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最近、「サンシャイン・プライベート・エクイティの預金12億5,200万元が消失した」という話題が白熱した議論を巻き起こした。

6月26日、長安銀行の2つの支店が提供した「口座残高明細書」によると、Youce Investment（浙江Youce Investment Management Co., Ltd.）傘下の3つのプライベートエクイティ商品のファンド口座契約預金の合計が確認されたと報告されている。 .）は120億を超えました。しかし7月3日、一部の投資家は長安銀行が印刷した口座明細書に上記の契約預金のうち8万6000元しか残っていないことを発見した。

10億を超える資金の「行方不明」に関して、一部のメディアは、Youce Investmentが長安銀行に弁護士の書簡を送り、上記のプライベートエクイティ口座がオンラインバンキングを開設することで契約に違反し、その結果、資金が引き出されていること。

長安銀行の顧客サービスは記者団に対し、オンラインバンキングの開設は両当事者が署名した補足協定に基づいており、この件はYouce Investmentの資金が引き出されたと報じられたと述べた。 「銀行には資金保管者としての責任はなかった。

12億以上の預金が「消えた」？

最近、関係者によると、2019年2月19日以降、一部の投資家がYouce Investmentの3つのサンシャインプライベートエクイティファンド商品「Youce Yueyueying」、「Youce Changshi」、「Youce Changxiu」を購入したとのこと。 2019年4月から2023年5月まで、Youce Investmentは長安銀行と「合意預金契約」を締結し、上記3商品で調達した資金は長安銀行宝鶏金陵支店と長安銀行のプライベートエクイティファンド口座に入金された。宝鶏銀行テクノロジー支店。

協定預金契約に従い、長安銀行は毎月の利息支払日にYouce Investmentに口座残高明細書を提供します。同関係者によると、7月3日、投資家らは「口座残高明細書」が予定通りに公表されず、長安銀行が印刷した口座流動証明書には、契約預金のうち8万6000元しか残っていないことが判明したという。

驚くべきことに、内部告発者が提供した情報によると、6月26日に長安銀行宝鶏科技支店と長安銀行宝鶏金陵支店が印刷した「口座残高明細書」には、長安銀行宝鶏金陵支店の資金口座の元本が記載されていた。上記 3 つの製品は変わらず 12 億元以上でした。

財務報告書は、上場されている 3 つのプライベートエクイティ商品のリスクとリターンの特性が R2 (堅牢) であることを示しています。投資家が予期していなかったのは、最終的には、当初は慎重だったこの投資の元本さえも「失われる」ことになったことだ。

プライベートエクイティは、契約違反でオンラインバンキングを開設し、資金が引き出されたとして銀行を非難
同銀行は、両当事者間の補足協定に従ってオンラインバンキングを開始したと述べた。

口座の 10 億以上の預金はほぼ清算されましたが、その預金はどこに消えたのでしょうか?

メディアが入手した銀行口座の証書によると、上記 3 つの商品の特別ファンド口座は、ファンド投資口座への資金移管に加えて、次の 3 つの外部企業にも資金を移管していた。 、西安長栄投資管理有限公司、宝鶏源達資産管理有限公司。

7月10日、Youce Investmentは一部の主要なファンド運営事項に関する発表を発表し、上記3ファンドを含む多くのファンドの申請および償還業務を停止するとともに、公安機関や張氏と連携することにも言及した。銀行本店です。

Youce Investmentは弁護士に長安銀行への弁護士書簡の送付を委託したと伝えられており、弁護士の書簡によると、長安銀行における上記3つのファンド商品の預金総額は13億2000万元である。

10億を超える資金はどのように移送されたのでしょうか?

Youce Investmentは弁護士の書簡の中で、上記のプライベート・エクイティ口座が規制に違反してオンライン・バンキングを開設し、その結果、同ファンドの独占契約預金口座から資金が流出したと述べた。

長安銀行宝鶏金陵支店とYouce Investmentとの間で締結された合意預金契約では、長安銀行がYouce Investmentに支払う元金と利息はYouce Investmentの指定口座に送金しなければならず、送金してはならないと規定されていたという。さらに、資本監督要件に従って、Youce Investment はオンライン バンキングを開設せず、この預金をいかなる金融事業にも使用しません。

長安銀行は上記の基金口座向けにオンライン バンキングを開設しましたか? Youce Investment と合意した預金契約に違反していませんか?

長安銀行顧客サービスは記者に対し、Youce Investmentが長安銀行に口座を開設した後、Youce Investmentとの間の補足契約および申請に基づき、長安銀行はYouce Investmentの上記すべてのファンド口座に対してオンラインバンキングを開設したと語った。長安銀行 Youce Investment can オンラインバンキングでいつでも取引明細や銀行口座残高を確認することができ、資金口座の残高を知る必要はありません。 Youce Investmentの声明は投資家に誤解を招くもので、長安銀行は権利保護を求めてYouce Investmentに弁護士の書簡を送り、この件を公安当局に通報した。

預金の引き出しに関して顧客サービス担当者は記者に対し、Youce Investmentが長安銀行に開設した口座は証券投資ファンドの保管口座ではなく、長安銀行には資金の保管責任はないと語った。証券投資基金法では、ファンド保管者はファンド財産の安全保管等の職務を行うことが定められていると承知しております。

しかし、他の口座に送金された預金について、長安銀行は「元本と利息を他の口座に送金してはならない」など、最初にYouce Investmentと結んだ契約の条項に違反したのだろうか？長安銀行の顧客サービスは、両当事者間の以前の預金契約については知らなかったと述べた。

記者はさらに、口座がオンラインバンキングを開設している場合、外部送金には銀行の審査は必要ないのか、と質問した。長安銀行の別の顧客サービス担当者は、長安銀行の法人普通口座がオンラインバンキングを通じて一定の限度額に達した場合、銀行の審査を受ける必要があると述べた。

出典 | サザンメトロポリスデイリー