notizia

Recentemente, l'argomento "I depositi di 1.252 miliardi di yuan di Sunshine Private Equity sono andati persi" ha suscitato un'accesa discussione.

È stato riferito che il 26 giugno, secondo la "Dichiarazione dettagliata del saldo del conto" fornita da due filiali della Chang'an Bank, i depositi totali del contratto di conto fondo di tre prodotti di private equity nell'ambito di Youce Investment (Zhejiang Youce Investment Management Co., Ltd .) ha superato i 12 miliardi. Ma il 3 luglio alcuni investitori hanno scoperto che dall'estratto conto stampato dalla Changan Bank risultava che erano rimasti solo 86.000 yuan del deposito dell'accordo sopra menzionato.

Riguardo alla "mancanza" di più di un miliardo di fondi, alcuni media hanno affermato che Youce Investment aveva inviato una lettera di un avvocato alla Chang'an Bank, sottolineando che il suddetto conto di private equity violava l'accordo aprendo servizi bancari online, con conseguente i fondi ritirati.

Il servizio clienti della Chang'an Bank ha risposto ai giornalisti affermando che l'apertura dell'online banking si basava sull'accordo aggiuntivo firmato da entrambe le parti. La dichiarazione di Youce Investment era fuorviante e il caso era stato denunciato «una banca non aveva alcuna responsabilità in qualità di depositaria di fondi.

Oltre 1,2 miliardi di depositi "scomparsi"?

Recentemente, una fonte ha affermato che a partire dal 19 febbraio 2019, alcuni investitori hanno acquistato tre prodotti di fondi di private equity solari di Youce Investment: "Youce Yueyueying", "Youce Changshi" e "Youce Changxiu". Da aprile 2019 a maggio 2023, Youce Investment ha firmato un "contratto di deposito concordato" con Chang'an Bank e i fondi raccolti dai tre prodotti di cui sopra sono stati depositati sui conti dei fondi di private equity di Chang'an Bank Baoji Jinling Branch e Chang' una filiale tecnologica della Bank Baoji.

In base al contratto di deposito, Changan Bank fornisce l'estratto conto dettagliato del saldo del conto a Youce Investment alla data di pagamento degli interessi mensili. La fonte ha detto che il 3 luglio gli investitori hanno scoperto che l'"Estratto conto dettagliato del saldo del conto" non era stato rilasciato come previsto, e il certificato di flusso del conto stampato dalla Chang'an Bank mostrava che erano rimasti solo 86.000 yuan del deposito concordato.

Sorprendentemente, secondo le informazioni fornite dall'informatore, il "Rendiconto dettagliato del saldo del conto" stampato dalla Chang'an Bank Baoji Science and Technology Branch e dalla Chang'an Bank Baoji Jinling Branch il 26 giugno mostrava che il capitale dei conti del fondo della i tre prodotti precedenti erano sempre gli stessi. Oltre 1,2 miliardi di yuan.

Il rapporto finanziario mostra che le caratteristiche di rischio-rendimento dei tre prodotti di private equity quotati sono R2 (robusti). Ciò che gli investitori non si aspettavano era che alla fine anche il capitale di questo investimento originariamente prudente andasse “perso”.

Il private equity accusa la banca di violazione del contratto e di apertura di servizi bancari online, causando il ritiro di denaro
La banca ha dichiarato di aver lanciato l'online banking in conformità con l'accordo aggiuntivo tra le due parti.

Gli oltre un miliardo di depositi sul conto sono stati quasi liquidati. Dove sono finiti i depositi?

Secondo i giustificativi dei conti bancari ottenuti dai media, oltre a trasferire fondi ai conti di investimento dei fondi, i conti dei fondi speciali dei tre prodotti sopra menzionati hanno anche trasferito fondi a tre società esterne, vale a dire: Baoji Phoenix Ridge Equity Investment Management Co., Ltd. ., Xi'an Chang Rong Investment Management Co., Ltd. e Baoji Yuanda Asset Management Co., Ltd.

Il 10 luglio Youce Investment ha emesso un annuncio su alcune importanti questioni relative alle operazioni dei fondi, sospendendo le attività di richiesta e riscatto di molti fondi, compresi i tre fondi sopra menzionati. Allo stesso tempo, ha menzionato che si sarebbe messo in contatto con gli organi di pubblica sicurezza e Chang 'la sede centrale di una banca.

È stato riferito che Youce Investment ha incaricato un avvocato di inviare una lettera di un avvocato alla Chang'an Bank. Secondo la lettera dell'avvocato, il totale dei depositi dei tre fondi sopra menzionati presso la Chang'an Bank ammonta a 1,32 miliardi di yuan.

Come è stato trasferito più di un miliardo di fondi?

Youce Investment ha menzionato nella lettera dell'avvocato che il suddetto conto di private equity ha aperto l'online banking in violazione delle norme, con il risultato che i fondi del conto di deposito convenzionato in esclusiva del fondo sono stati trasferiti.

Si dice che il contratto di deposito concordato firmato tra Chang'an Bank Baoji Jinling Branch e Youce Investment stabiliva che il capitale e gli interessi pagati da Chang'an Bank a Youce Investment dovevano essere trasferiti sul conto designato di Youce Investment e non dovevano essere trasferiti ad altri conti; inoltre, secondo i requisiti di supervisione del capitale, Youce Investment non apre servizi bancari online e non utilizza questo deposito per alcuna attività finanziaria.

Changan Bank ha aperto servizi bancari online per i conti dei fondi sopra menzionati? Ha violato il contratto di deposito concordato con Youce Investment?

Il servizio clienti della Chang'an Bank ha detto ai giornalisti che dopo che Youce Investment ha aperto un conto presso la Chang'an Bank, la Chang'an Bank ha aperto l'online banking per tutti i suddetti conti dei fondi di Youce Investment sulla base dell'accordo supplementare e della domanda tra Youce Investment e Chang'an Bank. Youce Investment può Puoi controllare i dettagli della transazione e il saldo del tuo conto bancario in qualsiasi momento tramite l'online banking e non è necessario conoscere il saldo del conto del fondo. La dichiarazione di Youce Investment è fuorviante per gli investitori. La Changan Bank ha inviato una lettera di un avvocato a Youce Investment e ha segnalato il caso all'agenzia di pubblica sicurezza per la tutela dei diritti.

Per quanto riguarda il ritiro del deposito, il personale del servizio clienti ha detto ai giornalisti che il conto aperto da Youce Investment presso la Chang'an Bank non era un conto di custodia per fondi di investimento in titoli e che la Chang'an Bank non aveva alcuna responsabilità di custodia dei fondi. Resta inteso che la Legge sui fondi di investimento mobiliare prevede che i custodi dei fondi debbano svolgere compiti quali la custodia delle proprietà dei fondi.

Ma per quanto riguarda il trasferimento dei depositi su altri conti, Changan Bank ha violato i termini del contratto inizialmente firmato con Youce Investment, come ad esempio "il capitale e gli interessi non devono essere trasferiti su altri conti"? Il servizio clienti della Changan Bank ha affermato di non essere a conoscenza del precedente contratto di deposito tra le due parti.

Il giornalista ha inoltre chiesto, se il conto è stato aperto per l'online banking, il trasferimento esterno di fondi non richiede una revisione bancaria? Un altro membro del personale del servizio clienti della Chang'an Bank ha affermato che se il normale conto aziendale della Chang'an Bank raggiunge un certo limite tramite l'online banking, deve essere esaminato dalla banca.

Fonte | Quotidiano della metropoli del sud