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Unser Zeitungsreporter (chinatimes.net.cn) Ran Xuedong und der angehende Reporter Li Xiang berichteten in Peking

Kürzlich hat die Bank of Dongguan Co., Ltd. (im Folgenden „Dongguan Bank“ genannt) erneut einen Prospekt bei der Shenzhen Stock Exchange eingereicht. Dies ist das vierte Mal, dass die Bank of Dongguan einen Prospekt vorgelegt hat. Zuvor war der Börsengang der Dongguan Bank ausgesetzt worden, da ihre Finanzinformationen abgelaufen waren.

Bereits 2008 begann die Dongguan Bank ihren Börsengang, und der Weg bis zur Börsennotierung dauerte 16 Jahre. Die Eigentümerstruktur der Dongguan Bank ist relativ verstreut und es gibt keinen kontrollierenden Aktionär oder tatsächlichen Kontrolleur. Gleichzeitig ist die Bank auch Compliance-Risiken und einem Abwärtsdruck auf die Qualität der Vermögenswerte ausgesetzt.

Ob die dezentrale Eigentümerstruktur einen Einfluss auf die Börsennotierung haben wird, sagte Wang Pengbo, ein leitender Analyst in der Finanzbranche von Broadcom Consulting, in einem Interview mit einem Reporter der China Times am 15. Juli, dass für Banken neben der Eigentümerstruktur auch die Marktakzeptanz der Bank, die Leistungsgewinnmarge, der Entwicklungsraum, die Compliance usw.

Bank of Dongguan reicht Prospekt bei Shenzhen Stock Exchange ein

Kürzlich hat die Bank of Dongguan einen Prospekt bei der Shenzhen Stock Exchange eingereicht. Dies ist auch das vierte Mal seit November 2019, dass die Bank of Dongguan einen Prospekt vorgelegt hat. Am 31. März wurde der Börsengang der Bank aufgrund abgelaufener Finanzinformationen ausgesetzt.

Derzeit sind Börsennotierungen voller Dornen, aber kleine und mittlere Banken wollen durch Börsennotierungen immer noch Geld beschaffen und ihre Wettbewerbsfähigkeit am Markt verbessern. Die Dongguan Bank ist keine Ausnahme. Der Weg zur Börsennotierung war holprig und holprig, und der Weg zum Börsengang war 16 Jahre lang ein langer Weg.

Im Jahr 2008 begann die Bank of Dongguan ihren Börsengang. Im Jahr 2012 wurde die Bank of Dongguan erstmals in die Liste der Unternehmen aufgenommen, die sich für eine Notierung bewerben. Im Jahr 2014 wurde die Bank von der Prüfung ausgeschlossen, weil sie die Voraboffenlegung nicht abgeschlossen hatte. Wenn das umfassende Registrierungssystem im Jahr 2023 offiziell eingeführt wird, wird die Dongguan Bank auf das Registrierungssystem umstellen.

Wang Pengbo sagte, dass kleine und mittlere Banken nur über einen engen und begrenzten Zugang zu Geldern verfügen und dass Banken ihren Kapitalbedarf im Entwicklungsprozess durch die Beschaffung von Geldern durch Börsennotierungen decken können, und gleichzeitig könnten auch einige Aktionäre davon profitieren.

An Guangyong, ein Experte des Credit Management Committee der Allied Mergers and Acquisitions Association, sagte in einem Interview mit einem Reporter der China Times am 15. Juli, dass die Börsennotierung eine wichtige Möglichkeit für Banken sei, ihre Kapitalstärke zu stärken. Durch die Beschaffung von Mitteln durch die Ausgabe von Aktien können Banken Kapital auffüllen und ihre Fähigkeit verbessern, Risiken zu widerstehen. Gleichzeitig wird die erhöhte Bekanntheit börsennotierter Banken in der Öffentlichkeit und bei Investoren dazu beitragen, mehr Kunden und Geschäftsmöglichkeiten zu gewinnen.

An Guangyong fügte hinzu, dass die Börsennotierung die Governance-Struktur der Bank optimieren und die Unternehmensführung, Transparenz und Managementeffizienz verbessern könne.

Laut Prospekt der Dongguan Bank wird die Bank im Jahr 2023 ein Betriebsergebnis von 10,587 Milliarden Yuan erzielen, was einer Steigerung von 3,0 % gegenüber dem Vorjahr entspricht; der der Muttergesellschaft zuzurechnende Nettogewinn wird 4,067 Milliarden Yuan gegenüber dem Vorjahr betragen Steigerung um 6,06 %.

Ende 2023 belief sich die Bilanzsumme der Dongguan Bank auf 628,925 Milliarden Yuan, was einem Anstieg von 16,81 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Im gleichen Zeitraum vergab die Dongguan Bank Kredite und Vorschüsse in Höhe von 327,727 Milliarden Yuan, was einem Anstieg gegenüber dem Vorjahr entspricht von 12,84 %.

Wenn man auf die vergangenen Daten der Dongguan Bank zurückblickt, ist die Leistung der Bank von Jahr zu Jahr gestiegen. Von 2020 bis 2022 erzielte die Bank Betriebseinnahmen von 9,158 Milliarden Yuan, 9,511 Milliarden Yuan und 10,279 Milliarden Yuan sowie Nettogewinne von 2,876 Milliarden Yuan, 3,320 Milliarden Yuan und 3,833 Milliarden Yuan.

