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Recientemente, el tema "Se perdieron 1.252 millones de yuanes en depósitos de Sunshine Private Equity" provocó una acalorada discusión.

Se informa que el 26 de junio, según el "Declaración detallada del saldo de la cuenta" proporcionado por dos sucursales del Chang'an Bank, los depósitos totales del acuerdo de cuenta de fondos de tres productos de capital privado de Youce Investment (Zhejiang Youce Investment Management Co., Ltd .) superó los 12 mil millones. Pero el 3 de julio, algunos inversores descubrieron que el extracto de cuenta impreso por el Banco Changan mostraba que sólo quedaban 86.000 yuanes del depósito del acuerdo antes mencionado.

En cuanto a la "falta" de más de mil millones de yuanes en fondos, algunos medios dijeron que Youce Investment había enviado una carta de abogado al Banco Chang'an, señalando que la cuenta de capital privado antes mencionada violaba el acuerdo al abrir la banca en línea, lo que resultó en los fondos que se retiran.

El servicio de atención al cliente de Chang'an Bank respondió a los periodistas diciendo que la apertura de la banca en línea se basó en el acuerdo complementario firmado por ambas partes. La declaración de Youce Investment era engañosa y que se había informado que los depósitos de fondos de Youce Investment habían sido retirados. 'un banco no tenía ninguna responsabilidad como custodio de fondos.

¿Más de 1.200 millones de depósitos "desaparecieron"?

Recientemente, una fuente dijo que a partir del 19 de febrero de 2019, algunos inversores compraron tres productos de fondos de capital privado de Youce Investment: "Youce Yueyueying", "Youce Changshi" y "Youce Changxiu". Desde abril de 2019 hasta mayo de 2023, Youce Investment firmó un "Contrato de depósito" con Chang'an Bank, y los fondos recaudados de los tres productos anteriores se depositaron en las cuentas de fondos de capital privado de Chang'an Bank Baoji Jinling Branch y Chang' una sucursal de tecnología del banco Baoji.

De acuerdo con el contrato de depósito, Changan Bank proporciona el estado detallado del saldo de la cuenta a Youce Investment en la fecha de pago de intereses mensual. La fuente dijo que el 3 de julio, los inversores descubrieron que el "Estado detallado del saldo de la cuenta" no se había publicado según lo previsto, y el certificado de flujo de cuenta impreso por el Banco Chang'an mostraba que sólo quedaban 86.000 yuanes del depósito del acuerdo.

Sorprendentemente, según la información proporcionada por el denunciante, el "Declaración detallada del saldo de la cuenta" impreso por la sucursal de ciencia y tecnología Baoji del banco Chang'an y la sucursal Baoji Jinling del banco Chang'an el 26 de junio mostró que el principal de las cuentas de fondos del Los tres productos anteriores seguían siendo los mismos. Más de 1,2 millones de yuanes.

El informe financiero muestra que las características riesgo-rendimiento de los tres productos de capital privado cotizados son R2 (robustos). Lo que los inversores no esperaban era que al final incluso el principal de lo que originalmente era una buena inversión se "perdiera".

Private Equity acusa al banco de incumplimiento de contrato y de abrir banca online, provocando retiradas de dinero
El banco dijo que lanzó la banca en línea de conformidad con el acuerdo complementario entre las dos partes.

Los más de mil millones de depósitos en la cuenta casi se liquidaron.

Según los comprobantes de cuentas bancarias obtenidos por los medios, además de transferir fondos a las cuentas de inversión del fondo, las cuentas de fondos especiales de los tres productos anteriores también transfirieron fondos a tres empresas externas, a saber: Baoji Phoenix Ridge Equity Investment Management Co., Ltd. ., Xi'an Chang Rong Investment Management Co., Ltd. y Baoji Yuanda Asset Management Co., Ltd.

El 10 de julio, Youce Investment emitió un anuncio sobre algunos asuntos importantes de operación de fondos, suspendiendo la solicitud y el negocio de reembolso de muchos fondos, incluidos los tres fondos mencionados. Al mismo tiempo, mencionó que se conectaría con los órganos de seguridad pública y el. Sede central del Banco Chang'an.

Se informa que Youce Investment ha confiado a un abogado el envío de una carta de abogado al Banco Chang'an. Según la carta del abogado, los depósitos totales de los tres productos de fondos mencionados anteriormente en el Banco Chang'an son 1.320 millones de yuanes.

¿Cómo se transfirieron más de mil millones de fondos?

Youce Investment mencionó en la carta del abogado que la cuenta de capital privado mencionada anteriormente abrió la banca en línea en violación de las regulaciones, lo que resultó en la transferencia de fondos de la cuenta de depósito del acuerdo exclusivo del fondo.

Se dice que el contrato de depósito acordado firmado entre Chang'an Bank Baoji Jinling Branch y Youce Investment estipulaba que el principal y los intereses pagados por Chang'an Bank a Youce Investment deben transferirse a la cuenta designada de Youce Investment y no deben transferirse. a otras cuentas, además, de acuerdo con los requisitos de supervisión de capital, Youce Investment no abre banca en línea y no utiliza este depósito para ningún negocio financiero.

¿Changan Bank ha abierto servicios bancarios en línea para las cuentas de fondos mencionadas anteriormente? ¿Ha violado el contrato de depósito acordado con Youce Investment?

El servicio al cliente de Chang'an Bank dijo a los periodistas que después de que Youce Investment abrió una cuenta en Chang'an Bank, Chang'an Bank abrió la banca en línea para todas las cuentas de fondos especiales de Youce Investment mencionadas anteriormente según el acuerdo complementario y la solicitud entre Youce Investment. y Chang'an Bank puede Puede consultar los detalles de la transacción y el saldo de su cuenta bancaria en cualquier momento a través de la banca en línea, y no es necesario conocer el saldo de la cuenta del fondo. La declaración de Youce Investment es engañosa para los inversores. Changan Bank envió una carta de su abogado a Youce Investment y denunció el caso a la agencia de seguridad pública para la protección de sus derechos.

Con respecto al retiro del depósito, el personal de servicio al cliente dijo a los periodistas que la cuenta abierta por Youce Investment en el Chang'an Bank no era una cuenta de custodia para fondos de inversión en valores y que el Chang'an Bank no tenía responsabilidad de custodio de los fondos. Se entiende que la Ley de Fondos de Inversión en Valores estipula que los custodios de los fondos deben desempeñar funciones tales como la custodia segura de las propiedades de los fondos.

Pero en el caso de los depósitos transferidos a otras cuentas, ¿violó Changan Bank los términos del contrato firmado inicialmente con Youce Investment, tales como "el principal y los intereses no se transferirán a otras cuentas"? El servicio de atención al cliente de Changan Bank dijo que no conocían el contrato de depósito anterior entre las dos partes.

El periodista preguntó además, si la cuenta se ha abierto en banca en línea, ¿la transferencia externa de fondos no requiere revisión bancaria? Otro miembro del personal de servicio al cliente del Banco Chang'an dijo que si la cuenta corporativa regular del Banco Chang'an alcanza un cierto límite a través de la banca en línea, debe ser revisada por el banco.

Fuente | Diario de la Metrópolis del Sur