prestiti e ad un aumento dell'entità dei prestiti in sofferenza, che influenzeranno negativamente la banca della Dongguan Bank. situazione finanziaria e risultati operativi.

Le informazioni pubbliche mostrano che la Bank of Dongguan è una banca commerciale per azioni approvata dalla Banca popolare cinese e registrata presso l'Amministrazione provinciale per l'industria e il commercio del Guangdong il 23 settembre 1999. L'attività della Dongguan Bank è concentrata principalmente nell'area di Dongguan, coprendo le principali città della provincia del Guangdong e parti dell'Anhui, dell'Hunan e della regione amministrativa speciale di Hong Kong. Alla fine del 2023 la banca dispone di una direzione affari della sede centrale, 13 filiali, 63 sottofiliali di primo livello, 95 sottofiliali di secondo livello, 3 filiali comunitarie, 4 sottofiliali piccole e micro e ha avviato la creazione di 6 banche rurali e l'apertura di 1 filiale a Hong Kong e una partecipazione nella Xingtai Bank della provincia di Hebei.

Redattore capo: Meng Junlian Redattore capo: Zhang Zhiwei