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Récemment, un sujet « Les 1,252 milliards de yuans de dépôts de Sunshine Private Equity ont été perdus » a suscité des discussions animées.

Il est rapporté que le 26 juin, selon le « Relevé détaillé du solde du compte » fourni par deux succursales de la banque Chang'an, le total des dépôts en vertu des conventions de compte de fonds de trois produits de capital-investissement sous Youce Investment (Zhejiang Youce Investment Management Co., Ltd .) a dépassé les 12 milliards. Mais le 3 juillet, certains investisseurs ont découvert que le relevé de compte imprimé par la Changan Bank montrait qu'il ne restait que 86 000 yuans du dépôt convenu mentionné ci-dessus.

Concernant la "manque" de plus d'un milliard de fonds, certains médias ont déclaré que Youce Investment avait envoyé une lettre d'avocat à la banque Chang'an, soulignant que le compte de capital-investissement susmentionné avait violé l'accord en ouvrant une banque en ligne, ce qui a entraîné les fonds étant retirés.

Le service client de la Chang'an Bank a répondu aux journalistes en disant que l'ouverture des services bancaires en ligne était basée sur l'accord supplémentaire signé par les deux parties. La déclaration de Youce Investment était trompeuse et l'affaire avait été signalée, et les dépôts de fonds de Youce Investment avaient été retirés, et Chang. «Une banque n'avait aucune responsabilité en tant que dépositaire de fonds.

Plus de 1,2 milliard de dépôts ont « disparu » ?

Récemment, une source a déclaré qu'à partir du 19 février 2019, certains investisseurs avaient acheté trois produits de fonds de capital-investissement Sunshine de Youce Investment : « Youce Yueyueying », « Youce Changshi » et « Youce Changxiu ». D'avril 2019 à mai 2023, Youce Investment a signé un « contrat de dépôt convenu » avec la Chang'an Bank, et les fonds levés grâce aux trois produits ci-dessus ont été déposés sur les comptes de fonds de capital-investissement de la Chang'an Bank Baoji Jinling Branch et Chang' une succursale technologique de la Banque Baoji.

Conformément au contrat de dépôt, la Changan Bank fournit le relevé détaillé du solde du compte à Youce Investment à la date de paiement mensuel des intérêts. La source a indiqué que le 3 juillet, les investisseurs ont découvert que le « relevé détaillé du solde du compte » n'avait pas été publié comme prévu, et que le certificat de flux de compte imprimé par la banque Chang'an montrait qu'il ne restait que 86 000 yuans du dépôt convenu.

Étonnamment, selon les informations fournies par le lanceur d'alerte, le « Relevé détaillé du solde du compte » imprimé par la succursale des sciences et technologies de la Chang'an Bank Baoji et la succursale de la Chang'an Bank Baoji Jinling le 26 juin a montré que le principal des comptes de fonds du au-dessus de trois produits était toujours le même. Plus de 1,2 milliards de yuans.

Le rapport financier montre que les caractéristiques risque-rendement des trois produits de capital-investissement cotés sont R2 (robustes). Ce à quoi les investisseurs ne s'attendaient pas, c'est qu'en fin de compte, même le principal de cet investissement initialement prudent était « perdu ».

Le capital-investissement accuse la banque de rupture de contrat et d'ouverture de banque en ligne, entraînant un retrait d'argent
La banque a déclaré avoir lancé les services bancaires en ligne conformément à l'accord complémentaire entre les deux parties.

Les plus d'un milliard de dépôts sur le compte ont été presque compensés. Où sont passés les dépôts ?

Selon les pièces justificatives de compte bancaire obtenues par les médias, en plus du transfert de fonds vers les comptes d'investissement du fonds, les comptes de fonds spéciaux des trois produits ci-dessus ont également transféré des fonds à trois sociétés externes, à savoir : Baoji Phoenix Ridge Equity Investment Management Co., Ltd. ., Xi'an Chang Rong Investment Management Co., Ltd. et Baoji Yuanda Asset Management Co., Ltd.

Le 10 juillet, Youce Investment a publié une annonce sur certaines questions majeures liées au fonctionnement des fonds, suspendant les activités de demande et de rachat de nombreux fonds, y compris les trois fonds ci-dessus. Dans le même temps, elle a mentionné qu'elle se connecterait avec les organes de sécurité publique et Chang. 'un siège social de banque.

Il est rapporté que Youce Investment a chargé un avocat d'envoyer une lettre d'avocat à la Chang'an Bank. Selon la lettre de l'avocat, le total des dépôts des trois produits de fonds ci-dessus auprès de la Chang'an Bank s'élève à 1,32 milliard de yuans.

Comment plus d’un milliard de fonds ont-ils été transférés ?

Youce Investment a mentionné dans la lettre de l'avocat que le compte de capital-investissement susmentionné avait ouvert une banque en ligne en violation de la réglementation, ce qui avait entraîné le transfert des fonds du compte de dépôt sous accord exclusif du fonds.

On dit que le contrat de dépôt convenu signé entre la succursale de Chang'an Bank Baoji Jinling et Youce Investment stipulait que le principal et les intérêts payés par Chang'an Bank à Youce Investment devaient être transférés sur le compte désigné de Youce Investment et ne devaient pas être transférés. vers d'autres comptes ; en outre, conformément aux exigences de contrôle du capital, Youce Investment n'ouvre pas de banque en ligne et n'utilise ce dépôt pour aucune activité financière.

La Changan Bank a-t-elle ouvert des services bancaires en ligne pour les comptes de fonds mentionnés ci-dessus ? A-t-il violé le contrat de dépôt convenu avec Youce Investment ?

Le service client de Chang'an Bank a déclaré aux journalistes qu'après que Youce Investment ait ouvert un compte à Chang'an Bank, Chang'an Bank a ouvert des services bancaires en ligne pour tous les comptes de fonds mentionnés ci-dessus de Youce Investment sur la base de l'accord supplémentaire et de la demande entre Youce Investment et Chang'an Bank. Youce Investment peut Vous pouvez vérifier les détails de la transaction et le solde de votre compte bancaire à tout moment via la banque en ligne, et il n'est pas nécessaire de connaître le solde du compte de fonds. La déclaration de Youce Investment est trompeuse pour les investisseurs. La Changan Bank a envoyé une lettre d'avocat à Youce Investment et a signalé l'affaire à l'agence de sécurité publique pour la protection des droits.

Concernant le retrait du dépôt, le personnel du service client a déclaré aux journalistes que le compte ouvert par Youce Investment à la Chang'an Bank n'était pas un compte de dépôt pour des fonds d'investissement en valeurs mobilières et que la Chang'an Bank n'avait aucune responsabilité de dépositaire pour les fonds. Il est entendu que la loi sur les fonds de placement en valeurs mobilières stipule que les dépositaires de fonds doivent exercer des fonctions telles que la garde des actifs du fonds.

Mais pour les dépôts transférés vers d'autres comptes, la Changan Bank a-t-elle violé les termes du contrat initialement signé avec Youce Investment, tels que « le principal et les intérêts ne doivent pas être transférés vers d'autres comptes » ? Le service client de la Changan Bank a déclaré qu'il n'était pas au courant du précédent contrat de dépôt entre les deux parties.

Le journaliste a en outre demandé si le compte avait été ouvert dans une banque en ligne, le transfert externe de fonds ne nécessitait-il pas un examen bancaire ? Un autre membre du service client de la Chang'an Bank a déclaré que si le compte d'entreprise régulier de la Chang'an Bank atteint une certaine limite via les services bancaires en ligne, il doit être examiné par la banque.

Source | Quotidien de la métropole du Sud