In den letzten Jahren hat sich die Nettozinsmarge kleiner und mittlerer Banken weiter verringert, und sowohl die Nettozinsmarge als auch die Nettozinsmarge der Dongguan Bank zeigten einen Abwärtstrend. Von 2021 bis 2023 betrugen die Nettozinsmargen der Dongguan Bank in jedem Berichtszeitraum 1,79 %, 1,67 % bzw. 1,61 % und die Nettozinsmargen lagen bei 1,82 %, 1,72 % bzw. 1,63 %.

Es ist erwähnenswert, dass die Nettozinsmarge der Dongguan Bank im Jahr 2023 niedriger ist als der Durchschnitt vergleichbarer börsennotierter Banken derselben Art. Die Bank sagte, dies sei vor allem auf den Rückgang der Kreditrenditen im Jahr 2023 zurückzuführen.

Abwärtsdruck auf die Qualität der Vermögenswerte

Die Eigentümerstruktur der Dongguan Bank ist relativ zerstreut. Dem Prospekt zufolge hat die Bank keinen kontrollierenden Aktionär oder tatsächlichen Kontrolleur. Zum Zeitpunkt der Unterzeichnung des Prospekts war das Dongguan Municipal Finance Bureau der einzige Aktionär, der direkt mehr als 5 % der Aktien hielt.

Wang Pengbo sagte, dass der Vorteil eines Unternehmens mit tatsächlichen Controllern darin bestehe, dass seine Entscheidungsfindung effizienter sei und es Marktchancen in den frühen Phasen des Unternehmertums besser nutzen könne, während Institutionen ohne tatsächliche Controller besser zur Stabilisierung des Marktes geeignet seien. sind in der Entscheidungsfindung relativ demokratisch und weisen eine größere Objektivität bei der Entscheidungsfindung auf. Streuung der Eigentumsverhältnisse erleichtert den Schutz der Rechte und Interessen kleiner und mittlerer Aktionäre, kann aber auch zu höheren Betriebs- und Entscheidungskosten führen.

Ob sich die dezentrale Eigentümerstruktur auf die Börsennotierung auswirken wird, sagte Wang Pengbo, dass bei Börsennotierungen nicht nur die Eigentümerstruktur berücksichtigt werden müsse, sondern auch die Marktakzeptanz, die Leistungsrentabilität, der Entwicklungsraum, die Compliance usw. der Bank umfassend berücksichtigt werden müssten .

Darüber hinaus bestehen bei der Dongguan Bank einige Compliance-Risiken. Dem Prospekt zufolge belief sich die Zahl der Rechtsstreitigkeiten der Bank von 2021 bis 2023 auf 1.204, 1.552 bzw. 3.318, wobei die Streitsummen 1,992 Milliarden Yuan, 2,410 Milliarden Yuan bzw. 2,717 Milliarden Yuan betrugen.

Gleichzeitig sieht sich die Dongguan Bank auch einem Abwärtsdruck auf die Qualität der Vermögenswerte ausgesetzt. Dem Prospekt zufolge betrug die Gesamtzahl der von der Dongguan Bank ausgegebenen Kredite und Vorschüsse Ende 2023 3,28 Billionen Yuan, was 51,02 % ihres Gesamtvermögens ausmachte Das Risiko eines Kontrahentenausfalls ist auch zu einem Hauptrisiko für die Kreditwürdigkeit der Dongguan Bank geworden.

Der Bestand an notleidenden Krediten der Bank weist einen von Jahr zu Jahr steigenden Trend auf. Ende 2023 beträgt der Anteil notleidender Kredite der Bank 0,93 % , 2,715 Milliarden Yuan bzw. 3,046 Milliarden Yuan.

Die Dongguan Bank erklärte im Prospekt, dass ein Versagen des Kreditrisikomanagements der Bank die Erwartungen nicht erfüllen könne, was zu einer Verschlechterung der Gesamtqualität ihres Kreditportfolios und einem Anstieg des Umfangs notleidender Kredite führen könne, was sich nachteilig auf die Bonität der Dongguan Bank auswirken werde Finanzlage und Betriebsergebnisse.

Aus öffentlichen Informationen geht hervor, dass die Bank of Dongguan eine von der People's Bank of China zugelassene und am 23. September 1999 bei der Provinzverwaltung für Industrie und Handel Guangdong registrierte Aktienbank ist. Das Geschäft der Dongguan Bank konzentriert sich hauptsächlich auf die Region Dongguan und umfasst große Städte in der Provinz Guangdong sowie Teile von Anhui, Hunan und der Sonderverwaltungsregion Hongkong. Mit Stand Ende 2023 verfügt die Bank über eine Hauptgeschäftsabteilung, 13 Filialen, 63 Unterfilialen der ersten Ebene, 95 Unterfilialen der zweiten Ebene, 3 Gemeinschaftsfilialen, 4 kleine und kleinste Unterfilialen und hat begonnen die Gründung von 6 ländlichen Banken und einer Tochtergesellschaft in Hongkong sowie einer Beteiligung an der Xingtai Bank in der Provinz Hebei.

Chefredakteur: Meng Junlian. Chefredakteur: Zhang Zhiwei